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1、金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 1 编号:01 需求分析说明书需求分析说明书 Requirements Analysis Specification for 金融监管信息化系统金融监管信息化系统 Financial Institution Monitoring System Version 1.1 Prepared by 段炼段炼 武汉大学国际软件学院软件工程武汉大学国际软件学院软件工程 2002 级级 02 班班 Senior Grade, Class 02 Software Engineering Specialty International
2、School of Software, Wuhan University .2006-3-20 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 2 1 引言引言.4 1.1 编写目的4 1.2 背景4 1.3 定义4 1.4 参考资料.5 2 任务概述任务概述.5 2.1 目标5 2.2 用户的特点6 2.3 假定和约束6 3 需求规定需求规定.6 3.1 对功能的规定6 3.1.1 功能概述7 3.1.2 用户基本信息管理功能7 3.1.3 数据采集功能7 3.1.4 机构信息创建功能.8 3.1.5 信息查询功能.8 3.1.6 现场监管信息录入功能.8 3.1
3、.7 核心监管财务比率计算功能.8 3.1.8 基于核心监管指标的评级功能.8 3.1.9 监管综合评级功能.9 3.1.10 监管信息反馈功能.9 3.2 对模块的规定9 3.2.1 登录模块9 3.2.2 录入模块10 3.2.3 更新模块.10 3.2.4 查询模块.11 3.2.5 数据采集模块.12 3.2.6 数据分析模块.12 3.2.7 现场信息录入模块.14 3.2.8 综合评级模块.14 3.3 对性能的规定15 3.3.1 精度.15 3.3.2 时间特性要求.15 3.3.3 灵活性.16 3.4 输人输出要求16 3.5 数据管理能力要求16 3.6 故障处理要求17
4、 3.7 其他专门要求17 3.7.1 安全保密性17 3.7.2 健壮性17 3.7.3 可使用性17 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 3 3.7.4 可维护性.17 3.7.5 可移植性.18 3.7.6 可重用性.18 3.7.7 可测试性.18 3.7.8 安全性.18 3.8业务规则18 4 运行环境规定运行环境规定.19 4.1 设备19 4.2 支持软件19 4.3 接口20 4.3.1 硬件接口20 4.3.2 软件接口20 4.3.3 通信接口20 4.4 控制20 5 数据描述数据描述21 5.1 数据流图21 5.2 数据字典2
5、6 5.3 数据加工逻辑29 附录附录 A:词汇表:词汇表29 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 4 1 引言引言 1.1 编写目的编写目的 编写这份金融监管信息化系统需求说明书是为了切实反映客户的各项需求,以使开发 出来的系统为客户所满意,对目标系统提出完整、准确、清晰、具体的要求,也是进入下 一个开发流程的基础。供客户及软件开发小组成员参考。 1.2 背景背景 金融监管信息化是金融监管部门为了改进监管方式,提高监管效率,利用现代计算机、 通讯和网络技术,实现金融监管业务处理、信息收集、风险评价和处置决策信息化、自动 化的行为。金融监管信息化实质是信
6、息技术在金融监管工作各个环节的应用,包括机构、 高管人员管理,非现场、现场检查,风险评价、风险处置和金融机构经营管理行为评价等。 本系统是专为金融监管机构监管而设计的应用软件。服务对象是金融监管机构的监管 人员。该系统的主要作用是:利用现代计算机、通讯和网络技术,实现对金融机构的非现 场监管的业务处理、信息收集、风险评价和处置决策信息化、自动化,从而提高监管的效 率,使得监管机构能够更好的监测金融机构的行为,预防风险。 待开发的软件系统的名称:金融监管信息化系统; 本项目的任务提出者:金融监管机构; 开发者:徐哲,罗希,段炼,朱丽媛,田尚文; 用户:金融监管机构; 实现该软件的计算中心或计算机
