共同基金基础篇.ppt
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1、共同基金 基礎篇,主講人 XXX,基 礎 篇,一.理財趨勢與正確之理財觀念 二.何謂共同基金及其沿革? 三.共同基金之運作流程 四.共同基金之優點 五.如何評估共同基金之績效表現? 六.如何選擇共同基金? 七.投資共同基金常犯之錯誤,小 額 理 財 篇,一.適合投資定時定額之對象 二.定時定額理財之優點 三.善用定時定額策略,以投資風險偏高 之台灣股市 四.定時定額理財之實證與獲利計算 五.定時定額理財之竅門,七項您必須積極理財的理由,1.除了工作收入之外,唯有理財可以讓你比別人更快累積財富 2.股市大跌、資產縮水,但是唯有認真理財才能趨吉避凶,並掌 握低點 3.每天早出晚歸工作忙碌,唯有積極
2、理財才能比別人提早退休 4.子女教育費用日漸高漲,唯有積極理財才能讓孩子安心成長 5.失業人口日趨提昇,唯有積極理財才能面對失業危機 6.地震、颱風等生活危機伺伏,唯有懂得財務風險規劃,才能安 渡危機 7.低利率時代來臨,唯有積極理財才能彌補本金增值速度的減緩,失 業 率 單位:%,台灣近二十年來金融機構 長天期定存利率變動表,一般人的傳統理財觀念,賺錢花錢=存錢,改變後的理財觀念,賺錢存錢=花錢,股 市 不 變 的 定 律,多空看法時常分歧 没有專家,只有贏家 永遠充滿不確定性 人多的地方不要去 漲多必跌,跌久必漲 馬路消息滿天飛、內線交易充斥 好股票不如好買點 利空測底,利多測頭 跌時無好
3、消息,漲時無壞消息,理 財 屬 性 象 限,III 消費:精打細算型 投資:分析型,I 消費:先用再說型 投資:賭徒型,II 消費:趕流行型 投資:順勢操作型,IV 消費:固定品牌型 投資:保本為重型,多 數 投 資 人 的 慣 性,絶望,保守,觀望,開始相信會漲,拉回買進,全面樂觀、奮勇買進,加碼攤平,相信還會再漲,期待反彈解套,開始失望悲觀,全面絶望殺出,投資報酬率的訂定與掌握,報酬率設定,因人而異 達到報酬率後,分批賣出 寧可少賺,不要白跑一趟,理 財 之 重 要 原 則,認清自我,建立適合自己的投資組合,以分 散風險 釐清理財目的為何?了解並選擇適當之理財 工具 以自有資金從事理財活動
4、 檢視自我對風險度的承擔能力 設法克服心理障礙,避免追高殺低 投資理財,戒之在貪!,共 同 資 金 發 展 沿 革,發源於十九世紀中葉時之英國 在美國蓬勃發展 1924年,美國發行第一支基金 (MIT Fund) 至2000年底,美國共有7,130支基金,管理總 資產超過六兆九仟億美元,第 二 階 段,民國80年9月修訂證券投資信託事業管理規則 ,並開放申請設立 民國81年5月29日公佈核准11家設立(14家申請) 民國85年起不再批次作業,改採隨到隨審,國 內 基 金 發 展 簡 史,證券投資信託事業管理規則於民國72年訂定,開放初期屬試辦性質,僅開放四家: 國際投信(72年8月成立) 光華
5、投信(74年12月成立) 建弘投信(75年1月成立) 中華投信(75年4月成立),何 謂 信 託 基 金?,乃集合大眾之資金,委託專業經理人來管理操作,將其投資於國內、外的各種金融商品,而其損益由所有投資人共同分攤的一種投資方式,故亦稱之為共同基金 資產總額相關費用 淨值 發行在外之總單位數,運 用 架 構 圖 解,共 同 基 金 的 優 點,投資金額門檻較低,儲蓄、投資均宜 採分散投資,以降低風險 專業管理,提高收益 手續簡便,以傳真交易即可 流動性較股票為佳 股票型與債券型基金,可互相自由轉換,以規 避風險並節省成本,如何評估基金之績效表現,淨值成長率 平均報酬率 單位風險報酬率 超跑點的
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