【工作总结】银行结算工作总结[1].docx

第 1 页 银行结算工作总结1 特征码 vvVOGsLJmAoHkcDvuglE 20*年是我们商业银行业务突飞猛进的一年，也是银行支付结算 系统更新升级的一年。回顾一年的工作，我支行能严格执行人 民银行和总行结算中心的各项支付结算制度，力求在办理每笔 业务时能做到规范准确、快速迅捷，具体地说有以下几点： 一 、把好结算第一关，做好开销户工作。 本支行由营业部主管负责单位结算账户的开销户及变更工作， 严格按人民银行的规定要求开户单位提交营业执照、代码证、 税务登记证、开户许可证等原件及复印件进行开户，并审核提 交的登记证书是否按规定进行了年检，是否在营业期限范围内; 对符合人行规定的方可受理，并与存款人签订结算协议，对基 本户、临时户及专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证， 对一般户开户能及时通知其基本户开户行，并能将存款人相关 信息准确、完整、及时地提交人行账户管理系统并能按人行和 总行要求由专人对开户资料进行装订妥善保管。对不符合规定 的单位哪怕存款再多都不允许开户，能处理好发展业务、优质 服务和遵守制度、严守纪律之间的辩证关系，能按照人民银行 的规定对长期未发生业务的单位户转入久悬户管理并设台账与 其印鉴卡一起专门保管。 第 2 页 二 、机构健全上下联动，齐心做好反洗钱工作。 我支行年初就已成立专门的反洗钱工作小组，并由支行一把手 行长任组长，指导落实本支行反洗钱工作;设立了反洗钱岗位， 落实由固定的人员负责反洗钱具体工作。基础台账健全，支行 每月至少组织一次对员工反洗钱方面的培训，并记录在册，建 立了完整的工作台账。大额现金的支取，能按照总行的统一规 定进行登记审批、上报，对不符合规定或与单位经营范围、经 营规模不符的不得办理大额现金支取业务，并严格执行总行三 级审批制度。我支行落实专人进行大额交易数据补录工作，并 能准确及时通过总行向人民银行报送可疑交易。我支行能严格 按人行有关规定办理，对不符合规定的一律不得将单位资金转 入个人帐户。 三 、认真审核客户票据，及时做好结算工作。 我支行临柜人员在收到客户提交的票据和结算凭证时，能按照 票据法 、 支付结算办法的有关规定，对票据和结算凭证 的基本要素，记载事项进行认真审核，审核无误后，才将票据 各要素逐一录入电脑，并由复核人员进行复核。对于未使用支 付密码的单位支票及现金支票逐笔折角核对印鉴，对新加载使 用支付密码的单位或下载密码时需签订使用支付密码承诺书并 签章确认(遇单位密码器发生故障需重新下载时需单位出具证明)， 由复核进行账号下载工作，并告知经办在该户印鉴卡上加盖 第 3 页 “凭密码支付”的印章，同时告知主管后由主管在电脑中将该 户的支取方式改为凭密码支取支付，密码承诺书由专人保管， 定期装订。除此之外，临柜人员在收到转账支票和进账单后， 都要通过“同城企业户名查询”交易，查实客户所填账号户名 相符后再做提出交易，从而提高了每笔业务的准确率。次日， 支行指定专门人员对上个工作日的提出凭证与同城交易清单进 行逐笔勾对。我支行营业部承接着开发区自来水公司委托代收 水费的业务，有时一天要做上百笔的提出业务，而且有许多金 额相同，这就要求勾对人员在勾对时，不仅要核对发生额，还 要核对票据号码和流水号等要素，我支行的勾对人员能在规定 时间内不折不扣地完成转自.ZhaZ.oh100.此项任务。在凭证送 达结算中心前，还要将凭证再检查一遍，看看章戳是否齐全， 支付密码是否用指定的笔书写等等。我支行能严格执行人民银 行有关同城代转户的使用规定，由会计主管负责该账户的日常 管理。随着大额和小额支付系统的全面上线，我支行能够按照 人行的有关规定，认真做好大额和小额支付系统的会计核算工 作。对于挂账业务能与发起行及时联系，查明原因后由主管审 批做挂账入账或退汇处理，并能及时准确做好查询和查复工作， 做到“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理” 。 四 、抓好重点业务和关键环节，防范和杜绝结算业务风险。 1 、严格执行“密、压(押)、证”三分管制度 我支行会计人员分工明确合理，能做好印章、印模、印鉴卡和 第 4 页 压数机的保管使用工作，专人保管，柜员离岗或休假时能垂直 交接由营业部主管进行监交并签章确认;平时上班时做到人离章 收，人离机退，中午和营业终了必须入库(柜)保管并有交接手 续。柜员密码定期进行修改，并做到口令不公开、柜员不串用。 2 、抓好关键环节，防范结算风险 本文来源于百分网（http:/.oh100./） ，转载请保留此标记， 谢谢！ 我支行对单位验资或增资需出具证明的由主管和会计复核共同 办理，杜绝一手清事项发生并建立了专门登记簿逐笔登记。近 年来我行大力开展中间业务，我支行根据总行有关规定专门制 订了全额银承汇票操作流程，严格按“先到位，再审批，先冻 结，再出票”的流程操作，严禁对审批手续不全的业务进行操 作。为防范 范操作风险，我支行能坚持定期不定期检查制度，确保“账账、 账表、账实相符” 。 3 、做好银企对账工作，防范经济案件发生 近年来银行内外勾结侵吞客户或银行款项的案件屡见不鲜，因 第 5 页 此我支行将银企对账做为一项重要工作来抓，由行长和分管行 长对银企对账工作进行指导和帮助，由营业部主管负责对账工 作。为提高回收率，我支行设计了专门的台账对参与银企对账 的单位进行登记，详细记载了单位名称、账号、联系人及电话、 已发和已收栏，为便于统计和查找还对银企对账单进行了编号。 对于有未达账的由主管查明原因与单位进行沟通并在对账回执 上注明。由于支行领导和结算中心的高度重视我支行三季度银 企对账单回收率高达 100%(税户除外)。 4 、做好事后监督工作，不断提高结算质量 我支行事后监督工作由营业部主管担任，按总行规定履行职能， 认真审核凭证，并对工作中发现的问题做好记录，及时对柜员 进行风险提示。我支行营业部还有个星期四例会制度，在例会 上由分管行长和营业部主管对平时业务中的易发差错和薄弱环 节进行分析，并共同商计对策和好的做法以防止差错发生，做 到“缺什么，补什么”;在例会上及时将新业务、新文件及时传 达给柜员，对于一些特殊的疑难业务由主管向人行会计科和结 算中心请教直到将业务办好。在 20XX 年度中我支行结算质量总 体较高，在总行的各项检查和凭证抽查中名列前茅，差错率较 低。 人无完人，金无足赤。纵观一年，工作中既有成功的喜悦，也 有不足的小小遗憾。但我们深深懂得每一项工作能够顺利进行， 都离不开同事间的团结协作和领导的教诲与点拨，更离不开人 第 6 页 民银行和总行结算中心的悉心指导。在此，我们要由衷地向以 上部门表示谢意，在新的一年里，我们将一如继往地执行人民 银行和总行结算中心的各项规定，将我们支行的结算工作做得 更好!