7、网络:金融机构与监管机构之间的内部网络。 1.3 定义定义 列出本文件中用到的专门术语的定义和外文首字母组词的原词组。 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 5 1. 4 参考资料参考资料 FIMS金融监管信息化系统 软件工程导论 张海藩 清华大学出版社 软件开发规范 GB 856688 软件产品开发文件编制指南 GB 856788 计算机软件需求规格说明编制指南 GB 938588 计算机软件测试文件编制规范 GB 938688 软件工程术语标准 GB/T 1145789 2 任务概述任务概述 2.1 目标目标 本系统的开发目的是按照金融监管非现场监管的
8、基本流程和需求来设计并实现一个金 融监管信息化系统。 主要是为了实现金融监管业务处理、信息收集、风险评价和处置决策的信息化和自动 化,旨在提高金融监管效率以及信息处理的准确性。目前我国金融机构非现场监管的基本 流程是:被监管对象(金融机构)按照监管部门统一规定的格式和口径,并按照规定的日 期报送基础报表和数据,形成金融监管基础数据库;各级监管部门从数据库中采集所需要 的数据,以进行分现场分析;监管部门在对金融机构所报送的数据口径、连续性和准确性 进行初步核对的基础上,按照非现场监管指标和风险分析的要求,进行分类和归并;将基 础数据进行分类、归并后,按照事先设计的逻辑和一套经监管部确定的一套风险
9、监测、控 制指标,自动生成资本充足率、流动性、赢利能力和市场风险水平等一系列指标指;根据 这些指标值进行风险检测分析,进行监管评级;监管人员再根据现场监管结果以及监管评 级给出风险初步评价,并及时向金融机构反馈检查结果以及早期预警信号,同时启动和指 导下一次的现场检查。金融机构向监管部门报送数据该软件应能够与监管机构所使用的其 他业务处理或是财务统计分析软件相配合共同作用,是一个相对独立的软件。 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 6 2.2 用户的特点用户的特点 本软件最终用户是金融监管机构的工作人员以及最后的决策人员。主要的操作人员没 有专业的计算机
10、知识,但能熟练互联网的操作和使用,监管人员能熟练使用计算机,并且 具有专业的金融监管知识。系统维护人员具备专业的计算机知识,能够对系统进行日常的 数据库更新及维护。 本软件是金融机构的监管软件,能够对金融机构的财务状况进行监测,因此使用频率 较高,平均 5 次/天。 2.3 假定和约束假定和约束 本软件的开发期限至 2006 年 5 月 20 日至止。 该需求分析文档是基于以下假定的: 需求提出者是金融监管机构,有着整套的金融监管理论和数据分析能力。 需求提出者有连接到互联网的硬件设备及服务器和数据库设备。 需求提出者拥有可提供 Web 服务的相应软件。 该文档遵守以下约束: 文中的一些监管评
11、级逻辑和规则是模拟的,并非真正的监管评级规则。 文中设计的系统为毕业设计项目使用,不涉及营利等其他目的。 3 需求规定需求规定 3.1 对功能的规定对功能的规定 本系统提供给金融机构以及金融机构的监管人员以及决策人员使用,为了维护系统的 安全性,不同类型的用户拥有不同的访问权限,使用不同的功能。 主要功能包括:创建金融机构档案,并提供查询和修改;提醒金融机构按期提交报表; 接受金融机构定期提交上来的报表,并存入数据库,提供查询;对系统中存在的每家金融 机构的资本充足度及财务比率进行基础的分析;制定用于测算的财务变量;对现场监测的 结果进行存储;对采集到的金融机构数据进行非现场检测评级;决策者综
12、合现场监测和本 系统的非现场监测给出综合评价反馈给金融机构。 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 7 3.1.1 功能概述功能概述 FIMS金融机构监管系统根据业务的需求,主要由用户基本信息管理功能,数据采 集功能,机构信息创建功能,信息查询功能,现场检查信息录入功能,核心监管财务比率 计算功能,基于核心监管指标的评级功能,监管综合评级功能,监管信息反馈功能。 基本功能概述如下: 基本信息录入/修改:金融机构的档案(编号,名称,创立年份,地址,注册资本等等) ; 基本信息查询:例如,输入机构编号,显示出该金融机构的基本概况;输入地址,查 询出总部位于此地
