一带一路保险业未来十年的机遇分析.pdf
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1、“一带一路”:保险业未来十年的战略性机会 摘要 “一带一路”战略为未来十年保险业发展提供了难得的战 略性机会。文章针对当前保险业尚未踏准“一带一路”战略节拍的情 况,提出了要积极研究国家“一带一路”战略给保险业带来的机遇, 找准切入点,力求将保险业纳入“一带一路”战略总体规划,通过完 善投资管理体制,提升海外服务能力,加大政策支持力度, 加强风险监管,以更好地发挥保险业对“一带一路”战略的 重要支撑作用。 关键词 一带一路保险机遇支撑作用 “丝绸之路经济带”和“21 世纪海上丝绸之路”(简称 “一带一路”,下同)战略在满足沿途国家发展利益诉求同 时,也将为中国企业开展国际投资合作带来历史性的新
2、契 机。这一战略得到了国内外积极响应,在交通基本建设、贸 易与投资、能源与资源、金融安全、双边与区域合作等领域 取得明显进展。沿途国家正谋划编织陆、海、空三位一体的 立体交通大网络,亚洲基础设施投资银行、上合组织发展基 金和上合组织开发银行等融资平台正在紧锣密鼓筹划中,各 种类型的自贸园(区) 如雨后春笋应运而生。“一带一路”理 念一旦变成现实,将构建起世界跨度最长、最具发展潜力的 经济走廊。保险业作为市场化的风险管理与资金融通机制, 应主动作为,为“一带一路”建设提供重要支撑与保障。 “一带一路”战略给保险业发展提供了广阔的舞台 “一带一路”区域横跨整个亚洲大陆,涵盖65 个国家 (含中国)
3、,总人口约44 亿,经济总量约21 万亿美元,分 别约占全球的63% 和 29%。2014 年,中国与“一带一路”沿 线国家的货物贸易额达到11206 亿美元,占全国贸易总额的 26% 。“一带一路”沿线国家自然地理条件较为恶劣,政治 文化差异巨大、民族宗教复杂、大国利益交汇,经贸合作面 临较多的政治经济法律风险。随着经济的发展,各行各业的 大公司和企业集团纷纷开拓海外市场,客观上需要实施全球 风险管理。根据商务部统计,截至2014 年底,我国累计非 金融类对外直接投资3.97万亿元人民币(折合6463 亿美 元)。随着“一带一路”战略的实施,中国企业“走出去” 的步伐将明显加快,国内资本输出
4、的规模、领域和范围也将 不断扩大,迫切需要国内保险机构随之走向世界,支持和服 务于国内企业在海外的经营活动,提供即时可靠的保险服 务。 “一带一路”战略为保险资金运用提供了难得的机遇 基础设施互联互通是“一带一路”建设的基础。基础设 施项目所需资金量较大、投资期长, 建成后有稳定的现金流、 投资回报稳定和安全,保险资金资金量大、来源稳定可靠, 追求资金的长期保值增值,二者十分匹配。截止2015 年 3 月,全国各地“一带一路”拟建、在建基础设施规模达1.04 万亿元。随着“一带一路”战略的推进,更多大规模投资项 目有待开发。这些具有国家战略意义的基础设施投资项目担 保方为政府,风险较低,收益更
5、稳定。保险企业可发挥资本 融通功能,直接投资支持“一带一路”基础设施建设。除了 基础设施建设外,“一带一路”战略推进过程中所催生出的 大量的融资需求,也会极大地增加保险资金运用的渠道。实 体企业海外拓展时,涉及国际并购贷款、工程项目贷款等融 资业务 , 险资企业在监管规定的范围内,可以通过自行或者 与其他境内外金融机构联合发行多种融资工具,通过参股企 业,成立服务企业出口的基金或者发起设立专项基金投资标 的企业,帮助实体企业实现海外并购及其他相关业务的开 展。随着资本项下管制的逐步放松,境外以人民币为计价基 础的投资产品逐步丰富,资产规模逐步扩大,参与主体不断 增加。这将极大拓宽保险资金的境外
6、投资渠道,有效规避汇 率大幅度波动带来的风险,保证境外投资收益的稳定。此外 以人民币离岸投资工具为先导,国内保险业可以逐步参与到 国际金融市场中去。为未来多市场、多品种、多币种的资产 配置和全球化投资积累经验、锻炼培养和储备人才。人民币 跨境使用的发展和香港、新加坡、伦敦等人民币离岸金融中 心的形成,将为境内保险企业进入国际市场进行人民币的直 接融资创造有利条件。 “一带一路”战略为保险企业搭建了“走出去”的平台 为发挥保险业为一带一路建设保驾护航的作用,国家出 台了一系列鼓励国内保险业“走出去”的政策法规。2014 年 8 月,国务院出台关于加快发展现代保险服务业的若干意 见 (新“国十条”
7、 ),提出了鼓励中资保险公司“走出去” , 为我国海外企业提供风险保障,通过国际资本市场筹集资 金,努力扩大保险服务出口。为支持“一带一路”建设的海 外布局,加大支持保险企业“走出去”的力度,2015 年 3 月 保监会出台了中国保监会关于调整保险资金境外投资有关 政策的通知,调整了保险资金境外投资的有关规定,拓展 了保险资金境外投资范围,推动保险企业在全球范围内实施 资产多元化配置,分散投资风险,获取更稳定的投资收益。 李克强总理在中国装备“走出去”和推进国际产能合作座谈 会上更强调指出,支持大型保险金融集团“走出去”,鼓励 银保联动, 为“走出去” 企业提供无缝连接的保险金融服务。 不仅拓
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