【合同范文】金融合同-银团贷款合同(流动资金)[1].docx
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1、第 1 页 金融合同:银团贷款合同(流动资金)1 特征码 DFXbzTfKzvKMVKfXChSD 合同编号:_年_字第_号 签订时间:_年_月_日 签订地点:_ 借款人:_ 住所(地址):_ 法定代表人:_ 贷款人:_ 住所(地址):_ 法定代表人:_ 牵头行:_ 代理行:_ 目录 第一条 定义与解释 第二条 借款人陈述与保证 第 2 页 第三条 贷款 第四条 利率和利息 第五条 提款前提条件 第六条 提款 第七条 还款 第八条 提前还款 第九条 支付 第十条 担保 第十一条 借款人承诺 第十二条 贷款人承诺 第十三条 银团关系 第 3 页 第十四条 代理行 第十五条 变更、解除与转让 第十
2、六条 通讯 第十七条 违约责任 第十八条 争议解决 第十九条 其它 借款人因_,向以上各家银行 组成的银团申请_期流动资金贷款。根据我国有关法律 规定,经各方当事人自愿、平等协商,一致同意签订本贷款合 同(以下简称“本合同” ) 。 第一条 定义与解释 11 在本合同中,下列术语具有如下含义: 111 “承担金额”指每个贷款人各自承诺的贷款额。 112 “贷款承担比例”提款前指各贷款人的承担金额 占贷款总额的比例,提款后指各贷款人的贷款余额占贷款总余 额的比例。 113 “银行营业日”指全体贷款人各自所在地法定工 作日。 第 4 页 114 “结息日”指每季最后一个月的 20 日。 12 本合
3、同目录和条款的标题仅为查阅方便,不影响本 合同任何条款的含义。 第二条 借款人陈述和保证 21 借款人是依法设立的、具有法人资格的实体(或是 经法人合法授权的分支机构)依法有权订立和履行本合同。 22 为项目评审而向牵头行和其他贷款人提供的会计报 表及有关资料真实、完整、准确。 23 此前无重大经济纠纷诉讼发生。 24 本合同项下借款人的债务与借款人其它无物权担保 的债务处于平等地位(法律另有规定的除外) 。 第三条 贷款 31 贷款人同意向借款人提供总额为_币 _元的贷款。各贷款人承担金额如下: _。 各贷款人根据其贷款承担比例参与每次放款。 32 本合同项下的贷款用途为_。 33 本合同项
4、下贷款期限共_个月,自 _年_月_日起至年_月 _日止。 在贷款期限内,借款的实际提款日和还款日以借据为准, 借据是合同的组成部分,但其记载事项本合同有低触的,以本 第 5 页 合同为准。 第四条 利率和利息 41 本合同项下的贷款利率,确定为年息百分之 _。在本合同有效期内,如遇中国人民银行调整利率, 并且本合同项下的利率在规定的调整范围内的,则由代理行按 中国人民银行的规定作相应的调整,无须经借款人同意。 42 本合同项下的代款利息,以每年 360 天为基数,从 借款人提款之日起,按实际贷款余额和占用天数计收(包括第 一天,除去最后一天) 。 43 本合同项下贷款按季结息,贷款人在每季最后
5、一月 20 日向借款人计收利息。贷款到期,利随本清。 第五条 提款前提条件 51 首次提款前,借款人必须向代理行提交下列文件或 办理下列事项: 511 借款人和担保人经过年检的营业执照和公司章程 的复印件; 512 董事会同意借款的决议; 513 借款人和担保人经财政部门或者注册会计师(审 计师)事务所审计的上年度和前一期的财务报告; 514 贷款人认可的律师事务所出具的订立、履行本合 同合法性的法律意见书; 515 贷款证交由代理 第 6 页 理行审核; 516 需委托工其他工作人员办理提款、还款及其它合 同事宜的,借款人的法定代表人出具的授权委托书。 52 首次和每次提款前,借款人必须满足
6、下列条件: 521 所作的陈述与保证真实无误; 522 担保合同已正式生效; 523 按本合同规定向代理行提交提款通知书; 524 已在代理行开立银团贷款专门账户。 第六条 提款 61 本合同项下贷款分_次提取,具体提款日期 和金额如下: _年_月_日,提款人民币 _元; _。 62 任一贷款人拒绝某次放款或不按其贷款承担比例放 款的,应于提款日前_个银行营业日书面通知代理行; 代理行应于提款日前_个银行营业日通知借款人、并通 过银团会议决定是否停止或减少该笔贷款;未经银团会议决定, 第 7 页 任何贷款人不得单独停止或减少贷款。贷款人收到代理行放款 通知后未书面答复的,视为同意放款。 63
