非法集资宣传材料.docx
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1、第 1 页 非法集资宣传材料 特征码 lfcaGOnbFVDctMuAETHS 非法集资宣传材料 一、非法集资的定义和基本特征 根据最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律 若干问题的解释 (法释20XX18 号) ,非法集资是违反国家 金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金 的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、 社会性四个特征要件。具体为:一是未经有关部门依法批准或 者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传 单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内 以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社 会公众即社会不特定
2、对象吸收资金。 二、非法集资的危害和损失承担 非法集资不可持续,犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,挥霍、 浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,此外,非法 第 2 页 集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。根 据我国相关法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法 集资风险自担。 三、非法集资的常见手段 一是承诺高额回报。不法分子编造“天下掉馅饼” “一夜成富翁” 的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资, 非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达 到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭 受经济损失。 二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业, 打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假 项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。 三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请 明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、 在著名报刊上刊登专访、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠 等方式,制造虚假声势。 四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人,为了完成 第 3 页 或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得 高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人迅速 蔓延,集资规模不断扩大。
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