信用社禁止性规定(行为禁令)试题.xls

序序号号题题干干 1下列处理正确的是( )。 2辖内法人机构存放省联社的清算备付金账户出现日间或日终透支现象，应于事项发生后的（）进行报告 3交易员通过交易以及其他非法或不适当的途径向个人或第三方进行利益输送的，给予相关责任人警告处分，情节严重的给予记过至（）处分 4未经授信或超授信范围、超限额办理银行间市场业务的，给予相关责任人给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至（）处分 5越权、变相越权、逆程序办理业务。给予相关责任人给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至（）处分 6利用内部计算机设备及网络资源从事危害国家安全、破坏市场经济秩序、妨碍社会治安、影响社会稳定等违法违规活动的，或为上述违法违规活动提供条件的，给予有关责任人员记过至（）处分。 7在计算机上安装使用无正当版权或未经许可的软件，造成侵权纠纷的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（）至记过处分。 8擅自变更计算机安全配置的，给予有关责任人（）；情节严重的，给予警告至记过开除处分。 9擅自在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至（）处分。 10未按规定进行计算机病毒防范工作，导致病毒入侵，影响网络或系统运行的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至（）处分。 11擅自将外部计算机设备接入内部网络的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（）至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 12窃取他人账户信息或密码，或使用他人信息登录、使用应用系统的，其他危害农村信用社信息安全的行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予（）至开除处分。 13利用内部计算机传播非法、虚假信息，造成不良影响的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至（）处分。 14利用计算机网络，擅自制作、复制、发布、传播信息，损害农村信用社形象的，给予有关责任人警告至（）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 15将计算机设备、软件、文档、资料、客户信息等据为己有或擅自借给外单位的，给予有关责任人（）至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 16泄漏技术资料或擅自公开交流发表技术成果的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予（）至开除处分。 17在软件需求、开发和系统维护中，故意设置陷阱程序或安全漏洞的，给予直接责任人（）处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分。 18故意传播计算机病毒，或窃听网络数据，或扫描、攻击、入侵计算机网络系统的，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人（）至开除处分。 19伪造、篡改计算机信息数据等其他违法违规的行为，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至（）处分。 20利用内部计算机设备及网络资源从事危害国家安全、破坏市场经济秩序、妨碍社会治安、影响社会稳定等违法违规活动，给予（）至开除处分。 21下列不属于农村信用社员工经商办企业提出的“九个禁止”的是（）。 22下列不属于农村信用社员工参与的不良娱乐活动的是（） 23下列说法不正确的是（） 24以下不属于农村信用社员工违反案件和重大事项报告制度的是（） 25关于农村信用社领导人员职务消费，下列说法正确的是（）。 26农村信用社领导人员应当增强民主管理意识，严格执行民主管理制度，以下不属于侵害员工合法利益的行为的是（） 27以下不属于农村信用社案件防控管理体系的是（） 28农村信用社法人机构案件防控的第一责任人是（） 29客户通过网银办理的业务如发现差错，柜员（ ）为其办理错账冲正。 30农村信用社开办电子银行业务过程中，未经（ ），不会向第三方提供客户敏感信息，国家法律法规另有规定的除外。 31开展电子银行业务时，（ ）泄露客户信息，（ ）向客户索要USBKEY口令、动态令牌密码等信息。 