13、的所有金融机构等等; 现场监测信息的录入:金融监管机构对该银行进行现场监测后监测信息的存储; 数据采集:提醒并接受金融机构按季度提交的报表,并将相关信息存入数据库; 报表查询:根据金融机构的编号查找某一特定季度该机构的报表; 财务比率的计算:按照确定的财务比率变量对各机构的财务比率进行计算; 财务评级:结合历史数据对相应的财务变量进行分析,得出该机构不同方面的财务状 况; 综合分析:结合现场监测信息和财务分析对金融机构的财务状况给出综合的评价; 信息反馈:决策者根据现场与非现场监测给出的信息针对各金融机构得出评价,并反馈给 该金融机构。 3.1.2 用户基本信息管理功能用户基本信息管理功能 用
14、户合法登陆以后,根据各用户的权限,进入相应权限的界面,拥有相应的功能。 用户可对其密码,基本信息等进行修改。 3.1.3 数据采集功能数据采集功能 机构财务报表每季度提交一次。 机构用户登陆以后,系统根据当时的日期提醒用户提交报表的种类,若该机构还未提 交,则给出提醒,若该机构报表未提交完整,则给出提醒,若报表正在被分析,则给出分 析状态。 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 8 机构用户按照规定的报表格式提交相应年度和季度的财务报表。系统对机构用户提交 到服务器端的报表进行分类存储,便于以后的数据录入和查询。 在机构用户提交报表之后,监管人员对提交报表
15、的内容进行核实,确认后再存入系统 数据库中,为之后的监管评级做准备。 3.1.4 机构信息创建功能机构信息创建功能 以家新的金融机构批准建立以后,由监管机构在本系统中为该机构创建档案,将包含 用户名及初始密码的确认信以电子邮件或传真的方式通知该机构,并对机构信息进行初始 化后该机构用户才可使用该系统。 3.1.5 信息查询功能信息查询功能 即信息披露。机构用户和监管人员可对处于本监管机构监管下的所有机构上报的各年 份及季度的报表进行查询。监管人员还可查询所有机构的基本信息,并根据实际情况调整 各机构的所属类别。 3.1.6 现场监管信息录入功能现场监管信息录入功能 监管人员在对其指定的被监管机
16、构进行现场检查后,将相关的信息和评分输入该系统, 每家机构都有其特定的监管密码,只有指定的监管人员才能对其进行现场监管信息的录入。 3.1.7 核心监管财务比率计算功能核心监管财务比率计算功能 为了实现对金融机构的有效监管,在机构提交报表后,监管机构要根据当时的实际情 况确定这次进行分析的核心监管财务比率以及所有按时提交了全部报表的机构,并计算出 这些机构的核心监管财务比率存入系统。 本功能对数据的操作在每次提交报表截止日期的后一天(月日,月日,月 日,月日)集中处理。 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 9 3.1.8 基于核心监管指标的评级功能基于核
17、心监管指标的评级功能 在财务比率计算完毕后才能使用此功能。 评级分为三部分,CAMEL 评级,即根据相应的核心监管指标,现场监管情况以及其 它可供参考的信息对该机构的资本充足率,资产质量,管理水平,盈利能力和流动性进行 评价,最后给出整体的评级(一级,二级,三级,四级或五级) 。 FIMS 评级,根据相应的财务比率,分别对该机构的基本充足率,资产质量,盈利能 力和流动性进行分析。每家机构都根据其性质和资产规模被分入不同的类别,每个类别是 一个小组,此评级中每一部分的分数这样得到,根据此项比率该机构在小组中排名而获得 响应的百分比分数。 FIMS 风险评级,在 FIMS 评级的基础上,对四项比率
18、在最近两个季度的变化率进行横 向比较,获得四项评分在总体评分中的相应权重。 3.1.9 监管综合评级功能监管综合评级功能 监管人员综合搜集到的和机构提交上来的各项财务,经营数据,信息,现场监管信息, CAMEL 评级,FIMS 评级和 FIMS 风险评级对每家机构给出综合评价,并生成相应报告, 供机构用户和相关人员参考,指导下一步的监管工作。 3.1.10 监管信息反馈功能监管信息反馈功能 每期的监管评级完成后,生成相应的评级报告,机构用户可以查看监管机构对它的评 价,以指导今后的工作重点,同时也可以查看以往的监管评价信息。 3.2 对模块的规定对模块的规定 3.2.1 登录模块登录模块 该模
