1、风控部年终工作总结篇一：风控部年度工作总结风控部年度工作总结20_年风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下按照公司总体工作思路和部署努力工作克服人员调整频繁给工作带来的不便完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：一、主要工作内容(一)引入专业人才加强风控制度建设1、20_年我部顺利引进两名专业人才为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了风险控制制度进一步规
2、范了风险控制流程完善了流程中的格式文本包括风险评估报告、投资部项目质量分析自评表等。3、在投资部门的配合下修订了项目投资管理制度将风险控制制度所制定的风险控制流程与措施融入项目投资管理制度使风险控制工作变得更加日常化与具体化在进一步规范公司项目投资工作的同时完善了公司的风险控制体系。(二)揭示拟投资项目风险1、汇总各投资部门的立项申请表及时收集项目立项资料并进行初步风险分析及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。2、督促投资经理及时提交项目具体资料并做进一步的风险分析向项目组列示问题清单向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见为内审会提供决策依据。3、对拟投资项目进行现场风控调查实时与项目经
3、理沟通落实项目可能存在的风险点在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会作为项目判断依据。4、负责风险控制委员会的会务工作及时向风险控制委员会提交项目资料汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报以便委员及时了解公司投资情况。(三)关注已投资项目情况1、收集、汇总20_年已投资项目的资料对每一家企业20_年的经营情况都进行了具体的分析并撰写20_年已投项目经营情况报告以便管理层更好地了解已投项目的进展。2、实时关注已投资项目风险点多次与项目负责人、企业方沟通情况并提出相应的建议必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重
4、大问题等。(四)加强法务事项管理1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。2、与法律顾问沟通协调督促其及时为我公司处理法务事项包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班有效提高公司法务事项的处理效率。(五)协助各部门的工作1、根据项目调查的需要为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作并督促法律顾问提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。总结过去的一年风险控制部做了一些工作但与公司领导要求以及公司
5、业务的发展需要相比我们清醒的认识到还有较大差距主要表现在以下几个方面：(一)风控业务工作流于形式甚至成为业务部的附属部门。 由于两个部门人员紧张业务量大有时工作出现两个部门交叉进行许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障我们每一个业务人员都应该遵守不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。(二)未及时督促业务部门开展保后检查。
6、今年以来受担保业务压力和人员变动影响在保项目的常规保后管理基本停止风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在发生了不良项目的代偿。(三)风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。 随着公司业务的开展对高素质专业人才的需求越来越大风险控制部今年人员调整频繁从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。(四)制度虽有执行欠佳。今年风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够迫使一些制度成了摆设。好的
7、制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面：1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节缺乏执行基础;2、执行制度的人的问题人对制度的重视程度不够缺乏执行的动力。总之在新的一年里我们将按照公司的安排尽最大努力来完成各项决策的具体实施加强业务学习认真开展工作不断提高加强风险防范的能力为公司的加快发展贡献一份力量。风险控制部二一年十二月八日篇二：风控部20_年年度工作总结风险控制部20_年度工作总结20_年在公司各位领导正确领导及同仁的支持配合下风险控制部认真履行了部门职责在控制项目投资风险、已投项目管理等重点风险控制领域发挥了重要作用并取得了一定成果。现将20
