公司XX年三季度经营分析会议讲话稿.pdf
《公司XX年三季度经营分析会议讲话稿.pdf》由会员分享,可在线阅读,更多相关《公司XX年三季度经营分析会议讲话稿.pdf(23页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、公司 XX年三季度经营分析会议讲话稿 同志们: 这次会议的主要任务,是通报分析三季度经营情况,部 署落实四季度工作。刚才建忠副总裁已经对前三季度公司业 务经营情况作了详细分析,下面我主要就三季度工作成效做 一些简要评价,对四季度工作部署做一些重点强调。 一、公司前三季度经营状况总体平稳,经营业绩稳中有 进,基本符合预期,各项工作均取得有效进展 今年以来,公司上下认真贯彻落实工作会议精神,加快 推进各项工作,呈现出很多新亮点、新成效。 规模利润稳步增长,整体发展情况符合预期。9 月末, 集团表内外资产合计5830 亿元,同比增长37% ,其中:表内 资产 3662 亿元,表外资产 2168 亿元
2、;所有者权益491 亿元, 同比增长7% 。1-9 月,集团共实现考核利润95.3 亿元,完 成全年目标的66% ,同比增长35.1%。集团年化RoA 和 RoE 分别为3.26%和 19.8%,处于同业先进水平。其中:办事处 板块实现考核利润58 亿元, 完成年度目标的69% ,同比增长 41% 。从完成进度看,长沙、大连、杭州等3 家单位已超额 完成全年任务,北京、武汉等2 办事处超过90% 。从金额看, 长沙、杭州办事处分别实现利润5.8 亿元和 5.2 亿元,北京、 上海办事处利润超过3 亿元,广州、大连、海口、南宁、深 圳、济南、南京、哈尔滨、乌鲁木齐、合肥等10 家单位超 过 2
3、亿元,但也有上海自贸区、太原、呼和浩特等3 家单位 考核利润为负。平台公司板块考核利润增长较快,共实现利 润 24 亿元,完成全年目标的85% ,同比增长62% ,利润贡献 创历史同期最好水平。从金额看,长城租赁和长城投资分别 实现利润 6.9 亿元和 6.8 亿元,长城置业4.3 亿元,德阳银 行 2.8 亿元,长城证券和长城国际均超过1 亿元。从增长情 况看,长城信托同比增长646% ,长城置业和长城投资分别增 长 392% 和 317% ,长城置业和长城国际同比分别增长296% 和 156% 。总部事业部共实现自营条线考核利润62 亿元,完成 全年目标的57% ,其中:投资投行事业部实现
4、自营利润9.4 亿元,完成全年目标的33% ;资金营运事业部实现自营利润 4.5亿元,完成全年目标的90% ;资产经营部和城镇化金融 业务部分别引领条线实现利润28 亿元和 17 亿元,完成全年 目标的 77% 和 73% 。 业务结构调整明显加快,盈利模式更加稳固。特别是年 中会议后,各业务条线纷纷采取有效措施,盘活存量,优化 增量,不断加大不良资产包收购力度,积极拓展投资投行和 并购重组业务,加快推进城镇化、资产管理业务,努力探索 国际业务,业务结构调整取得阶段性成效。从资产经营业务 条线看,截至9 月末,今年新增投放项目227 个,出资金额 335 亿元,同比大幅增长; 其中新增传统资产
5、包项目169 个, 出资 160 亿元,主业核心地位持续加强;与农行紧密开展业 务合作,不良资产收购业务进展顺利。由资产经营部主导、 杭州办事处配合,公司以科学合理报价,成功认购“农盈XX 年期不良资产支持证券”次级档证券,出资10.27 亿元,对 应不良资产本息107.27亿元,这是本轮银行间市场发行的 最大一单不良资产证券化产品;济南、哈尔滨、贵阳、呼和 浩特、海口、北京、广州、合肥、昆明、兰州、福州、西安、 南宁等办事处先后收购多个资产包,进一步提升了在当地不 良资产收购市场的份额。从投资投行业务条线看,1-9 月累 计开发并购重组项目213 个, 出资项目 26 个, 涉及金额 92.