19、块的主要功能为验证用户身份,以确定用户对该系统的访问权限。 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 10 用户输入用户名及密码,系统进行身份识别。若用户存在且密码正确,则进入相应的 界面,供用户操作;若用户不存在或密码错误,则给出提示。 IPO 图示: 输入 处理 输出 用户名 密码 身份验证用户成功登 陆或提示出 错 3.2.2 创建机构信息模块创建机构信息模块 该模块主要由监管机构的一般工作人员操作,当一家新的金融机构被批准创建之后, 由监管机构工作人员调用此功能,在系统中创建该机构的档案,并为其分配一个使用该系 统的用户名和初始密码。 新增一家机构时,
20、系统自动新的机构编号,由操作人员输入该机构的基本信息。若该 机构已存在(通过名称)则给出提示,若不存在则系统将信息存入数据库并提示录入成功。 IPO 图示: 输入 处理 输出 机构编号 基本信息 向数据库中 输入信息 验证该机构 是否存在 关闭数据库 机构信息添 加到数据库 中 提示成功或 提示该机构 已存在 3.2.3 更新机构信息模块更新机构信息模块 该模块主要由机构用户操作,当机构的基本信息发生变更时,调用此功能,对金融机 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 11 构的基本档案进行修改。 用户输入要更改信息的机构编号,系统判断该机构是否存在。若该机
21、构不存在,则给 出提示;若该机构存在,则进入更新的主界面,由用户选择并填入要更新的内容,系统根 据更新请求对数据库做必要的修改。 IPO 图示: 输入 处理 输出 机构编号 更新信息 检索数据库, 该机构是否 存在 更新数据库 检索结果 更新数据库 成功或提示 该机构不存 在 3.2.4 查询模块查询模块 3.2.4.1 基本信息查询基本信息查询 本模块由监管工作人员操作,用以对系统中存在的机构的所有信息进行查询。 用户输入机构编号,若该机构编号不存在,则给出提示;若该机构编号存在则系统从 数据库中提出该机构相应的信息。 IPO 图示: 机构编号访问数据库, 进行查询 该机构存在 则显示该机
22、构信息; 否则显示出 错信息; 输入输出处理 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 12 3.2.4.2 报表信息查询报表信息查询 本模块由监管工作人员操作,用以对系统中存在的机构的所有财务报表信息进行查询。 用户输入机构编号,若该机构编号不存在,则给出提示;若该机构编号存在则根据用 户对所需要的报表的年份季度的选择,从数据库中提出该机构相应的财务报表信息。 IPO 图示: 机构编号 年份季度选 择 访问数据库, 进行查询 该机构存在 则显示该机 构信息; 否则显示出 错信息; 输入输出处理 3.2.5 数据采集模块数据采集模块 本模块由监管工作人员操作,
23、用以提醒并接收各金融机构每季度提交的报表并存入数 据库。 每个季度的头一个月向各金融机构提示提交上一季度的财务报表,并在期限结束时对 未提交的机构再次提醒,并将接收到的报表存入数据库中。用户输入机构代码,检查是否 按时提交,若已提交则输入数据库,若未提交则再次提醒。 IPO 图示: 机构编号访问数据库, 进行查询 该机构已提 交则输入数 据库; 否则发出提 示信息; 输入输出处理 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 13 3.2.6 监管评级模块监管评级模块 3.2.6.1 核心监管指标的计算核心监管指标的计算 本模块由高级监管人员操作,事前由监管机构的
24、决策者指定进行监管评级的核心财务 指标,每次评级时,由高级监管人员调用此模块划分机构中参加此次评级的机构,然后对 核心监管指标进行计算。 用户输入机构类型,年份和季度,若该评级时间合理则将计算结果输入数据库,若不 合理则给出提示。 IPO 图示: 机构类型 年份 季度 访问数据库, 进行查询和 计算 若合理将计 算结果存入 数据库,若 不合理则给 出相应提示 输入输出处理 3.2.6.2 CAMEL 评级模块评级模块 本模块由高级监管人员操作,在核心监管指标计算和现场监管完成以后,根据美国的 CAMEL 评级对金融机构的资本充足率、资产质量、管理能力、流动性和盈利性四个方面 进行评级,最后给出
