单用途商业预付卡管理办法(试行).pdf
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1、精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 中华人民共和国商务部令2012 年第 9 号 单用途商业预付卡管理办法(试行) 【发布单位】中华人民共和国商务部 【发布文号】商务部令 2012 年第 9 号 【发布日期】 2012-09-21 【实施日期】 2012-11-01 单用途商业预付卡管理办法(试行)已经2012 年 8 月 24 日商务部第68 次部务会 议审议通过,现予公布,自2012 年 11 月 1 日起施行。 部长:陈德铭 2012 年 9 月 21 日 单用途商业预付卡管理办法(试行) 第一章总 则
2、第一条为加强单用途商业预付卡管理,维护当事人合法权益,防范资金风险,根据有 关法律法规,制定本办法。 第二条从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业(具体行业分类表见附件1)的企业 法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用本办法。 本办法所称单用途商业预付卡(以下简称单用途卡)是指前款规定的企业发行的,仅限 于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证,包括 以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体 的虚拟卡。 第三条集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由 同一企业法人绝对控股的企业法人
3、联合体。 品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡,且拥有该品牌的企 业标志或注册商标,或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品 牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。 售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的承担单用途卡销售、充值、 挂失、 换 卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系内的企业。 精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 第四条规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的 企业: (一)上一会计年度年
4、营业收入500 万元以上; (二)工商注册登记不足一年、注册资本在100 万元以上。 商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准,以公告的形式公布。 第五条商务部负责全国单用途卡行业管理工作。县级以上地方人民政府商务主管部门 负责本行政区域内单用途卡监督管理工作。 第六条单用途卡行业组织按照章程为其成员提供信息咨询和宣传培训等服务,发挥行 业自律作用。 第二章备 案 第七条发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30 日内按照下列规定办理备案: (一) 集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、 直辖市人民政府 商务主管部门备案; (二)规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商
5、务主管部门备案; (三)其他发卡企业向其工商登记注册地县(市、区)人民政府商务主管部门备案。 第八条发卡企业应向备案机关提交下列材料: (一)单用途卡发卡企业备案表; (二)企业法人营业执照(副本)复印件; (三)组织机构代码证复印件; 发卡企业为外商投资企业的,还应提交外商投资企业批准证书复印件。 单用途卡发卡企业备案表可以从备案机关处领取或通过商务部政府网站 ( )下载(格式见附件2)。 精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 第九条规模发卡企业除提交本办法第八条规定的材料外,还应向备案机关提交下列材 料: (
6、一)经审计机构审计的上一年度财务报表(加盖公章),但工商注册登记不足一年的 规模发卡企业除外; (二)实体卡样本(正反面)、虚拟卡记载的信息样本; (三)单用途卡业务、资金管理制度; (四)单用途卡购卡章程、协议; (五)资金存管账户信息和资金存管协议。 第十条集团发卡企业和品牌发卡企业除提交本办法第八条规定的材料外,还应向备案 机关提交下列材料: (一)经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表(加盖公章),但工商注册 登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外; (二)实体卡样本(正反面)、虚拟卡记载的信息样本; (三)单用途卡业务、资金管理制度; (四)单用途卡购卡章程、协议; (
7、五)资金存管账户信息和资金存管协议; (六)与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单; (七) 集团发卡企业提交集团股权关系说明;品牌发卡企业提交企业标志、注册商标所 有权或排他使用权证明。 第十一条备案机关对已备案的发卡企业予以编号,并在商务部和备案机关指定的媒体 上公告,提供公众查询服务。 第十二条备案事项发生变更、发卡企业类型改变或单用途卡业务终止时,发卡企业应 在变化之日起15 个工作日内向备案机关办理变更、注销手续。 精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 第三章发行与服务 第十三条企业可发行记名卡和不记名
8、卡,记名卡可挂失。 发卡企业应在实体卡卡面上记载发卡企业名称及联系方式、卡号、 使用规则、 注意事项 等。集团发卡企业还应标明集团名称,品牌发卡企业应标明统一的企业标志或注册商标。虚 拟卡也应记载上述信息。已备案的发卡企业可标明备案编号。 第十四条发卡企业或售卡企业应公示或向购卡人提供单用途卡章程,并应购卡人要求 签订购卡协议。 发卡企业或售卡企业应履行提示告知义务,确保购卡人知晓并认可单用途卡 章程或协议内容。 单用途卡章程和购卡协议应包括以下内容: (一)单用途卡的名称、种类和功能; (二)单用途卡购买、充值、使用、退卡方式,记名卡还应包括挂失、转让方式; (三)收费项目和标准; (四)当
9、事人的权利、义务; (五)纠纷处理原则和违约责任; (六)相关法律法规规章和规范性文件规定的其他事项。 第十五条个人或单位购买(含充值,下同)记名卡的,或一次性购买1 万元(含)以 上不记名卡的, 发卡企业或售卡企业应要求购卡人及其代理人出示有效身份证件,并留存购 卡人及其代理人姓名或单位名称、有效身份证件号码和联系方式。 个人有效身份证件包括居民身份证、户口簿、 军人身份证件、 武警身份证件、港澳台居 民通行证、护照等。单位有效身份证件包括营业执照、事业单位法人证书、税务登记证、组 织机构代码证等。 第十六条发卡企业和售卡企业应保存购卡人的登记信息5 年以上。 发卡企业和售卡企业应对购卡人及
10、其代理人的身份信息和交易信息保密,除法律另有规 定外,不得向第三方提供。 精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 第十七条单位一次性购买单用途卡金额达5000 元(含)以上或个人一次性购卡金额达 5 万元(含)以上的,以及单位或个人采用非现场方式购卡的,应通过银行转账,不得使用 现金,发卡企业或售卡企业应对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。 发卡企业和售卡企业应严格按照国家有关规定开具发票。 第十八条单张记名卡限额不得超过5000 元,单张不记名卡限额不得超过1000 元。 单张单用途卡充值后资金余额不
11、得超过前款规定的限额。 第十九条记名卡不得设有效期;不记名卡有效期不得少于3 年。 发卡企业或售卡企业对超过有效期尚有资金余额的不记名卡应提供激活、换卡等配套服 务。 第二十条使用单用途卡购买商品后需要退货的,发卡企业或受理企业应将资金退至原 卡。原单用途卡不存在或退货后卡内资金余额超过单用途卡限额的,应退回至持卡人在同一 发卡企业的同类单用途卡内。 退货金额不足100 元(含)的,可支付现金。 第二十一条发卡企业或售卡企业应依单用途卡章程或协议约定,提供退卡服务。 办理退卡时, 发卡企业或售卡企业应要求退卡人出示有效身份证件,并留存退卡人姓名、 有效身份证件号码、退卡卡号、金额等信息。 发卡
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