6、42 亿元;储备了河钢集团、振兴集团、丽珠集团、舟山颐养社 区等 25 个并购重组项目;积极与国际金融机构合作,已实 施国际并购项目3 个,涉及资金9.3 亿元,在北美、欧洲、 澳洲、新加坡、日本等国家和地区储备了多个国际并购项目, 涉及高端装备制造、养老地产、节能环保等行业。从城镇化 业务条线看, 1-9 月累计批复方案70 个,金额 256.86 亿元; 实施项目26 个,金额75.98 亿元;实现三、四线城市房地 产项目退出67.02 亿元。 9 月末,公司存量房地产项目286 个,存量规模514.08 亿元,较年初减少128.02 亿元。大客 户战略深入推进,与碧桂园等进行“总对总”对
7、接,在存量 并购、合作开发等领域开展全面合作;通过基金积极推进房 地产并购重组业务,目前已为2 个项目出资31 亿元;同时 在保障房项目及政府PPP项目建设方面也取得一定成效。从 资产管理业务条线看,9 月末集团第三方资产管理余额 1778.55 亿元,其中今年新增规模877.84 亿元, 分别完成全 年目标的 71.14%和 73.15%;融入外部资金190.73 亿元,完 成全年 100 亿元目标的190.73%;累计处置政策性和工行包 资产 35 户,回收现金3.36 亿元;通过资产处置及股权分红 实现净收益3.77 亿元。 1-9 月,新增专项资管项目25 个, 规模 158.18 亿
8、元;完成及推进增量配资项目17 个,总规模 205.9 亿元;第三方资产管理业务系统成功上线运行,70 余 个存量资管项目的补录工作正在有序开展。此外,资产管理 业务部、长城投资基金及相关业务部门通力配合,加快推进 三支基金成立,目前三支基金已注册完毕,分别是长城国越 资产管理合伙基金、长城国泰并购重组基金、长城国丰城镇 化并购重组基金。截至9 月末,“三大基金”已出资项目4 个,出资金额50.91 亿元,并通过长城基金成功引入外部机 构配资 4.6 亿元;已批复项目7 个,涉及金额212.48 亿元。 与招行共同成立的合资公司也已注册,正在紧锣密鼓地筹建 和拓展业务。国际业务部与40 余家国
9、际机构进行洽谈沟通, 中外合作基金组建取得初步合作意向,集团国际业务发展规 划正抓紧修订完善,产品模式正加快探索,业务拓展在不断 提速。 资金营运平稳有序,集团运行得到充分保障。三季度, 集团持续加强内外部资金统筹管理,不断创新融资方式,优 化融资结构,做大资金市场规模,取得了良好成效。一是强 化资金保障,严防流动性风险。截至9 月末,公司共获得授 信总额 5560 亿元,年内新增授信总额560 亿元,完成全年 目标 500 亿元的 112% ,累计融入资金677 亿元。 二是优化融 资结构,持续降低融资成本。通过置换借款、质押借款、引 入表外资金、拓展用信率较低的股份制银行和城商行等模 式,
10、优化结构降低成本。截至9 月末,母公司或有负债余额 94.75 亿元,较年初减少40.19 亿元;中长期借款余额928.9 亿元,占比 59.62%,期限结构进一步优化;加权平均利率较 年初降低0.45个百分点。三是完成公司主体评级,为发债 奠定良好基础。配合境外发债工作,制定评级计划方案,并 积极沟通协调相关工作,公司主体评级已圆满完成。截至9 月 22 日,穆迪、惠誉和标普等三大评级机构对公司的评级 工作完成,公司分别获得A3、A及 A-评级,与信达、华融评 级结果相同,略优于东方;完成在发改委的外债备案登记工 作,为公司境外发债和在国际资本市场亮相奠定坚实基础。 四是做大金融市场业务,开
11、辟新的利润增长点。截至 9 月末, 公司金融市场业务规模已达131.5 亿元,产品组合静态资产 收益率 4.65%,净息差在1.6 个百分点左右;债券交易量累 计超过4000 亿元,在非银行金融机构之间排名第三,公司 在银行间市场的影响力得到有效提升。 平台公司加快发展,集团协同效应迈向纵深。三季度, 平台公司板块保持健康发展,不断涌现新亮点、 实现新突破。 一是集团协同业务发展比较稳健。截至9 月末,集团协同业 务存量 1055 笔,协同业务规模达到1167.54 亿元,同比增 加 41% ,其中 1-9 月新增规模682.31 亿元。协同业务总收入 26.73 亿元,同比增长 65% ,其
