中俄银行合作机制论文.docx
《中俄银行合作机制论文.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《中俄银行合作机制论文.docx(20页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、第 1 页 中俄银行合作机制论文 特征码 ZZNxKsCdupKyJhvDmoth * 一、中俄银行业合作的现状 银行合作是中俄发展经贸关系的重点领域,20XX 年中俄总 理会晤联合公报即明确指出,双方应扩大两国央行之间和商业 银行之间的业务交流与合作,为双方对外经济各领域的合作开 展金融服务。 (一)银行合作机制 1.中央银行:2000 年,在中俄总理定期会晤机制框架下, 建立了银行分委会制度。这是一个专业性合作机制,每年召开 一次,其宗旨是通过相互交流,加强银行间的互信与合作,为 经贸发展提供优质金融服务。中俄央行合作的主要内容,一是 积极推动双边高层互访,增加央行间的信任度和决策程序的了
2、 解,解决各自国内的分歧意见;二是进一步调整相关外汇管理 政策和与俄方签署了一系列金融和银行合作协定(见表 1) ,为 第 2 页 商业银行创造的合作的制度基础和政策环境,如中俄关于在 外汇监管领域的合作协议 、 中俄央行合作协议 、 中俄央行 关于金融机构业务监管合作协议 、 中俄央行关于边境地区贸 易的银行结算协定 、 反洗钱合作和人员培训协定等。 表 1 中俄双方近期签定的合作协定与我国最新出台的相关 外汇管理政策 2.政策性银行:在三大政策性银行中,参与同俄金融机构 合作较多的是进出口银行,采取的主要方式是向俄金融机构提 供授信额度和买方信贷的方式,以解决结算不畅和信贷不力等 制约两国
3、经贸发展的难题。 3.商业银行:近年来,根据市场和双边经贸发展的需要, 各大商业银行注重与俄罗斯银行的合作,即通过建立代理行关 系、开立美元直接结算账户、提高相互授信额度、签署全面合 作协议,在结算、信贷及其它金融服务方面建立了双边合作机 制(见表 2(在各商业银行的代理行关系中,约 50%是在 2000年 第 3 页 以后建立的) ,扩大了业务范围,信用证、保函、托收等多种国 际结算工具开始使用,双方商业银行正在积极探讨贸易融资、 项目融资、中长期信贷、银团贷款、联合代理发债等多领域合 作。 表 2 主要商业银行和进出口银行与俄方银行合作的情况 资料:各相关银行提供。 4.民间交流:20XX
4、 年,由“中俄友好、和平与发展委员会” 倡议召开的“中俄金融合作论坛”第一次会议在莫斯科召开。 该论坛由中国金融学会、俄罗斯银行协会和俄中央银行共同主 办,每年一次,目的是为实现两国战略合作经济目标,协助银 行分委会促进两国银行、外汇、证券和保险等金融机构间的沟 通,在尊重共同利益和遵守市场经济规则基础上发展多方面的 合作。 (二)银行合作的主要内容 除政府贷款等政府协议经贸项目下的合作交往外,中俄银 第 4 页 行合作的具体内容主要是指商业银行之间的业务合作。 1.贸易结算。中俄双边贸易中,通过银行进行的结算方式 主要有两种方式:通过第三国银行的间接结算和中俄银行间直 接通汇结算。此外,还有
5、现钞结算、早期贸易中较为普遍的易 货结算和“对打结算”方式(即相互开展进出口业务的企业,通 过协商,将对方进出口所需货币和资金打入对方银行账户)。各 种结算方式发展不平衡,主要以第三国转汇方式为主,非银行 渠道的现钞结算量增长较快。近两年随着双方银行建立代理行 关系、设立直接结算的美元账户,直接通汇有所增加,但所占 比重仍很小。 2.出口信贷:出口买方信贷(出口买方信贷是指在中国出口 信用保险公司提供保险的前提下,银行向进口国(如俄罗斯) 的银行提供外汇贷款,由进口国银行转贷给进口商,用来专门 购买我国出口商的产品。)是国际金融市场通行的出口融资方式, 较一般贷款相比,其信贷金额大、期限长、利
