星辰公司筹资分析报告.pdf
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1、精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 小组成员 : 赵双丽文慧(主要撰稿人) 段建华丁倩倩 郭芫杉陈亚男 陆香玉周麟 精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 一、对抗过程中的筹资行为 在这次的对抗过程中, 我们进行了八期模拟经营, 当中的筹资活 动主要有租赁厂房、购买设备、招聘工人、银行借款等几方面,以下 我们将做详细阐述: ( 一)、租赁厂房 第 1 年:租用 : 标准厂房 1 间;年租金 40000.00 元,租金将在 每年末支付
2、。 第 4 年:我们通过分析市场的需求量和我们公司的市场占有率, 发现我们需要扩大产能, 而目前我们的厂房已经达到最大容量,因此 我们决定再租用一间厂房,年租金40000.00 元,租金将在每年 末支付。 然而,当我们租入厂房之后, 才发现我们的现有资金在购买原材 料和支付管理费用等一系列费用后已经不够购买设备了,而且我们本 年度的借款授信额度已经达到饱和。又因为我们对运营规则不熟悉, 由前几期运作而得知, 空置厂房会产生高达100000.00 元的费用,所 以我们又做了一个不成熟的决定,撤销了本年度租入未用的厂房。 (二) 、购买设备 第 1 年:按规定我们只能销售低端产品,根据我们分析的市
3、场需 求量,我们只购买了2 条低端 L1 的生产线和一条中端M1 ,一共花费 了 1800000.00 元,此时,由于目光短浅,我们并没有发现我们存在 精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 的严重错误。没有为以后的经营做准备,只购置了一条中端生产线, 并且没有计划购置高端的设备。本年我们一共生产了1000 件成品, 只有大约一半的订单, 还有大约 500件的库存, 究其原因是我们没有 意识到广告投入的重要性, 完全没有投入广告费用, 导致我们公司的 市场占有率从一开始就落后于其他公司。 由于在第 1 年末,我们还
4、有大约 500 的库存,我们公司的全部成 员一致认为目前存货过多,因此第2 年决定只要用一条低端L1 生产 就足够了,导致一条生产线停滞, 造成高达 30 多万元的停工损失费。 这使我们公司在以后的经营过程中面临严重的资金压力,特别是产生 了紧急借款。 第 4 年:从第四年起,由于中端产品的市场需求不断增长,并且 中端设备需要 1 年的安装周期, 根据我们公司的现有资金状况,我们 决定,购买一条中端M2 ,花费了 60 万元。 (三) 、招聘生产工人 根据我们公司购买的生产线,分别在第 1 年、第 2 年和第 4 年招 聘了两组低端L1、一组中端 M1和一组中端 M2的生产工人,招聘及 培训费
5、一共是 6 万元,工人工资一共18 万元。一旦招聘了工人,就 不可以轻易辞退,假如辞退,将产生高额的辞退费用。 ( 四)、银行借款 第 1 年,我们主要是进行低端产品的生产,在其他方面的花费也 不大,公司内部资金充足,没有借款的需要。 精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 第 2 年开始,为了以后的经营决策做准备, 我们决定向银行借款 50 万元,利率是 5% ,产生了 2.5 万元的借款利息。 第 3 年,由于第 2 年决策失误,产生了高昂的停工损失费,以及 没有做好每年的财务预算分析, 导致第 2 年资金结转
6、后使公司资金链 断裂,产生了利率高达20% 的紧急借款,降低了我们公司的借款信誉, 导致以后我们公司在长期借款方面的授信额度非常低,以后都不被允 许进行长期借款。 从第 4 年起至第 7 年,我们每年都向银行借了最大授信额度内的 短期借款,累计短期借款利息约30 万元;而且还产生了2 次紧急借 款,加上第 3 年的紧急借款,累计发生了大约5 万的紧急借款, 3 万 的紧急借款利息。在以前的几年里,我们不懂得进行应收票据的贴现, 这是产生紧急借款的原因之一,一直到第 7 年,我们开始进行应收票 据的贴现,而且对于对抗的大致过程都有了一定的认识,加上我们的 讨论,进行了一定限额的贴现,所以就没有出
7、现过紧急借款。 在以前的几年里, 我们一直都陷入了不断借款还款的恶性循 环里,在对抗的最后一年内,由于贴现就没有进行短期借款,并且在 经营结束的时候还有70 多万的现金余额, 而且还有 81 万左右的应收 账款。 二、我们小组采用的筹资方式主要是银行借款。 (一)银行借款的流程: 精品文档就在这里 - 各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有- - - -精品文档 - 1、首先需要携带借款人的基本资料到银行提出贷款申请(贷款 类型、用途、期限等)。 2、银行工作人员根据借款人的情况进行信用等级评定,确定贷 款授信额度。 3、根据借款人的授信情况,银行工作人员将对借
8、款人的贷款申 请进行审查,如果符合贷款条件,将对贷款人发放贷款。 以上是简单的介绍,在实际操作过程中,依照贷款通则的要求, 需要借款人提交一些具体资料,因为每个行要求不太一样, 所以有的 多有的少。另外是在评级授信时, 信贷人员可能要到借款人实地进行 调查,整体贷款发放到位,需要一定的时间才能完成。 (二)需要提供的具体材料有以下几种: 1、合法营业执照、税务登记、组织机构代码证、开户 许可证等基本证件齐全有效。 2、盈利提供企业的近2 年度及当月的财务报表,至少是要 盈利的,才能保证银行有钱赚,你又有还款能力。 3、担保物抵押贷款就是用房产、土地使用权等不动产抵押; 三、采用的筹资方式对公司
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