32严格落实内控管理，确保已签约的USBKEY、贴膜芯片、动态令牌等及时发放到客户手中，（ ） 33理财资金不得投资于可能造成（）的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品。 34禁止误导客户购买与其()不相符合的理财产品。 35客户风险承受能力由低到高至少包括（），并可根据实际情况进一步细分。 36商业银行对超过（）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。 37风险评级为三级或四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币。 38风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）。 39通过网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认标准（）网点标准。 40商业银行销售风险评级为（）理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。 41商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训。 42私人银行客户是指金融资产达到（）万元人民币及以上的商业银行客户。 43下列（）客户购买理财产品不须进行风险承受能力评估 44非保证收益理财计划可以分为（）和非保本浮动收益理财计划。 45开办非保本浮动收益型理财投资业务，法人机构监管评级应为（）。 46下列哪类机构（）不能申请基金销售业务资格成为基金销售机构。 47基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）人民币。 48代客理财资金不得用于本行（），不得通过产品期限设置、会计记账调整等方式调节监管指标。 49商业银行对理财产品进行风险评级，评级结果由低到高至少包括（），并可根据实际情况进一步细分。 50根据风险匹配原则，某客户风险承受能力评级为三级，可以购买以下风险评级为（）的理财产品。 51下列符合高资产净值客户条件的是（） 52风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币。 53信托公司开展银信理财合作业务，信托产品期限均不得低于（）。 54保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由（）承担，并根据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。 55商业银行使用保证收益理财计划附件条件所产生的投资风险由（）承担。 ABCD 柜员可直接调整银行卡差错，不需查询原交易清算差错调整必须依据原交易清算差错调整可根据情况，选择是否依据原交易柜员可根据客户需要进行差错调整 第一时间24小时2个工作日3至5个工作日 经济处罚记过留用察看开除 记过记大过留用察看开除 记过记大过留用察看开除 经济处罚警告开除记大过 经济处罚警告开除记大过 经济处罚警告开除记大过 经济处罚警告记过记大过 经济处罚警告开除记大过 经济处罚警告开除记大过 经济处罚警告开除记大过 经济处罚警告开除记大过 记过警告开除记大过 记过警告开除记大过 记过警告开除记大过 记过警告开除记大过 记过警告开除记大过 记过警告开除记大过 记过警告开除记大过 禁止农村信用社员工经商办企业或参与经商办企业。禁止农村信用社员工在各类经济实体中兼职。禁止农村信用社员工从事有偿中介活动。禁止农村信用社员工为亲属、朋友等关系人办理贷款等业务。 利用职权和职务便利接受宴请、高档消费利用公费或关系户款项进行旅游度假利用周末时间和朋友打高尔夫球 参与赌博活动 农村信用社员工不准在任何时候购买各种彩票农村信用社员工不准利用信贷资金购买股票农村信用社员工不准上班期间炒股农村信用社员工不准购买基金 对重大案件及时上报当地监管部门。干预、限制有关单位、人员及时如实向上级和有关部门报告对案件和重大事项不准瞒报、迟报、漏报、误报对各类案件、火灾、交通事故和员工非正常死亡等紧急重大情况未按要求逐级上报。 超过规定标准报销差旅费、业务招待费按照相关规定对办公室进行装修违反规定用公款进行高消费娱乐活动使用信用卡、签单等形式消费，不提供原始凭证和相应的情况说明 为提供工作效率对员工进行科学的激励考核机制。按照规定应当公开、公示的事项而未公开、公示。在员工利益分配中搞暗箱操作为谋求业绩违反规定忽视员工安全卫生保护，危害员工身心健康。 