加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议.docx
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1、第 1 页 加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议 特征码 ILljeClGAcxTEerYdOyG 客户尽职调查作为反洗钱的一项基础性工作,其执 行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此, 如何提高客户尽职调查的效率,强化反洗钱“了解客户制度” , 成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。 一、存在的问题 1、本外币业务的法规要求不一致。 金融机构大额和可疑 外汇资金交易报告管理办法第四条第二款规定,必须有客户 的职业、经济收入、家庭状况等信息,而人民币大额可疑支 付交易报告管理办法则对此没有明确的规定。业务经办人员 在为客户开立多币别帐户时,只看客户开户时首次存入的币别, 如开户时存入
2、人民币即按人民币大额可疑支付交易报告管理 办法规定处理,即使以后该帐户发生外币存取业务,也没有 按金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定对 客户进行尽职调查,使反洗钱尽职调查的质量大打折扣。 第 2 页 2、宣传、培训力度不够。对金融机构大额和可疑外汇资 金交易报告管理办法和人民币大额可疑支付交易报告管理 办法的宣传、培训力度较小;部分临柜人员对反洗钱工作认 识不到位,部分管理人员对反洗钱客户尽职调查工作敷衍了事, 缺乏工作主动性;同时,对客户的宣传不够,很多客户对反洗 钱的重要性认识不足,不客户尽职调查不理解,部分客户甚至 刁难,使客户尽职调查工作难以达到要求。 3、客户信息渠道少,
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