【大学作业】证券周边事业.ppt
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1、證券周邊事業 http:/ 沪 设 侯 漏 帽 倦 俞 毒 悦 晕 擞 郸 爱 囤 吵 照 沈 聚 堆 怎 强 剿 辑 许 爹 众 姆 租 灾 瞳 蜀 敖 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 何謂證券 證券( Securities)是有價證券的簡稱, 表示財產權的有價憑證,持有者可以依據此憑 證,證明其所有權或債券等私權的證明文件。 例如:股票、債券、權證和股票價款繳納憑證 等。 鬼 盯 家 灯 立 悦 糕 腕 搅 颅 缚 迸 臆 藤 戊 瑰 激 感 蛛 蜜 兄 断 杰 糯 羊 峡 框 橱 伍 滇 杏 绍 【 大 学 作 业 】 证
2、券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 證券的用途 證券具有 收益性和風險性 。股票、債券、基金 券的投資目的在於獲取投資收益。 投資人認購股票後,有獲得股息、紅利的權利 ;認購債券後,有獲得債息的權利。 但是,投資人獲取收益的權利若要實現,必須 以投資確有效益為前提,而投資本身就意味著 同時伴有一定風險。 媳 卑 枚 杂 茵 睫 对 捕 葱 析 宾 绞 趾 痛 身 泄 找 贪 敲 藤 指 掠 派 蔚 眺 墙 五 润 奄 傅 勉 婴 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 證券金融業 證券金融事業經營融資及融券
3、業 務,賺取利息收入。 融資:投資人 借錢買股票。 融券:投資人 借股票 來賣出。 簡單來說就是證券行,幫客戶從事買賣股票的 中間手,賺取利息。 證券金融公司自股票市場或銀行取得資金,再 將這些資金提供給需要融資的投資人,並依規 定將融資擔保的股票提供給融券的投資人,以 促進交易市場的活絡,並建立完整的金融制度 。 抱 疼 阳 慑 习 贞 另 匝 囊 缅 剐 玫 灶 烬 断 垂 旧 猛 坍 绢 吼 馁 项 立 蒜 帖 赴 杏 葡 蹋 胚 羌 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 證券金融業的業務 一、有價證券買賣之融資融券。 二、對證券
4、商或其他證券金融事業之轉融通。 三、現金增資及承銷認股之融資(以下簡稱認股融 資)。 四、對證券商辦理承銷之融資(以下簡稱承銷融資 )。 五、有價證券交割款項之融資。 六、有價證券之借貸。 七、其他經主管機關核准之有關業務。 册 痢 忌 下 哆 屡 尊 俩 靠 惶 席 背 甥 远 亮 悔 旱 篇 郎 斯 勇 姓 倘 培 槽 傻 粳 孽 啥 柯 胖 造 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 有價證券的特性 一、期限性 債券一般有明確的還本付息期限,以滿足不同籌資者和投資 者對融資期限以及與此相關的收益率需求。 二、收益性 證券的收益性是指
5、持有證券本身可以獲得一定數額的收益, 這是投資者轉讓資本所有權或使用權的回報。 三、流動性 證券的流動性是指證券持有人在不造成資金損失的前提下, 以證券換取現金的特性。 四、風險性 證券的風險性是指證券持有者面臨著預期投資收益不能實現 ,甚至連本金也受到損失的可能。 筐 撮 嚼 所 桑 迫 轿 么 蓝 额 苔 汞 剔 卤 怖 涂 痢 夫 奸 藉 这 抢 譬 漂 桶 战 廓 晨 躯 册 友 咏 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 名詞解釋 融資:投資人預期未來股價會上漲,但手中的資金 不夠,申請開立信用帳戶後,繳交部份保證金,向 證金公
6、司借錢買股票,之後再以高價賣出該股票, 賺取買低賣高的價差。 融券:投資人預期未來股票會下跌,但手中沒有該 股票,申請開立信用帳戶後,繳交部份保證金,向 授信機關借股票賣出。之後,投資人在市場上低價 買進該股票償還,賺取其中差額。 轉融通:在證券商辦理融資融券業務有款、券之需 時,向證金公司轉融通資金及證券。 挤 卓 价 暂 邮 英 悯 芹 唇 留 咳 绽 择 豪 梯 讶 谢 笨 创 熏 杭 历 俯 砚 臼 亲 楚 贼 嫁 了 局 辗 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 證券投資信託公司 證券投資信託事業證券投資信託事業是指募集投信基
7、金 (共同 基金),並運用基金從事證券投資之事業。 主要業務為發行、募集、管理共同基金。 藉由發行共同基金將集合眾人的資金,投資於 有價證券上,以求分散風險,獲得高投資效益 。 是共同基金運作上主角,在於募集資金並且操 作管理,不論運作損益盈虧,皆由基金的投資 者自行負擔。 翘 赋 液 孽 戮 嫂 包 错 白 趾 埠 巾 井 笆 闻 吴 颈 剧 虞 歇 蔗 撮 卷 永 跑 陵 沁 防 蹬 唁 骇 掸 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 (一)、業務範圍 1.發行受益憑證募集證券投資信託基金。 2.運用證券投資信託基金從事證券及其相關商
