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1、第 1 页 公司 20XX 年三季度经营分析会议讲话稿 特征码 RjxvOBIXloUBuxmlOnZz 公司 20XX 年三季度经营分析会议讲话稿 同志们: 这次会议的主要任务,是通报分析三季度经营情况,部署落实 四季度工作。刚才建忠副总裁已经对前三季度公司业务经营情 况作了详细分析,下面我主要就三季度工作成效做一些简要评 价,对四季度工作部署做一些重点强调。 一、公司前三季度经营状况总体平稳,经营业绩稳中有进,基 本符合预期,各项工作均取得有效进展 今年以来,公司上下认真贯彻落实工作会议精神,加快推进各 项工作,呈现出很多新亮点、新成效。 (一)规模利润稳步增长,整体发展情况符合预期。9
2、月末, 集团表内外资产合计 5830 亿元,同比增长 37%,其中:表内资 第 2 页 产 3662 亿元,表外资产 2168 亿元;所有者权益 491 亿元,同 比增长 7%。1-9 月,集团共实现考核利润 95.3 亿元,完成全年 目标的 66%,同比增长 35.1%。集团年化 ROA 和 ROE 分别为 3.26%和 19.8%,处于同业先进水平。其中:办事处板块实现考 核利润 58 亿元,完成年度目标的 69%,同比增长 41%。从完成 进度看,长沙、大连、杭州等 3 家单位已超额完成全年任务, 北京、武汉等 2 办事处超过 90%。从金额看,长沙、杭州办事 处分别实现利润 5.8 亿
3、元和 5.2 亿元,北京、上海办事处利润 超过 3 亿元,广州、大连、海口、南宁、深圳、济南、南京、 哈尔滨、乌鲁木齐、合肥等 10 家单位超过 2 亿元,但也有上海 自贸区、太原、呼和浩特等 3 家单位考核利润为负。平台公司 板块考核利润增长较快,共实现利润 24 亿元,完成全年目标的 85%,同比增长 62%,利润贡献创历史同期最好水平。从金额看, 长城租赁和长城投资分别实现利润 6.9 亿元和 6.8 亿元,长城 置业 4.3 亿元,德阳银行 2.8 亿元,长城证券和长城国际均超 过 1 亿元。从增长情况看,长城信托同比增长 646%,长城置业 和长城投资分别增长 392%和 317%,
4、长城置业(北京)和长城国 际同比分别增长 296%和 156%。总部事业部共实现自营条线考核 利润 62 亿元,完成全年目标的 57%,其中:投资投行事业部实 现自营利润 9.4 亿元,完成全年目标的 33%;资金营运事业部 实现自营利润 4.5 亿元,完成全年目标的 90%;资产经营部和 城镇化金融业务部分别引领条线实现利润 28 亿元和 17 亿元, 第 3 页 完成全年目标的 77%和 73%。 (二)业务结构调整明显加快,盈利模式更加稳固。特别是年 中会议后,各业务条线纷纷采取有效措施,盘活存量,优化增 量,不断加大不良资产包收购力度,积极拓展投资投行和并购 重组业务,加快推进城镇化、
5、资产管理业务,努力探索国际业 务,业务结构调整取得阶段性成效。从资产经营业务条线看, 截至 9 月末,今年新增投放项目 227 个,出资金额 335 亿元, 同比大幅增长;其中新增传统资产包项目 169 个,出资 160 亿 元,主业核心地位持续加强;与农行紧密开展业务合作,不良 资产收购业务进展顺利。由资产经营部主导、杭州办事处配合, 公司以科学合理报价,成功认购“农盈 20XX 年第一期不良资产 支持证券”次级档证券,出资 10.27 亿元,对应不良资产本息 107.27 亿元,这是本轮银行间市场发行的最大一单不良资产证 券化产品;济南、哈尔滨、贵阳、呼和浩特、海口、北京、广 州、合肥、昆
6、明、兰州、福州、西安、南宁等办事处先后收购 多个资产包,进一步提升了在当地不良资产收购市场的份额。 从投资投行业务条线看,1-9 月累计开发并购重组项目 213 个, 出资项目 26 个,涉及金额 92.42 亿元;储备了河钢集团、振兴 集团、丽珠集团、舟山颐养社区等 25 个并购重组项目;积极与 国际金融机构合作,已实施国际并购项目 3 个,涉及资金 9.3 亿元,在北美、欧洲、澳洲、新加坡、日本等国家和地区储备 第 4 页 了多个国际并购项目,涉及高端装备制造、养老地产、节能环 保等行业。从城镇化业务条线看,1-9 月累计批复方案 70 个, 金额 256.86 亿元;实施项目 26 个,
7、金额 75.98 亿元;实现三、 四线城市房地产项目退出 67.02 亿元(含专项资管业务回款 38.58 亿元) 。9 月末,公司存量房地产项目 286 个,存量规模 514.08 亿元,较年初减少 128.02 亿元。大客户战略深入推进, 与碧桂园等进行“总对总”对接,在存量并购、合作开发等领 域开展全面合作;通过基金积极推进房地产并购重组业务,目 前已为 2 个项目出资 31 亿元(含引入外部资金) ;同时在保障 房项目及政府 PPP 项目建设方面也取得一定成效。从资产管理 业务条线看,9 月末集团第三方资产管理余额 1778.55 亿元 (母公司 486.93 亿元、子公司 1291.
