【工作总结】银行客户部年度工作小结范文[1].docx

第 1 页 银行客户部年度工作小结范文1 特征码 DvJhgCCNIJkVHKqKvgBu 今年以来，原支行个人业务部和公司业务部认真贯彻上级 行会议精神，以全年计划为目标，狠抓各项营销措施落实，分 管业务均取得了较快发展。7 月份组建客户部以来，我部及时 理顺工作关系，调整工作思路，整合客户资源，突出发挥前台 职能作用，狠抓重点客户拓展营销，为全行整体业务经营奠定 了坚实基础。 一、主要业务指标计划完成情况 (一)负债业务 截至 12 月 30 日，全行各项存款余额 161131 万元，比年初 增加 39793 万元，完成年度计划的 248.7%。其中，单位存款余 额 33989 万元，较年初增长 6148 万元，完成年度计划的 123%; 个人存款余额 127141 万元，较年初增加 33645 万元，完成年度 计划的 305.9%。 (二)资产业务 截至 12 月 31 日，全行法人客户人民币贷款余额 14067 万 元，净增流动资金贷款 4180 万元，办理借新还旧 9537 万元， 累计发放信用证贷款 120.02 万美元，累计办理全额质押承兑 第 2 页 2289 万元。 全行非住房个人贷款余额 792 万元, 较年初增加 210 万元， 其中：个人生产经营贷款余额 314 万元，累放 344 万元;个人综 合消费贷款余额 50 万元，累放 25 万元;个人汽车消费贷款余额 96 万元，累放 38 万元;个人质押贷款余额 121 万元，累放 855 万元;农户小额贷款累放 86 笔 234 万元，余额 78 笔 211 万元。 全行个人住房贷款余额 2061 万元，累计发放 620.5 万元， 清收不良贷款 81.8 万元。 (三)中间业务 截至 11 月末，全行实现银行卡业务收入 382.4 万元 ，完 成年度计划的 78% ;新增贷记卡发卡 3308 张，完成年度计划的 119%，其中惠农卡 2604 张，完成年度计划的 104.2%，激活率 84.5%;办理转账电话 173 部，完成年度计划的 108.1%;个人网 银和企业网银客户新增 3739 户、8 户，分别完成年度计划的 304%和 44.4%;新增电话银行客户 318 户，完成年度计划的 106%;新 增银联特约商户 23 户，完成年度计划的 135.3%;代理开放式基 金新开户 293 户，实现基金销售收入 30.4 万元，分别完成年度 计划的 24.4%和 15.2%。 截至 11 月末，实现代理新单保额 2649 万元，完成全年计 划的 125%，代理保险费收入 79 万元，完成全年计划的 100%;实 现国际结算量 1063 万美元，国际结算业务收入 9.1 万元，结售 汇业务量 968 万美元，结售汇收入 11 万元，分别完成年度计划 第 3 页 的 42.5%、91%、56.9%和 44%;实现常年财务顾问收入 13.5 万元， 完成年度计划的 90%。三方存管新增开户 368 户，完成年度计 划的 55.8%。 二、主要工作措施 (一)加大业务宣传力度，努力扩大社会影响力。元月份， 订制了 3 万张“福”字、4000 份四联、5000 份年画和 1300 个 布兜，在春节前后组织客户经理和各营业网点外勤人员，采取 上门走访、送“福”进家、座谈调研、短信拜年等多种形式， 集中开展了宣传活动，并在各营业网点悬挂了“金钥匙春天行 动 带给您财富春天”宣传横幅，利用电视媒体自春节至元宵节 广做字幕广告和拜年广告，多种形式提升了我行社会影响力。 (二)细化营销措施，夯实负债基础 1、加强春天行动的组织领导。制定了“伴你成长 金钥 匙春天行动”综合营销实施方案 ，对活动计划进行了分解落实， 匹配了 5 万元绩效工资和 10 万元费用，细化和明确了各项奖惩 措施，力促活动深入扎实开展，取得了明显成效。3 月末，各 项存款较年初增长 5763 万元。 2、努力扭转单位存款增长乏力局面。一是重点维护好一棉、 华建、电力公司等重点法人客户和财政集中支付中心、劳动保 险处、医疗保险处、土管局、国税局等机构大户，做好企业流 动资金、国库资金、医保资金、住房公积金、税务代保管资金、 安监局安全保证金等各类资金的归集工作，同时对县委县府机 第 4 页 关单位及广电局、公安局、卫生局、交通局、计生局等在他行 开立基本帐户的单位加大公关力度，最大限度地将资金归集到 我行。二是积极开办全额质押承兑业务，增加派生单位存款。 全年累计办理全额质押银行承兑汇票 2289 万元，增加派生存 款 2289 万元。三是结合县委(府)招商引资进度，及时做好分析 研究，积极与招商局、经贸委等单位联系，捕捉信息，跟踪公 关，年内新拓展客户 16 家，增加对公存款 960 万元。12 月 30 日全行对公存款余额达 33989 万元，较年初增加 6148 万元，完 成年度计划的 123%。 3、进一步细化个人存款营销措施 一是依托“迎奥运文明规范服务系列活动”和我行“文明 服务优胜单位”评选活动，坚持每月组织优质文明服务检查， 按月通报，严格 格兑现奖惩，促进了柜台服务质量不断提高，增强了门市吸储 蓄能力。 二是督导营业网点建立个人优质客户台帐，建档率达到了 90%以上。