《保险学》教学大纲要点.pdf
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1、1 经济学院学院保险学课程教学大纲 课程编号:课程性质:专业方向课 先修课程:金融学、西方经济学总学时数: 54 学分: 2 适合专业:金融学、经济学、投资学 一、课程教学目标 通过本课程的学习,学生能提高对危险管理和保险的认识,培养保险意识; 熟悉保险工作流程,妥善处理保险业务;掌握保险知识和方法,培养保险产品设 计、营销和保险机构管理能力。 二、课程的目的与任务 保险逐步成为现代金融体系的三大支柱之一,保险学是金融学、 经济学和投 资学专业的专业方向课程, 是学科体系中一门不可缺少、 不可替代的金融课程。 通过本课程的教学,使学生对保险学充分了解,培养现代保险意识,掌握基本 的保险知识和方
2、法,为今后走向工作岗位打下良好的基础。 三、理论教学的基本要求 通过本课程的学习 , 使学生了解保险的基本知识和保险的基本种类;掌握保 险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制; 理解保险的基 本理论、基本环节和基本技能。 能够独立用所学知识对保险领域的问题进行分析 和解释。使学生能对保险有比较全面的认识和了解,达到各专业培养目标。 四、实践教学要求 实验(上机)学时应开实验项目个数 序号实验项目名称实验要求学时分配实验类型备注 例:家庭财产险必做1 综合性 例:机动车辆保险选做1 设计性 选 例:航空保险选做1 设计性 例:人寿保险必做1 创新性 2 例:意外伤害保险选做1
3、基础性 选 例:医疗保险选做1 设计性 例:核保和理赔必做1 综合性 五、教学学时分配数 章次各章名称总学时 学时分配 讲课实验上机课外小计 1 危险管理与保险2 2 2 2 保险概述2 2 2 3 保险的基本原则9 8 1 9 4 保险合同2 2 2 5 商业保险之财产保险9 6 1 2 9 6 商业保险之人身保险9 6 2 1 9 7 再保险2 2 2 8 政策性保险2 2 2 9 社会保险6 4 1 1 6 10 保险市场1 1 1 11 保险费率2 2 2 12 保险准备金与保险投资2 2 2 13 核保和理赔2 1 1 2 14 保险监管4 2 2 4 总计14 54 42 2 5
4、5 54 六、大纲内容 第一章危险管理与保险 教学目的与要求: 要求学生了解危险的概念、特征,了解危险与保险关系, 掌握危险管理的步骤和方法, 能制作简单的危险管理规划书,能解决常见危险管 理问题。 3 教学内容: 风险的概念和特征,风险的分类,风险管理,可保风险 教学重点: 危险管理手段的具体应用 教学难点: 如何根据危险管理的成本和收益确定危险管理方法。 学法指导: 课堂讲授、课下作业、风险管理规划 本章小结: 为什么要保险?保险是一种经济补偿手段,是常备的危险管理工具。 了解风 险、危险和保险的相互关系, 对于深入体会保险的内涵具有重要意义。本章旨在 讨论危险、危险管理与保险的概念及其关
5、系,着重介绍危险的特性及分类。 本章作业: 1. 什么是危险?危险的特征有哪些? 2. 可保危险的条件有哪些? 3. 危险因素由哪几部分组成?它们有何关系? 4. 如何对危险进行分类? 5. 危险管理的过程包括那几个步骤? 6. 危险管理与保险有何关系? 7. 为何有汽车保险却没有自行车保险? 第二章保险概述 教学目的与要求: 本章介绍了保险学中的几个基本理论问题,它是全书的总 纲。要求学生了解保险的有关学说、保险与相关经济行为的区别与联系、保险的 职能与作用,掌握保险常见的几种分类方法。 教学内容: 第一节对保险本质进行分析, 并给出保险定义, 并通过将保险与 其他行为比较,进一步明确其概念
6、;第二节对保险进行分类; 第三节讲述保险的 职能和作用, 可以看作是保险制度给社会带来的收益;第四节分析保险机制运行 所需付出的成本,重点分析逆向选择和道德危险问题。 教学重点: 保险的分类 4 教学难点: 理解保险的性质 学法指导: 课堂讲授、案例分析 本章小结: 保险更多的体现一种制度, 目的在于集合更广范围内的资源共同分担危险带 来的损失。通过认识保险的性质、保险的职能与作用,理解保险的要素,掌握保 险的分类,加深学生对保险本质的认识。 本章作业: 1、保险的概念。 2、保险成立与运行的要素包括哪些? 3、保险与储蓄、保险与赌博、保险与自保的联系与区别。 4、财产保险与人身保险的区别主要