25、一个中和评级。 用户选择该功能,若评级已完成则给出提示信息,若评级未完成则依次对资本充足率、 资产质量、管理能力、流动性和盈利性进行评级,并显示评级结果。 IPO 图示: 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 14 选择 CAMEL 评 级功能 访问数据库, 进行查询和 计算 该评级已完成 则给出提示并 提供显示结果 的功能; 若未完成则依 次进行评级, 并且显示评级 结果; 输入输出处理 3.2.6.3 FIMS 评级模块评级模块 本模块由高级监管人员操作,在核心监管变量计算完成之后,根据相应的财务比率, 分别对该机构的基本充足率,资产质量,盈利能力和流
26、动性进行分析。每家机构都根据其 性质和资产规模被分入不同的类别,每个类别是一个小组,此评级中每一部分的分数这样 得到,根据此项比率该机构在小组中排名而获得响应的百分比分数。 用户选择该功能,若评级已完成则提示,并显示评级结果;若未完成,则完成评级并 给出显示评级结果的选择。 IPO 图示: 选择进行 FIMS 评级 访问数据库, 进行查询和 计算 该评级已完成 则给出提示并 提供显示结果 的功能; 若未完成则依 次进行评级, 并且显示评级 结果; 输入输出处理 3.2.6.4 FIMS 风险评级模块风险评级模块 本模块由高级监管人员操作,在核心监管变量计算完成之后,FIMS 风险评级,在 FI
27、MS 评级的基础上,对四项比率在最近两个季度的变化率进行横向比较,获得四项评分 在总体评分中的相应权重。 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 15 用户选择该功能,若评级已完成则提示,并显示评级结果;若未完成,则完成评级并 给出显示评级结果的选择。 IPO 图示: 选择进行 FIMS 风险 评级 访问数据库, 进行查询和 计算 该评级已完成 则给出提示并 提供显示结果 的功能; 若未完成则依 次进行评级, 并且显示评级 结果; 输入输出处理 3.2.6.5 现场监管信息录入模块现场监管信息录入模块 本模块由高级管理人员操作,用于对各机构的现场监测日期以及
28、信息进行存储。 用户输入机构代码,若该机构存在将现场监测信息输入数据库,若不存在则给出提示。 IPO 图示: 机构代码访问数据库, 进行查询 若存在将监 测信息存入 数据库,若 不存在则给 出相应提示 输入输出处理 3.2.6.6 综合评级模块综合评级模块 本模块由监管决策者进行操作,结合现场检查和非现场检查结论对该金融结构的经营 状况给出评价并反馈给该金融机构。 用户输入机构代码,若机构存在则显示出非现场监测信息,和资本充足度,财务比率 分析的初步结论,用户给出评价,系统反馈给相应机构;若机构不存在则给出提示。 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 16
29、 IPO 图示: 机构代码访问数据库, 进行查询, 显示监测结 果 若存在将最 后评价反馈 该机构,若 不存在则给 出相应提示 输入输出处理 3.3 对性能的规定对性能的规定 3.3.1 精度精度 该软件的输入数据是各金融机构的基本档案和财务数据,对于数据的处理要求数据不 能有误差。 数据采集率:必须在 90%以上 动态信息及时率:必须在 95%以上 静态信息全面率:必须在 95%以上 信息准确率:必须在 98%以上 3.3.2 时间特性要求时间特性要求 说明对于该软件的时间特性要求,如对: a 响应时间; 对于信息及数据的录入,修改和查询,系统应在 2 秒内给出反应; 对于数据的处理和分析应
30、在 30 秒内给出反应,并提示用户信息正在处理。 登录时间:视同时在线人数多少而定,原则上8 秒 b 更新处理时间; 存储信息的数据库应能随时更新,以保证监管数据的即时性 c 数据的转换和传送时间; 数据的传输时间应 2 到 3 分钟内,并提示用户信息已提交正在处理。 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 17 d 解题时间;等的要求。 对于信息的处理在 1 分钟内给出反应,并提示用户信息正在处理。 e. 平均故障间隔时间: 系统应该稳定可靠,平均故障时间(mean time between failure, MTBF)在 700 小时左 右(大概一个月故