通过上门走访，征求客户意见，及时改进服务，积极 做好维护工作。同时对他行客户上门重点营销，积极宣传推介 第 5 页 我行网络优势和产品优势，有针对性地为客户制定服务方案。 三是建立了分层次责任营销机制。网点主任和客户经理实 行责任营销，行长和中层领导实行包户营销，有效提高了负债 业务营销实效。在此基础上建立了负债业务营销进度每周统计、 按旬通报制度，对进度缓慢的网点采取电话督促、实地蹲点帮 促相结合的办法，促进了业务全面开展。12 月 30 日个人存款 余额达 127141 万元，较年初增加 33645 万元，完成年度计划的 305.9%。 (三)稳步加快有效信贷投放步伐。今年以来，本着规范操 作、加大有效信贷投入的原则，我部立足维护优质存量客户、 放眼拓展增量客户，将信贷投放的重点放在 aa 级以上法人客户、 小企业贷款、住房贷款、银行承兑汇票及个人类贷款等方面。 1、加大对优质法人客户信贷投入，支持其合理流动资金需 求。在对 aa 级以上法人客户全年流动资金需求调查摸底的基础 上，建立了企业资金需求档案 ，加强了对企业生产经营的关 注，作为营销重点，全年累计为 2 家企业发放流动资金贷款 1500 万元，办理借新还旧 9537 万元，办理全额质押承兑 2289 万元。 2、加大对小企业客户群体支持力度。对全县符合小企业标 准的 50 多个客户进行了调查，摸清了企业的经营状况和资金 需求，年内累计为 17 家企业办理小企业贷款 2680 万元。 3、以住房按揭贷款作为新的利润增长点，先后与临朐县兴 第 6 页 隆置业有限公司和青岛天一集团樱珠山房地产开发有限公司签 定了住房按揭协议 ，按揭贷款金额 2300 万元。同时，对去 年签定住房按揭协议3 处楼盘，继续组织对剩余待售房产 的营销工作。全年累计发放个人住房贷款 620.5 万元，清收不 良贷款 81.8 万元。 4、以公务员、私营企业主等星级客户为个人资产业务营销 主体，积极营销个人综合消费贷款、个人汽车消费贷款、个人 生产经营贷款等产品，进一步简化手续，提高效率，以资产业 务的有效发展为依托，充分发挥资产业务的辐射、拉动和衍生 效益，全年累计发放非住房个人贷款(含小额农户)1496 万元。 5、以收入稳定、信用度高的农户为营销主体，加快小额农 户贷款投放，全年累计发放小额农户贷款 86 组 234 万元。同时 按照“整体推进，稳步营销，加快投放，防范风险”的原则， 制订了临朐县支行三农综合服务方案 ，确定了至 20XX 年全 行服务“三农”总体目标。 6、加强贷款管理，做好不良资产剥离工作 在积极营销信贷业务的同时，严格按信贷新规则运行程序 操作，严把调查关。坚持例会制度，认真学习上级行新精神， 对执行中存在的问题及时纠改，进一步规范贷款操作，切实防 范贷款风险。 为加快不良资产处置进度，确保股份制改革顺利进行，我 部集中人员加班加点，配合有关部室在上级行规定时限内完成 第 7 页 了剥离任务，共计剥离不良资产 4899 笔金额 38459 万元。 (四)强化中间业务产品营销 1、银行卡业务方面。一是在发挥柜面主销渠道效能的基础 上，先后开展了“批发市场银行卡业务综合营销活动” 、 “金穗 卡刷卡消费有奖活动”和“庆祝金穗卡发卡量超 3 亿张”主题 营销宣传活动，组织了代收代付业务“以卡换折”集中营销活 动，有效促进了营销进度。二是积极发挥典型推动效应，对 5 月末营销业绩突出的冶源办事处，支行专门召开了银行卡业务 工作现场会，对其先进经验和做法进行了总结推广，助推了全 行银行卡业务的发展。截至 11 月末，全行共发行借记卡 20977 张，贷记卡 3308 张，分别完成年度计划的 140%和 119%。三是 省行惠农卡发行视频动员大会召开后，我部对惠农卡的发行做 了具体安排部署。分层做好汇报，加强产品宣传，做好思想动 员，搞好业务培训，明确业务分工，强化沟通协调，精心选择 网点，稳妥搞好试点，为惠农卡的全面推广积累了经验。截至 11 月末共发行惠农卡 2604 张，完成年度计划的 104.2%，激活 率 84.5%。四是严控贷记卡业务风险。针对当前贷记卡发卡量 迅速膨胀的实际，明确了“谁营销、谁受益、谁负责”的原则， 责权利相结合，发卡受益，协助催收责无旁贷。同时，在全年 考核办法中明确规定了拖欠 5 期以上受理人负责协助清收，从 而较好的控制了贷记卡业务风险。 2、电子银行业务方面。坚持瞄准系统性、集团性、信贷、 第 8 页 结算大户以及中小优质企业、个人高端客户，大力宣传推介电 话银行、网上银行、转账电话等业务，督导客户经理深入专业 市场和零售商业集中区强化对客户的现场营销和维护辅导，推 动了电子银行业务的快速发展，至 11 月末全行企业网银注册客 户总量 48 户，个人注册 客户总量 5116 户;转账电话总量 245 部，实现电子银行业务收 入 31.4 万元。 3、代理保险业务方面。在对客户群体进行综合分析的基础 上，一是加强与各家保险公司联系，制定了代理保险业务营销 方案和保险代理业务营销专管人员行为规范，促进了业务发展。 二是充分运用现有信贷客户资源，按照制度要求对新增法人类 和个人类贷款全部办理了财产保险。三是强化代理保险业务的 考核调度，把代理保险业务作为提高中间业务收入的重要品种 来抓。截至 11 月末，代理保险额达 2649 万元。