2019年整理--行长对银行案件防范工作的认识与体会.pdf
《2019年整理--行长对银行案件防范工作的认识与体会.pdf》由会员分享,可在线阅读,更多相关《2019年整理--行长对银行案件防范工作的认识与体会.pdf(13页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、行长对银行案件防范工作的认识与体会 “四一路”案件发生后,省、市分行、银监局针对 xx 分行管理的现状,连续行文通报案情,深入剖析原因,制定全面、 系统、严密的防控措施,提出严格的落实要求。学习完关于抓紧查 处和整改省分行在对商城、 淮滨、息县 3 个支行检查中所揭示重大违 规问题的通知后,震惊很大。结合平桥支行实际,谈对案件防范工 作的再认识。 一、平桥支行案件防控工作开展情况 今年以来,平桥支行认真吸取“四一路”案件和邯郸市金库被盗案件 的深刻教训,通过由彼及此,由他看我,由小看大,迅速在全行掀起 重落实、严管理的案件防范措施。 (一)狠抓措施落实。一是组织越级对帐。支行以文件形式明确了对
2、 帐责任人,分六个小组,利用半个月时间每季开展一次越级上门对帐。 上半年,通过对帐,共清理有问题帐户32 户,有效防范了帐户风险。 二是加强网点柜员行为排查和轮岗。支行每月组织一次对网点柜员行 为的排查和评议,对确需轮岗的员工,不论什么原因,一律轮岗交流 到位,做到了行为排查的连续性和轮岗的必要性,增大了风险隐患暴 露的概率。三是支行每月召开风险隐患分析会,科室每周召开科室例 会,营业单位每天举行晨会,排查和分析各部位、各环节风险隐患。 同时对排查出的风险隐患强化整改和监管,防范于未然。 四是健全和 完善全员学习教育制度。各营业单位每周组织二次以上案件防控学 习,支行则每周五下午例会学习,每周
3、由支行下发学习通知,针对学 习组织考试,点将测试。逢学必考、逢会必考的举措,确保了人员、 时间、内容、效果四到位,增强了全员案件防控的责任意识。五是认 真落实行长包点、 机关包网点工作要求, 结合上级行要求, 印发了平 桥支行业务学习、尽职履职明示表 ,从行长到员工明确了各自的尽 职履职要求,强化了对管理下移的再细化。 (二)强化组织监管。我们在狠抓措施、制度落实的同时,突击抓好 对各项业务的监督管理工作。 通过严密的监管, 做到对问题隐患及时 发现,及早整改,超前防范。支行成立了基础办,专门负责全行各项 业务的基础管理及检查监督工作。 基础办成立做到了每周监管一个网 点,每月组织一次风险分析
4、会,每季召开一次现场业务交叉检查会, 上半年,严密的监管检查,共查出各类违规问题117 个,涉及柜员 30 余人,对于查出的问题本着三个不放过的原则,认真逐人进行了 责任追究和扣分,同时按照 员工违反规章制度处理办法的有关规 定,逐单位逐责任人建立了整改台帐,下发了整改“警示函”,针对 检查发现的问题,都做到了责任到位、整改到位、规范到位、督促到 位,通过强化监管,由点看面,寻找出了我们工作中的管理不到位的 地方,管理薄弱的环节,易出风险的柜面操作。 上半年全行案件防控工作在支行党委的高度重视下,通过全行员工的 共同努力,实现了全行“四无”经营,即无刑事案件,无责任事故, 无重大违规行为,无经
5、济损失,营造了平安祥和的经营环境。第二季 度,平桥支行综合业绩在全市排名第二,内控管理在全市排名第三。 二、存在的问题 针对市分行提出的“四个反思和讨论”,信阳农行基础管理形势很严 峻,我们平桥支行抓案件防控工作虽然取得一定成效,但也存在一些 不容忽视的问题, 只有准确把握存在问题的实质,才能从根本上做好 案件防控工作。 (一)案件防控工作进展不平衡 虽然我们建立健全了案件防控的各项制度和机制,但各单位在抓落实 和执行上存在不平衡的现象, 应引起重视。一是内部学习教育不平衡, 部分营业机构存在学习不够或不到位现象,对上级行案件防控措施要 求不能及时传达到位, 致使员工对各项监管要求了解滞后、或
6、不能掌 握,形成落实隐患或风险。 二是各营业单位业务发展不平衡,各项业 务目标考核完成较好的单位, 在费用资源优化配置的机制下,员工收 入相对较高, 员工工作很有信心且思想稳定;各项业务考核指标完成 较差的单位,员工收入明显偏低, 比较而言,员工心里易产生不平衡, 不稳定和不安心的现象,易产生风险隐患。 (二)上级行的要求未能完全彻底落实到位。1、越级对帐虽然任务 到组、到人,但一些对帐人员仅满足于电话联系、完成任务、收回对 帐单等低标准对帐, 不能做到全部对帐面对面完成,并带回对帐单位 的意见和服务需求等信息, 对少数单位对帐不配合的做法缺乏有效的 制约,致使对帐不彻底,流于形式。 2、部分