8、62 亿元) ,其中今年新增 规模 877.84 亿元,分别完成全年目标的 71.14%和 73.15%;融 入外部资金 190.73 亿元,完成全年 100 亿元目标的 190.73%; 累计处置政策性和工行包资产 35 户,回收现金 3.36 亿元;通 过资产处置及股权分红实现净收益 3.77 亿元。1-9 月,新增专 项资管项目 25 个,规模 158.18 亿元;完成及推进增量配资项 目 17 个,总规模 205.9 亿元;第三方资产管理业务系统成功 上线运行,70 余个存量资管项目的补录工作正在有序开展。此 外,资产管理业务部、长城投资基金及相关业务部门通力配合, 加快推进三支基金成
9、立,目前三支基金已注册完毕,分别是长 城国越资产管理合伙基金、长城国泰并购重组基金、长城国丰 第 5 页 城镇化并购重组基金。截至 9 月末, “三大基金”已出资项目 4 个,出资金额 50.91 亿元,并通过长城基金成功引入外部机构 配资 4.6 亿元;已批复项目 7 个,涉及金额 212.48 亿元。与招 行共同成立的合资公司也已注册,正在紧锣密鼓地筹建和拓展 业务。国际业务部与 40 余家国际机构进行洽谈沟通,中外合作 基金组建取得初步合作意向,集团国际业务发展规划正抓紧修 订完善,产品模式正加快探索,业务拓展在不断提速。 (三)资金营运平稳有序,集团运行得到充分保障。三季度, 集团持续
10、加强内外部资金统筹管理,不断创新融资方式,优化 融资结构,做大资金市场规模,取得了良好成效。一是强化资 金保障,严防流动性风险。截至 9 月末,公司共获得授信总额 5560 亿元,年内新增授信总额 560 亿元,完成全年目标 500 亿 元的 112%,累计融入资金 677 亿元。二是优化融资结构,持续 降低融资成本。通过置换借款、质押借款、引入表外资金、拓 展用信率较低的股份制银行和城商行等模式,优化结构降低成 本。截至 9 月末,母公司或有负债余额 94.75 亿元,较年初减 少 40.19 亿元;中长期借款余额 928.9 亿元,占比 59.62%,期 限结构进一步优化;加权平均利率较年
11、初降低 0.45 个百分点。 三是完成公司主体评级,为发债奠定良好基础。配合境外发债 工作,制定评级计划方案,并积极沟通协调相关工作,公司主 体评级已圆满完成。截至 9 月 22 日,穆迪、惠誉和标普等三大 第 6 页 评级机构对公司的评级工作完成,公司分别获得 A3、A 及 A-评 级,与信达、华融评级结果相同,略优于东方;完成在发改委 的外债备案登记工作,为公司境外发债和在国际资本市场亮相 奠定坚实基础。四是做大金融市场业务,开辟新的利润增长点。 截至 9 月末,公司金融市场业务规模已达 131.5 亿元,产品组 合静态资产收益率 4.65%,净息差在 1.6 个百分点左右;债券 交易量累
12、计超过 4000 亿元,在非银行金融机构之间排名第三, 公司在银行间市场的影响力得到有效提升。 (四)平台公司加快发展,集团协同效应迈向纵深。三季度, 平台公司板块保持健康发展,不断涌现新亮点、实现新突破。 一是集团协同业务发展比较稳健。截至 9 月末,集团协同业务 存量 1055 笔,协同业务规模达到 1167.54 亿元,同比增加 41%,其中 1-9 月新增规模 682.31 亿元。协同业务总收入 26.73 亿元,同比增长 65%,其中产品类协同业务收入 26.47 亿 元,同比增长 85%。协同主体已覆盖至所有办事处和子公司, 业务产品涉及银行理财、保险兼业代理、股票质押式回购、合
13、伙制基金等传统和创新类型。二是平台公司重点工作加快推进。 长城国际的上市工作有序进行,对“南潮控股”上市公司的收 购工作即将完成;德阳银行更名为“长城华西银行”已获银监 会批准,增资扩股方案已获股东会审议通过;德阳银行 30 亿元 二级资本债正待监管部门批准,长城租赁 30 亿元三年期金融债 第 7 页 有望近期发行;长城国际 65 亿美元中期票据发行进入正式操作 阶段。三是平台公司渠道建设和经营布局深入开展。德阳银行 广元分行、南充分行已筹建完成;长生人寿四川分公司已挂牌 开业,山东、河南分公司已完成内部程序;长城国瑞证券已开 设协同营业部 25 家,基本覆盖全公司系统;长城信托南京、长 沙
