银行系统论文:浅议合规建设“十二字”真经 (2).doc
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1、银行系统论文:浅议合规建设“十二字”真经农村信用社开展的合规建设活动,可以理解为推动自身经营活动符合银行业金融机构经营活动的法律、行政法规及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守的规定等而采取的打基础、抓规范、提素质的创建活动,目的和方向就是要推动农信社健康的长足发展。各基层社应本着解决“三农”、服务“三农”、实现城乡统筹发展的战略部署,围绕省联社“打基础、抓规范、提素质、促发展”的战略方针,积极开展各项工作,牢固树立了基础工作是前提、规范化管理是关键、素质提高是重点、和谐发展是目的的经营理念。笔者结合基层社合规建设活动经验,对以上“十二字”真经有以下见解: 一、
2、打基础,夯实发展根基 农信社的基础工作大到机构网点的基础设施建设,小到工作人员的业务操作基本功,可以划分为组织领导基础规范、文明服务基础规范、信贷基础规范、会计基础规范、安全保卫基础规范等基础工作建设。在合规建设过程中,各信用社应不断通过自查,找出不足、找出差距,及时成立合规建设工作领导小组,具体分工,积极实行领导带班制度,认真填写带班日志和晨会记录,关注职工八小时以外的行为,按季考核、及时兑现;要求员工统一着装、挂牌上岗,积极培养职工的耐心、热心和爱心,切实履行“首问负责制”,定期开展业务宣传活动,积极进行贷款营销和揽储活动,鼓励员工积极参与各项资格、职称和学历考试;在信贷基础工作方面,不仅
3、要严格把关借款人主体资格审查、杜绝违规操作,还要积极进行信贷品种创新;在会计基础工作方面,应该严格执行会计工作的若干制度规定,对违规行为及时处理,不断加强业务培训,积极开展代理保险业务等中间业务工作;在安全保卫方面,不仅要配备兼职安全员,还必须在此基础上积极进行电视监控、消防设备等方面的安防改造,社主任应当和各位员工分别签订了安防责任书,同时应与相临单位和住户签订了联防责任书,切实加强安防工作。 二、 抓规范,约束不当行为 企业在发展过程中必须进行规范化管理,需要制度化和标准化,它的重点在于为企业构建一个具有自我免疫、自动修复的机能。规范化管理最终要落实到制度层面上,通过规章制度来实施,它具备
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