金融危机背景下金融控股公司监管问题研究硕士学位论文.doc
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1、上海理工大学硕士学位论文 金融危机背景下金融控股公司监管问 题研究 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定, 同意学位论文保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电 子版。允许论文被查阅和借阅。本人授权上海理工大学可以将本学 位论文的全部内容或部分内容编入有关数据库进行检索,可以采用 影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 本学位论文属于 学位论文作者签名: 指导教师签名: 年 月 日 年 月 日 保 密 年 不保密 声 明 本人郑重声明:所呈交的学位论文,是本人在导师的指导下,独 立进行研究工作所取得的成果。除文中已注明引用的内容外,本论
2、 文不包含任何其他个人或集体已经公开发表或撰写过的作品成果。 对本文的研究做出重要贡献的个人和集体,均已在文中以明确方式 标明。 本声明的法律责任由本人承担。 学位论文作者签名: 年 月 日 毕业设计(论文)原创性声明和使用授权说明毕业设计(论文)原创性声明和使用授权说明 原创性声明原创性声明 本人郑重承诺:所呈交的毕业设计(论文) ,是我个人在指导教 师的指导下进行的研究工作及取得的成果。尽我所知,除文中特别 加以标注和致谢的地方外,不包含其他人或组织已经发表或公布过 的研究成果,也不包含我为获得 及其它教育机构的学位 或学历而使用过的材料。对本研究提供过帮助和做出过贡献的个人 或集体,均已
3、在文中作了明确的说明并表示了谢意。 作 者 签 名: 日 期: 指导教师签名: 日 期: 使用授权说明使用授权说明 本人完全了解 大学关于收集、保存、使用毕业设计(论 文)的规定,即:按照学校要求提交毕业设计(论文)的印刷本和 电子版本;学校有权保存毕业设计(论文)的印刷本和电子版,并 提供目录检索与阅览服务;学校可以采用影印、缩印、数字化或其 它复制手段保存论文;在不以赢利为目的前提下,学校可以公布论 文的部分或全部内容。 作者签名: 日 期: 学位论文原创性声明学位论文原创性声明 本人郑重声明:所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行 研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外
4、,本 论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本 文的研究做出重要贡献的个人和集体,均已在文中以明确方式标明。 本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。 作者签名: 日期: 年 月 日 学位论文版权使用授权书学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定, 同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版, 允许论文被查阅和借阅。本人授权 大学可以将本学位 论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索,可以采用影印、 缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 涉密论文按学校规定处理。 作者签名:日期: 年 月 日 导师签名: 日期:
5、年 月 日 指导教师评阅书指导教师评阅书 指导教师评价:指导教师评价: 一、撰写(设计)过程 1、学生在论文(设计)过程中的治学态度、工作精神 优 良 中 及格 不及格 2、学生掌握专业知识、技能的扎实程度 优 良 中 及格 不及格 3、学生综合运用所学知识和专业技能分析和解决问题的能力 优 良 中 及格 不及格 4、研究方法的科学性;技术线路的可行性;设计方案的合理性 优 良 中 及格 不及格 5、完成毕业论文(设计)期间的出勤情况 优 良 中 及格 不及格 二、论文(设计)质量 1、论文(设计)的整体结构是否符合撰写规范? 优 良 中 及格 不及格 2、是否完成指定的论文(设计)任务(包括
6、装订及附件)? 优 良 中 及格 不及格 三、论文(设计)水平 1、论文(设计)的理论意义或对解决实际问题的指导意义 优 良 中 及格 不及格 2、论文的观念是否有新意?设计是否有创意? 优 良 中 及格 不及格 3、论文(设计说明书)所体现的整体水平 优 良 中 及格 不及格 建议成绩:建议成绩: 优优 良良 中中 及格及格 不及格不及格 (在所选等级前的内画“”) 指导教师:指导教师: (签名) 单位:单位: (盖章) 年年 月月 日日 评阅教师评阅书评阅教师评阅书 评阅教师评价:评阅教师评价: 一、论文(设计)质量一、论文(设计)质量 1、论文(设计)的整体结构是否符合撰写规范? 优 良
7、 中 及格 不及格 2、是否完成指定的论文(设计)任务(包括装订及附件)? 优 良 中 及格 不及格 二、论文(设计)水平二、论文(设计)水平 1、论文(设计)的理论意义或对解决实际问题的指导意义 优 良 中 及格 不及格 2、论文的观念是否有新意?设计是否有创意? 优 良 中 及格 不及格 3、论文(设计说明书)所体现的整体水平 优 良 中 及格 不及格 建议成绩:建议成绩: 优优 良良 中中 及格及格 不及格不及格 (在所选等级前的内画“”) 评阅教师:评阅教师: (签名) 单位:单位: (盖章) 年年 月月 日日 教研室(或答辩小组)及教学系意见教研室(或答辩小组)及教学系意见 教研室(
8、或答辩小组)评价:教研室(或答辩小组)评价: 一、答辩过程一、答辩过程 1、毕业论文(设计)的基本要点和见解的叙述情况 优 良 中 及格 不及格 2、对答辩问题的反应、理解、表达情况 优 良 中 及格 不及格 3、学生答辩过程中的精神状态 优 良 中 及格 不及格 二、论文(设计)质量二、论文(设计)质量 1、论文(设计)的整体结构是否符合撰写规范? 优 良 中 及格 不及格 2、是否完成指定的论文(设计)任务(包括装订及附件)? 优 良 中 及格 不及格 三、论文(设计)水平三、论文(设计)水平 1、论文(设计)的理论意义或对解决实际问题的指导意义 优 良 中 及格 不及格 2、论文的观念是
9、否有新意?设计是否有创意? 优 良 中 及格 不及格 3、论文(设计说明书)所体现的整体水平 优 良 中 及格 不及格 评定成绩:评定成绩: 优优 良良 中中 及格及格 不及格不及格 (在所选等级前的内画“”) 教研室主任(或答辩小组组长):教研室主任(或答辩小组组长): (签名) 年年 月月 日日 教学系意见:教学系意见: 系主任:系主任: (签名) 年年 月月 日日 摘摘 要要 20 世纪末以来,在经济全球化和金融自由化的浪潮中,金融在社会进步和 经济发展的进程中愈来愈重要,金融业发展迅猛、金融创新层出不穷,为社会 发展提供了高效的服务,综合经营已成为当今国际金融业发展的主导趋向,在 中国
10、,金融控股公司是金融业逐步走向综合经营的理想实现形式,发展金控股 公司是提高金融机构竞争力的主要手段,代表着金融机构的发展方向,并且, 金控股公司的发展对于构建稳定的金融体系起着重要作用。 由美国“次贷危机”引发的席卷全球的金融危机再一次印证了金融业的综 合化经营必然以健全的法制和严格的监管为前提。因此,如何尽快建立和健全 金融控股公司的监管体制及相关法律制度,将其纳入健康发展的轨道,不仅是顺 应世界金融业发展潮流的要求,更是防范金融风险、维护我国金融安全的必然 选择,如何借鉴世界各国尤其是美国和英国对金融控股公司监管的重大调整, 对构建我国金融控股公司的监管体系具有重要的启示和借鉴意义。 对
11、金融控股公司监管问题的研究是一个复杂的系统工程,涉及多方面的问 题,本文主要是从金融控股公司的资本监管、内部关联交易的监管以及监管模 式的角度对金融控股公司的监管进行深入研究的,第一章对于论文的选题背景、 研究的意义及方法进行了概括。第二章介绍了国内外关于金融控股公司监管的 理论,奠定了文章研究的理论基础。第三章对我国金融控股公司的发展和监管 现状进行了分析。第四章重点介绍了美国、英国对于金融控股公司的监管,并 且通过分析金融危机后美国、英国对金融控股公司监管措施的变化得出一些对 我国构建金融控股公司监管框架的启示。第五章选取了金融控股公司在此次金 融危机中遭受巨大损失的典型案例花旗集团进行分