14、业务部相继设立;长城投资获批筹建两家分公司,其中广州 分公司已正式设立。四是协同管理体系进一步完善。在集团 协同业务考核办法(试行) 基础上,配套制定集团协同产品 评审办法 ;协同信息发布平台开发工作加速推进,预计年内上 线运行;子公司章程与授权管理办法已修订完成。 (五)风险管控力度加大,多项风控指标稳步向好。三季度, 公司上下多策并举,风险化解工作取得阶段性成果。一是逾期 率大幅下降。截至 9 月末,公司系统共化解逾期项目 89 个,逾 期项目数量和金额大幅下降;逾期率 3.96%,较年中下降 5.23 个百分点;11 家办事处逾期率为 0。二是不良率得到有效控制。 截至 9 月末,公司债
15、权不良资产比率 1.42%,较年中增长 0.25 个百分点,控制在预期范围之内。其中,24 家办事处不良率为 0,但也有部分办事处存在较大压力,郑州、沈阳、哈尔滨、石 家庄、广州、福州等 6 家办事处不良率高于 3%,哈尔滨、沈阳、 郑州、长春等 4 家办事处不良余额较二季度末有所增加。三是 项目回款率稳定回升。三季度,公司计划回款 188.25 亿元,实 第 8 页 际回款 175.77 亿元,回款率 93.37%,其中:北京、天津、呼 和浩特、长春、大连、上海、杭州、南昌、成都、重庆、兰州、 乌鲁木齐办事处和宁夏业务部等 13 家经营单位回款率达到 100%, 有 12 家办事处回款率在
16、90%以上。四是各项风险指标符合监管 标准。9 月末,公司法人口径资本充足率 16.24%,一级资本充 足率和核心一级资本充足率均为 15.09%,杠杆率 14.25%,单一 客户业务集中度和集团客户业务集中度分别为 9.12%和 10.85%,均高于监管底线标准;拨备覆盖率 388%,拨备计提充 足。总体来看,公司的资产质量、资本充足率等各项指标仍保 持在同业前列。 (六)公司股改准备工作完成,各项管理工作有效推进。公司 股改内部准备工作基本就绪,引战准备工作有条不紊推进;公 司第二个“五年发展规划”编制工作正在修订完善,以“夯实 可持续发展的业务基础” 、 “打造核心竞争力” 、 “提升公
17、司内涵 价值”为核心的战略框架更加清晰;各项经营管理工作不断加 强,为公司改革发展提供有效保障。业务审核方面,审核标准 进一步完善、审核流程进一步优化,专项尽调工作实施效果良 好,成立定增项目专家审核委员会,审核效率和质量得到提升; 内部控制方面,组织开展各类专项审计,健全完善内部审计管 理制度,持续提升内控水平和质量;党建方面,积极开展“两 学一做”学习教育,深入推进“尊党章守党纪严党规”专题教 第 9 页 育活动,持续开展巡视工作,日常教育监督工作不断加强;企 业文化建设方面,公司领导带队赴 x 疆看望慰问了住村工作组, 系统内组织举办劳模疗养活动、开展青年论坛征文,进一步凝 聚了正能量;
18、对外宣传方面,围绕公司改革发展的亮点和特色, 通过电视、网络、微信和传统纸媒等多种渠道,开展“立体式” 宣传报道,取得了良好成效;其他服务保障工作也在不断完善、 扎实开展,为服务集团中心工作发挥了保驾护航作用。 综合分析三季度的工作情况,应该说总体运行良好,进展符合 预期,成绩来之不易,总部各部门、各经营单位和公司全体员 工都做了大量工作,付出了艰辛努力。在此,我代表公司党委 向系统全体干部员工致以衷心的感谢! 二、认清内外形势,团结拼搏,全力奋战,确保完成全年任务 目标,推进公司改革发展迈上新的征程 下半年以来,外部宏观经济形势更加复杂多变,同业公司也都 在加快发展,公司自身也迎来了股份制改