股东大会职责董事会职责监事会职责高级管理层职责 董事长行长监事长纪委书记 须当日须经授权可直接不允许 主管授权 客户授权 客户申请书面申请 不得，不得不得，可以不得，一般不要不得，可根据业务需要 未能及时发放的由会计主管代为保管未能及时发放的由经办柜员代为保管，未能及时发放的由客户经理代为保管 禁止代客户保管 利率波动本金重大损失本金损失收益波动 风险偏好投资需求风险承受能力风险认知 五级六级四级三级 60岁（含）65岁（含）60岁65岁 20万元30万元25万元10万元 5万元人民币10万元人民币10万元或20万美元15万元人民币 应低于不得低于可以低于可以高于 三级（含）以上四级（含）以上三级以下四级以下 25302035 1000700600500 私人银行客户高资产净值客户一般个人客户机构客户 保证收益理财计划保本浮动收益理财计划保本类理财计划非保本类理财计划 二级（含）以上三级（含）以上不受限制四级（含）以上 商业银行期货公司保险机构支付机构 5000100030002000 票据业务自营业务资金业务投资业务 六个等级五个等级四个等级两个等级 二级二级和三级四级三级和四级 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币，且能提供相关证明的自然人；个人收入在最近三年每年超过30万元人民币或者家庭收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过300万元人民币，且能提供相关证明的自然人； 20万元30万元50万元40万元 6个月一年两年一个月 银行客户银行或客户银行和客户按照合同约定 银行或客户客户银行银行客户客户按照合同约定 答答案案 B C D B B C B A C C B D C A B D C C C A D C D A B A A A D B A D B C A B D A B B C C D B B D C B B B A A B B B 56超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应在（）完成风险承受能力评估。 57违反客户投诉处理相关规定，不及时处理客户投诉或者处理客户投诉不当，对本行的声誉、形象造成不良影响。给予直接责任人、主管责任人()处分。 58醉酒驾车或酒后（醉酒）驾车发生交通事故，造成财产损失、人员伤亡或社会不良影响等严重后果。给予直接责任人（）处分 59未经批准持因私证照出国（境）执行公务的，给予直接责任人、主管责任人（）处分。 60违反客户投诉处理相关规定，不及时处理客户投诉或者处理客户投诉不当，对本行的声誉、形象造成不良影响给予直接责任人、主管责任人（）处分。 61以下选项中正确的是( ) 62以下选项中正确的是( ) 63以下选项中正确的是( ) 64以下选项中错误的是( ) 65以下选项中错误的是( ) 66 先开立信用证后收取保证金的，造成严重后果的，应给予有关责任人（ ）至开除处分。 67 开证保证金未进行专户管理的，情节尚不严重的，应给予有关责任人警告至（ ）处分。 68违规开立没有真实贸易背景信用证的，情节严重的，应给予有关责任人记大过至（ ）处分。 69违规办理贸易融资业务，情节严重的，应给予有关责任人记大过至（ ）处分。 70擅自挪用、串用开证保证金，造成严重后果的，应给予有关责任人（ ）至开除处分。 71违规提前支取信用证保证金，且情节严重的，应给予有关责任人记大过至（ ）处分。 72违反外汇法律法规，使本单位受到（ ）处罚的，给予有关责任人警告至记过处分。 73 违反外汇法律法规，使本单位受到行政处罚的，给予有关责任人警告至（ ）处分。 74违反外汇管理政策、规定，开立、变更、使用、关闭外汇账户的,情节严重的，给予( )处分。 75违反外汇管理政策、规定，开立、变更、使用、关闭外汇账户的,造成严重后果的，给予有关责任人（ ）至撤职处分。 76对国际收支申报迟报、漏报、瞒报、错报。给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予()处分 77 违反外汇管理政策及规定，办理售付汇及收结汇业务，造成严重后果的，给予（ ）处分 78违反外汇管理政策及规定，办理售付汇及收结汇业务，情节严重的，给予警告至（ ）处分。 79违规进行银行间外汇市场代理交易的，给予有关责任人（ ）处分。 80违反规定利用境外账户( )的,给予有关责任人开除处分。 