合规内控管理问题.pptx
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1、合规内控管理问题,答: 迄今为止,所有的中国邮票里没有叫“万紫千红”名称。 外国的也没听说过。答: 鸡 万紫千红报佳音,颜色多种,是公鸡打鸣,答: 宋朱熹春日诗:“等闲识得东风面,万紫千红总是春。”,答: 风和日丽游春在泗水之滨,无边无际的风光焕然一新。谁都可以看出春天的面貌,春风吹得百花开放、万紫千红,到处都是春天的景致。问: 请问读了春日宋朱熹写的这首诗你有什么感悟答: 人家是万水千山总是情。,合规管理基础知识,合规的基本概念,合规重要性,合规的起源与发展,合规风险管理,合规的基本概念,主要包括: 适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准
2、则和职业操守。 银监会商业银行合规风险管理指引,合规的基本概念,外规,法律,01,法规,02,部门规章/地方政府规章及其他规范性文件,03,宪法-全国人大 基本法律-全国人大 其他法律-全国人大及七常委会,行政法规-国务院 地方性法规-地方人大及其常委会,部门规章-国务院各部。中国人民银行 地方政府规章-省/自治区人民政府 其他规范性文件-有权机关制定办法,合规的基本概念,外规,04 行业规则,银行协会制定的银行业行业规则,05 市场惯例,例如国际贸易惯例 跟单信用证同意惯例UCP 600,06 诚信与道德原则,最高诚信道德标准,合规的基本概念,内规,我行合规制度体系,合规管理基本政策,合规管
3、理具体制度,法律合规指引,操作与合规手册,符规措施,合规绩效考核制度,合规问责制度,诚信举报制度,合规教育和培训制度,合规预警制度,反洗钱管理制度,合规报告制度,合规的基本概念,是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致,合规,合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动,合规管理,合规的起源与发展,巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布合规与银行内部合规部门,规定了银行各层级在合规方面的职责,界定了合规概念,合规与银行内部合规部门的发布标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立,中国银行业监督管理委
4、员会于2006年10月25日发布了商业银行合规风险管理指引,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业,合规的重要性,为什么在数十年的商海沉浮中,有的企业在危机面前脆弱无力,成为一击即倒的失败者,而有的企业却持续度过经济周期,成为屹立不倒的成功者,成功,失败,重要性,美国次贷危机印发金融风暴. 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化 因97年金融危机倒闭 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司 因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命 因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行,银行 美国银行、花旗银
5、行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential(保诚) Zurich(苏黎世) 证券业 摩根、高盛,对一个企业而言 有三点最重要 完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系,合规的重要性,不合规-合规风险,合规风险引发的后果 法律制裁和监管处罚 经济损失 声誉损失,银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。,巴塞尔协会合规与银行内部合规部门,商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
6、。,银行业监督管理委员会商业银行合规风险管理指引,合规的重要性,不合规对企业造成的后果,股东 股价降低,供应商 更苛刻条件,质量变差,监管部门 惩罚,限制业务开展,顾客 减少和我们做生意的意愿,职员 忠诚度减弱,或服务态度变差,债权人 更少投资,更高利息,合规的重要性,1,2,3,不合规对企业造成的后果,合规的重要性,不合规的相关案例,2006年2007年,邯郸分行金库工作人员的任晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果:主犯任晓峰、马向景被判死刑,其他几名与有关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职,省分行主管会计工作、保卫工作的副行长,邯郸分行行长、主管会计以及主管
7、保卫工作的副行长等被免职,邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。,邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案,合规风险管理,预测、承担和管理风险银行的基本职能,合规风险管理,是银行一项核心的风险管理活动,是银行有效识别合规风险,主动避免违规事件发生,主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施,持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册,有效管理合规风险的周而复始的循环过程,周而复始,循环过程,合规风险管理,有效的合规风险管理机制,是银行全民构建风险管理体系的基础 是构建有效内部控制机制的基础和核心 是银行安全稳健运行的重要基础,商业银行合规风险管理目标,是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有
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