电大金融法规形成性考核册.doc
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1、专业好文档金融法规形成性考核册第一章 金融概论一、单项选择题1下列不属于银行业金融工具的是(B) A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票 2、 金融市场按照融资的期限,可分为(A ) A、短期金融市场和长期金融市场 B、股票市场和债券市场 C、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场 3金融法律关系的客体是指(C) A金融业 B金融市场 C金融工具 D金融体系4.人民币由(D)统一印制、发行D.中国人民银行5.国际货币基金组织主要对会员国提供(D)中短期贷款二、 多项选择题 1金融业的特征主要有(ABCD) A以金融工具为经营内容 B金融机构的业务以信用为表现形式 C金融交易
2、主体广泛 D金融活动场所相对固定 2金融业的作用主要有(ABD ) A、中介作用 B、调节作用 C、转换作用 D、服务作用 3金融市场的范围分类(AB) A直接融资市场 B间接融资市场 C票据市场 D同业拆借市场 4金融工具的特征有(ABCD)A收益率 B.偿还期 C.变现能力 D.风险性5 下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有(ACD)A.定期存单 B.支票 C.定活两便存款单 D.大额可转让存单三、判断题 1 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件,文件只能采用书面形式(错) 2金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场(错) 3 金融工具的信用等级越高,流动性越强,
3、其变现能力也越强(对) 4风险往往与收益成正比,收益高的金融工具,其风险也较高,而风险低的金融工具收益也相对低。(对) 5 国际清算银行的最高权力机构是理事会。(错)第二章 货币管理法一、 单项选择题1票面残缺不超过1/5的人民币(A)A可全额兑换 B可兑换4/5 C可半数兑换D不予兑换2残缺的人民币由(A)收回、销毁A中国人民银行B国有独资商业银行C储蓄所D财政部3下列不属于国际收支的资本项目是(D )A、证券投资 B、私人长期投资 C、政府间长期借贷 D、单方面转移收支4我国现行的人民币汇率制度为( D)A固定汇率制 B多重汇率制 C自由浮动汇率制 D管理浮动汇率制5中国外汇交易中心实行(
4、 A)A会员制 B公司制 C集团制 D股份制二、 多项选择题1人民币的形式,主要包括(AB)A银行券 B存款通货 C纪念币 D信用币2 我国对人民币的保护包括(ABCD)A禁止伪造人民币 B禁止变造人民币 C禁止代币票券 D禁止使用人民币作为宣传材料3(BCD)等行为是违反人同币图样的法律规定的行为,A印制代币票券 B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品4、下列行为属于逃汇的有(ABCD )A、 擅自将外汇存放在境外的B不按规定将外汇卖给外汇指定银行。C擅自将外汇汇出或携带出境D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境5下列有关人民币的论述中正确的为(B
5、C)A人民币是我国香港特别行政区的法定货币 B人民币由中国人民银行统一印制、发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障D人民币现已实现资本项目可兑换. 三、 判断题1我国的货币发行权属于国务院(对)) 2根据我国外汇管理法的规定,我国在1994年实行银行结售汇制度。(对)3我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。(对)4以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇(错)一、2000 年3月湖北武汉汉正街小商品市场上发现一种叫做“滑滑蛋”的儿童食品。其外包装是用 与人民币图案一模一样的塑胶纸拼台成的,分贰角、五角、赣元、贰元4种,色彩、尺寸与等额人民币的 票面相同,与此同时等额人民币
6、上的号码也一样。该食品生产厂家、生产日期、保质期等全无。 3月17日,工商所对有关经营户进行了查处,对出售“滑滑蛋”的市场进行了专项检查,没收了千余袋用“人民币”包装的“滑滑蛋” 。工商所称“滑滑蛋”是用“人民币”作包装的“三无”产品,其生产者违反了我国的有关法律性质非常恶劣将对有关人员进行严肃查处。1.在商品上使用人民币图样属于什么性质的行为? 属于侵害人民币图样的专用权 2.非法使用人民币图样要承担什么法律责任? 我国中国人民银行法规定,禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。未经人 民银行批准, 出版和销售印制人民币和国家债券图样的宣传品和出版物及其他商品, 一经发现须立即
7、查封, 并就地销毁。二、 甲在为其丈夫洗衣服时不小心将藏在上衣兜中的一张100元钞票洗坏。经过甲夫妻俩的努力拼接,仍缺损了近四分之一。夫妻俩非常焦急,于是到附近的某商业银行乙储蓄所要求其回收。乙储蓄所的储蓄 员拒绝甲夫妻的回收要求,并解释说他们是商业银行无权回收残缺的人民币,建议甲夫妻到省城的中国人 民银行处理这残缺的一百元钱。于是甲与乙储蓄所的这位储蓄员发生争吵并有肢体冲突。后双方被闻讯而 来的警察带到附近的派出所询问。 1. 什么是残缺污损的人民币纸币? 残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺,或因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损,颜色变化,图案不清晰, 防伪特征受损,不宜再继续流通使用的人民币