6、率低,多为能源 等大型项目和机电产品、成套设备和高新技术产品等出口融资。 20XX年建行、中行、工行、农行和进出口银行分别与俄外贸银 行签订了“出口买方信贷协议” 。对企业而言,由于有国内银行 向进口商提供信贷支持,可以增加我国出口企业竞标成功的把 握,还可以及时收汇、加速资金周转,为提升我出口企业的竞 第 5 页 争力、开拓俄罗斯市场提供有力支持。对银行来说,由于有中 国出口信用保险公司的保险,借款人又是俄罗斯第二大银行, 在一定程度上控制了国际融资风险,是一种风险相对低的业务 品种,扩大了中俄银行合作的范围,有助于发挥各自在客户资 源、业务领域的优势。 3.银团贷款(同业贷款):银团贷款是
7、由多家银行或金融 机构采用同一贷款协议,向一家企业或一个项目提供一笔融资 额度的贷款方式。目前,我国与俄罗斯银行由于相互理解和信 任不足,在贷款方面的同业协作发展较为缓慢。我国商业银行 在支持对俄项目时,可多考虑参与国际银团的招标,使得我国 商业银行在降低贷款风险的同时,能够涉足一些较大的项目。 这也是俄方银行希望加强合作的领域。 4.融资服务:分为贸易融资和项目融资两大类。近年来中 俄相互投资趋于活跃,两国经贸合作从单一贸易发展到共同开 发大型投资项目,两国的经济技术合作和技术贸易不断加强。 目前,双方融资方面的合作相对较少,正在探讨贸易融资和项 目融资等问题(20XX 年,工商银行以买方信
8、贷方式支持华为、 中兴等国内企业出口设备和占领俄电信市场,开辟了利用融资 促进贸易增长和项目发展的新途径),包括在边贸项下,提供人 民币贷款等信贷便利。 第 6 页 5.互设机构(准入限制):中国入世刚刚两年,俄罗斯正 在与各国进行入世的双边谈判,两国的金融市场开放尚处于初 级阶段。俄罗斯共有包括花旗银行在内的 33家外资银行,中资 银行只有“俄罗斯中国银行” ,是中国银行在俄的全资附属机构 (俄罗斯中国银行为股份制银行,股东包括中国银行、金城银行 和新华银行。1993 年获准在俄开展业务),业务范围相对较小, 至今不能为贸易和投资活动全面提供所需的结算和融资服务。 目前,还没有一家俄罗斯银行
9、能够达到我国银行业的准入门槛, 在华尚无正式的营业性金融机构,仅设立了四个代表处。因此, 俄方希望中国能够放宽准入条件。中俄银行在两国互设机构, 将大大提升两国金融合作的水平。 6.信息交流与人才培训:近几年,中俄双方加强了银行界 的信息交流与沟通,在加强银行高层互访和业务人员培训的同 时,注重提供有关两国经济金融政策、监管环境、法律环境、 以及商业银行信誉、资产财务和资金状况等,逐步增强中俄银 行参与合作的信心。 总体来看,中俄双边银行合作处于起步阶段,仍需在结算、 融资、担保等方面,不断提高银行合作的水平,为贸易秩序规 范化奠定基础,以适应双边经贸加速发展的需要。 第 7 页 二、经贸发展
10、的金融瓶颈与银行合作存在的问题 中俄双边贸易发展迅速,20XX 年达 120亿美元,俄罗斯成 为我国第八大贸易伙伴,中国为俄罗斯第五大贸易伙伴。但是, 双边贸易在中俄对外贸易总额的比重仅为 2和 5,这与中俄 两国地理位置相近、经济规模较大、在资源和商品结构上互补 性强等极不相称,双边贸易和投资的巨大潜力有待进一步挖掘。 为消除制约双边经贸关系加速发展的障碍,亟待 解决银行合作领域中存在的问题。 (一)存在的主要问题 1.银行结算渠道不畅是长期困扰双边经贸关系发展的问题 由于俄罗斯银行信用较低、双边结算渠道不畅,现汇结算 多通过第三国银行转汇完成,直接通汇的实际规模及其在结算 总额中的比重仍很
