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1、.2011 年度经营计划书2011 年为公司初创之年,公司管理层确定的年度主要任务包括三个方面:一是按现代企业制度和市金融办的整体要求, 建立健全企业各项管理制度, 为公司正常运转提供保障;二是打造一支高素质的管理团队;三是实现良好的经济效益。为全面完成前述三项任务,特制定本经营计划书。一、 2011 年经营方针在全面分析公司所面临的社会经济形势、行业竞争状况和公司发展趋势的基础上,公司确定 2011 年的经营方针为:灵活策略赢市场,扩大规模增实力,加强管理保利润。经营方针是公司阶段性经营的指导思想; 公司各部门的经营管理活动, 包括政策制订、制度设计、日常管理,都必须始终不逾地围绕经营方针展
2、开、 贯彻和执行。二、 2011 年的经营目标(一)核心经营目标2011 年,公司的核心经营目标是:( 1)收入及利润指标:年度贷款利息及中间业务收入 4861.01 万元,其中, XX 公司完成利息收入 3369.11 万元, XX 公司完成中间业务收入 1491.90 万元;年度税后利润(净利润) 3480.11 万元,税后利润率 71.59% ,资产回报率 34.80% ,其中, XX 公司完成净利润 2144.17 万元, XX 公司完成净利润 1335.94 万元。( 2)呆(坏)账总额:年度呆(坏)账总额控制在资金总额的 0.5% 以内,按年度可用资金 15000 万元计算,年度呆
3、(坏)账总额不得超过 75 万元。在核心经营目标中, 利润和呆(坏)账总额是直接反映公司经营质量的量化指标,也是评价和考核经营团队的 “核心之核 ”。(二)收入及净利润目标细分收入目标分解表(单位:万元,人民币)分类 项目 年度目标 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度按责任中心分解 XXXX 3369.11 370.61 857.14 1012.32 1129.04 XXXX 1491.90 194.36 405.60 439.78 452.17合计 4861.01 564.97 1262.74 1452.10 1581.21进度比100% 11.6% 25.98% 29.87% 32.6
4、0%累计进度比100% 11.6% 37.58% 67.40% 100%净利润目标分解表(单位:万元,人民币).分类 项目 年度 第一 第二 第三 第四目标 季度 季度 季度 季度按责任中心分解XXXX 2144.17 204.53 596.00 639.29 704.35XXXX 1335.94 163.92 371.18 404.47 396.38合计 3480.11 368.45 967.18 1043.76 1100.73进度比100% 10.59% 27.79% 29.99% 31.63%累计进度100% 10.59% 38.38% 68.37% 100%三、主要经营策略2011 年
5、,公司立足XX 区的基础上,向主城九区逐步扩大影响范围,扩大实质客户群,大幅提升各项收入。为此,公司将 2011 年确定为 “市场拓展年 ”,在适量投放广告的基础上, 充分利用银行、 工商、税务等资源, 建立目标客户群,有针对性地开展市场营销、发展客户、争取业务。市场营销方面,公司将采取下列措施:1全公司必须以市场为导向,以营销为龙头开展经营和管理活动。公司制订各项营销政策,鼓励公司全体员工参与营销工作。2市场营销部和风险管理部必须积极整合各项资源,在 2011 年上半年,采取一切措施,集中精力做好 XX 区内企业客户群的开发和业务拓展工作。四、实现目标的保障措施(一)资金保障为全面完成公司各
6、项预算, 在公司注册资金 10000 万元基础上, 计划于 2011 年 4 月初向银行申请融资 5000 万元,同时从 5 月份开始启动 “委托贷款 ”业务,全年力争完成 2000 万元的委托贷款业务。(二)人力资源及后勤保障市场拓展,人才引进起着至关重要的作用。为此,必须从以下四个方面做好人力资源管理工作:1加快人才引进: 以公司目标责任为基础, 加快市场营销部人员的引进和补充,确保市场营销部、风险管理部用人需求;建立人才激励机制,保证引进人才 “进得来、用得上、留得住、 ”,2011 年 3 月底前,全部紧缺岗位人员应该补充齐全;建立人员淘汰和人才储备机制和计划,在 2011 年 6 月
7、 31 日前完成全部员工的试用期考核及定岗,将应淘汰更换人员全部淘汰完毕, 将储备人才全部引进到位。2加强教育训练:建立培训体系,以素质培训为核心,对公司员工进行系统的培训,提升员工职业和经营素质。3建立合理的分配体系:建立起对外具有竞争性、对内具有公平性、对员工具有激励性的员工薪酬体系。员工薪酬体系应当包括员工薪资、福利、奖励在内,并在施行中不断地加以检讨和完善, 各项分配体系将尽最大限度向公司营销一线倾斜。4建立合理的绩效管理体系:按照 “有计划、分步骤、可量化、可持续 ”的原则,由人力资源部门牵头, 以目标管理为基础, 建立起工作绩效管理体系, 按照分级管理、分层考核的原则, 2011