31、障一次) 。 3.3.3 灵活性灵活性 说明对该软件的灵活性的要求,即当需求发生某些变化时,该软件对这些变化的适应 能力,如: a 操作方式上的变化; b 运行环境的变化; c 同其他软件的接口的变化; d 精度和有效时限的变化; e 计划的变化或改进。 对于为了提供这些灵活性而进行的专门设计的部分应该加以标明。 3.4 输人输出要求输人输出要求 解释各输入输出数据类型,并逐项说明其媒体、格式、数值范围、精度等。对软件的 数据输出及必须标明的控制输出量进行解释并举例,包括对硬拷贝报告(正常结果输出、 状态输出及异常输出)以及图形或显示报告的描述。 3.5 数据管理能力要求数据管理能力要求 由于
32、金融监管系统的数据量庞大,因此对数据管理能力的要求很高。应该使用比较成 熟的数据库来管理数据。由于该项目的毕业设计项目,涉及的数据量不是很大,故使用了 SQL Server 数据库来管理数据。 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 18 3.6 故障处理要求故障处理要求 1、系统非正常退出时,中间数据保存在模版当中,当用户再次进入系统时,提示是否 将模版中的数据保存,根据用户的选择做出相应的操作。 2、当用户操作不当时,提示操作失误信息,并引导用户做出正确的操作。 3、当系统崩溃时,中间数据保存在模版当中,当用户再次进入系统时,提示是否将模 版中的数据保存
33、,根据用户的选择做出相应的操作。 3.7 其他专门要求其他专门要求 射定用户权限,保证数据的安全性,增强系统的可维护性,可补充性,易读性以及可 靠性。 3.7.1 安全保密性安全保密性 因本数据属于金融信息监管所用的关键数据,因此除金融监管人员外,其他人员不得 访问。要求设有登录密码检验功能,并且此密码可以在以后进行修改。 3.7.2 健壮性健壮性 当用户输入非法数据时,系统立即报错,并发出修改提示信息,直到用户修改正确为 止。当输入数据无效时,系统会自动选用改数据项的默认值,同时要求用户确认。当数据 库中的数据发生错误时,系统会回到执行前的状态,并提示用户重新执行已执行过的操作。 使用下拉菜
34、单等减少用户输入错误数据的可能性。 3.7.3 可使用性可使用性 要求界面友好,易操作。 3.7.4 可维护性可维护性 要求本软件的维护文档齐全,便于维护文档编制。 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 19 在整个系统的开发过程中,要有完整,准确的文档资料。正常情况下,维护人员每天 在正常下班时间可在一小时内完成对系统的日常维护。在系统编码时,函数的调用不能超 过三层深度,并且每个软件模块中注释与代码的比例不得少于 1:3。注释中应包含编写人、 编写时间、软件功能模块的描述、函数的作用。 3.7.5 可移植性可移植性 该系统可以在 Windows95、W
35、indows98、WindowsXP、Windows2000 操作系统平台上 正常运行。在以后的开发升级中,将解决本系统在 Linux 平台使用的一些问题。 3.7.6 可重用性可重用性 本系统涉及到的基础数据(如查询,录入,修改等)处理模块可考虑作为新的组件库, 评级模块也可作为组建,为后续项目做准备。 3.7.7 可测试性可测试性 模块之间不要出现相互调用的情况,同时每个模块源代码中逻辑分支不要大于 8。 3.7.8 安全性安全性 设置用户登陆权限,用户通过密码验证则会根据不同的权限进入不同的界面。在项目 今后的扩展中将会把权限细化,分配到不同的功能点上。 本系统自身不具有病毒检测能力,无
36、法防范病毒的侵入。解决的方法是使用其它外部 病毒防护软件。 3.8业务规则业务规则 1 机构用户须在每季度结束后的一个月内提交所有的财务报表,若到截止日期时任 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 20 未提交完全则表示自动放弃参与这一季度的 FIMS 评级,视情节轻重会被扣除相应 的分数。 2 新批准成立并纳入监管范围的机构,由监管人员创建档案,并分配用户名及提供 初始密码,由机构用户登陆后修改密码。 3 对每家机构的现场监管由指定的监管人员负责,只有指定的人员知道密码并输入 监管信息。 4 每一季度监管所使用的财务比率在提交报表截止日期后一天统一开始计
