【工作总结】优秀产品销售20XX年个人工作总结.docx

第 1 页 优秀产品销售 20XX 年个人工作总结 特征码 YOlYnLAsvNcXAlnTZNzw 回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合 自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不 足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我 们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个 人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业 化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人 理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分 行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、 培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。 以下是 20XX 年度个人工作总结报告： 一、具体工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过 前台柜台输送，运用银掌柜 crm 系统，重点发展 vip 客户，新 增 vip 贵宾客户; 2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜 crm 系统将 客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了 第 2 页 部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进 行各种产品销售，积极营销取得了一些成效; 3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led 横 幅等方式传递信息，起到一些效果; 4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一 步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银 进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。 自身培训与学习情况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户 经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大 afp 资格 正规课程培训。在自身的努力学习下，今年 7 月通过了全国组 织的 afp 金融理财师资格认证考试，并于 10 月取得资格证书; 通过 afp 系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素 质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时， 根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最 大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务 客户的能力，结合我行实际情况参加 it 蓝图培训，不断提高自 己业务能力 二、存在的不足： 尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展 起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同 业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套 第 3 页 等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保 险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待 拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博 弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素质 等方面的制约)缺少专业性理财。 不足处： 1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料 了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护; 2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥 个人能力; 3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠 道从前台向理财室输送客户信息; 三、来年工作打算 1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市 场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务， 2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业 务水平 3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户 量的增长。 4.结合我行工作实际加强学习，做好 it 蓝图新系统上线工 作，做好 20XX 年个人工作计划。 第 4 页