1、 职代会财务工作报告撰写人：_日 期：_职代会财务工作报告各位代表、同志们:现在，我向大会作财务工作报告，请各位代表予以审议。xx年是公司打基础的关键一年。在公司党委和总经理室的正确领导下，在上级各部门的支持下，xx公司紧紧围绕“强发展、增效益，防风险”的经营思想，按照年初工作会、确定的总体思路和具体目标，以科学发展观为指导，强化管理，开拓创新，克服了年初发展不利的影响，公司财务状况得到好转。财务工作也取得了一些成效。一、xx年财务基本情况1、财务收支情况(1)、主营业务保险费收入维持较快增长。截止xx年xx月末，全市保费收入实现xx万元，实收保费实现了xx万元。双双突破xx亿元大关。与去年同
2、期比，保费收入增加了xx%，实收保费增加了xx%。预计到年底，保费收入将突破xx亿元，圆满完成省公司下达的年度计划。(2)、盈利能力得到进一步加强。今年以来，总公司实施稳步发展战略，全系统增提大量的未决赔款准备金。截至xx月底，我公司增提未决赔款准备金净额xx万元，比同期增加xx万元。准备金充足率达到历史最高水平。当然，也对今年的报表利润带来不利影响。预计全年报表利润只能实现xx万元，完成省公司下达任务的xx%。(3)、成本费用得到有效控制。剔除增提未决赔款准备金净额对赔付率的影响，单从费用率角度来看，今年1-xx月费用率xx%，同比下降xx个百分点。预计年底费用率降至xx%，同比下降xx个百
3、分点。2、资产、负债主要情况(1)资产情况:至xx月底，公司拥有资产总额xx万元，比上年末xx万元增加xx万元，增长xx%。其中货币资金xx万元，比年初增加xx万元，增长率xx%;应收账款xx万元，比年初增加xx万元，但预计到年末将降至xx万元，比年初降低xx万元，降低xx%。(2)负债情况:xx年xx月底，公司负债总额xx万元，比上年xx万元增加xx万元，增长xx%。其中:其他应付款项xx万元，比年初增加xx万元，增幅为:xx%;主要是农险过渡资金同比增加了xx万元。未决赔款准备金xx万元，比年初增加xx万元，增幅xx%。(3)净资产情况:预计xx年底，未分配利润上划省公司前的公司净资产总额
4、xx万元，比上年减少xx万元。主要因素是经营利润的减少。xx年xx月底，公司的资产负债率为xx%，比年初xx%上升了xx个百分点。资产负债率处于偏高的水平，降低资产负债率是我们今年经营中需要注意的问题。二、xx年主要财务工作1、实行了资金市级集中支付。公司在去年实行无现金收付工作的基础上，今年又实现了包括费用、赔款在内的全部项目的资金的由市公司集中支付。减少了资金在市县支公司之间的划拨周转，节约了资金运营成本，降低了资金风险，加快了基金的周转速度。确保资金链顺畅,满足了公司业务发展和经营管理工作的需求。2、加强了资金定额管理。今年以来，通过与支公司、理赔中心、各产品线的密切联系，我们提升了资金
5、定额预测的准确度。连续xx个月，公司费用户资金和支出户资金两项余额都在省公司规定的最低限额以下。连续六个月两项资金余额在xx万元以下，为公司从省公司算回资金利息收入xx余万元，比去年同期的xx万元增加了xx万元，增幅高达xx%，为公司今年利润做了积极贡献。3、开展了一系列促进合规的检查活动及基础性整改工作。按照xx年工作安排及总省公司部署，公司开展了会计基础工作达标、财务业务真实性回顾、整肃财经纪律排查财务风险活动，自查并接受了全省系统交叉检查，完成了小金库检查工作。有效地降低了财务风险和监管风险。综上所述，xx年在上级业务部门和公司总经理室的正确领导下，财会队伍建设得到了进一步加强，对公司的
6、发展与建设做出了积极贡献:一是通过及时提供真实、客观财务信息，为公司的各项决策提供正确依据;二是通过持续推进财务制度建设，财务工作制度化、规范化，为公司规范管理起到了促进作用。但是财务管理工作仍然存在着许多的不足:一是公司整体财务状况还不容乐观。资产负债率偏高;资产结构还不是很合理，固定资产占比较大;个别支公司还存在会计信息失真现象，存在潜亏风险。二是财务集中度不够，会计信息反馈不及时。三是责任成本管理工作发展不平衡，基础工作薄弱，激励约束不力，对支公司管理的过程控制与监督不力，与行业内先进企业、系统内先进公司还存在相当大的差距。三、xx年财务工作重点各位代表，xx年是公司在xx年打下的基础上
7、实现“跨越发展”的一年。为全面提升公司综合实力，实现收益最大化，确保省公司下达指标的全面完成，xx年财务工作的总体思路是:用科学发展观指导财务工作，加强财务预算管理，强化制度落实，构建有效的财务风险预警和控制机制;实施财务集中管理，全面推进责任成本管理，配合公司转换经营机制，人力资源的改革，完善激励约束机制，提高企业经济运行质量。xx年要着重做好以下工作。(一)把提高经济效益作为首要任务上周结束的中央经济工作会议指出，在明年经济工作中，各方面要切实把重点放到加快转变经济发展方式上来，使经济增长速度与结构质量效益相统一，经济发展与人口资源环境相协调，切实做到在发展中促转变、在转变中谋发展。我们作
8、为企业，要把提高经济效益作为管理工作首要任务。目前公司的利润水平较低，这与企业加快发展的要求不相适应，也是影响公司持续发展的主要障碍。1、坚持以经济效益为中心。企业财务管理的最终目的就是实现企业价值最大化，因此我们必须坚持效益优先的原则，以效益为导向，以有效的管理，创造最好的效益。打破经营常规，突出承保创效的理念，狠抓承保质量，从源头上提高效益，大力发展效益险种，加大财务资源配置向效益险种的倾斜力度。2、加强成本管理xx年，财务开支要从严从紧。要树立过紧日子的思想，坚决杜绝铺张浪费。严控购买高档消费品，机关经费开支要严格指标控制，严格控制非业务性支出。要控制好固定费用、理赔费用和变动费用。(二)进一步推进财务集中管理麦肯锡曾经指出:“跨国公司与中国企业相比，最大的进步之一就是实现了集中管理，尤其是对财务的集中管理。第 5 页 共 5 页
