《人身保险学》课程标准要点.pdf
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1、金融保险专业人身保险学课程标准 一、适用对象 五年制高职金融保险专业学生。 二、 课程性质 人身保险 是五年制高职金融专业的专业核心课程。本课 程应在保险学基础课程学习完毕后开设。 本课程从人身保险的基础理论知识入手,系统阐述了人身保 险产品、 人身保险产品的销售、人身保险的业务管理等几个专业 知识要点, 有层次的帮助本专业学生全面、系统地掌握人身保险 的理论体系和实务操作流程。通过本课程的教学, 要求学生能在 密切联系实际业务的基础上,掌握人身保险的基本理论和基本技 能,为今后从事保险、金融工作奠定坚实的基础。 三、 参考课时 72 学时 四、 总学分 4 学分 五、 课程目标 全面系统地认
2、知人身保险这一学科的基本概念、范畴、原理 以及实务流程。 能正确掌握人身保险的概念、特征、类别、原则,以及人身 保险合同的相关内容;熟练掌握人身保险的各类产品,熟悉人身 保险业务经营的环节,特别是人身保险产品销售的渠道。 具有人身保险公司客户服务岗位及一般性工作岗位的基本 能力。 能处理人身保险公司各种险种的展业、核保、承保、理赔工 作,适应人身保险公司营销、承保、理赔各部门各岗位的工作。 达到保险代理人从业资格考试中对人身保险知识的要求。 具有从事保险工作的综合素质及能力。 六、课程设计思路 (一)本课程的设计总体要求是“以就业为导向,以能力为 本位,以职业技能为主线,以单元(项目)课程为主
3、体,以保险 代理人从业资格为主要考核依据,以夯实基础、适应岗位为目标, 尽可能形成模块化课程体系。 (二)本课程将人身保险理论知识与保险业务经营管理有效 结合,以理论学习为主体,以保险实务学习为目标,紧紧围绕社 会生活中常见的人身保险种类,让学生在学习中掌握人身保险基 础理论知识,熟悉各类人身保险险种,知道产品销售渠道,了解 保险公司业务管理流程,提高自身的动手与创造能力。 (三)本课程标准选取的基本依据是国内人身保险行业所涉 及的人身保险的设计、展业、承保、理赔等相关工作的行业操作 标准。 (四)本课程首先介绍了人身保险基础知识以及三种人身保 险产品,然后介绍了人身保险产品的各类型销售以及人
4、身保险公 司的业务管理。 理论和应用分层次有效结合,有利于提高学生的 理解能力。 (五)根据保险行业的工作需要,同学在学习该课程后可以 进一步提高, 报考中国保险监督管理委员会认可的保险代理人资 格考试,获得保险代理人从业资格。 (六)按照“体现学生学习主体地位,使课程内容具有实践 性、层次性、趣味性”的教学组织要求,开发与本课程标准相适 应的“理实一体化”的教材。 (七)依据各学习项目的内容总量以及该门课程中的地位分 配各学习项目的学时数。 (八)学习程度用语主要实用 “认知”、 “理解”、 “掌握”、 “能” 等用于来表述。“认知” 用于表述事实性现象或知识的学习程度; “理解”用于表述原
5、理性知识的学习程度;“掌握”和“能”用 于表述技能的学习程度。 七、课程内容纲要 单元一 人身保险基础知识 (一)学习目标 1 、 理解人身保险的概念、特征、作用 2、能列举人身保险的分类 3、理解人身保险合同的主体、客体、主要内容 4、掌握人身保险合同订立和履行等程序 5、掌握人身保险合同的主要条款 6、能理解寿险公司的组织形式;认知寿险公司的职能部门 7、掌握寿险投资的形式和原则 8、掌握利息理论知识;理解生命表;掌握人身保险费率厘定的 原理 9、认知责任准备金和现金价值 (二)参考学时: 22 学时 (三)学习任务 模块一:人身保险概述 参考学时6 学习目标 认知人身保险的发展史;理解人
6、身保险的概念、特征、作 用;认知人身保险的分类 相关知识 基本知识 人身保险的概念、特征、作用;人身保险的分类 扩展知识 人身保险产生的历史, 人身保险在我国的现状; 人身保险 与社会保险的比较 相关实践 列举国内人身保险公司名称; 列举常见人身保险险种; 参 观人身保险公司 考核建议知识理解的测试 模块二:人身保险合同 参考学时4+4 学习目标理解人身保险合同的主体、客体、主要内容;认知人身保 险合同订立和履行等程序;掌握人身保险合同的主要条款; 相关知识 基本知识 人身保险合同的性质;人身保险合同的形式;人身保险 合同的主体资格;人身保险合同的签订、变更程序;人身保险 合同的主要条款 扩展
7、知识 人身保险合同中投保人、 保险人的义务; 人身保险合同的 保单所有条款、附加特约条款 相关实践 人身保险合同的拟订步骤; 列举人身保险合同主体、 客体 资格要求 考核建议知识理解的测试与实践考核相结合 模块三:寿险公司运作 参考学时2+2 学习目标 能理解寿险公司的组织形式; 认知寿险公司的职能部门; 掌握 寿险投资的形式和原则;理解寿险公司的再保险 相关知识 基本知识 保险股份有限公司、相互保险、保险公司职能部门、保险 资金、再保险 扩展知识 其他保险公司形式、寿险投资的渠道、再保险处理 相关实践保险公司成立的要求,保险投资的渠道选择 考核建议知识理解的测试与实践考核相结合 模块四:人身
8、保险费厘定 参考学时2+2 学习目标 掌握利息理论知识; 理解生命表; 掌握人身保险费率厘定的原 理;认知责任准备金和现金价值 相关知识 基本知识 利息相关概念、生命表、费率厘定原理、责任准备金、现 金价值 扩展知识 利息计算方式、保费的计算、自然保费、均衡纯保费 相关实践利息的计算、生命表的解释 考核建议知识理解的测试与实践考核相结合 单元二 人身保险的产品 (一)学习目标 1、认知定期寿险、终身寿险、两全保险的定义、特点、作用 2、理解分红保险、变额寿险、万能寿险 3、掌握年金保险的性质、分类、产品 4、掌握健康保险的定义与责任范围,理解健康保险的分类、作 用 5、认知医疗保险、长期看护保
9、险、丧失工作能力保险的产品 6、掌握意外伤害保险的定义,区分意外伤害保险与人身伤害责 任保险 7、认知我国人身意外伤害保险的常见险种 (二)参考学时: 1学时 (三)学习任务 模块一人寿保险 参考学时4+2 学习目标 认知定期寿险、 终身寿险、 两全保险的定义、 特点、作用; 理解分红保险、变额寿险、万能寿险;掌握年金保险的性质、 分类、产品 相关知识 基本知识 定期寿险、终身寿险、两全保险的定义、作用、特点;分 红保险、变额寿险、万能寿险、年金保险 扩展知识 其他类型寿险、 分红保险的红利分配方式、 各类型保险的 具体产品 相关实践列举人寿保险产品;根据风险需求推荐保险产品 考核建议知识理解
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