19、革的关键时期。应当 说,无论是外部形势、同业动态和自身改革,都给公司的经营 发展带来了深刻影响。对此,公司上下要认清形势、把握大局, 采取更有效的措施积极应对。 第 10 页 从外部看,宏观经济形势呈现积极变化,消费、投资和工业增 加值稳中有升,社会普遍预计三季末 GDP 可保持 6.7%的增速, 但下行压力仍然存在。结合公司业务经营,有几个新特点需要 我们清晰认识:一是不良资产资源持续增加,四季度市场交易 规模有望放量。三季度银行不良资产仍然延续增长态势,四季 度不良资产的市场供应量有望进一步上升,但交易方式趋于多 元化,如不良贷款证券化、收益权转让、基金化合作等新的方 式层出不穷,给我们的
20、市场应变能力和业务创新能力带来新的 考验。10 月 10 日,国务院发布关于市场化银行债权转股权 的指导意见 ,明确银行不得直接将债权转为股权,必须通过实 施机构,且鼓励金融资产管理公司等机构实施市场化债转股, 这也给公司下一步多渠道运作不良资产提供了政策支持。二是 证券市场监管政策收紧,但并购重组仍然暗潮涌动。9 月 9 日, 证监会出台上市公司重大资产重组管理新规,突出了依法监管、 从严监管、全面监管的特点,特别是对借壳上市等并购行为进 行了规范和收紧。但并购重组业务仍是市场亮点,突出表现在 股票二级市场的举牌活动日渐活跃。今年三季度,已有 30 余家 上市公司“被举牌” 。无论是举牌方主
21、动推动上市公司重组,还 是上市公司控股股东通过重组进行反击,都为我们带来业务空 间,同时也对我们的资本运作和风险控制提出更高要求。三是 房地产市场行情火爆,各地调控政策不断出台。北京、上海、 深圳房价“高烧不退” ,带动部分二线城市房价飞快上涨,从而 第 11 页 引发新一轮的市场调控。自 9 月 30 日至 10 月 7 日的 8 天内, 北京、广州、深圳、苏州、合肥等 20 多个城市出台了房地产市 场调控政策,房产交易量随即快速下滑。在复杂的形势下,我 们必须统筹分析,要清楚地认识到房地产市场两极分化的趋势 没有变,继续加强一二线城市核心地段的城镇化业务拓展,坚 决退出三四线城市存量资产不
22、动摇。四是人民币国际化步伐加 快,公司国际业务迎来新契机。10 月 1 日,人民币正式加入国 际货币基金组织(IMF)特别提款权(SDR)货币篮子,成为“可自 由使用货币” ,为中国投资者打破了资本项目没有完全开放的壁 垒,开通了进入全球金融市场的“直通车” 。伴随着人民币国际 化进程的突破,必将给公司国际业务的“走出去”带来更多的 机遇和空间。 从同业来看,面对当前经营发展中的机遇和挑战,其他三家公 司都在加快改革创新步伐,一些新思路、新产品、新变化值得 关注和借鉴。一是主攻的客户在变化。同业公司都更加重视与 大型客户、战略客户的合作,纷纷从总部层面加大对优质客户 的开发和维护力度。二是业务
23、模式在变化。同业公司都在不断 优化和创新业务模式,加快业务转型,从经营规模扩张逐步向 优化结构、提质增效转变。三是产品创新在变化。同业公司都 在根据不同客户的不同需求,加大创新力度,一企一策、量身 定制,提供特色化的综合金融服务。四是协同发展在变化。有 第 12 页 的同业公司从以平台公司经营为核心,转向母子公司平行发展; 有的同业公司在开展内部协同的同时,联手大型金融机构实施 外部战略协同,对各方的需求和产品进行撮合对接,实现合作 共赢。五是政府关系在变化。同业公司在市场拓展方面,都在 积极发展与各级政府的关系,并把政府看成一类特殊客户和重 要客户,与政府进行全方位的战略合作。六是风险管控在
24、变化。 同业公司都在不断探索更加有效的风险防控和化解措施,对实 际已面临损失的风险资产,已经开始尝试进行打折处置。总体 看,在当前的经济环境中,资产公司是大有可为的,市场资源 很多,机会也很多,关键在于怎么做。对此,大家务必要深入 落实公司年初、年中工作会议部署,发挥“钉子精神”和“轮 胎精神” ,做出自身的优势和特色,不断提升公司在市场和行业 中的核心竞争力。 从内部看,目前公司已经真正进入改革发展的关键阶段,伴随 着股份制改革的推进和第一个“五年战略规划”的收官,公司 将完成管理体制、运营机制的升级改造,迈入商业化经营的新 征程,接受更加全面的市场考验。在这样的历史阶段,我们必 须进一步夯
