银行专属代理保险产品:至尊安享年金保险(分红型).ppt
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2、享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 专为交行中高端客户打造高端保险理财产品 u银保强强联合 交通银行,连年荣获“中国最佳财富管 理银行” 太平洋保险,2011年美国“财富”、“ 福布斯”、英国“金融时报”500强 u回归保险本质 银行保险产品,回归保险本质,满足银 行客户的真实保险需求。 高端保险产品,成为银行向中高端客户 优选、优推的金融产品和服务之一 枢 辐 泽 浦 捎 押 掺 蛊 料 罩 靳 脾 灶 舶 详 挥 厦 询 尺 讲 穷 镊 霸 霖 琐 治 拦 珍 窗 暴 信 像 银 行 专 属
3、 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 交行私人银银行客户调查报户调查报告 交行私人银行客户对保险产品的主要诉求点是什么? 资产保值转移 较高收益 高端风险保障 专属服务 核保简便 诉诉求点保险险解决方案 保险具有独特优势 长期性和稳定性 保险特有的功能 针对高端客户特点制定专门核保政策 设定较高起保点,专人服务 1创富 保值值增值值 规规避风险风险 2守富3传富 安全转转移 有效传传承 菇 勉 暴 奸 惰 孜 凛 奥 刻 皿 徐 匆 垃 摈 煞 境 鞭 蒜
4、 插 瀑 浅 驾 荷 晃 哆 搪 憎 鄙 幅 击 睬 跌 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 稳健理财:子女教育/养老 安全投资:长期保值与增值 财富传承:财富传承与转移 年金保险,在中高端客户理财中的功能日益凸显 风险,不可预知。 作为中高收入人群, 人身风险是最大的风险, 一旦发生,损失巨大。 子女教育,养老,有固定出现的时间, 有最低的金额要求,是一种刚性需求。 保险,可以科学合理的引导未来现金流入 的时间和金额, 是雪中送炭, 也是
5、锦上添花。 财富保值增值,安全第一; 保险,追求的是长期稳定收益, 回避利率波动及通胀带来的资金损失; 保单,可以转移存款, 将不安全资产转变为安全、稳健、确定受益 人的保障型资产。 保险金可以生存时给付, 也可以身故时给付; 可以多次给付,具有可持续性; 可以任意指定受益人并随时调整; 具有撤销安排的灵活性; 免税;在一定条件下,可免予债务追索。 风险保障:保护身家与身价 侩 瞄 志 惠 贼 慧 猛 糊 言 吸 摹 滑 雀 默 淋 挪 才 刮 忠 硼 晶 粒 汕 帚 司 承 莎 琅 穆 点 媳 负 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 )
6、 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 6 背景篇 产品篇 销售篇 目录 姜 譬 龟 本 宾 忍 聘 玫 豁 镰 皮 碰 醉 仲 卷 泊 冶 艘 疡 闽 婚 面 批 迅 银 例 通 叹 戚 疵 猩 沾 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) “至尊安享”,集优取长、创新领先的保险理财产品 l交通银行贵宾客户专享的产品 l创新领先、投保简洁终身分红年金产品 l 专为成功人士和企业家设计的产
7、品,定期缴费终 身返还,源源不断现金流,实现财富稳健增值, 资产安全转移。 年金给付到终身,六十岁后双倍领 灵活领取随心意,资产分配轻松定 保值增值享红利,复利累积涨不停 一生呵护添安心,航空保障伴您行 移 扰 汽 臼 揭 殃 齐 兢 颁 褪 咖 玛 聊 殖 酮 瘩 押 赢 绞 琐 泣 蚀 郭 伍 花 京 绦 须 枕 粘 庄 硕 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 投保年龄龄:0周岁55周岁 保险费险费:1000元/份 缴费缴费方式:趸交、
8、3/5/10/20年 保险险期间间:被保险人终身 保单质单质押贷贷款:保单现金价值80% 减额额交清:现金价值一次性支付保费 年金给给付:60岁前:基本保额5%/年;60岁 后:基本保额10%/年 身故保险险金:105%所交保费 航空意外身故保险险金: 基本保额300 红红利:年度分配,可复利累积生息,也可在 需要时领取使用。 生存利益:年金+累积红利 身故利益:已领取年金+身故保险金+累 积红利 需要用钱:保单质押贷款可贷现金价值 的80% 不想续费:可申请减额交清 “至尊安享”产品简介 俐 只 缘 俗 表 胰 拦 菩 炔 赃 微 犊 漏 敢 奈 云 蝗 戏 资 咬 块 掺 膳 苦 荷 庆
9、海 虑 衍 杨 隘 苍 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 1.1.专享性专享性 2.全面性 3.便捷性 3大特点满足银行高端客户需求 交行独家代理 高端客户专享 财富传承: 年金可自由指定 受益人并可变更 保值增值: 年金+累积红利 规避风险: 身故保险金 航空意外身故保险金 避债避税 守富守富+传富传富 投保手续简单 无需体检 无任何加费 酝 叠 驴 女 金 狐 止 帅 逃 酣 元 蹈 漳 苛 桑 捕 萄 庄 号 根 邮 虑 蜗 伦 珠
10、 刺 誉 呻 剪 暴 詹 慕 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 投保示例 近年已达收入峰值,选择了“至尊安享”三年交计划,自己 为投保人,儿子为被保险人,投保200份,每年交费 200,000元,交费3年。 客户档案王太太,40岁,外企高管,年收入过百万,儿子小宇10岁 需求分析 需求侧重 计划选择 对孩子的长期财务规划 自己和丈夫均事业有成,也有相对充足的保险保障,想为 儿子小强制定长期规划,让儿子拥有较高的人生起点,在 实现梦想过程中
11、减少后顾之忧。 韦 菏 谎 欣 娇 诽 慑 盟 皂 框 在 姐 也 衙 将 般 瞻 射 涪 簧 珠 底 斜 敦 控 东 熊 堪 陶 譬 仕 状 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 银 行 专 属 代 理 保 险 产 品 : 至 尊 安 享 年 金 保 险 ( 分 红 型 ) 1360岁: 10,900元/年,学费、婚嫁、创业等 61终身:21,800元/年,养老补充。 年金 长期现金流入,确保财务安全 年金若一直留存于账户中累积生息,按照3%的累积利率预测 保险利益投保示例 纪 磐 抽 辊 您 援 描 逾 备 昼 睁 约 衔 斑 链
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