人民币银行结算账户管理系统业务处理办法.pdf
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1、精品文档就在这里 -各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - 精品文档 - 人民币银行结算账户管理系统业务处理办法(试行) 中国人民银行办公厅关于印发人民币银行结算账户管理系统业务处理办法( 试行 ) 的通知 - 银办发 200513号) 中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府 ) 城市中心支行,各政策性银行、国有独资商业银行、股份 制商业银行,国家邮政局邮政储汇局: 为规范人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统) 的业务处理,加强对银行结算账户的监 督管理,现将人民币银行结算账户管理系统业务处理办法( 试行 )( 以下简称业务处理办法)
2、印发给 你们,请遵照执行。 请中国人民银行各分行、营业管理部、省会( 首府 ) 城市中心支行将本通知转发至所在省( 自治区、 直辖市 ) 的城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城乡信用社和外资银行,并做好本省( 自治区、 直辖市 ) 的宣传和培训等工作,确保业务处理办法的有效实施。 实施中的情况和问题,请及时报告中国人民银行支付结算司。 中国人民银行办公厅 二 00 五年一月十九 第一章总则 第一条为规范人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理 系统)的业务处理,加强对人民币银行结算账户(以下简称银行结算账户)的监 督管理,依据人民币银行结算账户管理办法(以下简称办法)和人民 币银行
3、结算账户管理办法实施细则(以下简称实施细则),制定本办法。 第二条中国人民银行负责统一建设、维护和管理账户管理系统。 账户管理系统设立总行级次数据处理中心和省级分支行级次数据处理中心(以下 简称省级数据处理中心)。 中国人民银行总行建立总行级次数据处理中心,该数据处理中心存贮全 国所有存款人的银行结算账户的索引信息。 中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行建立省 级数据处理中心。中国人民银行各分支行和各银行机构通过省级数据处理中心办 理银行结算账户业务。 本办法所称银行结算账户业务,是指对银行结算账户的开立、变更、撤 销、年检、查询、统计、监测等业务。 精品文档就在这里 -各
4、类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - 精品文档 - 第三条账户管理系统的业务处理模式分为中国人民银行处理模式 和银行处理模式,具体模式由中国人民银行当地分支行确定。 本办法所称中国人民银行处理模式是指,由中国人民银行当地分支行操 作端直接进入账户管理系统省级数据处理中心,办理银行结算账户业务。 本办法所称银行处理模式是指, 由银行机构操作端直接进入账户管理系 统省级数据处理中心,办理银行结算账户业务。 本办法将能够由操作端直接进入账户管理系统省级数据处理中心办理 银行结算账户业务的中国人民银行当地分支行和银行机构,统称为账户管理系统 业务办理行(以下简
5、称“办理行”)。 第四条在中国人民银行处理模式下,银行向中国人民银行当地分 支行报送存款人书面相关资料和相关电子信息的方式分为书面报送方式、磁介质 报送方式和网络报送方式。具体报送方式由中国人民银行当地分支行确定。 本办法所称书面报送方式是指, 银行将存款人相关资料以书面形式报送 中国人民银行当地分支行。 本办法所称磁介质报送方式是指, 银行按规定格式将存款人相关信息导 入磁介质,同时将磁介质和存款人书面相关资料一并报送中国人民银行当地分支 行。 本办法所称网络报送方式是指, 银行按规定格式将存款人相关信息录入 账户管理系统省级数据处理中心待核准数据库,同时将存款人书面相关资料报送 中国人民银
6、行当地分支行。 本办法所称存款人书面相关资料是指存款人为办理银行结算账户的开 立、变更、撤销或年检等手续向银行出具的相关证明文件和申请书等相关资料。 第五条银行在向中国人民银行当地分支行报送存款人书面相关资 料和相关电子信息前, 应对存款书面相关资料的真实性、完整性和合规性以及书 面相关资料和电子信息的一致性进行审查。 第六条在中国人民银行处理模式下采用书面报送方式的,中国人 民银行当地分支行应依据审核合格的书面相关资料,将相关信息准确、 完整地录 入账户管理系统并进行业务处理。 业务处理成功的,应在有关申请书上签署意见, 加盖账户管理专用章后, 留存书面相关资料的复印件; 业务处理不成功的,