8、年 1 月 11 日起,董事会对总经理实施目标责任考核;总经理对公司各级管理人员施行考核。 绩效管理必须与分配体系联动推行,以确保目标管理切实落实。(三)综合管理保障.公司将 2011 年定义成为未来三年的经营发展奠定基础的 “管理基础年 ”,高效顺畅的管理是公司的核心竞争力。1由人力资源部门主导,集合内外资源,自 2011 年 3 月 1 日起,公司推展 “建构管理体系,增强公司体质 ”活动,用 6 个月时间,建立起包括营销管理、风险管理、财务管理、综合管理等在内的顺畅的、 高效的管理体系。 管理体系的建构,必须以 “理顺脉络、提升效率 ”为目标,注重先进性与实战性、阶段性与前瞻性的有机结合
9、,为公司将来升级为村镇银行时的达标验收打好基础。2按照分权管理的原则,由经营团队成员负责,大力推进管理团队建设、骨干队伍建设、经营目标落实检讨等工作。(四)财务资源保障2011 年,公司将为市场营销部门提供优势财务资源,在广告、人力、费用、收益分配等各项投入上向一线倾斜。 与此同时,财务部门必须从下列三个方面加大监测和监控力度:1增收节支,严格预算管理,财务部在实施全面预算的基础上,财务部重点加强各项费用支出的合理性审核, 严格预算管理和检查, 尽最大努力节约各项支出;2健全财务管理体系:财务部必须积极参与 “建构管理体系,增强管理体质 ”活动,理顺、健全财务管理体系,重点关注市场营销活动背后
10、的财务信息流,及时清收应收利息费用,关注贷款贷后检查,为公司高层决策提供信息。3、制定合理的税收筹划方案,按时交纳各项税费,有效降低企业涉税风险。(五)组织管理保障1由董事长负责,与总经理签定 2011 年度经营目标责任书,总经理与公司各级经营管理团队签定 2011 年度经营目标责任书,明确各部门的目标、责任和相应的权利。2由各部长负责,于 2011 年 2 月 28 日前,对各项目标进行层层分解,制定可行性方案和年度工作计划。3由财务经理负责, 2011 年 2 月 20 日前,编制 2011 年度财务预算,明确全年各项成本费用控制目标,制定月度、季度、年度预算执行检查计划,明确责任和奖惩事
11、项,并每月组织检讨和通报等工作。4由市场营销部部长负责,组织每月 /季 “经营目标达成总结会 ”,总结成果,检讨差距,研拟对策,跟进结果。五、总体要求公司高层清醒地认识到: 2011 年的经营目标, 是在全面权衡和全面分析的基础上制定的, 是一个充满机遇和机会的计划, 也是一个具有挑战和风险的计划;要将这一理想变为现实,需要全体员工的共同努力。(一)更新观念,创新管理公司认为,要达成 2011 年的经营目标,首先要更新观念,各级干部和全体员工必须彻底摈弃 “因循守旧、得过且过、小步前进、等米下锅 ”的思想观念,应该以宏观的立场,树立 “行业争先、三年升级 ”的目标意识、 “行业洗牌、不进则退
12、”的危机意识和 “发展公司、 分享成果 ”的捆绑意识, 在市场营销创新、 贷款产品创新、财务管理创新等方面,创新经营思维、创新管理模式,为建立现代企业管理制度奠定良好的基础。(二)切实负责,重在行动.行动,是一切计划得以实现的首要;执行,是一切目标得以达成的关键。没有行动和执行,一切都是空谈。公司要求,各级员工以 “负责任 ”的态度做好各项工作,特别是经营团队和中层干部,必须以 “责任 ”主管的立场开展各项工作,不得形成 “功在我责在他 ”的遇事推诿的恶习和恶行。公司强调:干部和员工的价值在于行动和执行, 公司将以行动力和执行力考察所有干部,对于那些纸上谈兵、 不尚作为的干部和员工, 将列入员
13、工淘汰计划的首选,首先予以淘汰。(三)业绩优先,奖惩落实追求利润最大化, 永远是企业经营的灵魂; 任何企业的首要社会责任, 都是赢得市场,扩大经营,收获利润。利润是 2011 年公司经营指标的 “核心之核 ”,营销是实现利润的载体性指标。在这一思想指导下, “业绩定酬,指标量化,逐级捆绑,分层考核 ”是公司的基本政策取向,也就是,经营团队以利润为核心指标与公司实施紧密捆绑,中 / 基层干部和员工以工作业绩指标与上级主管实施紧密捆绑, 采用自上而下逐级考核的办法,充分调动全体员工的工作积极性。 同时,对于不能胜任本职的干部 (包括团队成员)和员工,采取主动让贤、组织调整、公司劝退、末位淘汰等措施,增强造血功能,提升管理体质。总之,公司希望并要求:所有 XXXX 从业人员,必须以全新的观念、全新的面貌、全新的行动,投身 “打造高效 XX ,实现三年升级 ”的伟大征程中,为公司的跳跃发展作出更大的贡献!下列文件是本计划书的相关文件或附件: 2011 年度公司财务预算 2011 年度目标经营责任书(总经理) 2011 年度目标经营责任书(经营团队).
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