7、表现在哪几个方面? 5、对再保险、共同保险、重复保险加以区别。 6、试述保险的基本职能。 7、保险在宏观经济中的作用表现在哪几方面? 8、论述保险在微观经济中的作用。 9、保险的代价 第三章保险的基本原则 教学目的与要求: 本章介绍了保险的基本原则。 要求掌握保险的最大诚信原 则、保险利益原则、近因原则、损失补偿原则及其派生原则。 教学内容: 保险利益原则,最大诚信原则,近因原则,损失补偿原则 教学重点和难点: 保险的最大诚信原则、保险利益原则、近因原则、损失补 偿原则及其派生原则。 学法指导: 课堂讲授、课下作业、案例分析 本章小结: 本章学习了保险的基本原则, 这些原则是在保险发展过程中逐
8、渐形成并被人 5 们公认的基本原则。 这些原则作为人们进行保险活动的准则,始终贯穿于整个保 险业务。坚持基本原则有利于维护保险合同双方当事人的合法权益,更好的发挥 保险的职能和作用,有利于保障人们的生活安定、社会进步。 本章作业: 1. 保险的最大诚信原则包括哪些内容? 2. 保险利益原则在一般财产保险、海上货物运输保险以及人身保险中的的 适用时限是如何规定的? 3. 近因原则中如何确定近因? 4. 损失补偿原则的含义与目的是什么? 5. 损失补偿原则在运用时应分别掌握几个哪几个限度? 6. 保险人行使代位求偿时,应具备哪些条件? 第四章 保险合同 教学目的与要求: 掌握保险合同的概念、特征、
9、主体、客体、内容、形式以 及保险合同的订立、履行、变更、解除、终止的相关内容,了解保险合同的解释 原则及争议处理方式。 教学内容:保险合同及其特征, 保险合同的民事法律关系, 保险合同的订立、 生效与履行,保险合同的变更与终止,保险合同的争议处理 教学重点: 保险合同的订立和履行、保险合同的解释原则 教学难点: 保险合同的订立和履行 学法指导: 课堂讲授、课堂讨论 本章小结: 保险合同是保险学研究的重点。 保险合同时投保人与保险人约定保险权力义 务关系的协议。保险合同具有多种特点,拥有多种不同种类。 另外保险合同的要 素、合同的订立和履行过程中有诸多方面区别于其他合同。 6 本章作业: 1.
10、保险合同的要素有哪些? 2. 保险合同条款的特征和类型有哪些? 3. 保险合同的订立程序有哪些? 4. 保险合同在什么情况下需要变更? 5. 保险合同的解释原则有哪些? 6. 保险人有哪些义务, 试说明规定除外风险的必要性。 保险合同的概念、 特征、形式 7. 保险合同当事人的权力和义务 8. 保险合同的成立和生效要件 9. 保险合同的履行、变更、解除和终止过程。 第五章商业保险之一财产保险 教学目的与要求: 掌握家庭财产保险、机动车辆保险、航空保险的概念、保 险险别和保险责任、保险金额和赔偿限额、赔偿处理和保险费;了解船舶保险、 海上货物运输保险的概念、工程保险的保险险别和保险责任、保险期限
11、、各类保 险条款的内容;掌握责任保险的概念、承保基础、承保方式、责任保险的保险事 故和保险责任、赔偿限额和免赔额。 教学重点: 家庭财产保险、机动车辆保险、船舶保险、航空保险的概念、承 保范围、保险险别、保险责任和保险期限; 掌握责任保险和信用保证保险的概念、 承保基础、承保方式、责任保险的保险事故和保险责任、赔偿限额和免赔额等。 教学难点: 各类财产保险的承保范围、保险险别、保险责任和保险期限、赔 偿限额和免赔额等。 教学内容:第一节概述财产保险, 第二节介绍处于静态的家庭财产保险的主 要内容、家庭两全保险和新型家庭财产保险;第三节到第五节介绍机动车辆保险 的概念、保险险别和保险责任、保险金
12、额和赔偿限额、赔偿处理和保险费;以及 船舶保险、海上货物运输保险、航空保险;第六节简介工程保险相关内容。第七节 7 讲述广义的财产保险责任保险的概念、承保基础、承保方式、责任保险的保 险事故和保险责任、赔偿限额和免赔额,责任保险的主要险种和主要内容。 学法指导: 课堂讲授、课下作业、案例分析、实践调查 本章小结:本章讲述保险业的量大支柱之一财产保险。无论从微观还是 从宏观出发,财产保险是社会重要的不可或缺的经济补偿制度。通过本章学习, 掌握常见的家庭财产险、 机动车辆保险、 航空保险的保险责任、 保险期限等要素。 本章作业: 1. 为什么将机动车辆保险第三者责任保险确定为法定强制保险? 2.