11、低。且不同贸易形式所采用的结算方式和支 付手段有所不同。一般贸易和正规边贸的经营较为正规,多通 过银行进行现汇结算,支付手段以美元为主;旅游购物等边贸 及包机贸易则较多使用现钞结算,以美元和人民币为主,卢布 第 8 页 所占比重较小。 其结果是:(1)通过第三国转汇的结算周期长、时效低, 增加了交易成本、降低了企业贸易收益;(2)现钞交易风险高, 经常出现货主人身安全难以保障、资金难以收回等问题,加大 了贸易的潜在风险,造成外汇和税收管理的漏洞,影响了双边 贸易的快速健康发展;(3)多种方式的结算体系造成贸易秩序 混乱、黑市交易活跃,导致银行体系外大量外币交易的存在和 资金流的不平衡(大量外币
12、现钞流入) ,为走私和洗钱创造了便 利条件,大大增加了贸易统计和外汇监管的难度。 2.中俄银行结算工具单一、服务范围和水平有待提高 首先,银行结算工具较为单一,信用证等业务虽具有风险 低、成本小的特点,但在实际业务中没有得到应有发展,在结 算中所占比例较小,保函、托收等其它多种方式更有待进一步 开发。这种情况造成银行服务费用高、竞争力下降, “地下钱庄” 和“地摊银行”在边贸中十分活跃。其次,俄罗斯银行业务水 平低导致双方纠纷时有发生。再次,人民币结算没有纳入正常 渠道。边贸以交易双方的本国货币进行结算(根据我国边境贸 易外汇管理暂行办法第五条的规定:“边贸企业与毗邻国家 的企业和其他贸易机构
13、之间进行边境贸易时,可以以可兑换货 第 9 页 币或人民币进行计价结算”),可降低企业汇兑风险和交易成本。 人民币较为稳定,在俄罗斯远东地区基本属于硬通货,很多俄 商业银行也愿意开展人民币兑换业务,但中俄两国长期没有明 确双方货币在边贸结算中的合法地位,无法真正实现人民币进 入正常贸易和银行结算系统。在 20XX年正式明确中俄本币在双 方贸易结算中的合法地位后,20XX 年 1月 1日,本币结算正式 实施,但有关人民币兑换卢布的牌价、现钞外运及银行头寸的 风险控制等问题,需尽快探讨解决。 3.中小企业对金融服务的要求难以得到满足、出口积极性 受到影响 在中俄双边贸易中,中方逆差一直呈不断扩大之
14、势,过去 10年已累计达 270多亿美元。除贸易结构等因素外,长期逆差 与中俄贸易主体中个体商人比重较大、边贸企业多为民营企业 和中小企业有一定关系,一方面,民营和中小企业一般不是商 业银行贷款融资的主要对象,贷款总规模较小、融资环境较差, 严重影响企业抓住商机、拓展规模。另一方面,俄进口商存在 支付困难时多以提供物资的形式付款,而对于化肥、钢材、羊 毛等物资,中方企业无权自行进口,随着我国配额许可证制度 的逐步强化,边贸企业没有配额申领资格,企业基本效益得不 到保障。此外,从事边贸的私营和个体经营主体没有外贸经营 第 10 页 权,难以进行外汇核销,更无法享受退税和出口鼓励政策,出 口积极性
15、受到影响。 4.信贷合作刚刚起步、经贸发展规模受限 中俄银行信贷合作刚刚开始,规模和水平亟待提高。第一, 机电产品和高科技产品进出口,需要大额信贷,但俄罗斯央行 不举债,不向商业银行提供担保,贸易规模受到限制。第二, 我国银行无法直接向俄罗斯企业提供贷款,均是通过俄方银行 进行转贷款,但俄罗斯银行对转贷款业务的风险意识高,转贷 费用过高,增加了企业的成本、降低了我银行在俄融资市场的 竞争力。第三,双方授信协议难以顺利实施,中方在实际操作 中十分谨慎,俄罗斯签署协议则重在形象,缺乏实际业务或成 熟项目。第四,中方外汇管理规定支付预付款的最高限额为 3 万美元(1997 年以前限额为 10万美元,
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 中俄 银行 合作 机制 论文
链接地址:https://www.31doc.com/p-495355.html