XX农行2005年工作总结.docx
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1、第 1 页 XX 农行 2005 年工作总结 特征码 fFSdnFmWortVnPhLdRuY S 决策流程和档案管理培训班,并从 11 月份开始将我行所有 法人客户贷款通过 CMS 系统进行受理、调查、审查、网上投票 表决、审批和网上报备,真正实现了贷款的网络决策。同时在 贷款投放过程中,严格按新规则要求做到了审贷部门分离、分 工明确、责任清楚,从源头上防范了新发放贷款的风险,使全 行贷款质量明显提高;充分运用在线监测功能,强化贷款约束 机制。为增强信贷管理系统数据的真实性和可用性,信贷管理 部对临到期贷款、贷后管理、五级分类标准执行情况和与 ABIS 接口后的操作等情况连续进行了在线检查,
2、全年共下发在线检 查通报 6 次,列出问题线索 463 条,并及时提出整改意见督促 各行进行了整改;加大信贷检查力度,加强贷款质量管理。结 合信贷管理系统在线检查和上级行的检查,全行对近年来新发 放的贷款进行了重点检查和整改。针对检查中发现的主、从合 同链接条款不衔接、合同管理不规范、贷后检查表(报告)次 数不够等 6 类 28 个典型问题,能当场纠改的当场就进行了纠改, 当时无法纠改的限期进行了整改,并对相关责任人按规定进行 第 2 页 了处理,有效地促进了我行贷款质量管理的进一步提高;进一 步健全贷后管理工作机制。今年市分行信贷管理部补充了两名 信贷经理,建立了分层次贷后管理制度,落实了管
3、户责任。同 时,还按季对公司、机构和个人等前台业务部门的贷后经营管 理进行检查,落实了风险预警与处理机制。另外,利用 CMS 系 统对全行的到逾期贷款进行风险监测,对临到期贷款及时提示 经营行注意催收,防范和化解了潜在信贷风险。三是加强了审 计监督工作。认真开展了经营真实性审计、行长离任审计、抵 债资产专项审计、信贷业务限制性条件落实情况审计、系统内 往来资金和联行往来资金审计、内部授权管理、银行承兑汇票 等审计,并于 10 月下旬对成县、文县、徽县三个县支行银行承 兑汇票业务进行了合规性检查,涉及贴现业务 37 笔、金额 1842 万元,通过审计,内部运作符合规定,查询验证、调查、 审查、审
4、批和备案程序合规。同时,还对 2000 年以来新发放贷 款、个人贷款进行了合规性审计和“四项” 后续审计工作,对 全行近年来内审和银行监管部门检查发现的问题全面进行了自 查自纠和监督整改;另外,还对全辖 9 个县支行经营管理状况 进行了内部控制综合评价,有力地保障了业务经营的稳健发展。 四是强化了监督检查和自律监管,加强了“三道防线”建设。 为了强化基础管理,市分行监察部门先后对市分行个人业务部、 计划会计部、资产风险经营管理部 20XX 年以来履行自律监管职 责情况进行了检查;对康县、西和、礼县三个县支行的授权、 第 3 页 转授权执行情况和各部室履行自律监管情况进行了检查,并对 自律监管部
5、门在监管等方面存在的 7 个问题提出了整改意见和 建议,使自律监管各项工作落到了实处。五是深入推进源头治 理工作,重视和加强了对各类案件的防范。严格落实信贷新规 则和省分行“八个严禁”的信贷管理措施,切实纠正了重贷轻 管、重放轻收的现象,确保了信贷资金的安全营运;进一步规 范了财务管理,严格执行总、分行关于费用管理和领导干部公 务消费的有关规定,没有截留收入搞账外账和私设“小金库” 的问题;对全员进行了摸底排查,对群众反应的有关问题及时 进行了核查反馈,信访办结率达到了 90%以上,有效地防范了 各类案件及事故的发生。六是加强网络管理,科技支撑能力进 一步加强。全行进一步强化科技支撑,加强网络