7、包所工作检查不深入精细。少数包所人员每周下所一次,往 往只满足于参加包所的学习, 或查查库等简单的表面的事情上,很少 对员工的思想动向、行为表现等进行全面深入的了解,一团和气,解 决不了实质问题。对上级行好的措施、办法、信息不能及时传到所、 到人,对基层工作起不到应有的积极推动作用。 (三)思想认识不到位。 个别营业单位对案件防控的认识仍停留在过 去的惯性思维中,认为案件防控是支行的事、是领导的事。对上级行 好的防控措施和管控要求,不认真及时传达落实,或有保留的传达, 缺乏责任感、危机感和紧迫感,没有把案件防控提上重要位置,对待 检查被动应付, 不是想法从根本上消除违规行为和现象,对本单位的
8、自律监管自我感觉良好,沉醉于员工紧密团结、不存在隐患、不会出 问题幻想里,亲情友情重于制度和监管,惯性思维、麻痹思想、厌战 情绪,侥幸心理 ,自满心态等有所滋生。对查出的问题不能由小看大,举一反三,扎 实整改,甚至帮助违规人员求情进行责任开脱。这种思想的认识不到 位,最终将导致执行打折,变形走样,存在偏差。 (四)部门自律监管流于形式。 支行各部门没有切实履行好自律监管 职责,使自律监管形式化、 抽象化。如没有周详的自律监管计划和安 排,或虽有计划而过于简单笼统,没针对性、可操作性、实效性或根 本没按计划实施自律监管。 少数部门自律监管虽进行监管检查,但查 的不细、不深、不透,没有起到真正的监
9、管作用。每季自律监管报告 则采取闭门造车的办法,千篇一律,没有实质性内容,应付了事。 三、措施与建议 (一)努力提高案防软实力 1、关心员工的疾苦,解决员工的学习、生活和工作困难。城区网点 营业实施早九晚五后, 柜员中午没地方吃饭, 早晨要将中午的饭做好 带入营业室以备中午饭,凉菜凉饭吃着不舒心。那种“吃苦在前,享 受在后”的豪言壮语及舍我其谁的工作激情毕竟是少数、是理想的化 身,短期内也许确有其人,但长期坚持难有保证。因此市、县两级行 要想方设法研究解决这些困难,解决一线柜员后顾之忧, 能够一门心 思干工作,满腔热情搞服务。 2、提高员工收入。事实充分证明员工的收入高低与案件发生频率有 很大
10、的关系,员工的收入高、工作稳定、无后顾之忧的单位和行业, 其案发率就低些或为零,否则,案件防不胜防。按照目前资源配置方 式,提高员工的收入唯一的途径和办法就是将业务搞上去,这往往要 受到客观因素的影响, 有些单位难以实现。 因此建议上级行提高我行 员工收入基数, 增加员工收入水平, 起码能够保持与物价指数涨幅持 平,使低收入员工无后顾之忧, 精心工作,自觉抵制任何形式的违规。 3、倾听员工的心声,关注员工思想。这就需要包所行长到基层要充 分与每个员工广泛接触,善于用领导的艺术和方法使他们把内心的、 想说的话都说出来, 以利于掌握思想动向, 注意疏导和解决他们所面 临的各种生 活、学习、工作困难
11、和矛盾,及他们所关注 的焦点、难点问题,化消极为积极。 4、选好一行之长。 如果一个单位一把手在人事任免权、财产购置权、 收入分配权、固定资产处置权、网点装修权、奖惩决定权等上决策不 民主、不科学,就会导致一个单位行风不正、士气不正,这个单位迟 早会发生案件。行长要讲正气,讲原则、讲团结、讲和谐。凡事都从 大局、整体利益出发,坚持用制度管人,用机制约束人,心底无私, 行务透明,处理一切事情不从个人的好恶和感情出发,不厚此薄彼, 一碗水端平,则整个单位自然风正、气顺,否则,极易挫伤一部分人 的积极性。常言道“上有所好,下必兴焉”。正气不立、不长,少数 人受益,大部分人可能心存不满,这样的环境迟早
12、会出问题。 (二)提升案件防控整体水平 1、进一步提高防控意识。要加大学习教育力度,通过创新学习形式, 丰富学习内容来增强学习效果, 让制度规定等合规文化在员工中熟记 于脑,烂记于心,不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现 象看本质,居安思危,善于从平静中发现暗潮潜流,将案件事故消灭 在萌芽状态、起始阶段,做到自我警觉,自我防堵,自我保护,自我 提高。 2、进一步提高内控执行力。要从案例教育、制度学习、业务操作、 检查和被检查及问题的发现、 整改等过程中, 全面加强内控执行力建 设,进一步提高全员内控执行能力, 确保执行不变形走样, 不折不扣, 不漏损减值。 3、进一步加大员工行为排查力
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 2019 整理 行长 银行 案件 防范 工作 认识 体会
链接地址:https://www.31doc.com/p-5244135.html