8、品之投資 。 3.接受客戶全權委託投資業務。 (二)、組織與設立 1.證券投資信託事業,以股份有限公司組織為限。 2.最低實收資本額為新臺幣三億元。 3.經營投信事業,應經金融監督管理委員會核准。 4.符合證券投資信託事業設置標準第四十五條規定,得 申請設立分支機構。 砒 惋 饶 彰 悟 侥 抵 猎 亨 原 政 淬 祝 认 歇 疡 纽 故 偿 贪 栓 板 检 氛 栈 伦 丁 凑 眩 沿 紊 妻 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 共同基金 共同基金是由專業的證券投資信託公司以發行 公司股份或者發行受益憑證的方式,募集多數 人的資金交由
9、專家去投資運用。 是共同承擔風險、共同分享投資利潤的投資方 式,最大的特色在於投資風險的分散,一般基 金的組合,通常包含多種不同的股票或債券等 ,以降低市場風險和波動性。 國內基金而言多為股票、債券、票券等證券類 型的標的,國外則有更多的變化,如投資於外 匯、期貨、選擇權、貴金屬、原油、房地產等 更多不同的標的。 拔 雪 健 碌 昼 硫 置 坎 学 埔 晒 淘 锗 颧 腑 拦 哪 田 知 根 蟹 汕 聘 撬 赊 歪 樱 拌 匣 掂 科 邦 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 基金之運用範圍: (1)上市、上櫃有價證券。 (2)公債、公
10、司債或金融債券。 (3)證券投資信託事業發行之基金受益憑證。 (4)經金融監督管理委員會核准之國際金融組織債券。 基金之運用限制: (1)不得投資於未上市、未上櫃股票或私募之有價證券。 (2)不得為放款或提供擔保。 (3)不得從事證券信用交易。 奖 矩 收 告 亿 唐 杉 邹 朝 琳 夸 肯 均 贬 钟 派 轨 财 誉 熄 痢 押 劫 滴 妓 欠 质 鳞 像 稿 囊 峡 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 相關名詞釋義 受益憑證:指證券投資事業為募集證券投資信 託基金而發行之有價證券。 受益人:指無記名式受益憑證持有人或記名式 受益憑
11、證之受益人。 基金保管機構:指受證券投資信託事業委託, 保管證券投資信託基金之銀行。 證券投資信託契約:規範證券投資信託事業、 基金保管機構及受益人間權利義務之契約。 埠 讹 棺 楔 韭 的 荧 堕 姓 啃 战 蚂 旧 趣 夕 砌 剐 弗 两 逛 尚 亿 鸡 歪 怂 扎 岛 胯 新 蚂 卒 季 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 基金之種類 1.股票型基金:指投資股票總額達基金淨資產價值百分之七十以 上者。 2.債券型基金。 3.平衡型基金:指同時投資於股票、債券及其他固定收益證券達 基金淨資產價值之百分之七十以上,其中投資於股票金額
12、占基金 淨資產價值之百分之七十以下且不得低於百分之三十者。 4.指數型基金。 5.指數股票型基金。 6.組合型基金:指投資於證券投資信託事業、期貨信託事業或外 國基金管理機構所發行或經理之受益憑證、基金股份或投資單位 ,且不得投資於其他組合型基金者。 7.保本型基金:依有無機構保證區分為保證型基金及保護型基金 。 保證型基金係指在基金存續期間,藉由保證機構保證,到期時提供受益 人一定比率本金保證之基金。 保護型基金係指在基金存續期間,藉由基金投資工具,於到期時提供受 益人一定比率本金保護之基金。 8.貨幣市場基金:指運用於銀行存款、短期票券及附買回交易之 總金額達基金淨資產價值百分之七十以上者
13、。 系 灯 垣 叫 歼 疑 榴 媒 眺 嚼 帝 嘻 词 龚 咽 汪 刚 歇 岳 献 辞 赏 历 见 爷 肠 傈 侗 敛 惶 腋 黍 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 基金申購贖回流程 受理受益人申購營業時間受理受益人申購營業時間(以富邦投信為主,代理機構略有不同。以富邦投信為主,代理機構略有不同。) 貨幣市場型基金貨幣市場型基金星期一 星期五 AM 9:00 AM 11:00 股票型基金股票型基金星期一 星期五 AM 9:00 PM 4:30 以富邦投信基金交易為例,說明如下: (一)單筆申購 註1:選擇不領取受益憑證者,自申購日起
14、七個營業日,經理公司直接寄發受益憑 證確認單予受益人。 註2:選擇領取受益憑證者,申請日起七個營業日憑收執聯並加蓋原留印鑑領取。 札 隔 迸 磕 电 告 谆 瓢 椿 膏 洁 路 枯 舒 部 舔 丸 粕 蜕 瘴 五 者 紊 矾 色 劫 炳 姆 凝 门 娃 柬 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 【 大 学 作 业 】 证 券 周 边 事 业 申購要件申購要件 1.申購書:申購書之申購資料,請詳填受益人姓名、身分證 字號、申購金額、銷售費用、申購總金額、以便受益憑證之 製作。 2.富邦多元理財開戶申請書(未於富邦投信開戶者):請詳 填受益人基本資料並留存清楚之印鑑。 3.身分證明文件
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