6个月，银行网点1年，网上银行 6个月，银行网点或其网上银行1年，银行网点或其网上银行 开除经济处罚记过撤职 警告至记过开除警告记过至留用察看 记过至留用察看 留用察看开除警告 开除留用察看记过至留用察看 警告 营业期间严禁防尾随联动门双开营业期间防尾随联动门可以双开，如外来维修人员需携带大型维修工具进入时公安人员持有介绍信，且在保卫部门负责人陪同下可以到营业网点复制监控录像营业期间可以接受熟悉客户赠送的小食品或小礼品 营业终了，可以关闭营业场所包括视频监控在内的所有电源营业网点人员只需接受安全教育培训，无需参加应急预案演练营业网点所有视频监控通道一周内至少回放1次营业期间可以1人临柜 外来人员因开展检查，需进入营业网点现金区时，只要严格查验外来人员身份，无需留存相关证件的复印件外来维修人员进入营业网点现金区，只要有县级法人机构出具的介绍信和身份证，无需保卫部门人员或营业网点负责人陪同清（加）钞期间，必须2人（含）以上在视频监控范围内操作，未与客户区隔离的必须清场关门并做好警戒。营业网点临柜人员只需办理好相关会计业务，安全保卫工作与其无关 营业网点所有视频监控通道一周内至少回放1次清（加）钞期间，必须2人（含）以上在视频监控范围内操作，未与客户区隔离的必须清场关门并做好警戒。严禁任何情况下在营业柜台外进行款箱交接县级法人机构自主解款押运的情况下，营业网点人员无需核实押运车车型、车牌号及押运人员身份，直接进行款箱交接 未设置金库且未存有档案、重要空白凭证等重要物品及技防、物防设施建设能够达到利用视频监控在监控中心值守的营业网点，可以实行非现场值守。营业网点值守人员要坚守岗位，保持通讯畅通，遇有突发事件，及时报告网点负责人和保卫部门，协调配合，消除安全风险隐患。营业网点值守人员要按时上岗，严禁脱岗、空岗、擅自替岗，严禁值守期间会客及从事与值班无关的事项。营业网点值守人员值守期间可以接待亲朋好友，留其在网点住宿。 罚款警告记过记大过 记过记大过撤职留用察看 撤职留用察看严重警告开除 撤职留用察看开除严重警告 罚款警告记过记大过 撤职留用察看开除严重警告 刑事行政民事经济 记过记大过撤职开除 警告至记过警告记过至留用察看 留用察看 警告记过记大过开除 警告记过至留用察看 警告至记过留用察看 警告记大过至开除警告至记过撤职 记过记大过撤职开除 警告至记过撤职记过至留用察看 记大过至开除 逃汇外汇收付出口押汇贸易融资 D A B C A A C C D D D A D C D C B A A C C B A B A 序序号号题题干干AB 1存款证明不可以（ ）。挂失转让 2 票据可以背书转让，但（ ）不得背书转让。填明“现金”字样的银行汇票 填明“现金”字样银行本票 3以下说法正确的有（ ）。柜员工作区域必须相互隔离柜员不得将个人物品带入工作区域 4（ ）状态下，不可以开设存款证明。挂失冻结 5客户通过（ ）办理的业务如发现差错，柜员不允许为其办理错账冲正。柜面电话银行 6柜员通过（ ）办理的业务，不允许冲正。网银内管系统核心业务系统 7开展电子银行业务时不得泄露客户信息，不得向客户索要（ ）等隐私信息。账户密码USBKEY口令 8票据可以背书转让，但（）不得背书转让。填明现金字样的银行汇票银行本票 9单位、个人和银行办理支付结算必须遵守（）原则。恪守信用，履约付款 谁的钱进谁的账，由谁支配 10各级清算机构由于操作或管理不当，出现清算账户日间或日终透支情况，给予相关责任人（）处罚经济处罚情节严重的，给予警告处分 11对出现的资金清算业务重大事项严禁延迟上报、隐瞒不报或擅自处理的，给予相关责任人（）处罚经济处罚情节严重的，给予警告处分 12未经授信或超授信范围、超限额办理银行间市场业务的，给予相关责任人（）处罚经济处罚情节严重的，给予警告处分 13越权、变相越权、逆程序办理业务的，给予相关责任人（）处罚经济处罚情节严重的，给予警告处分 14交易员利用职务之便，以自己、配偶及亲属或其他可控制实体的名义开设私人账户进行交易以谋取不当利益。经济处罚给予警告处分 15有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分：在计算机上安装使用无正当版权或未经许可的软件，造成侵权纠纷的擅自变更计算机安全配置的 16有下列行为之一的，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分：故意破坏计算机系统及相关配套设施的在软件需求、开发和系统维护中，故意设置陷阱程序或安全漏洞的 17有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：利用内部计算机传播非法、虚假信息，造成不良影响的利用计算机网络，擅自制作、复制、发布、传播信息，损害农村信用社形象的 18有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：利用内部计算机传播非法、虚假信息，造成不良影响的在连接互联网的机器上保存内部资料，造成泄密的； 19未按规定进行计算机病毒防范工作，导致病毒入侵，影响网络或系统运行的，给予有关责任人的处分包括：警告记过 20 利用内部计算机设备及网络资源从事以下活动：危害国家安全破坏市场经济秩序 21未按规定进行计算机病毒防范工作，导致病毒入侵，影响网络或系统运行的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予的处分包括：警告记过 22在软件需求、开发中，导致直接责任人开除处分的行为包括：故意设置陷阱程序未按规定进行测试 23伪造、篡改计算机信息数据等其他违法违规的行为。