金融营销策划书.pdf
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1、精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 市场调研 (二)市场情况分析 进入 2010 年以来,资本市场持续震荡调整,许多投资者基于对 市场未来流动性紧缩的预期以及投资收益不确定性的增强,采取了退 出市场持币观望的策略。在这种形势下,投资者学会如何投资,有效 规避市场风险最为关键。 那么选择基金定投则是在市场震荡行情中有 效规避风险,实现投资目标的有力武器。 基金定投属于一种长期投资方法,与一次性投资基金相比, 它的最大特点是不用刻意选择申购时点,省去了投资者“ 择时” 的苦 恼,充分利用 “ 逢低加码,逢高减码 ”
2、 的平均成本投资概念,每隔一段 固定时间,不论市场行情如何波动,都会定期买入固定金额的基金。 当基金净值上升时, 买进的份额较少, 而在基金净值下降时买进的份 额较多。通过长期不断地分批进行投资,可以有效规避短期的市场波 动风险,充分享受复利增长收益。即使是首次定投“ 不幸” 选在市场高 点(如在 2008 年 1 月上证指数 5400 点左右开始定投),也会在市场 以后的涨跌循环中熨平成本,获取长期平均增长收益。实践证明,到 目前为止,虽然大盘还没有回到期初的高位,但由于采用基金定投的 方法,有效地熨平成本控制了风险, 获得了年平均回报率约15%的收 益。 (三)竞争者分析 精品文档就在这里
3、 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 截至 2012年 5 月,我国基金管理公司有80 家,都拥有自己独特 的基金品种。从出售的基金来看,现在几乎都为开放式基金,而这些 开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF,混合型 基金会同时使用激进和保守的投资策略,其回报和风险要低于股票型 基金,高于债券和货币市场基金,是一种风险适中的理财产品。一些 运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的水平。 中银中国长期来看是较优秀的一只基金,5 年的业绩排名是 8/243,,3 年的业绩排名是20/413,都是行业前列,很优质。
4、而且该 基金是属于 lof 基金,可以在二级市场上进行套利操作,能让收益扩 大化。 稳健投资为先,选股强调成长 中银中国基金长期业绩持续稳健,今年以来表现较为突出;中银 中国基金在选择投资方向时侧重于四大主题:消费升级、工业化、企 业重组和民营企业的崛起。 在具体的选股中, 该基金较为注重结合模 型化、数量化的手段进行个股的选择。该基金遵循价值投资理念,投 资中注重市场、行业及个股三个层面的有效结合。从历史持仓看,中 银中国为典型的中小盘/成长类风格。中银中国基金投资风格相对灵 活,但重仓股的持股集中度并不高,分散投资以规避风险的思路相对 明显。我们从基金操作特征的角度分析,该基金灵活的操作风
5、格,显 示出了较强的适应能力。 精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 以今年 7 月基金市场股基几乎全军覆没。股票型基金表现惨烈, 311只股基只有 2 只勉强守住正收益。其中,博时第三产业和上投成 长先锋分别以 0.10%和 0.02% 的微弱收益位居股基排名榜首; 而股基 半程冠军景顺核心竞争力7 月不敌市场绞杀,净值亏损了4.02%,在 股基排名中位。 7 月排名靠前的偏股型基金,多数重仓了较多食品饮 料等消费品行业个股。典型的如:混合型基金中的广发策略优选、中 银中国精选、宝康消费品等。这些基金受益较多的
6、重仓股包括:五粮 液(000858) 、贵州茅台 (600519) 、洋河股份 (002304) 、格力电器 (000651) 。这些股票受到机构投资者的抱团持有,抗跌性较强。 营销目标 (一)市场目标 1、挖掘具有高成长潜力并能够保持成长持续性的优质公司 中银中国结合市场环境, 紧随中国经济独特的发展节奏,在挖掘 中国投资主题的基础上对行业内成长性突出的个股进行重点投资。从 历史持仓看,中银中国为典型的中小盘/ 成长类风格。在选股中,更 加注重上市公司的成长性, 不会机械的买入低估值的股票,注重挖掘 具有高成长潜力并能够保持成长持续性的优质公司。这些个股往往能 够在震荡疲弱的市场中走出独立的
7、上涨行情。 2、注重资产配置,低仓位运行规避风险 从中银中国基金实际操作对市场的把握来看,该基金在资产配置 精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 上较为谨慎, 注重从中银中国基金实际操作对市场的把握来看,该基 金在资产配置上较为谨慎, 注重对风险的提前防范。 从中银中国基金 的重仓股变化看, 2012年二季度和三季度,其重仓股新进个股的比 率接近或达到 50%;从今年前半年的整体换手率看,中银中国的股票 换手率也高于同业中值。 可见该基金的投资风格相对灵活。但该基金 灵活的操作风格,仍立于“稳健投资”的指导思想基
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