12、中产品类协同业务收入26.47 亿元,同比增长85% 。协同主体已覆盖至所有办事处和子公 司,业务产品涉及银行理财、保险兼业代理、股票质押式回 购、合伙制基金等传统和创新类型。二是平台公司重点工作 加快推进。长城国际的上市工作有序进行,对“南潮控股” 上市公司的收购工作即将完成;德阳银行更名为“长城华西 银行”已获银监会批准, 增资扩股方案已获股东会审议通过; 德阳银行30 亿元二级资本债正待监管部门批准,长城租赁 30 亿元三年期金融债有望近期发行;长城国际65 亿美元中 期票据发行进入正式操作阶段。三是平台公司渠道建设和经 营布局深入开展。 德阳银行广元分行、 南充分行已筹建完成; 长生人
13、寿四川分公司已挂牌开业,山东、河南分公司已完成 内部程序;长城国瑞证券已开设协同营业部25 家,基本覆 盖全公司系统;长城信托南京、长沙业务部相继设立;长城 投资获批筹建两家分公司,其中广州分公司已正式设立。四 是协同管理体系进一步完善。在集团协同业务考核办法 基础上,配套制定集团协同产品评审办法;协同信息发 布平台开发工作加速推进,预计年内上线运行;子公司章程 与授权管理办法已修订完成。 风险管控力度加大,多项风控指标稳步向好。三季度, 公司上下多策并举,风险化解工作取得阶段性成果。一是逾 期率大幅下降。截至9 月末,公司系统共化解逾期项目89 个,逾期项目数量和金额大幅下降;逾期率3.96
14、%,较年中 下降 5.23 个百分点; 11 家办事处逾期率为0。二是不良率 得到有效控制。 截至 9 月末,公司债权不良资产比率1.42%, 较年中增长0.25个百分点,控制在预期范围之内。其中, 24 家办事处不良率为0,但也有部分办事处存在较大压力, 郑州、沈阳、哈尔滨、石家庄、广州、福州等6 家办事处不 良率高于 3% ,哈尔滨、沈阳、郑州、长春等4 家办事处不良 余额较二季度末有所增加。三是项目回款率稳定回升。三季 度,公司计划回款188.25 亿元,实际回款175.77 亿元,回 款率 93.37%,其中:北京、天津、呼和浩特、长春、大连、 上海、杭州、南昌、成都、重庆、兰州、乌鲁
15、木齐办事处和 宁夏业务部等13 家经营单位回款率达到100% , 有 12 家办事 处回款率在90% 以上。四是各项风险指标符合监管标准。9 月末,公司法人口径资本充足率16.24%,一级资本充足率和 核心一级资本充足率均为15.09%,杠杆率14.25%,单一客 户 业 务 集 中 度 和 集 团 客 户 业 务 集 中 度 分 别 为9.12%和 10.85%,均高于监管底线标准;拨备覆盖率388% ,拨备计提 充足。总体来看,公司的资产质量、资本充足率等各项指标 仍保持在同业前列。 公司股改准备工作完成,各项管理工作有效推进。公司 股改内部准备工作基本就绪,引战准备工作有条不紊推进; 公
16、司第二个 “五年发展规划” 编制工作正在修订完善,以 “夯 实可持续发展的业务基础”、“打造核心竞争力”、“提升 公司内涵价值”为核心的战略框架更加清晰;各项经营管理 工作不断加强,为公司改革发展提供有效保障。业务审核方 面,审核标准进一步完善、审核流程进一步优化,专项尽调 工作实施效果良好,成立定增项目专家审核委员会,审核效 率和质量得到提升; 内部控制方面, 组织开展各类专项审计, 健全完善内部审计管理制度,持续提升内控水平和质量;党 建方面,积极开展“两学一做”学习教育,深入推进“尊党 章守党纪严党规”专题教育活动,持续开展巡视工作,日常 教育监督工作不断加强;企业文化建设方面,公司领导
17、带队 赴 x 疆看望慰问了住村工作组,系统内组织举办劳模疗养活 动、开展青年论坛征文,进一步凝聚了正能量;对外宣传方 面,围绕公司改革发展的亮点和特色,通过电视、网络、微 信和传统纸媒等多种渠道,开展“立体式”宣传报道,取得 了良好成效;其他服务保障工作也在不断完善、扎实开展, 为服务集团中心工作发挥了保驾护航作用。 综合分析三季度的工作情况,应该说总体运行良好,进 展符合预期,成绩来之不易,总部各部门、各经营单位和公 司全体员工都做了大量工作,付出了艰辛努力。在此,我代 表公司党委向系统全体干部员工致以衷心的感谢! 二、认清内外形势,团结拼搏,全力奋战,确保完成全 年任务目标,推进公司改革发