7、 应在 有关申请书上签署意见, 加盖账户管理专用章后, 将书面相关资料退回报送银行。 在中国人民银行处理模式下采用磁介质报送方式的,中国人民银行当地 分支行应将磁介质上的信息报文导入账户管理系统的指定目录下,以银行机构代 码和账号读取相关信息报文, 与审核合格的书面相关资料核对无误后进行业务处 理。业务处理成功的,应在有关申请书上签署意见,加盖账户管理专用章后,留 存书面相关资料的复印件; 业务处理不成功的, 应在有关申请书上签署意见,加 盖账户管理专用章后, 将书面相关资料及磁介质退回报送银行,并删除相关信息 报文。 在中国人民银行处理模式下采用网络报送方式的,中国人民银行当地分 支行应以银
8、行机构代码和账号读取账户管理系统待核准数据库中的相关信息,与 审核合格的书面相关资料核对无误后进行业务处理。业务处理成功的, 应在有关 精品文档就在这里 -各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - 精品文档 - 申请书上签署意见, 加盖账户管理专用章后, 留存书面相关资料的复印件;业务 处理不成功的, 应在有关申请书上签署意见,加盖账户管理专用章后, 将书面相 关资料退回报送银行,并删除相关信息报文。 第七条办理行应依据审查合格的资料或信息,准确、完整、及时 地办理银行结算账户业务。 办理行应指定专人负责银行结算账户业务处理,建立健全业务授权制度 和内部
9、控制制度。 第八条账户管理系统的运行工作日为法定工作日,具体运行时间 由账户管理系统省级数据处理中心所在地中国人民银行分支行规定。 第九条中国人民银行各分支行应根据属地管理原则,对所在城市 银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。 第二章银行结算账户的开立 第十条存款人申请开立基本存款账户,办理行应将存款人名称、 存款人类别、存款人注册地(住所地,下同)的地区代码、 银行机构代码、 账号、 开户日期提交账户管理系统进行审核。 存款人类别为企业法人、 非法人企业、 个体工商户的, 还应提交其工商 营业执照注册号。 存款人有组织机构代码证书的,还应提交其组织机构代码。 存款人因转户原因
10、撤销基本存款账户后,再次申请开立基本存款账户的, 还应提交其原基本存款账户开户许可证核准号。 第十一条办理行按照本办法第十条的规定提交信息后,发现提交 的存款人名称、工商营业执照注册号或组织机构代码与账户管理系统存贮的相关 信息不一致的, 应依据存款人书面相关资料进行核对。提交信息有误的, 办理行 应依据存款人书面相关资料对提交的信息进行相应修改;提交信息无误的, 应由 其高级业务主管对书面相关资料进行再次审查,确认书面相关资料真实有效后, 继续进行基本存款账户的核准业务处理。 第十二条存款人符合基本存款账户开户条件的,办理行应将存款 人的地址、邮政编码、电话、法定代表人(或单位负责人,下同)
11、姓名、法定代 表人的身份证件种类及编号、证明文件种类、证明文件编号、经营范围、注册资 金币种、注册资金金额、产业分类、行业归属等信息提交账户管理系统。 存款人为从事生产、经营活动的纳税人的, 还应提交其税务登记证编号。 存款人有上级法人的, 还应提交其上级法人的基本存款账户开户许可证 精品文档就在这里 -各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - 精品文档 - 核准号、单位名称、法定代表人的姓名、法定代表人的身份证件种类及编号;上 级法人有组织机构代码证书的,还应提交上级法人的组织机构代码。 存款人有上级主管单位的, 还应提交其上级主管单位基本存款账户开户
12、 许可证核准号、 单位名称、 单位负责人的姓名、 单位负责人的身份证件种类及编 号;主管单位有组织机构代码证书的,还应提交主管单位的组织机构代码。 存款人有关联企业的, 还应提交其所有关联企业的名称、法定代表人姓 名;关联企业有组织机构代码证书的,还应提交其组织机构代码。 第十三条办理行按照本办法第十二条的规定提交信息后,发现提 交的税务登记证编号与账户管理系统存贮的相关信息不一致的,应依据存款人书 面相关资料进行核对。 提交信息有误的, 办理行应依据存款人书面相关资料对提 交的信息进行修改; 提交信息无误的, 应由其高级业务主管对书面相关资料进行 再次审查,确认书面相关资料真实有效后, 继续