25、实基础、补齐短板,为市场化经营和可持续发展打 牢根基,向监管部门和国内外投资者交上一份优异的“成绩单” 。 目前来看,公司在经营工作中仍存在一些薄弱环节,需要采取 有效措施予以加强。一是利润目标有差距,虽然集团总体经营 第 13 页 情况符合预期,但离全年利润目标仍有较大缺口,若考虑年末 提取减值准备、缴税等因素,任务更重。同时内部板块之间、 单位之间分化也进一步加大,部分经营单位未实现任务与时间 进度同步,有的差距还很大,个别单位仍未摆脱亏损局面。二 是业务落地慢,部分办事处业务规模萎缩严重,有的甚至已经 “触底” ,已不能保障自身的正常经营和持续发展;有的办事处 今年以来没有一个新上报项目
26、、新批复项目和新项目落地,需 要引起高度重视。特别是个别经济发达地区的办事处也出现这 种情况,可以说就是经营班子的工作问题, “一把手”要负主要 责任。对于规模问题,我一直强调,要有效发展、合规发展、 持续发展。近期国际三大评级机构标普、穆迪、惠誉对公司进 行主体信用评级时,也都对长城的发展质量、战略定位、经营 策略等给予了高度评价。当然,要保持适度的规模增长,也是 公司发展的现实需要,但要把优化规模结构摆在重要位置,切 实处理好“四个关系” 。首先,是管理资产与表内资产的关系。 现代金融机构特别是现代投行的内涵价值,主要体现在管理资 产的规模上,特别是资产管理公司,其业务经营早已突破了 “表
27、内”的范畴,要大力开展打折收购业务,用最少的资金换 取最多的债权、股权和物权,进一步扩大公司价值提升的空间; 其次,是表内资产和表外资产的关系。表内业务只占公司的 “半壁江山” ,与表外业务合并起来才能真实反映公司的整体业 绩和效益。相对于表内业务,表外业务具有更大的灵活性、更 第 14 页 高的杠杆率、更多的利润点,更能带动公司各项业务的协同发 展;第三,是规模与质量的关系。适度的规模增长是公司发展 的必要条件,但不是唯一的指标,规模增长的质量对于公司的 长远发展更为重要,特别是在当前复杂的经济形势下,一定要 把质量摆在第一位,打造有效的、可持续的、高质量的规模增 长;第四,是资本与资产的关
28、系。要坚持“用小钱办大事” ,以 最少资本消耗来获得最大的资产规模和回报。三是风险管控仍 面临压力,虽然三季度公司不良率、逾期率、项目回款率控制 得不错,但仍存在一些问题不容忽视,如已纳入次级的逾期项 目化解进度慢,部分关注类资产存在下迁可能,风险防控和化 解的压力在不断上升。这些问题都是阻碍公司发展的“绊脚石” , 必须下大力气解决。 第四季度,公司系统要围绕“实现公司股改、完成目标任务、 控制内生不良、做好战略规划”这四项核心任务,坚定不移地 推进各项工作。在此,我强调一下,公司年初确定的各项经营 目标、考核机制均不作调整,牢牢坚持“业务经营目标、风险 管控目标、体制改革目标、考核奖惩机制
29、”四个不动摇,各条 线和各经营单位务必高度重视,凡是离任务目标还有较大缺口 的,要切实增强紧迫感和责任感,按照年初、年中工作会议的 要求,坚决把公司党委的战略部署落实到位,把任务缺口抓紧 补齐,把工作成效释放出来,开创发展的新局面。在公司改革 第 15 页 发展的关键阶段,公司上下一定要统一思想,坚定信心,团结 拼搏,再接再厉,确保全年任务目标圆满完成,推动公司改革 发展再上台阶。 (一)全力完成公司股改,推动公司改革发展迈上新的征程。 目前公司股改工作已经进入“倒计时” ,股改办牵头,相关部门 全力配合,要紧锣密鼓推进相关工作,确保 11 月末前完成新公 司注册登记和新公司挂牌。一是完成公司