8、。” 2. 有权回残缺污损的金融机构是否仅指中国人民银行? 残缺污损的人民币,金融机构按照中国人民银行规定兑换,由中国人民银行负责收回、销毁。 3. 本案中乙储蓄所应该如何处理甲夫妻的残损的一百元人民币纸币? 该纸币票面剩余 3/4,故储蓄所应该向持有人按原面额全额兑换。第三章 金融犯罪及其法律责任一、单项选择题1犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用,金额较大的,处以(A)以下有期徒刑或者拘役。A 3年B 4年 C 5年 D 6年2利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为(C)A 变造票据罪5 B伪造票据罪 C变造货币罪 D伪造货币罪3擅自发行股
9、票债券罪属于(C)A非法从事金融业务罪 B伪造货币罪C伪造证券罪 D金融诈骗罪4票据诈骗罪的最高刑事责任为(A)A死刑 B有期徒刑 C无期徒刑 D 10年以上有期徒刑5保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是(B)A过失B故意C过错D欺诈二多选题1伪造、变造金融票证罪包括(ABCD)A伪造变造汇票、支票和本票B伪造变造委托收款凭证B伪造变造信用证D伪造变造银行存单2贷款诈骗罪的形式包括(ABD)A编造引进资金、项目等虚假理由B使用虚假的经济合同的C冒用他人的汇票、本票、支票D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的3信用卡诈骗罪是指(ABCD)A伪造信用卡B变造信用卡C恶意透支 D冒用他
10、人的信用卡5有价证券诈骗罪中的有价证券是包括(AB)A国库券 B金融债券 C票据 D信用证6保险诈骗罪的共犯有可能是(BCD)A保险监管机构B保险事故的证明人C保险事故的鉴定人D财产评估人三、判断题 1金融犯罪是指违反金融法的行为(错)2犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力,但是利用其他条件,将自己置身于金融机构与借款人之间,利用从金融机构较低利率的借款,加收一定的利息后转贷给他人,非法谋取资金利息差的行为是指集资诈骗罪。(错) 3.集资是一种民间金融互助行为,我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准(对)4使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪
11、(错)5保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故,故意逃避投保义务的违法行为。(对)四、案例分析(一)某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写,由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴,收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友,见支票上字迹为萧某所为,于是以资金周转困难为由,要求萧某帮忙将支票上金额改成 22 万元用于暂时 周转。萧某应允,在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”,故外观不露痕迹。尔后,李某为支付工程 款将支票背书给了某建筑工
12、程公司。此事败露后,某公司起诉某建筑工程公司及李某,要求返还多占用的票款。 1、本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为?为什么? 答:萧某的行为是变造票据属于票据诈骗罪。萧某擅自更改支票,已涉嫌票据变造,而李某明知 该支票为伪造,仍然背书转让给建筑公司,也涉嫌票据诈骗2 本案应如何处理?为什么? 答:该支票为伪造票据,故建筑工程公司应退还多占用的款项首先,某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。建筑工程公司应返还其余票款给某公司。其次,李某应承担被追索20万元的义务。再次,依法追究萧某和李某的行政责任,如果其行为已构成犯罪,应依法律程序追究其刑事责任。;同时,萧某与李某以涉嫌
13、票据诈骗罪,可判 5年以下有期徒刑,并可处 2-20万 罚金。(二)王某系上海B公司职工。上海B公司在宝山区工商行开立结算户头,曾买过银行承兑汇票(全是空白汇票)。王某窃取其中一张伪造了一张 100 万元的银行承兑汇票。该汇票以杭州A公司为收款人,以上海B公司为承兑申请人,汇票的“交易合同号码”栏未填在承兑银行盖章处盖有三省一市银行汇票结算章。王某将这张伪造的银行汇票转让给杭州C公司,杭州c公司背书转让给D公司。杭州D公司持过张伪造的汇票到杭州农行申请贴现,杭州农行未审查出该汇票的真伪,予以贴现人民币96万元。杭州农行通过同城票据结算,交换给杭州建行,杭州建行又以联行票据结算将汇票转让给上海第
14、四支行。上海第四支行从未办理过银行承兑业务,在收到汇票,立即向公安机关报案汇票退给杭州农行,而农行以多种借口拒收征票。 1.王某假冒出票人的名义进行原始的票据创设的行为称为什么? 答:票据伪造。 2.伪造者王某应负什么责任?说明理由。 答:王某已涉嫌票据诈骗罪;金额巨大,情节严重,可处以 5-10 年以下有期徒刑,并处 5-50 万罚金。第四章中国人民银行法一单选题1中国人民银行行长由(B)任命A 国务院总理B国家主席 C委员长 D全国人大常委会2下列不属于中国人民银行的职能是(C)A发行的银行 B银行的银行C企业的银行 D政府的银行3我国货币政策的目标是(D) A稳定物价B充分就业 C平衡国
15、际收支D保持币值稳定,并以此促进经济增长4货币政策委员会是中国人民银行(D)A货币政策的决策机构 B货币政策的执行机构C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构.5下列不是货币政策委员会当然委员的是(B)A中国人民银行行长B中国农业发展银行行长C国家外汇管理局局长 D中国证监会主席二多选题12003年4月,中国人民银行进行机构改革,新增加的职能部门是(AB)A反洗钱局B管理信贷征信局 C资金安全局D现金管理局2中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具(ABC)A存款准备金B再贴现政策 C公开市场业务 D利率3下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为(BCD)A分支机构是按照行