给予主管责任人和其他责任人警告记过 24泄漏技术资料或擅自公开交流发表技术成果的，给予有关责任人处分包括警告记过 25农村信用社领导人员不得有下列滥用职权的行为（）。授意、指使财会人员从事违反财务制度、财经纪律的活动弄虚作假、谎报情况或者搞不切合实际的活动及“业绩工程” 26员工行为排查“九种人”包括（）。 有“黄赌毒”行为的交友混乱，经常出入高档消费场所的 27下列属于农村信用社员工谋求不正当利益行为的是（）。利用职务上的便利在系统内为亲友承揽工程。利用身份便利接受客户的贵重礼品 28 下列属于农村信用社员工违规办理的业务是（）。跨区域发放贷款发放顶冒名贷款 29下列属于农村信用社员工违反工作纪律行为的是（）。擅自离岗、迟到、早退、串岗聊天因工作需要请客户吃饭。 30以下属于农村信用社员工违反社会公德行为的是（）。弄虚作假，骗取荣誉包养情妇（夫） 31某银行发行理财产品，该产品风险评级为三级，则单一客户购买该产品的起点金额可以设定为（）万元。10万元20万元 32商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列哪些情形：()通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利;将理财产品与其他产品进行捆绑销售; 33销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列哪些情形：（）诋毁其他机构的理财产品或销售人员；散布虚假信息，扰乱市场秩序； 34理财产品销售文件中的客户权益须知应当至少包括以下（）内容：客户办理理财产品的流程；客户风险承受能力评估流程、评级具体含义一级适合购买的理财产品等相关内容； 35某年轻的个人客户首次购买某银行理财产品，则该客户可以（）不须风险承受能力评估，直接通过网银渠道先在银行网点进行风险承受能力评估，再从网点购买； 36商业银行销售风险评级为（）的理财产品时，除非与客户书面约定，否则应在商业银行网点进行。三级四级 37销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列哪些情形：（） 38某银行针对一般个人客户发行的理财产品，该款产品的投资范围可以包括：（）未上市企业股权 上市公司未公开发行或交易的股份 39某客户风险承受能力评级为三级，则该客户可以购买风险评级为（）的理财产品。一级三级 40商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害（）。国家利益社会公共利益 41商业银行不得销售（）的理财产品，不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。无市场分析预测无风险管控预案 42商业银行销售理财产品，应当做到（）。 成本可算风险可控 43下列哪些属于商业银行销售理财产品应当遵循的基本原则。（）诚实守信勤勉尽责 44下列属于理财产品销售文件的是（）。理财产品销售协议书理财产品说明书 45下列属于非保证收益理财产品风险提示应当包括的表述的是（）。本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资；本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资； 46商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括以下哪些因素。（）理财产品投资范围、投资资产和投资比例；理财产品期限、成本、收益测算； 47理财产品销售文件中应标明所适合的客户类别，仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额可以是（）人民币，不得向无投资经验客户销售。10万元20万元 48通过（）等方式开展理财产品宣传时，如客户明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。电话传真 49违反规定擅自接受新闻媒体采访，违规()，引起新闻媒体关注并进行()，对本行造成不良影响。给予有关责任人开除处分.