范文清-理财要择时更要精选-择婚期范文.doc
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1、范文清:理财要择时更要精选|择婚期范文“不理财的家庭都是相似的,理财的家庭却各有各的不同。”我们通常所说的理财是在有专业知识指导下进行的使财富增值的行为。若过分注重收益盲目地选择理财产品,就算是“理了财”,也未必能生财。纵观目前的金融市场,理财产品玲琅满目,让投资者眼花缭乱。譬如,股票、基金、期货、黄金、信托、银行理财产品等,每种产品都有各自的投资门槛。对于那些工作忙碌却无暇理财的人而言,能够提供专业服务的第三方理财机构,无疑是不错的选择。近日,记者采访到了访泰和财富副总范文清,他的职业经历颇丰,曾先后在国家机关、高等院校、信托、证券、期货、资信评级从事过业务开拓和管理工作。目前在泰和财富任职
2、。他告诉记者,第三方理财机构在国内尚属于起步阶段,但前景十分可观。随着私人财富的快速积累,80年代的第一批创业者大部分已经超过50岁,他们已经开始向第二代转移资产和财富,财富的全球化安排、税务规划、遗产安排等的新型理财项目会越来越多,这也使得第三方理财机构的作用日渐凸显。卓越理财:很多人误以为第三方理财机构是销售信托产品的平台,对于外界对第三方理财机构误解,您能谈谈自己的看法吗?范文清:确实是这样,目前国内第三方理财公司大部分业务内容为投融资中介和销售信托、基金等产品,与国外的“只卖理财规划不卖产品”,收取资产管理费的盈利模式差距很大,但也有存在的必要性。作为独立机构的第三方理财,自从诞生就宣
3、称自己是站在客观公正的立场上,不依附于基金公司、银行、券商、保险公司等金融机构,独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,向客户介绍一些千挑万选、物有所值的金融类产品,量身定做投资方案,提供理财规划服务。与传统模式下的金融理财服务相比,第三方理财机构目前在国内提供的服务大致有:专业理财规划建议与咨询,会员制服务,代销产品、委托理财以及借贷服务。在给其客户指定理财规划的时候,第三方理财机构不仅仅局限在某个金融机构的理财产品上,还要为他们制定其他的投资计划:如现金规划、消费支出、教育规划、养老计划、税收筹划、财产分配等一系列服务。第三方理财机构注重与客户建立长期稳定、相互信任的关系,协
4、助客户执行理财方案,根据市场情况及时调整资产配置。成熟的理财公司和理财师不会做出“一锤子”买卖这种自毁招牌的事情。卓越理财:泰和财富为投资者提供哪些产品和服务?范文清:泰和财富不是一家单纯的第三方理财公司,它是专注于为个人和企业资产提供全方位金融投资规划、咨询服务、P2P、P2C借贷业务、信托、基金产品销售以及PE等资产投资服务的综合性中介服务机构,分别由公司下属的理财管理中心、信贷管理中心、资本管理中心进行运作。目前率先推出的是“个人对个人”(PeertoPeer或称“P2P”)借贷服务;由公司将出借人和借款人双方进行对接,帮助出借人将闲散资金借给借款人,借款人有超额的房产做抵押,由担保公司
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