16、政区划分来设立的B分支机构没有独立的法人地位C分支机构的日常工作由总行统一领导D分支机构是总行的派出机构. 4货币政策的中介目标主要有(BD)A国民收入 B利率. C就业率 D货币供应量5征信内容中信用获取的原则包括(ABCD)A保证征信数据可靠原则B保证被征信人的合法权益原则; C保证征信数据的安全性D保证征信市场公正、有序竞争原则三判断题1中国人民银行是国家机关、不是企业法人。(对)2中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现。(对)3中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。(对)4货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段。(错)5中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。(错
17、)四、案例分析(一)卓某,男,1968年7月20日出生,汉族,广东省陆丰市人,小学文化,农民,住陆丰市湖东镇华美村。1999年3月20日被逮捕。 1998年12月中旬,卓某与蔡某合谋加工伪造的人民币。随后,卓某选定陆丰市东悔镇龙潭村卓甲的棚寮作为假币的加工窝点并纠集卓乙、卓丙、余某等共16人,由卓某统指挥加工假币。其他7人负责将假币的两边撕开,4人在假币的左边穿上银线,另4人在假币的右边制作假水印人头像,然后把加工好银线和水印人头像的假币粘合,用熨斗烫平。在此过程中,卓某除参与加工假币外,还负责安排加工假币人员的伙食。1999年1月20日, 公安人员在加工假币现场将卓某等16人抓获,缴获假币2
18、箱(金额为2540400元,其中100 元券 1154张,50元券48500张)及银线4捆、颜料3罐等作案工具。以上事实,有当场缴获的假币及原材料、陆丰市公安局的扣押物品清单、中国人民银行陆丰市支行出具的假币没收证和鉴定书、加工假币现场照片和上述犯罪嫌疑人的供述证实。 1、 卓某侵犯了应属何机关享有的法定货币发行权? 我国货币发行权属于国务院,并授权中国人民银行统一设计,印制和发行。2、 卓某应承担何种法律责任? 卓某以涉嫌伪造货币罪,同时他为该伪造货币集团的首要分子,金额较大,可处以 10 年以上有期徒刑。(二)从1998 年12月11日起,国务院纠风办和中国人民银行等部门多次发出通知,禁止
19、印刷,发售、购买和使用各种代币购物卡。各地也一再发出类似“禁令”。但“双节”来临,国家明令禁止的代金券又卷土重来,禁了多年的代金券为何屡禁不止,如有记者在郑州二七路某商场团购部看到,买代金券的单位和个人络绎不绝,在记者观察的半个小时内,前来购买代金券的就有近20人。该商场业务人员称,商场的代金券卖得非常好,12月31日前到期的券已卖完,明年3月31日到期的券办公室也没有了。该人员称,购2万元券可优惠 1,购10万元券可优惠2。记者还在郑州市民主路、人民路、花园路上的商场了解到,代金券(商家一般称为提货单、赠品卡、购物卡)销售得都不错。为什么代金券如此受青睐呢,某商场一位人士说。主要原因有二:一
20、、从商家方面来说,通过发行代金券可广揽生意,而且有机会将一些商品当作代金券的指定商品卖;二、从购买者的角度看,购买金额大了可以得到商家较大的折扣,且可以通过 一定的手段避税,其中包括个人所得税和企业所得税。 1.印刷、发售各种代币购物卡是否违法,应承担何种法律责任? 答:我国中国人民银行法第 20 条规定,任何单位和个人不得印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通。中国人民银行和银监会有权责令其立即停止违法活动,并处20万以下罚款。 2.印刷、发售各种代币购物卡的社会危害性有哪些?答:危害:代币券实际为变相货币,发行变相货币一经构成侵犯国家货币专有发行权。代币票券的危害性主要有以下四个方面
21、:一是代币票券直接危害了中国人民银行独有的货币发行权。二是对通货膨胀实际上起到了推波助澜的作用;三是逃避了国家对工资和资金的监督管理,扩大了消费基金的支出;四是助长了不正之风。第五章 银行业监督管理法一单选题1 中国银监会的法律地位是(C) A企业法人 B社会团体 C行政监管部门 D行业协会2拟担任董事和高管的人员,由金融机构报银监会批准,后者须在收到申请文件之日起(C)内决定批准或者不批准。 A 90天 B 60天 C 30天 D 15天 3发现金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由(B)依法对该金融机构实行接管。 A中国人民银行 B银监会 C财政部 D
22、国家计委 4如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的,按照属地优先原则,优先适用(A) A驻外机构所在地的法律 B驻外机构本国的法律 C中国的法律 D行为人所在国法律 5银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管,在收到建议之日起(C)内予以回复。 A 90天 B 60天 C 30天 D 15天二多选题 1银监法制定的监管银行业的基本制度和措施,主要有(ABCD) A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。 B银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。 C针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施 D银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。 2银
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