工程保函管理办法.pdf
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1、精品文档 . 工程保函管理办法 第一章 总则 第一条为了加强和规范工程保函管理工作,控制工程保函 风险,合理利用集团授信额度、担保资源,提高财务收益, 参照金融机构保函业务管理办法、 公司章程 ,结合公 司业务发展规划、内部控制要求制定本办法。 第二条本办法所称工程保函包括投标保函、履约保函、高 额保函(用于投标、履约、支付等)、预付款保函、维修金 保函、质保金保函等,与工程相关的信贷证明和资金证明等 在本管理办法中约定。融资性担保保函不适应本管理办法。 第三条原则上不得出具无固定期限的敞口保函。 第四条本办法适用公司所属项目及各分公司所属项目;各 分公司参照执行。 第五条本办法所指的直营项目
2、指公司直接运营的项目;非 直营项目指分公司通过签约项目负责人间接指导运营的项 目;联营合作项目指集团公司与其他施工单位联合投标建设 的项目。 第二章 保函办理规定 第六条申请办理保函,须向集团财务部报送如下资料: (一)关于申请办理保函的承诺书(附件一) (二)中标前的投标保函、高额保函需报送招标文件,以及 精品文档 . 招标单位要求的保函格式; (三)中标后的履约保函、高额保函、预付款保函、维修金 保函、质保金保函,需报送中标通知书、工程承包合同和要 求的保函格式; (四)申请办理银行信贷证明和资金(信)证明需报送招标 文件或资格预审文件中工程基本情况以及与证明有关的条 款; (五)银行或公
3、司认为有必要出具的其他文件。 第七条保函资料的报送时间。申办保函的全套资料必须在 保函出具15 个有效工作日前报达财务部;信贷证明、资金 (信)证明的全套资料必须在出具10 个有效工作日前报达 财务部。未能及时报达的,财务部将不保证按时开出有关保 函,因此而造成的未开出保函的一切后果由申请单位承担。 第八条集团公司法纪部应对申请办理工程保函的单位或项 目进行有无发生涉案纠纷的审查及保函风险评估,市场部应 对照投标时的承诺书、施工合同、补充协议以及项目部实际 情况进行审查。两部门分别签署意见。 第九条保函的审批。申请单位填制集团公司保函业务审 批表(见附件四)递交至集团财务部办理审批手续,保函
4、的具体审查、办理工作由集团公司市场部和财务部共同负 责,市场部负责审查工程项目的真实性、合法性和项目风险 评估;集团财务部负责保函资料的审查,保证金、费用的收 精品文档 . 取及保函的具体办理和撤销。市场部及财务部初审保函申请 合格的,经分管领导书面同意后报总经理批准办理。 第十条集 团为申请单位向银行申请出具保函,申请单位应按照保函金 额的一定比例向集团提交保证金, 待保函受益人退回保函且银行 释放保证金后予以退还,保函保证金不计利息。 (一)集团公司全资或控股子、集团分公司自营项目提交的保证金 不低于集团公司向银行提交的保证金。 (二)非自营项目、联营合作单位原则按照保函金额的10% 提
5、交保证金。 (三)参股公司原则按照保函金额的5% 提交保证金。 联营合作 项目、参股子公司办理保函,若工程体量超过5000万,合作风 险较小,可适当降低保证金比例,但不得低于集团公司向银行 提交的保证金比例, 敞口部分应缴纳一定的保函额度使用费 (此 项报集团总经理审批)。 第十一条保 函费用,是指集团公司为申请单位办理保函,申请单位 应承担并向集团公司缴纳的各项费用, 包括银行收取的保函手续 费、集团收取的保函额度使用费等。 (一)保函手续费,是指银行因开具银行保函并承担担保责任, 而向集团公司收取的手续费用。 (二) 保函额度使用费,是指集团公司为申请单位办理工程保函, 占用集团公司授信额
6、度,应向申请单位收取的费用。 精品文档 . 第十二条保函费用标准。 (一)保函手续费根据开出行的不同规定等额向申请单位收 取。 (二) 保函额度使用费集团直属项目部、 各分公司所属项目、 各子公司按照保函金额1% 的基本年费率收取, 联营项目部按照 保函金额 1-2%的基本年费率收取,具体由总经理综合申请单 位给予确定费率。 (三)银行信贷证明费用参照保函收费标准的年费率收 取。 (四)资金(信)证明费用按照银行收费标准。 第十三条保函费用的收取和减免。 (一)保函手续费任何人无权减免;保函或银行信贷证明等 额向申请单位一次性收取保函额度使用费,按年计费,不足一年的 按一年计费, 并在保函或信
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