公司业务案件防控自查报告.pdf
《公司业务案件防控自查报告.pdf》由会员分享,可在线阅读,更多相关《公司业务案件防控自查报告.pdf(8页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 公司业务案件防控自查报告 根据中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控 工作的通知(银监发 200983号)的要求,我行领导高度重视,专 门召开全行风险防范会议,就案件防控自查及防范操作风险作了专门 部署及安排。我部就公司信贷业务深入组织开展了案件防控回头看自 查工作 ,现将具体自查情况汇报如下: 1、未出现贷款诈骗案件。 为确保从源头上控制好新发放贷款的质量,我行在加强信贷申报 管理,严格把关, 择优营销的同时,根据国家产业政策和我行信贷政 策,加强对客户信贷投向
2、管理。其次,针对客户信息来源渠道单一, 部分民营企业透明度低, 存在信息不对称, 部分信息失真或有偏差的 问题,我行 将采取一系列措施,加强客户信息管理,以保证银行信贷 决策的准确性。 要求客户经理要多渠道收集客户经营信息,掌握客户 的真实情况,尤其是做好对民营企业客户财务信息真实性的核查工 作,透过其财务报表,摸清其真实“家底”。第三,结合风险管理体 制改革,开展对公信贷业务平行作业,由风险经理参与贷前调查,进 行平行作业, 提高贷前调查的深度和广度,进而提高信贷审批决策的 质量。第四,进一步加强授信条件落实管理,使各级信贷审批部门设 置的风险防范措施能落到实处。 一方面要求风险经理对有条件
3、审批同 意的信贷业务, 在贷款发放前, 就经营部门落实信贷审批条件情况进 精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 行审核,以防范贷款发放环节的操作风险,保障审批决策意见得到严 格执行。另一方面督促一线营销人员必须加强业务学习,正确理解和 掌握我行信贷产品特点、 操作流程,从而较准确地把握和落实贷款条 件,确保贷款条件得到有效落实。 2、未出现票据诈骗案件。 我行在办理票据业务时, 严格执行规章制度,杜绝票据业务风险, 为此,一直坚持做到以下几点:一、核实贸易背景,申请贴现人与直 接前手之间必须有真实合法的商品或劳务
4、交易关系,并且能提供双方 签订的真实合法的商品或劳务交易合同及增值税发票原件。防止办理 融资性贴现业务。三、要查询票据真实性。会计部门在审核票面要素 的同时,按有关规定向承兑银行进行查询,核实票据的真实性,并取 得承兑行的书面确认。未经查询查复,不得办理贴现。坚决杜绝先贴 现后查询、边贴现边查询、只贴现不查询的情况发生。四、要加强对 贴现票据各要素的审查,避免贴现票据出现要素不全、内容涂改、背 书不连续等现象。防止假票、克隆票、问题票的出现。五、会计部门 支付贴现款项必须一笔直接划入贴现申请人帐户,决不允许将贴现资 金分笔划入非贴现申请人帐户, 包括贴现申请人的主管机构和下级分 支机构。并且要
5、对资金的流向进行监管,防止贴现申请人用贴现资金 再次签发银票。 从源头遏止用同一笔资金滚动签发银票、再贴现。六、 要对承兑行的资格进行调查。特别是中小银行,要掌握其资金实力, 管理水平,保证到期承兑。原则上不办理地方行银行承兑的贴现业务。 精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 七、建立全国性的网络化、 电子化票据查询系统。 通过全国票据联网, 建立新的票据查询方式, 提高票据查询查复的效率, 有效降低票据欺 诈案件的发生率。八、加强培训,严防票据业务操作风险。从提高从 业人员综合素质入手,强化对票据法 、 支付结
6、算办法、 票据贴 现业务管理办法 的培训学习, 密切关注最新金融法规变化和票据市 场动态及有关票据案例分析等,提高业务人员的风险防范意识和能 力。同时,不断强化员工职业道德教育,增强自我约束能力,有效防 范道德风险,提高员工综合素质。 3、未出现洗黑钱现象。 我行反洗钱工作总结如下:一、健全和完善内控机制。首先,各 级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反 洗钱的相关制度 ,加强对一线临柜人员的培训?要建立一整套切实可 行的鉴别 ?分析 ?报告可疑支付交易的操作办法?指标体系 ,方便一线 人员操作 ?其次 ,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一 线临柜人员发现 ?
7、分析?报告可疑支付交易 ,到领导审核 ,再到单位反洗 钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层 落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率?第三,要按 照内控优先的原则 ,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必 须首先制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估 ?二、 认真识别客户身份。 为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道, 商业银行必须采取适当的措施,确定所有客户的真实身份?在为客户 精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 开户时 ,应当严格按照人民币银行结算账户管理办
8、法及有关账户 管理的规定 ,对其注册名称 ?地址?业务范围 ?注册资金 ?基本财务 状况 等有明确的了解和掌握?同时 ,还应准确掌握该法人或其他组织的营 业?歇业?被终止或解散 ?破产的信息 ?对自然人客户 ,在为其开户或办 理业务时 ,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上 的相关事项 ,并核实客户的身份证件 ?三、保存身份文件和交易记录。 保存身份文件和交易记录是开展反洗钱工作的重要一环,可以为司法 和执法当局日后的追查提供翔实的金融信息资料,达到利用有效的金 融信息控制洗钱的目的?对于个人客户 ,银行应当保存其身份证明和 金融交易记录 ,以及相关的支持文件?对于单位客户 ,
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 公司 业务 案件 自查 报告
链接地址:https://www.31doc.com/p-4712731.html