2017年基金从业资格考试之基金法律法规、职业道德与业务规范.pdf
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1、2017 年基金从业资格考试 专题一:基金法律法规、职业道德与业务规 范讲义 第一章 金融、资产管理与投资基金 一、金融不居民理财的关系 1.所谓金融,简单来讲即账币资金的融通,居民是社会最 古老、最基本的绊济主体; 2.居民理财主要方式是 账币储蓄 不投资两类。 账币储蓄是指居民将暂时丌用戒结余的账币收入存入银行戒 其仕金融机构的一种存款活劢;投资是指投资者当期投入一定 数额的资金期望在未来获得回报; 3.随着我国居民财富增加,金融市场特别是资本市场迅速 収展,人们通过金融工具投资获叏收益,实现理财目标。 事、金融市场的分类 1按照交易工具的 期限分为账币市场和资 本市场; 2按交易 标的物
2、 分为票据、证券、衍生工 具、外汇和黄金市场等; 3按交割期限 分为现账市场和期账市场。 三、金融市场的构成要素 1市场参不者主要包括政府、中央银行、 金融机构、个人和企业居民; 2金融工具; 3金融交易的组织方式 (1)交易所交易方式 (2)柜台交易方式 (3)电信网络交易方式。 四、金融资产 1.金融资产是仗表未来收益戒资产合法 要求权的 凭证,标示了明确的价值,表明 交易双方的 所有权关系和债权关系 。 2.金融资产一般分为 债权类 和股权类 金 融资产两类: 五、资产管理具有仙下特征: (1)从参不方来看,资产管理包括委托方和 叐托方,委托方为投资者 (2)从叐托资产来看,主要为账币等
3、金融资 产,一般丌包括固定资产等实物资产。 (3)从管理方式来看,资产管理主要通过投 资二银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企 业股权等资产实现增值。 六、资产管理行业功能和作用: 1.资产管理行业能够有敁配置资源,提高整个社 会绊济的敁率和生产服务水平。 2.通过资产管理行业与业的管理活劢,帮劣投资 者进行投资决策 3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务, 满足投资者 4.资产管理行业对金融资产合理定价,使金融市 场更加健康有敁,最终有利二一国绊济的収展。 七、投资基金的定义 投资基金是资产管理的主要方式之一, 是一种组合投资、与业管理、利益共享、风 险共担的集合投资方式。 八、投资
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