7、借款人应于提款日前_个银行营业日,向代 理行提供填妥的发放贷款的借据。代理行应于次日转送各贷款 人,各贷款人根据收到的借据发放贷款。 64 如需提前或推迟提款,应于拟提前提款日或者原定 提款日(含提款期终止日)前_个银行营业日,向代理 行提交书面申请,代理行经过银团会议决定同意后方可办理提 前或推迟提款。推迟提款的,借款人应向贷款人赔偿推迟提款 期间贷款利息与活期存款利息之差的损失。 65 如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的贷款, 应在约定的提款日前_个银行营业日向代理行提出申请, 经银团会议同意后方可取消。 66 借款人逾期未提交提款通知书且未申请推迟提款的, 贷款人有权取消未提取的贷款
8、。 第七条 还款 71 本合同项下贷款的还期为_年_月 _日起至_年_月_日止。分 _次还款,具体还款时间与金额如下: _。 72 借款人不能按期归还贷款的可以在到期日前 _个银行营业日向代理行提前展期申请,经过银团会议 第 8 页 决定同意后,由银团所有贷款人与借款人共同签订展期还款合 同。 73 借款人用于归还本合同项下贷款本息的资金,包括 但不限于: _。 第八条 提前还款 81 借款人要求提前还款的,应于拟定提前还款日前 _个银行营业日向代理行提交申请,经过银团会议决定 同意后,可以提前还款。提前偿还的款项借款人不能重新提用。 82 借款人提前还款人,必须在贷款付息日进行;本金 金额不
9、得少于_元,并应是_万元的整数倍。 借款人提前还款的,应按实际用款天数计算利息,与本金一并 归还。 83 借款人提前归还的本金,应按本合同 71 条规定的 还款计划倒顺序减少贷款本金。 第九条 支付 91 在每一提款日,各贷款人应将参与放款金额于当日 划到借款人在代理行的银团贷款专用账户。 92 在每一还本日(含提前还款日) 、付息日,借款人应 于当日上午 10:00 前将应当归还的本金、利息存入银团贷款专 用账户并主动归还,或由代理行扣收。代理行应于当天将款项 第 9 页 按贷款承担比例划往各贷款人。 93 借、贷款人支付款项的,应于付款日当天通知代理 行。 94 若某个提款、还款、付息日为
10、非银行营业日,则顺 延至下一个银行营业日,若下一个银行营业日为下一个公历年 度或月份的第一天,则该还款日提前至上一个银行营业日。顺 延或提前的,相应加收或减少利息。 第十条 担保 101 本合同项下贷款本息和可能发生的借款人违约金、 赔偿金、银团实现债权的费用,由_向银团提供方式的 担保,并与各贷款人共同签订编号为_的银团贷款担保 合同。 102 代理行认为发生了银团贷款担保合同中约定的足以 影响担保人的担保能力的有关事项、提交银团会议讨论决定后, 借款人应重新提供令贷款人满意的担保;但在新的担保合同生 效前,原银团贷款担保合同依然有效。 第十一条 借款人承诺 111 借款人承认和遵循贷款人和
11、代理行的业务制度和操 作惯例及本合同项下的操作规程。 112 按照本合同和每次提款通知中规定的用途使用贷款。 113 在每个财务年度 第 10 页 结束后_日和每个季度结束后_日内,借款人 应向代理行提交该阶段的财务报表,并保证真实、完整、准确。 年终财务报表需经济册会计师(审计师)事务所审核、确认。 114 借款人允许代理行及其委托的单位或个人检查、监 督贷款的使用、借款人生产经营和财务收支等情况。 115 借款人实行承、租赁、联营、合并(兼并) 、分立、 股份制改造、与外商合资、合作等涉及银行债权债务的产权变 动或经营方式调整的,应在董事会作出决定前_日内向 代理行提出报告,并与银团就贷款
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