6、管理,优化网 络性能,不断加大对系统运行的技术支持力度,各项系统运行 平稳,运行质量明显提高,全年没有发生一起重大计算机安全 责任事故,确保了全行业务经营的顺利进行。同时,全行还不 断加大对计算机应用基础知识的培训力度,全年共举办计算机 培训班 3 次,培训员工 120 余人。七是加强安全保卫,重视反 冼钱工作。按照省分行要求在全行开展了“认真履行职责,严 守规章制度,树立保卫人员良好形象”活动,参加活动人次达 236 人,使保卫队伍素质有了明显提高,保卫人员服务意识明 显增强;签订了安全保卫责任书,并兑现了 20XX 年安全责任考 核,奖励了礼县支行,使安全责任层层落到实处;加大了监督 第
7、4 页 检查力度。市分行监察保卫部先后于“春节、五一、国庆”等 节日前后组织保卫人员对全辖 43 个基层营业机构、22 个设库 单位夜间守库情况进行全面检查,检查率达到了 100%;加强安 全防范设备配置,构建大保卫安全格局。在省分行的重视支持 下,全行改进了防暴设置,先后为 18 个营业网点配备防暴枪 18 支,并通过落实“联人、联岗、联责”的安全责任制,进一 步强化“人防、物防、技防” ,构建全方位多层次的大保卫格局 有效防止了各类案件的发生;重视和加强反冼钱工作。今年全 行共举办反冼钱信息管理系统培训班 1 期,参加培训员工 12 人, 并向全行印发了反冼钱信息管理系统操作手册和反冼钱
8、工作手册 ,为今后反全行反冼钱工作奠定了基础。 (七)大力开展先进性教育活动,达到了“两促进、两不误” 。 从 7 月底开始,市分行党委认真按照中共中央和总、分行党委 要求,统一部署、统一行动,在全行全面开展了“保持共产党 员先进性教育活动”活动期间,通过动员学习、征求意见,认 真查找工作中和思想上存在的问题,全行名党员累计撰写 3000 字以上的心得体会 篇,市、县行班子及班子成员征求意见和建 议-条、经梳理归纳整理后-条。对普通党员提出意见建议条。 针对群众提出的问题,市县行班子成员和名党员制订了整改 第 5 页 措施,进行逐条纠改。对一时不能纠改的制订了限期整改措施。 通过先进性教育活动
9、的开展,全行党员政治素质进一步提高, 党员宗旨意识更加牢固,党风、工作作风得到改善、基层党组 织建设得到加强,达到了“两促进、两不误,双丰收” 。 (八) 不断加强党的组织建设,系统党建工作进一步加强,党风 廉政建设得到根本好转。一是系统党建工作进一步加强。20XX 年全行狠抓领导班子思想作风建设,完善了党委中心组学习制 度;加强系统党的组织建设,建立和完善了干部管理约束机制, 认真按照组织程序对武都、成县、礼县、两当四个县支行班子 实施了换届,对到届的徽县支行班子进行了任期和公开竞聘, 对文县支行班子副职进行了调整补充。班子换届调整后,武都、 成县、礼县等县支行工作有了明显变化,班子和干部能
10、力得到 进一步加强。二是落实党风廉政建设责任制各项规定,促进了 领导干部廉洁从业。全行进一步加大对县支行领导班子任期内 工作业绩、党风廉政建设等考核考评力度,通过层层签订党 风廉政建设责任书 、印发 20XX 年市分行机关党风廉政建设 工作任务分解表 ,对三个县支行党风廉政建设责任制和领导班 子及成员廉洁自律各项规定执行情况进行量化考核和重点检查, 并通过建立廉政档案和领导干部公务消费台账等措施,不断加 第 6 页 大对领导干部廉洁从业情况的监督检查力度,严肃查处群众信 访举报案件等措施,增强了各级领导干部的廉洁自律意识和遵 纪守法意识;加强对干部工作的监督。审计、组织人事部门先 后对 9 个
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