13、如何理解附加盗窃保险? 3. 比较团体火灾保险和火灾保险的异同? 4. 比较运输保险与火灾保险的异同? 5. 比较责任保险与财产损失保险的异同? 6. 结合我国现实,谈谈你对我国财产保险发展问题的看法。 第六章 商业保险之二人身保险 教学目的与要求: 通过本章的学习, 了解人身保险的各种分类以及各个险种 的特征。重点掌握人身保险的概念、 特点及作用; 掌握人身保险的三大部分 人寿保险、人身意外伤害保险和健康保险的概念、特征、包括险种以及费率计算 依据、方法合责任准备金的提取方式。 教学内容: 人寿保险的主要险种和内容; 人身意外伤害保险的概念、 意外伤 害的界定原则、人身意外伤害保险的可保风险
14、、保险责任、给付方式和种类;健 康保险的概念和特点,了解医疗保险、疾病保险、 残疾收入保险和长期护理保险 的基本内容;简述人身保险的特点和分类。 教学重点和难点: 人寿保险的主要险种和内容;人身意外伤害保险的概念、 意外伤害的界定原则、人身意外伤害保险的可保风险、保险责任、给付方式和种 8 类;健康保险的概念和特点,了解医疗保险、疾病保险、残疾收入保险和长 期护理保险的基本内容。 学法指导:课堂讲授、课堂讨论、实践实验 本章小结:人身保险是商业保险的重要组成部分,由于人身保险的保险标的 是人的生命和身体, 具有特殊性,人身保险同其他保险种类比较具有不同的特点。 人身保险主要有人寿保险、 意外伤
15、害保险和健康保险三大类。本章主要学习了三 种主要的人身保险的保险责任、基本条款等要点。 本章作业: 1. 简要介绍人身保险的常见条款。 2. 简要介绍人寿保险的主要种类。 3. 谈谈你对创新型人寿保险的认识。 4. 简述意外伤害保险的保险责任和责任期限的要点。 5. 简述建党保险的主要类型和特点。 6. 定期寿险、终身寿险和两全保险有何不同,他们各自适合那些人群? 第七章 再保险 教学目的与要求: 了解再保险的基本概况、 基本职能和再保险经营, 掌握与 再保险有关的概念,以及再保险与原保险、共同保险的关系。 重点掌握再保险的 两种类别:比例再保险与非比例再保险 教学内容: 再保险概念,再保险的
16、种类、形式和渠道 教学重点和难点: 再保险在风险分散中的作用、 再保险的基本概念、 了解再 保险与原保险的比较、再保险的职能、比例再保险与非比例再保险的应用。 学法指导: 课堂讲授、课堂讨论、课下作业 本章小结: 再保险就是“保险人的保险” ,再保险公司起到的作用是将危险 损失在保险公司之间做进一步分散。本章第一节介绍再保险的定义、职能作用; 9 第二节介绍了比例再保险和非比例再保险;第四节讨论再保险经营方面的问题。 本章作业: 1、再保险的基本概念 2、再保险与原保险的比较 3、再保险的职能 4、比例再保险的分类和应用。 5、非比例再保险的分类和应用。 6、再保险在风险分散中的作用 7、为什
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