30、法人治理机构的组建。 要配合监管部门,尽快确定股份公司董事会、监事会、高管层 的组建预案;筹备召开股份公司创立大会暨第一次股东大会、 董事会、监事会第一次会议;向银监会申请变更股份公司的行 政审批许可;向工商行政部门申请办理股份公司工商变更登记; 召开股份公司成立暨挂牌大会。对此,股改办已经列出了股份 公司挂牌前的主要工作清单,请相关部门严格按照“时间表” 、 “路线图” ,各负其责,确保公司股改工作顺利开展。二是配合 股改进一步完善公司内部管理机制。要做好股改前后的制度衔 接和制度整合工作;做好公司治理相关培训以及相关制度建设; 做好与财政部金融司确定和清算买断剩余政策性资产支付金额, 签订
31、买断偿付协议;组织各经营单位做好财务建账等有关工作; 尽快组织解决公司固定资产中的产权瑕疵问题;组织办事处做 好向分公司转型的相关工作,做好向当地银监局办理更名及换 第 16 页 发金融许可证等相关手续;做好新版公司 VI 发布、公司外网改 版等各项工作。三是为公司股改引战创造良好的外部环境。办 公室牵头,组织引领公司系统各经营单位,统一筹划,上下联 动,借股份公司挂牌、成立十七周年等契机,利用报纸、电视、 网络等传媒,进一步加大对公司的宣传力度,宣传长城形象, 打造长城品牌;股改办要继续推进公司引战前期基础准备工作, 做好国际投资者的回访、沟通、交流等,并筹备做好新一轮的 非交易路演活动,进
32、一步提炼公司投资亮点,完善业务案例, 做好公司的引战宣传工作。 (二)全力推进业务拓展,确保全年经营目标的圆满完成。 一是要确保实现利润目标。今年是公司股改元年,全年利润目 标的完成情况,直接关系到公司股改的基础条件,关系到下一 步的引战工作,关系到公司的社会声誉,关系到员工的收入增 长,更关系到公司的长远发展。对此,公司上下必须树立大局 意识,不折不扣地确保完成全年利润任务。公司领导要加强对 联系点、落后单位的指导帮扶,着力解决关键问题;总部业务 条线部门要加强对本条线的引领和督导,充分挖掘创利潜力; 各经营单位要针对自身差距,调动全员的力量和智慧,全力完 成任务。已完成任务的先进单位要再接
33、再厉、多做贡献;未完 成任务的落后单位要强化措施、努力追赶。年末总部将针对各 第 17 页 单位、部门任务完成情况,按年初规定严格考核、兑现奖惩。 二是要确保规模适度增长。我刚才讲过,公司要实现可持续发 展,必须要保持一定程度的规模增长。从三季度情况看,表内 业务规模增长得不多,距离总资产 5000 亿元的年度目标还有很 大差距。对此,各业务条线部门要针对本条线的差距和实际, 对重点区域、重点项目、重点平台公司做好窗口指导。一方面, 鼓励北上广深、杭州、济南、南京等经济发达地区的办事处加 快发展,进一步做大基础资产规模,发挥典型引领作用。银行、 证券、信托、基金等重点平台公司也要采取有效措施,
34、尽快做 大管理资产的体量。另一方面,对重大项目要逐个研究、逐个 拿出运作措施,尽快实现项目落地。特别是要运用好三支专项 基金,围绕“大客户、大项目、大运作”开展业务,力争在项 目上实现更多的突破,发挥系统示范效应。三是确保业务均衡 发展。总部要继续加强“总对总”业务拓展,结合银监会的监 管新规,不断创新交易结构和模式,并修订完善产品标准,抢 抓大型央企、行业龙头、上市公司等优质客户资源;资产经营 条线要抓住年底商业银行出包多的有利时机,加大对金融不良 资产的收购力度;投资投行条线要适应监管政策变化,研究新 的运作方式和产品服务,对已出资项目要确保年内实现收益, 正在运作的项目要抓紧实施;对存量
35、资产要加强市值管理,并 进一步探索证券托管、财务顾问等配套金融服务,提升项目综 合收益。城镇化条线要密切关注房地产市场限购政策出台后的 第 18 页 市场反应,对一、二线城市,要继续加强核心地段的业务拓展, 重点与大客户、大集团总部和政府机构等单位深入合作,拓展 保障房及 PPP 领域项目、 “四改一保”及刚需住宅项目;对虽不 属于一二线但经济发达的城市,城镇化金融业务部要统筹研究 相关政策,给予区别对待;对三四线城市,要继续采取资产转 让、政府合作、并购重组、以资抵债等多种措施加快退出。资 产管理条线要继续加强存量专项资管业务的管理,并发挥平台 公司资管业务牌照优势,探索创新增量配资业务模式