8、年工作情况总结如下：一、主要工作内容（一）引入专业人才加强风控制度建设1、20_年我部顺利引进两名专业人才为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了风险控制制度进一步规范了风险控制流程完善了流程中的格式文本包括风险评估报告、投资部项目质量分析自评表等。3、在投资部门的配合下修订了项目投资管理制度将风险控制制度所制定的风险控制流程与措施融入项目投资管理制度使风险控制工作变得更加日常化与具体化在进一步规范公司项目投资工作的同时完善了公司的风险控制体系。（二）揭示拟投资项
9、目风险1、汇总各投资部门的立项申请表及时收集项目立项资料并进行初步风险分析及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。2、督促投资经理及时提交项目具体资料并做进一步的风险分析向项目组列示问题清单向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见为内审会提供决策依据。3、对拟投资项目进行现场风控调查实时与项目经理沟通落实项目可能存在的风险点在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会作为项目判断依据。4、负责风险控制委员会的会务工作及时向风险控制委员会提交项目资料汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报以便委员及时了解公司投资情况。（三）关注已投资项目情况1、收集、汇总20_
10、年已投资项目的资料对每一家企业20_年的经营情况都进行了具体的分析并撰写20_年已投项目经营情况报告以便管理层更好地了解已投项目的进展。2、实时关注已投资项目风险点多次与项目负责人、企业方沟通情况并提出相应的建议必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。（四）加强法务事项管理1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。2、与法律顾问沟通协调督促其及时为我公司处理法务事项包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班有效提高公司法务事项的处理效率。（五）协助各部门的工作1、根据项目调查的需
11、要为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作并督促法律顾问提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。二、主要工作成果通过一年的努力风险控制工作已经从初成立时的稚嫩变得较为成熟而完整在公司的风险控制方面取得了不少成果：1、规范了风险控制工作流程与投资工作流程完善了相关制度为公司风险控制体系的完善奠定了基础。2、20_年风险控制部共计现场调查项目27个出具风险评估意见28份、风险评估报告22份。提交风险控制委员会审议的项目共计19个汇总风险控制委员会评审意见17
12、份。3、揭示投资项目存在的重大风险使管理层对项目有更为全面的了解一方面为管理层提供了有力的决策依据使公司放弃了一些存在重大不可控风险的项目避免了可能的投资损失。如_等问题。另一方面这些重大风险的提出也有利于提高投资部门未来选择项目的效率。4、跟进已投资项目存在的问题并提出相应的处理建议如_等并撰写相关专项报告3份另撰写20_年已投项目经营情况报告。三、20_年的工作计划与努力的方向20_年的风险控制部认真履行了部门职责受到了领导与同事的肯定但由于种种原因尚存在一些难点与问题。总结过去展望未来风险控制部将在20_年继续严格按照相关制度开展工作并从以下几个方面加以改进：1、公司投资业务蓬勃发展20
13、年的投资业务将迎来更大的成长而由于风险控制部人手有限、精力有限如何跟上投资的步伐将是一大难点与挑战。我部建议引进相关专业人才壮大风控工作团队以面对日益庞大的工作量。2、在20_年公司务虚会上我部曾提出风险控制工作与投资工作如何相互衔接与配合的论题经热烈讨论与接下来在实际中的进一步磨合这一问题已经得到一些改善但依然是我部面临的一大难点。20_年我部将继续致力于完善工作流程促进风险控制工作与投资工作更好地衔接。3、20_年我部虽然在已投资项目上投入了不少精力但由于已投资目众多而且信息繁杂相关制度的执行也未到位因此在已投资项目管理方面还有很多欠缺。20_年我部将在引入专业人才的基础上加大已投项目的
14、管理力度：提高制度执行力、走访各家已投企业、建立相关数据体系、及时催收相关资料并加以分析、增强企业增值服务等。篇三：风控工作总结风控部工作总结2021年风控部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下按照公司总体工作思路和部署努力工作,完成借款标的审核同时还积极拓展新业务新品种。现将一年来的主要工作总结如下：一、切实做好借款客户的资料审核和实地考察。根据公司业务流程要求风控部对借款客户提交资料进行详细审查并对客户的资产状况企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面进行详细考察多方考察分析了解借款客户的资产负债情况借款用途还款能力做好贷前调查。二、严格把控风险完善风控措施。一方面要认真审核