37、算(月 日,月日,月日,月日) ,未提交的机构用户排除在数据处理之 外。 5 所有的评级都是在提交报表截止日期后一天统一开始处理(月日,月日, 月日,月日) ,未提交的机构用户排除在数据处理之外。处理完成后所 有分析标志归零。 4 运行环境规定运行环境规定 4.1 设备设备 列出运行该软件所需要的硬设备。说明其中的新型设备及其专门功能,包括: a 处理器型号及内存容量; Intel Pentium Processor,256MB b 外存容量、联机或脱机、媒体及其存储格式,设备的型号及数量; 普通 PC 电脑配置,连接打印机,互联网。 c 输入及输出设备的型号和数量,联机或脱机; 输入设备:键
38、盘,鼠标 输出设备:打印机,显示器,文档数据。 d. 后台使用服务器:要求至少为两台。 4.2 支持软件支持软件 列出支持软件,包括要用到的操作系统、编译(或汇编)程序、测试支持软件等。 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 21 操作系统为 Win95,Win98,Win2000,WinXp IE6.0 以上浏览器 后台操作系统为 Red Hat Linux 数据库使用 SQL Server2000 4.3 接口接口 4.3.1 硬件接口硬件接口 本系统在 B/S 结构的环境中使用,用户通过互联网访问我们的系统。 4.3.2 软件接口软件接口 本平台的后
39、台服务器运行环境是 Tomcat,前台 PC 运行环境是 Windows 操作系统,建 议使用 Windows2000 或 Xp,需安装 JAVA 虚拟机。 由于本系统使用 SQL server 2000,JCreater,Tomcat 等产品,需购买相关软件平台和 工具支持。本系统所产生的信息等均使用 SQL server2000 数据库存取,提供索引表接口交 换,各类信息的存储为数据库记录。 4.3.3 通信接口通信接口 本系统采用的网络协议是 TCP/IP。 4.4 控制控制 说明控制该软件的运行的方法和控制信号,并说明这些控制信号的来源。 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际
40、软件学院 内部文档 复制无效 22 5 数据描述数据描述 5.1 数据流图数据流图 金融机构用户 提交报送材 料 报送监管材料 金融监管机构数据库 报送材料 查看监管结果 检查结果 提醒提交报表 到期提醒 金融机构操作数据流图 2006年5月4日 更改机构信 息 更改的机构信息 更改结果 金融监管信息化数据采集系统 报表信息 录入 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 23 金 融 机 构 监 管 人 员 新增金融 机构信息 金融机构基本信息表 金融机构基本信息 金融机构基本信息 更改金融 机构信息 更改要求及信息 新增结果 更改信息 更改结果 查询金融
41、机构信息 查询要求 查询信息 查询结果 查询结果 金融机构资产负债表 金融机构利润表 查询报表 信息 查询要求 现金流量表查询 金融机构现金流量表 资产负债表查询 利润表查询 金融机构其他材料 计算财务 变量 金融机构财务 变量表 资本充足 度分析 财务变量 分析 相关机构的特定财务比 率 资本充足度分析结论 财务分析结论 分析结论 得出检查 结论 结论文件 金融监管人员数据流程图 2006年5月4日 机构用户 查看监管结果 查看监管结果 查询要求 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 24 用 户 身份验 证处理 登陆信息 用户登陆表 登陆信息 登陆结果
42、 登陆结果 用户登陆流图 录入财务数据流图 更新机构信息数据流图 监 管 工 作 人 员 进行查询 机构编号 金融机构基本信息表 查询结果 机构编号 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 25 查询机构信息流图 监管工作人员 进行查询 机构编号 年份季度 查询结果 机构编号 金融机构财务 报表 年份季度 查询报表数据流图 一般工作人员 金融机构资产负债表金融机构损益表金融机构现金流量表金融机构其他信息表 金融机构财务变量表 财务数据 财务变量 的计算 财务变量 财务比率计算数据流图 高级 监管 人员 金融机构基本信息表 金融机构财务变量表 金融机构财务报表