36、;要加速 推进集团财富管理信息平台建设,稳妥做好政策性、工行包资 产管理处置工作。国际业务条线要重点做好合资基金管理公司 的组建工作,加强同国际投资机构在具体项目和产品层面的合 作,拓展国际并购项目渠道。总体来讲,各业务条线、各经营 单位要抓住剩余近 80 天的时间,团结奋进,全力攻坚,确保年 末向公司党委交一份满意的答卷。 (三)全力化解项目风险,确保年末各项指标符合监管要求。 四季度,公司上下要按照公司年初部署的打造“法治长城”和 “打好风险防控化解攻坚战”的总体要求,进一步采取有效措 施,顶住逾期项目下迁压力,全力化解存量项目风险,确保年 末各项指标符合监管要求。一是继续下大力度严控不良
37、率、逾 期率。各经营单位要继续加大不良项目化解力度,针对不同项 第 19 页 目的不同特点,多措并举化解风险,特别是要抓住房地产市场 震荡上涨的难得机遇,敦促债务企业抓紧完善手续,销售库存, 回笼资金。近日总部已正式下发关于做好存量项目以资抵债 有关操作问题的通知 ,对具备条件、有增值潜力的项目,可以 在总部指导下探索实施以资抵债。合规风险部要严格落实银监 会分类新规,加强监测、持续督导,特别是对重点办事处、重 点项目,要逐一进行现场督导,督促办事处拿出有效化解措施, 促进条线管理部门做好条线风险指标管控,力争将年末各项风 险指标控制在既定范围之内。二是要继续做好项目的后期管控 和处置。对存量
38、资产项目,要继续加强管控,特别是做好对押 品和项目回款的监测;对列入专项资管计划以及回购后的基础 资产,要继续在“四个不变”的基础上,大力加强后期监管, 探索多种风险缓释途径,积极进行资产处置,采取有效措施确 保基础资产回款及资管计划不出现兑付风险。特别是对涉房类 风险资产,要探索运用城镇化并购重组基金及子公司平台,引 入有实力的开发商、金融机构,探索新的业务模式,共同设立 投资基金,通过打包收购公司存量资产等方式, “一揽子”解决 三四线城市退出及风险化解问题。三是组织做好“两个遏制两 个加强”回头看工作。7 月份,尚福林主席在银行业监管工作 暨经济金融形势分析会议上强调,要把“两个加强、两
39、个遏制” 回头看工作作为下半年的重点工作,要求金融机构要高度重视, 做到网点全覆盖、业务全覆盖、规章制度全覆盖。对此,总部 第 20 页 专门制定了实施方案,第四季度将抽调相关部门人员,组成若 干督导组,对各经营单位开展“回头看”工作进行抽样督导。 总部有关部门要做好组织协调,以“回头看”工作为契机,进 一步强化公司制度建设、内部控制体系建设,建立内控合规管 理长效机制和合规经营的文化氛围。 (四)全力加快平台发展,实现资产规模和协同规模“双提升” 。 一是要继续加速推进平台公司跨越式发展。目前平台公司板块 仍然是集团的“短板” ,对此要按照“有先有后、有快有慢、有 所为有所不为”的发展原则,
40、做好分类指导,推动平台公司发 展壮大。长城租赁要加快公开上市准备进程,长城国际要做好 对南潮控股股权收购后的管理和运营工作;德阳银行、长城信 托和长城投资等公司要继续推进增资扩股工作;长城租赁金融 债、德阳银行二级资本债发行工作要有序推进;长城国际首期 15 亿美元中期票据要确保发行成功;长生人寿山东、河南分公 司及银行、证券、信托、投资的分支机构建设也要加快推动; 各平台公司要探索通过并购重组方式,加快自身发展,提升行 业排名,并确保完成年度经营任务。二是继续深入推进集团协 同发展。机构协同部要统筹完成平台公司与总部间的“总对总” 委托代理协议签署工作;尽快印发集团协同产品评审办法;实 第