处置突发事件负面报道 50有下列哪些行为的，给予有关责任人经济处罚，情节严重的给予警告至记过处分( )本机构没成立大额投资审查委员会、或虽然成立但存在职责权限不清、没按按规定运作的岗位设置未做到审批与操作、交易与复核、前台业务交易与后台债券结算、业务操作与资金清算相互分离和制约的 51有下列哪些行为的，给予有关责任人经济处罚，情节严重的给予警告至记过处分( )业务成交要素劣于审批要素的风险控制人员风险审查出现严重失误、导致资金损失的 52有下列哪些行为的，给予有关责任人记大过处分，造成严重后果的，给予降级至开除处分( )未经授信或超授信范围、超限额办理银行间市场业务，未造成资金损失和不良社会影响的未经授信或超授信范围、超限额办理银行间市场业务，造成资金损失或不良社会影响的 53密钥保管和使用应遵循( )的原则，指定专人保管，严格保密，不得转让、转借，防止泄密、遗失、冒用。谁申领，谁管理 谁使用 谁负责 54协助交易对手编造虚假资料套取授信额度，故意隐瞒对手方存在的重大违约、纠纷或案件的，给予有关责任人( )处分。经济处罚情节严重的给予警告至记过处分 55交易员不得参与（ ）债券结算会计核算 CDEF 质押保证 用于支取现金的支票商业汇票 柜员不得擅自代客户保管存折（单、卡）等物品柜员不得为本人办理业务，但批量代收付业务中入账账户包含本人账户的除外 质押新开户 个人网银手机银行（客户端）手机银行（wap）企业网银 手机银行（客户端）内管系统报表系统任何系统所有内管系统 动态令牌密码身份证号银行卡账号联系方式 用于支取现金的支票 填明不得转让字样的票据 银行不垫款诚实信用 造成严重后果的，给予记过处分造成严重后果的，给予记大过至开除处分 造成严重后果的，给予记过处分造成严重后果的，给予记大过至开除处分 造成严重后果的，给予记过处分造成严重后果的，给予记大过处分 造成严重后果的，给予记过处分造成严重后果的，给予记大过处分 情节严重的，给予记过情节严重的，给予记大过至留用察看处分 擅自在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件的安装运行与工作无关软件的故意破坏计算机系统及相关配套设施的在软件需求、开发和系统维护中，故意设置陷阱程序或安全漏洞的 安装运行与工作无关软件的在计算机上安装使用无正当版权或未经许可的软件，造成侵权纠纷的故意破坏计算机系统及相关配套设施的擅自变更计算机安全配置的 在连接互联网的机器上保存内部资料，造成泄密的；将计算机设备、软件、文档、资料、客户信息等据为己有或擅自借给外单位的泄漏技术资料或擅自公开交流发表技术成果的擅自允许系统外人员登录计算机网络系统，造成信息泄密或影响系统运行的 擅自使用内部网络上的计算机接入和访问互联网的利用互联网传递、发布、传播涉密信息的擅自在内部网络开设论坛、聊天室等网络服务的窃取他人账户信息或密码，或使用他人信息登录、使用应用系统的 记大过开除移交公安部门经济处罚 妨碍社会治安 影响社会稳定等违法违规活动的淘宝开店或为上述活动提供条件 记大过开除撤职留用察看 代码冗余太多故意设置安全漏洞需求不完整上线前未进行安全评估 记大过开除撤职留用察看 记大过开除撤职留用察看 违反规定决定产权交易、清产核资、资产评估、借贷等事项。违反规定对外投资、担保、融资、为他人代开信用证、采购、进行工程招标投标等对收回的抵债资产未办理相关法律手续，或授意、指使员工对收回的抵债资产不纳入帐内管理 无故不能正常上班或经常旷工的有不良记录或犯罪前科的自有资金炒股的 利用身份为客户推荐理财产品利用职务便利为子女在系统内推销商品 给亲属违规办理贷款违规办理拆借资金和资金调拨等业务 各级领导人员未经允许不准私自离开辖区工作期间打扑克 拒不承担赡养、扶（抚）养义务 虐待、遗弃家庭成员 30万元5万元 采取抽奖、回扣或赠送实物等方式销售理财产品；销售人员代替客户签署文件；通过理财产品进行利益输送；挪用客户认购、申购、赎回资金； 违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易；违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担； 客户向商业银行投诉的方式和程序商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容； 先在银行网点进行风险承受能力评估，然后使用手机银行购买不须风险承受能力评估，直接通过手机银行购买 五级六级 银行间市场债券证券交易所债券 二级四级 客户合法权益银行利益 不能独立测算无市场调研 信息充分披露买者自负 如实告知风险匹配加强风险提示和投资者教育 风险提示书客户权益须知宣传单海报 本理财产品保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，一级需要充分认识投资风险，谨慎投资；本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，一级需要充分认识投资风险，谨慎投资； 