项目资金管理模式.doc

你文文静静，秀气美丽，课堂上总是眨巴着乌溜溜的眼睛专心地听讲，作业完成得认真又整洁，每次值日你都能有始有终，认真完成，老师真喜欢你。如果在课堂上积极举手发言，那你的思维会更加敏捷，口头表达能力会更加出色。勇敢些，相信你能行。你喜欢 “ 细节或者小节，往往最能体现一个人的品格 ” 。 所以，你性格开朗、活泼可爱，用乐观感染着周围的同学；你尊敬师长，关心集体，学习自觉，尽量做到让家长老师宽心。各科成绩不太拔尖，但平衡。如此可爱的学生，老师希望你能坚定信心，有迎难而上的勇气，争取学习成绩有大的突破。你很善良，也很努力，你明白 “ 人若志趣不远，心不在焉，虽学五成 ” ，那么请你继续以努力为本，继续追求。学习的时候放下顾虑，聚精会神，提高学习效率，尽量做到最好。1）外资贷款外资贷款坚持有偿使用原则，建立合理的贷款机制，贷款协定由我国政府与国际金融机构签订后项目的财务管理工作由各级项目管理部门负责。财政部门负责资金使用的监督检查，统一制定财务管理，资金管理和会计核算办法，统一对外报帐，培训财会人员及年度财务决算工作。国家、省、市、县之间层层签订贷款协议。世行贷款由财政部统借、地方统还。省财政厅是项目债权总代理，承担对世行贷款本金、利息的偿还及风险。（2）国内配套资金配套资金投资由各级项目办会同有关部门分年度按照项目建设进度统筹安排使用，资金管理均按其资金来源渠道实行纵向管理，最终各类资金拔付到县后，由县项目办统一管理。总之，在农业利用外资资金管理上，贷款的承贷、承放、承还以及再利用方面必须实行责、权、利的统一，不搞多头管理，应归口到统一的部门管理。即将贷款由项目办承贷承还，由于责、权、利都到了项目办，明确了职责，增加了活力，从而保证了资金的高效运转，加快了贷款的发放回收，促进了项目报帐和工作进度。3、信贷资金的管理世界金融组织对贷款资金管理历来非常重视，必须建立一个完善的、强有力、充满效率的信贷资金管理模式来予以保障。为此，应建立完善一套信贷资金使用制度和管理方法，包括资金的审批程序、审批条件、审批权限（各级项目管理单位拥有不同的贷款审批权限）等方面的制度，同时，参考目前信贷资金管理方面的通行作法，成立专家评审组，完善贷款合同，履行担保、合同公证等有关法律手续。在债务管理上要常抓不懈，制度保证、法制支撑，搞好外汇风险防范，逐步建立偿债风险基金。（1）逐步建立风险基金，各级转贷部门从转贷利差中拿出一部分资金（不低于1/3）作为项目风险基金。各级转贷利差除用于贷款回收奖励费用外的剩余部分，应全部用于项目本身建立项目风险资金。（2）债务管理的制度化、法律化包括完善一整套资金管理办法和一系列财务管理体系；成立信贷机构，专管贷款发放与回收工作，并完善相应的贷款回收办法；建立起政府行为的回收制度，把此项工作列入考核干部政绩的一条重要指标；运用法律手段，层层签订转贷协议并一环扣一环落实债务人，成立外资项目巡回法庭等。（3）搞好贷款回收资金管理贷款回收是实施好项目的保证，是项目管理工作的核心，必须形成一套以激励和约束机制为特色的管理体制。除由项目办承贷承还外，应进一步严格贷款程序，加强立项评估贷款回收分析预测，强化跟踪监测和工程验收制度。在贷款回收中，根据贷款时间长短、数额大小、经营业绩等，在合同公证的前提下，分别采用责任到人，分区域类别包干，工资收入直接挂钩，年终目标责任制考核奖惩等办法依法清贷，以进一步化解风险。