12、析,从监管的角度分析 了花旗巨亏的原因。第六章结合第四章和第五章得出的经验教训,从监管的层 面提出了我国发展金融控股公司对策建议。我国要在肯定金融控股公司综合化 经营效率的同时,加强对金融控股公司的监管,明确监管主体,适时出台相关 的法律法规,避免因监管空白和监管缺失造成风险的传递。 关键词:金融控股公司关键词:金融控股公司 监管监管 花旗危机花旗危机 对策建议对策建议 ABSTRACT Since the end the 20century, with the tides of economic globalization and financial liberalization, fina
13、nce has been playing an increasingly significant role in social progress and economic development. Both the swiftly-booming financing industry and constantly-emerging financial innovations are providing highly efficient services for social and economic development. integrated operation has undoubted
14、ly become the predominant tendency in the evolution of international finance. As a form of financial innovation, some integrated operation carriers, resented by financial holdings corporations, have incessantly come into being in developed countries. Financial holdings corporations boast the feature
15、 of “Integrated within the Group while separated in operation”. Such feature enables these corporations not only to gain the dynamic rests of integrated operation but also to cater to the current mechanism of separated operation. However, the financial holding company may trigger the special risk ,t
16、his American “subprime crisis” is the evidence. The supervision law of Chinese current banking is not perfectThe method of supervision is relatively backwardThe thesis studies the supervision mode and innovation of Chinas financial holding company and its status quo and risksSo, it is necessary to e
17、stablish a relatively sound regulatory system to reduce the financial risk. The aims of the thesis are as follows:firstly, by studying the development and operation of financial holding company in China and abroad,we can learn from international experience, especially the financial regulation during
18、 this crisis, for Chinas financial holding companies sound developmentSecondly, it can provide some reference to supervise financial company in the futureThirdly, in this thesis,the author explores the supervision model which suits Chinese financial institution The supervision of the financial holdi
19、ng company is a complicated problem, it involves lots of subjects, This thesis is divided into six chapters The first chapter is all overview of the financial holding company analysisIn this chapter, the author cited the definition of financial holding companies, described the background of this stu
20、dy and the reference value. Chapter 2 introduces the theory of financial holding companies both in china and abroad ,it summarizes the theoretical basis, supervision system and the main contents. Chapter 3 introduce and analyzes the condition of financial holding companies supervision in ChinaAt pre
21、sent, the problems such as intra-group transactions ,the supervision system,the blank of law, the uncontrollable of risk in financial holding companies are still in existence The fourth chapter focuses on the American and Britain supervision systemBy comparing the changes in financial supervision be
22、tween before the crisis and after the crisis, we conclude some suggestions on our countys development. Chapter 5 takes the Citigroup crisis as an example and analysis the reason why it suffered so many losses in this crisis and bases on that ,the author got some supervision suggestions. On the basis
23、 of previous chapters,the sixth chapter analyzes the policy suggestionWith the supervision of financial holding companies is incompatible with development of Chinese financial holding companies,which is backwardThe author analyzes the problems of the financial holding company problems Based on the a
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- 金融危机 背景 金融 控股公司 监管 问题 研究 硕士学位 论文
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