银行系统论文:坚持“六个强化”,严防案件风险 (2).doc
《银行系统论文:坚持“六个强化”,严防案件风险 (2).doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行系统论文:坚持“六个强化”,严防案件风险 (2).doc(5页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、银行系统论文:坚持“六个强化”,严防案件风险农村信用社改革正处于关键时期,加强农村信用社内控内管严防案件风险,确保农村信用社改革的顺利进行,是当前一项十分重要的工作。笔者认为,确保信用社大安全,必须坚持“六个强化”,加强内控内管,严防案件风险。一、强化领导,认真落实案件风险防范责任制。从信用社案防工作情况来看,少数单位和干部员工思想认识松懈,工作责任不到位的问题仍然存在,违规违纪现象时有发生,各级联社、信用社要充分认识到安防工作的严峻性和重要性,安全是农村信用社开展各项工作的前提和保证,也是推进农村信用社改革和发展的必要条件。要把内控内管作为全省农村信用社“一线”操作人员增强法规意识,规范操作
2、行为,查防隐患漏洞的重大举措来抓,作为巩固经营成果,保证改革和发展顺利进行的大事来抓,认真落实案件防范责任制,实行“一把手”负总责,分管领导和部门负责人各负其责的工作制度。对因职责不明确、责任不落实而引发的案件,要严格追究当事人、分管领导和“一把手”的责任。二、强化检查,抓好内控制度执行落实到位。要按照帐务“六相符”的要求,突出重点岗位、重点环节,要经常组织开展内控制度执行情况的检查。检查内容主要包括:社内往来账务、行社往来账务、同业往来账务,是否做到逐笔核对,及时入帐,有无空转、虚增、截留、挪用等行为;汇兑结算账务,是否坚持日清月结,有无越权、交叉办理业务现象;存款业务管理,是否执行存款实名
3、制,有无高息揽储、挪用客户存款和存款不入账行为;库存现金管理,是否坚持定期查库,有无长、短款和白条抵库现象;业务周转金管理,是否及时核对账务,有无挪作它用;重要空白凭证管理,是否视同现金管理,做到定期核对,账实相符;计算机操作管理,有无违规操作、密码泄露现象;事后监督管理,是否坚持对每笔业务进行事后检查,发现问题,及时纠正处理;安全管理,硬件设施是否配备齐全,是否严格执行双人临柜、双人守库、双人武装押运及交接班制度,有无擅自离岗现象,枪支弹药管理和使用是否规范等。各级联社、信用社要层层成立由理事长、主任任组长,监事长任副组长,财会、审计、安保、人事等部门负责人为成员的内控检查工作领导小组,精心
4、组织,全面部署。一是要采取岗位交叉检查,由各营业网点组织会计、出纳及复核等岗位人员首先在内部交叉检查;二是要采取异地交叉检查,由各县市联社组织辖内信用社相互开展交叉检查,进一步查找隐患,整改不足。做到不留死角、不走过场,真正达到查防隐患的目的。三、强化责任,严格落实各项规章制度。一是要严格落实重要岗位人员定期交流和岗位轮换制度,实行强制性休假制度,防止问题积沉引发大案;二是要严格落实稽核检查制度。组织开展好序时性稽核和专项稽核,县级联社的稽核部门要增加对基础性工作的稽核力度、宽度和频率,增加对会计等重要岗位、往来账务的稽核,发现问题要及时报告和纠正。对漏报瞒报、该查出而未查出,以及不能廉洁自律
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行系统论文:坚持“六个强化”,严防案件风险 2 银行 系统 论文 坚持 六个 强化 严防 案件 风险
链接地址:https://www.31doc.com/p-3975608.html