本行开发设计的同类理财产品过往业绩；理财产品运营过程中存在的各类风险； 30万元5万元 短信邮件 接受新闻媒体采访后续采访 未按主管部门规定申请业务资格、违规开展相关业务的未经授权擅自办理银行间市场业务，造成资金损失或不良社会影响的 存放同业利率低于省联社指导利率的越权、变相越权、逆程序办理业务，应报未报大额投资审查委员会审查办理业务或化整为零逃避审查办理业务 协助交易对手编造虚假资料套取授信额度，造成资金损失和不良社会影响的交易对手发生重大经营困难或风险、发生重大违约或违法行为，没有及时对其授信额度进行调整的 协商自愿诚信自律 有重大过失的给予记大过 造成重大损失的给予开除 款项收付重新估值 答答案案 ABCD ABC ABCD ABC BCDEF AC ABC ABCD ABC ABC ABC ABCD ABCD BCD ABCD ABD ABCDEF CDEF AB ABCDEF CDEF AD ABCDEF AB ABCDE ABCD ABD ABCD ACD ABCD ABC ABCDEF ABCD ABCDEF BC BCD CD ABC ABC ABC ABC ABCDE ABCD BD ABCD ABC ABCD AB AB ABC BC AB AB ABCD 56有下列（）行为的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至开除处分。自助设备出现故障，未及时报告 故意损坏自助设备 57有下列（）行为的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。未按规定配备自助设备管理员未按规定办理自助设备的开机、加钞、清钞 58以下关于消防安全的选项，正确的有( )营业场所内严禁存放化学品、烟花爆竹等易燃易爆物品，严禁使用电炉和明火。不乱拉乱接电线。 59先开立信用证后收取保证金的，造成严重后果的，应给予有关责任人（ ）至（ ）处分。记过记大过 60开证保证金未进行专户管理的，情节尚不严重的，应给予有关责任人( )至（ ）处分。警告撤职 61违规开立没有真实贸易背景信用证的，情节严重的，应给予有关责任人（ ）至（ ）处分。撤职留用察看 62违规办理贸易融资业务，情节严重的，应给予有关责任人（ ）至（ ）处分。撤职记大过 63擅自挪用、串用开证保证金，造成严重后果的，应给予有关责任人（ ）至( )处分。记大过警告 64违规提前支取信用证保证金，且情节严重的，应给予有关责任人( )至（ ）处分。记大过警告 65违反规定办理售付汇及收结汇业务，造成严重后果的，给予( )至( )处分。记过记大过 66违反外汇管理政策、规定，（ ）、（ ）、（ ）、（ ）外汇账户,造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。开立变更 67违反外汇管理政策、规定，开立、变更、使用、关闭外汇账户,造成严重后果的，给予（ ）至（ ）处分。记大过警告 68违反外汇管理规定，对国际收支申报( )，情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。迟报漏报 69违反外汇管理规定，对国际收支申报迟报、漏报、瞒报、错报，情节严重的，给予（ ）至（ ）处分。警告记过 70违反外汇管理规定，对国际收支申报迟报、漏报、瞒报、错报，造成严重后果的，给予（ ）至（ ）处分。记过记大过 71对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告的，情节严重的，给予（ ）至（ ）处分。警告记过 72违反规定办理售付汇及收结汇业务，情节严重的，给予（ ）至（ ）处分。警告记过 73有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分违反外汇管理政策、规定，开立、变更、使用、关闭外汇账户的向外汇管理部门外汇账户信息系统报送数据存在错报、迟报、漏报的。 74私自篡改或伪造申请人材料进行伪冒办卡的，给予直接责任人（ ）处分；给予主管责任人和其他责任人（ ）处分警告开除 未按规定保管、处理吞没卡，造成客户资金损失未妥善保管ATM管理卡，导致丢失或损坏自助设备、自助银行监控达不到规定要求 对自助设备维护不及时故意损坏自助设备未按规定保管、处理吞没卡，造成客户资金损失 不超负荷用电。 不使用不合格的电器及保险装置。监控及消防用电必须设专用线路，不得同其它线路相连，并经常检测以保证安全。 撤职开除 记过记大过 记大过开除 开除严重警告 撤职开除 撤职开除 撤职开除 使用关闭 撤职开除 瞒报错报 撤职开除 撤职开除 撤职开除 撤职开除 对未在国家外汇管理局进行备案登记的直接投资业务项下资金进行汇出、汇入处理的。