13、进行基本存款账户的核准业务处 理。 办理行发现提交的存款人上级法人或主管单位的名称与账户管理系统 中存贮的相关信息不一致的, 应依据存款人书面相关资料进行核对。提交信息有 误的,办理行应依据存款人书面相关资料对提交信息进行相应修改;提交信息无 误的,可继续进行基本存款账户的核准业务处理。 第十四条办理行按照本办法第十条至第十三条的规定进行业务处 理后,应将账户管理系统显示的存款人相关信息与存款人书面相关资料进行全面 核对。核对不一致的,应依据书面相关资料进行相应修改;核对一致的,应录入 基本存款账户开户许可证编号,打印正、 副本基本存款账户开户许可证,并为存 款人打印密码。 打印基本存款账户开
14、户许可证失败的,应由其高一级别的操作员 授权,重新打印开户许可证。 第十五条存款人申请重新开立基本存款账户,办理行应将账户管 理系统显示的存款人原基本存款账户开户信息与存款人书面相关资料进行核对。 核对不一致的, 办理行应依据书面相关资料进行相应的修改和补充,但 不得修改存款人注册地的地区代码。 办理行需要修改存款人类别、 组织机构代码、 工商营业执照注册号、 税务登记证编号或其他证明文件编号的,应由其高级业务 主管授权。 第十六条办理行按照本办法第十五条的规定进行业务处理后,应 依据存款人出具的“已开立银行账户清单”,将存款人已开立的所有银行结算账 户的开户银行名称、开户日期、账号、账户性质
15、等信息提交账户管理系统。 办理行发现提交的信息与账户管理系统中存贮的有关信息不一致的,应 依据“已开立银行账户清单”进行核对。提交信息有误的, 办理行应依据“已开 立银行账户清单”对提交信息进行相应修改;提交信息无误但仍然与账户管理系 统存贮的有关信息不一致的, 经其高级业务主管授权后, 办理行可继续进行基本 存款账户核准业务处理, 但应打印存款人名称、 基本存款账户开户银行名称、银 行机构代码以及核对不一致的信息,经分析后按照办法和实施细则的有 关规定进行处理。 精品文档就在这里 -各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - 精品文档 - 第十七条注册地
16、已经运行账户管理系统的存款人需要到尚未运行 账户管理系统的城市开立基本存款账户时,应向注册地中国人民银行分支行申请 出具“未开立基本存款账户证明”。 注册地中国人民银行分支行应对存款人出具的相关证明文件进行认真 审核。审核合格的,应将存款人名称、证明文件种类编号、注册地的地区代码和 开证日期录入账户管理系统。 存款人有工商营业执照或组织机构代码证书的,还 应录入工商营业执照注册号或组织机构代码。 存款人符合出具“未开立基本存款账户证明”条件的,注册地中国人民 银行分支行应打印“未开立基本存款账户证明”,加盖账户管理专用章后交存款 人,并留存该存款人的申请书和相关证明文件的复印件。存款人不符合出
17、具“未 开立基本存款账户证明”条件的, 注册地中国人民银行分支行应在申请书上签署 意见,加盖账户管理专用章后,将相关证明文件一并退还存款人。 第十八条存款人根据第十七条的规定取得“未开立基本存款账户 证明”后,在证明有效期内需要在注册地开立基本存款账户的,应持“未开立基 本存款账户证明”和相关证明文件到注册地中国人民银行分支行办理“未开立 基本存款账户证明”注销手续。 注册地中国人民银行分支行应对存款人提交的“未开立基本存款账户 证明”和相关证明文件进行审核。审核合格的,应将“未开立基本存款账户证明” 编号录入系统,办理注销手续,收回“未开立基本存款账户证明”。 第十九条存款人申请开立预算单位
18、专用存款账户,办理行应将存 款人的基本存款账户开户许可证核准号、资金性质、开户银行机构代码、账号、 开户日期提交账户管理系统进行审核。 存款人符合开户条件的, 办理行应将该存款人的证明文件种类、证明文 件编号提交账户管理系统。 办理行应将存款人书面相关资料与账户管理系统显示的相关信息进行 核对。办理行所提交的信息核对不一致的,应依据书面相关资料进行修改;存款 人名称、法定代表人姓名核对不一致的,应退出业务处理, 并通知存款人及时办 理变更手续; 除存款人名称、 法定代表人姓名和提交信息之外的其他开户资料信 息核对不一致的, 经其高级业务主管授权后可进行下一步开户业务处理,但应通 知存款人及时办
19、理变更手续; 核对一致的,应录入专用存款账户开户许可证编号, 打印正、副本专用存款账户开户许可证。打印专用存款账户开户许可证失败的, 应经其高一级别的操作员授权后,重新打印开户许可证。 第二十条合格境外投资者申请开立专用存款账户,办理 行应将存款人名称、资金性质、开户银行机构代码、账号、开户日期提交账户管 理系统进行审核。 存款人符合开户条件的, 办理行应将该存款人的证明文件种类、证明文 件编号、存款人地址、邮政编码、电话、法定代表人姓名、法定代表人身份证件 种类及编号提交账户管理系统。 办理行应将存款人书面相关资料与账户管理系统显示的相关信息进行 精品文档就在这里 -各类专业好文档,值得你下
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