18、展迈上新的征程 下半年以来,外部宏观经济形势更加复杂多变,同业公 司也都在加快发展,公司自身也迎来了股份制改革的关键时 期。应当说,无论是外部形势、同业动态和自身改革,都给 公司的经营发展带来了深刻影响。对此,公司上下要认清形 势、把握大局,采取更有效的措施积极应对。 从外部看,宏观经济形势呈现积极变化,消费、投资和 工业增加值稳中有升,社会普遍预计三季末GDP 可保持 6.7% 的增速,但下行压力仍然存在。结合公司业务经营,有几个 新特点需要我们清晰认识:一是不良资产资源持续增加,四 季度市场交易规模有望放量。三季度银行不良资产仍然延续 增长态势,四季度不良资产的市场供应量有望进一步上升,
19、但交易方式趋于多元化,如不良贷款证券化、收益权转让、 基金化合作等新的方式层出不穷,给我们的市场应变能力和 业务创新能力带来新的考验。10 月 10 日,国务院发布关 于市场化银行债权转股权的指导意见,明确银行不得直接 将债权转为股权,必须通过实施机构,且鼓励金融资产管理 公司等机构实施市场化债转股,这也给公司下一步多渠道运 作不良资产提供了政策支持。二是证券市场监管政策收紧, 但并购重组仍然暗潮涌动。9 月 9 日,证监会出台上市公司 重大资产重组管理新规,突出了依法监管、从严监管、全面 监管的特点,特别是对借壳上市等并购行为进行了规范和收 紧。但并购重组业务仍是市场亮点,突出表现在股票二级
20、市 场的举牌活动日渐活跃。今年三季度,已有30 余家上市公 司“被举牌”。无论是举牌方主动推动上市公司重组,还是 上市公司控股股东通过重组进行反击,都为我们带来业务空 间,同时也对我们的资本运作和风险控制提出更高要求。三 是房地产市场行情火爆,各地调控政策不断出台。北京、上 海、深圳房价“高烧不退”,带动部分二线城市房价飞快上 涨,从而引发新一轮的市场调控。自9 月 30 日至 10 月 7 日 的 8 天内,北京、广州、深圳、苏州、合肥等20 多个城市 出台了房地产市场调控政策,房产交易量随即快速下滑。在 复杂的形势下,我们必须统筹分析,要清楚地认识到房地产 市场两极分化的趋势没有变,继续加
21、强一二线城市核心地段 的城镇化业务拓展,坚决退出三四线城市存量资产不动摇。 四是人民币国际化步伐加快,公司国际业务迎来新契机。10 月 1 日,人民币正式加入国际货币基金组织特别提款权货币 篮子,成为“可自由使用货币”,为中国投资者打破了资本 项目没有完全开放的壁垒,开通了进入全球金融市场的“直 通车”。伴随着人民币国际化进程的突破,必将给公司国际 业务的“走出去”带来更多的机遇和空间。 从同业来看,面对当前经营发展中的机遇和挑战,其他 三家公司都在加快改革创新步伐,一些新思路、新产品、新 变化值得关注和借鉴。一是主攻的客户在变化。同业公司都 更加重视与大型客户、战略客户的合作,纷纷从总部层面
22、加 大对优质客户的开发和维护力度。二是业务模式在变化。同 业公司都在不断优化和创新业务模式,加快业务转型,从经 营规模扩张逐步向优化结构、提质增效转变。三是产品创新 在变化。同业公司都在根据不同客户的不同需求,加大创新 力度,一企一策、量身定制,提供特色化的综合金融服务。 四是协同发展在变化。有的同业公司从以平台公司经营为核 心,转向母子公司平行发展;有的同业公司在开展内部协同 的同时,联手大型金融机构实施外部战略协同,对各方的需 求和产品进行撮合对接,实现合作共赢。五是政府关系在变 化。同业公司在市场拓展方面,都在积极发展与各级政府的 关系,并把政府看成一类特殊客户和重要客户,与政府进行 全
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 公司 XX 季度 经营 分析 会议 讲话稿
链接地址:https://www.31doc.com/p-5577516.html