向中国人民银行人民币跨境收付信息管理系统报送数据存在错报、迟报、漏报的。 记大过警告至记大过警告至开除 ABCDE ABC ABCDE BD AC CD BC AD AD BD ABCD AC ABCD AB BC AB AB ABCD BE 序序号号题题干干答答案案 1资金清算差错可以根据需要进行调整，不需配原交易( )F 2各级清算机构要根据辖内清算资金往来特点，定时查看头寸情况，不需设定清算账户预警参数值。F 3辖内法人机构存放省联社的清算备付金账户出现日间或日终透支现象，应于事项发生后的3至5个工作日内进行报告F 4未取得外汇交易中心交易员资格的,取得本单位交易员上岗资格的人员，也可从事银行间本币市场交易及相关业务或登录使用交易系统。F 5交易员不得通过交易以及其他非法或不适当的途径向个人或第三方进行利益输送。T 6利用内部计算机设备及网络资源从事危害国家安全、破坏市场经济秩序、妨碍社会治安、影响社会稳定等违法违规活动的，或为上述违法违规活动提供条件的,给予有关责任人员记过至降职处分。F 7在单位配发的内网计算机上禁止安装使用无正当版权或未经许可的软件，互联网计算机可根据需要自行安装或使用软件。F 8擅自变更计算机安全配置的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过开除处分。F 9擅自在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。T 10安装运行与工作无关软件的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告处分。F 11未按规定进行计算机病毒防范工作，导致病毒入侵，影响网络或系统运行的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过处分。F 12擅自使用内部网络上的计算机接入和访问互联网的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。T 13使用互联网传递涉密信息时，需采取文件加密方式。F 14确因工作需要，可以将外部计算机设备短时间内接入内部网络的，工作完成后要立即断开。F 15员工可以根据自已的爱好，在不影响使用的情况下，在办公计算机上安装暴风影音等视频播放软件，但不能在工作时间使用。F 16接入互联网的桌面计算机要安装正版防病毒软件和防火墙，并开启实时防护和防火墙功能。T 17桌面计算机使用人未经批准，不得更改操作系统、应用软件、防病毒软件、防火墙的安全设置。确需更改时，应在科技人员的提示和帮助下完成。T 18对于通过互联网下载或通过移动存储介质传递的文件和应用程序,必须进行病毒扫描,确认安全后方可使用。T 19可以在连接互联网的机器上保存经过加密的内部资料。F 20接入内网的桌面计算机必须安装省联社统一的防病毒软件，并开启实施防护功能。T 21泄漏技术资料或擅自公开交流发表技术成果的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。T 22故意传播计算机病毒，或窃听网络数据，或扫描、攻击、入侵计算机网络系统的，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分给予直接责任人、主管责任人和其他责任人警告至开除处分。F 23不能在内网计算机上安装破解软件，但可以在单位配发的互联网计算上使用破解软件。F 24在办公机器上安装影音软件，但不在上班时间使用不算违规。F 25为提高工作效率，可以使用QQ传递会议通知、会计报表等材料。F 26为工作方便，机构领导可以将邮箱及办公自动化等账号和密码交给有关人进行公文处理。F 27 在相关刊物发表技术成果，需经过领导批准。 T 28将计算机设备、软件、文档、资料、客户信息等据为己有或擅自借给外单位的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。T 29故意破坏计算机系统及相关配套设施的，给予直接责任人警告至开除处分。F 30伪造、篡改计算机信息数据等其他违法违规的行为，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分。T 31 农村信用社员工可以向亲友发放信用贷款。F 32农村信用社员工不得自批自贷、化整为零、超权限、跨区域发放贷款。T 33农村信用社员工不得为亲属、朋友等关系人办理贷款、投资、融资、结算、大额提现、提供担保、办理票据贴现等业务。F 34 农村信用社员工不得经常出入高档消费场所。 T 35农村信用社员工不准长期借用、占用农村信用社资金和财产。T 36员工受到开除处分、解除劳动合