41、21 页 现协同信息发布平台的开发、测试、培训及上线运行;对协同 业绩突出的单位,总部要加强宣传引导,及时推广经验;要统 筹做好协同业务的考核兑现工作,严格执行办法规定,严格兑 现考核奖惩,对纳入双向记账考核的业务出现风险的,对平台 公司要计提风险拨备,对办事处要相应扣减考核利润;要规范 协同业务管理,做到“真实业务、真实记账、真实考核” ,对无 需代理、刻意协同的项目,不纳入双向记账范围,严禁只虚增 利润、不落实责任的行为发生。三是继续严格加强集团管控与 风险管理。结合公司股改要求,持续完善平台公司管控和治理 机制,修订长期股权股东行权规程 、 专职董事、监事工作 指南 、 公司派出董事行权
42、管理规程等文件,进一步健全对 派出董、监事的管理和考核,规范细化平台公司的权益与层级 管理。持续督促相关平台公司加强风险项目的处置化解工作, 采取更有效、更强硬的措施,坚决控制好,决不能放松。对此 总部由分管总裁牵头,机构协同部、合规风险部等部门配合, 进行专题研究,拿出具体方案。 (五)加强党建、班子队伍和企业文化建设,创造良好内部环 境。 一是要狠抓“两学一做”学习教育不放松。 “两学一做”是党中 央、银监会党委部署的一项重要政治任务,公司党委已经做了 第 22 页 全面、系统的部署和安排,各经营单位要按照公司系统“两学 一做”学习教育方案,组织开展好党课教育、专题学习讨论、 民主生活会及
43、“尊党章守党纪严党规”专题教育等活动,切实 把各项规定动作和自选动作做到位。二是要认真组织开展“三 个回头看”和“三个排查” 。各经营单位要围绕中央专项巡视整 改工作、党组织清理规范整改工作、党员组织关系集中排查工 作开展“回头看” ,并针对基本管理制度落实情况、党费收缴使 用管理情况、发展党员工作情况开展集中排查。各经营单位要 抓紧开展自查,按时报送自查报告。相关部门要按照分工以及 银监会和公司党委的要求,做好督导检查。三是进一步加强公 司基层党建、转变工作作风。今年以来,通过扎扎实实抓党建, 公司系统基层党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用充 分发挥,党员作风建设明显改善,党员队伍的素
44、质明显提高。 总部各部门、各经营单位要继续强化对本单位党员干部的教育 管理,继续引领大家树立爱岗敬业、扎实肯干、务实高效的工 作作风;党员领导干部更要以身作则,率先垂范、以上率下, 凝聚全员干事创业的正能量。 (六)提前谋划明年工作,精心做好第二个“五年战略规划” 。 一是做好综合调研,提前谋划明年工作思路。四季度,在抓紧 推进各项工作、确保完成全年目标的同时,对明年工作也要提 第 23 页 前筹划、积极布局。对此,由公司领导牵头,相关部门配合, 围绕明年公司的改革发展、经营策略、工作思路、配套机制、 具体措施等重大事项,深入开展综合调研,研究如何进一步夯 实公司可持续发展的业务基础、打造核心
45、竞争力和提升内涵价 值。各经营单位也要立足自身实际,围绕落实公司战略部署、 推进自身差异化、可持续发展开展综合调研,为明年工作提供 参考。同时,财务、资金部门也要提早研究和测算明年的财务 预算、资金计划等,为明年集团的良性运营做好前瞻性安排。 二是做好第二个“五年规划” ,设计好未来的改革发展蓝图。今 年是公司实施“五年两步走”中期战略规划的最后一年,要做 好“旧规划”的收尾,准备好“新规划”的开局。战略发展部 牵头,进一步推进20XX-2021 年中期战略发展规划纲要的 修改、讨论和定稿工作,争取 11 月份形成终稿,尽快向系统正 式发布。应当说,随着公司股改的完成和第二个五年规划的开 启,公司将步入新的历史发展阶段,将在管理体制、运营机制 上迈上更高的台阶,向着“百年金融老店”踏上新的征程。我 相信,凭借所有长城人的艰苦努力,长城的事业必将开启新的 篇章、创造新的辉煌! 同志们!第四季度的各项工作非常繁重,公司上下要按照公司 的战略部署,团结拼搏、再接再厉、开拓奋进,确保全年各项 任务的圆满完成,推进公司改革发展再上台阶,共同开创长城 第 24 页 资产更加美好的明天! 谢谢大家!
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