43、库 监管评级 财务变量及其他信息 监管评级结果信息 监管评级结果记录表 监管评级数据流图 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 26 用 户 录入现场 监测信息 处理 分析结果记录表 现场监测信息 现场监测信息 现场监管信息录入 数 据 分 析 人 员 分析结果记录表 现场监测信息及财务分析结果 综合分析结果 综合分析 综合分析数据流图 5.2 数据字典数据字典 序号内容 1 名字:登陆信息 描述:用户使用该系统使用的用户名和密码,用来确定该用户是否有使用该系统的 权限以及拥有怎样的权限 定义:身份验证信息用户名密码 位置:身份验证数据处理 2 名字:登陆
44、结果 描述:系统反馈给用户的登陆成功与否的信息 定义:成功登陆 | 登陆失败 位置:反馈给用户的提示信息 3 名字:机构基本信息 描述:金融机构的基本信息包括创建时间,人员数量等; 定义:机构基本信息=机构代码+机构名称+机构类型+创建时间+机构地址+联系电话 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 27 +邮箱地址+在职员工总数 位置:录入机构基本信息的数据处理 4 名字:机构信息录入结果 描述:当监管人员输入机构代号后,系统判断这个机构是否存在,将信息返回给工 作人员。 定义:录入结果=录入成功录入失败 位置:反馈给操作人员的提示信息 5 名字:财务报表
45、信息 描述:财务报表中包含的信息,经系统会输入到金融机构财务报表中 定义:财务报表信息=金融机构现金流量表+金融机构现金流量表+金融机构利润表+ 其他信息 位置:录入财务报表信息的数据处理 6 名字:金融机构资产负债表 描述:存储在数据库中由机构用户提交并经审核后录入的金融机构资产负债表。 定义:金融机构资产负债表=机构代码+报告日期+货币资金+存放中央银行存款+短 期贷款+应收账款净额+贴现+应收利息+流动资产合计+中长期贷款+逾期贷款+贷款 呆帐准备金+长期资产合计+长期投资净额+固定资产原价+固定资产合计+无形资产 及其他资产合计+资产总计+短期存款+应付工资+应交税金+预提费用+流动负
46、债合计 +长期存款+应付债券+长期负债合计+负债合计+股本+未分配利润+股东权益合计+ 负债及股东权益总计 位置:存入金融机构监管机构数据库的数据处理 7 名字:金融机构损益表 描述:存储在数据库中由机构用户提交并经审核后录入的金融机构损益表。 金融机构损益表=机构代码+报告日期+主营业务收入+主营业务支出+主营业务税金 及附加+主营业务利润+营业利润+利润总额+净利润+可分配利润+可供股东分配的利 润+未分配利润。 位置:存入金融机构监管机构数据库的数据处理 8 名字:金融机构其他信息表 描述:存储在数据库中由机构用户提交并经审核后录入的金融机构其他信息表。 金融机构其他信息=机构代码+报告
47、日期+逾期 3089 天仍在计息的贷款额+逾期超 过 90 天的仍在计息的贷款额+不计息贷款额+没收的抵押不动产+股本权益+商誉+非 经常项目前的净收益+出售有价证券的损益+证券投资的帐面价值+贷款和租赁损失 备用金+大于或等于 100,000 美元的国内存款单+流动资产净额+基于 UBSS 系统的 在过去的四个季度内总资产的增长百分比等级得分+为可变负债所付利息+基于 UBSS 系统的合成百分比评级分数+坏帐+坏帐回收+经纪存款+不计息的费用+存款总额 大于等于 100,000 美元的国内存款额+少于 100,000 美元经纪存款国外存款+内 部成员贷款+股息+现时资产的等级+贷款和借款损失备抵+商业及工业贷款+商业不 动产贷款+个人贷款+农产品贷款+个人所得+住房营建批准数。 位置:存入金融机构监管机构数据库的数据处理 9 名字:提示信息 描述:在期限结束时,提醒未提交的机构提交报表。 定义:提示信息=应在+数字+天内提交报表 位置:系统提示给用户的信息 10名字:更新结果 金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院 内部文档 复制无效 28 描述:如果存在该机构
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