15、客户签署的借款合同等法律文件。借款合同等法律文件的审核与签署工作是风控部的一项重要工作要认真审核客户借款合同是否完整性、是否合规性；同时根据实际问题不断改进相关法律合同。另一方面要完善客户房产抵押和车产质押手续房产抵押手续需要做房屋他项和强执公证、委托买卖还款公证后来公证处出文规定“担保性委托无效”同时房管局也重新制定他项流程面对这些新的变化需要根据实际情况改进完善房产抵押流程。车辆质押需要探讨改进只押手续不押车的风控流程和保障措施。三、加强风险防范制定系列措施和制度。今年下半年以来面对日趋激烈的市场竞争和日益紧张的互联网金融环境各方面的风险不断加大风控部门面临了巨大的压力如何加强风险防范谨慎
16、开展业务是我们面临的重要问题。部门要求树立全员风险防范意识制定具体风险防控措施和制度严格执行每个人、每个岗位都是风险控制点把控好每个风险点牢记蚁穴溃坝的教训同时着重落实反担保措施加大追偿线索的搜集反担保措施要避虚务实。四、统计好待收标的做好标的到期前提醒。风控部每日做好标的统计工作并根据统计表及时提醒临近到期标的的本息还款。每月月底前做好下一个月到期标的统计形成到期标的还款统计表按照制度要求提前多次提醒相关客户和分公司保证客户按时还款做好客户的提前续贷同时也可及时发现问题积极采取风险保障措施。五、加强逾期标的的代偿、追偿、诉讼工作。整理之前信用借款的逾期还款情况采取多种措施进行的追偿做好与法院
17、法务部的沟通工作及时通报有关情况。同时对于房抵和车抵业务的不良资产我们也要及时发现问题及时处理加快不良资产的处置速度尽快回收资金。综合这一年的情况看车产的处置还比较及时但是房产金额大处置手续繁琐时间较长风控部需要对接专业的房产处置机构学习房产处置方法招聘专业人才完善房产抵押业务。对于不良资产的处置风控部应坚持信息公开及时通报群策群力的原则及时追踪处置进展不断更新周边信息变化使得领导决策更加有力。六、新业务新品种的开发研究。今年下半年以来根据公司领导的部署我们部门与其他部门合作开发新业务新推出的业务有车贷通。新业务的推出扩宽了公司的业务范围及时弥补了公司信贷和房贷业务的萎缩促进公司借款业务的发
18、展。但新推出的业务也存在一定问题：车抵业务同质化越来越严重没有竞争力。同时我们也不能放弃房抵这一市场积极开拓实践新业务这样公司才能发展进步。工作中的问题：总结过去的一年风控部做了一些工作但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比我们清醒的认识到还有较大差距主要表现在以下几个方面：一、风控业务工作流于形式。由于风控职责不明确新业务刚实行时的风控流程不完善还有一些关系户导致风控部工作不清晰繁琐无章手忙脚乱但有些重要风险点还是没有把控到位。严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障我们每一个人员都应该遵守不应流于形式严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率但是这种工作习惯的养成正
19、是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。二、需要多与业务部门进行沟通及时督促业务部门开展贷后检查。回顾以往的工作我们发现风控部人员与业务部人员沟通少发现问题未能及时有效解决影响业务的有效开展同时业务部门的责任观念不强不能对借款客户进行定期贷后回访及时发现风险需要从制度上强化业务部门的风险意识和责任意识督促业务部门定期、及时对待收客户开展贷后检查。三、风控人员自身理论水平和业务技能有待进一步提高。随着公司业务的开展对专业性人才需求越来越大风控部人员经验较浅专业知识和业务技能不足需要学习锻炼。对此我们需要从外引进专业的人才或多出去学习参加专业培训拓宽现有人员相关理论知识、提高业务技能以适应公司的发
20、展。2021年工作计划：2021年风控部在做好日常工作的基础上打算重点抓好以下几项工作：一是进一步提高风控人员业务理论水平和职业判断能力。加强学习提高自己不应该忽视学习的重要性集体学习风控准则项目报告经济走势等关系到业务水平风险因素的内容平日要多关注一些大事、时事。二是积极发挥工作主动性努力拓展新业务品种。在今年新业务拓展工作的基础上争取在新业务品种上做出成绩。三是加强风险把控能力。做好贷前调查、贷中审查、贷后检查加强对分公司的风控审查积极调研分公司市场并根据当地实际情况进行风险分级调整根据分级结果采取不同的管理方式。及时发现潜在风险的及时与公司领导沟通汇报提出正确的应对措施。四是做好逾期标的的追偿、诉讼工作。五是理论联系实际切实把公司制度和风控部门制度切实贯彻到实际工作中去。总之在新的一年里我们将按照公司的安排尽最大努力来完成各项决策的具体实施加强业务学习认真开展工作不断提高加强风险防范的能力为公司的加快发展贡献一份力量。第 14 页 共 14 页
