《经济学基础》第3章.ppt

1,高职高专财经管理类精品教材 经 济 学 基 础 黄泽民 编著,2,第 3 章,经济学基础,· 第 1 编 ,市场经济运行条件,3,本章内容 市场机制 交易成本 产权制度 社会保障体系,目的要求 全面认识运行条件 了解市场机制 了解产权基础 了解保障制度,经济学基础,· 第 3 章,4,3.1 市场机制,1.市场机制的含义 市场机制，是指市场体内各要素互相适应、互相制约、共同发挥作用形成的市场自组织、自调节的运行机理与综合机能。 市场机制有一般和特殊之分。一般市场机制是指在任何市场都存在并发生作用的市场机制,主要包括供求机制、价格机制、竞争机制和风险机制。 具体市场机制是指各类市场上特定的并起独特作用的市场机制,主要包括商品市场上的价格机制、劳动力市场上的工资机制、金融市场上的利率机制、外汇市场上的汇率机制等。,第 3 章,3.1.1市场机制,5,3.1 市场机制,2.市场机制体系 （1）价格机制 是指在市场竞争过程中,市场上某种商品市场价格的变动与市场上该商品供求关系变动之间的有机联系的运动。 （2）供求机制 是指通过商品、劳务和各种社会资源的供给和需求的矛盾运动来影响各种生产要素组合的一种机制。,第 3 章,3.1.1市场机制,6,3.1 市场机制,（3）竞争机制 是指在市场经济中,各个经济行为主体之间为着自身的利益而相互展开竞争,由此形成的经济内部的必然的联系和影响。 （4）风险机制 是指市场活动同企业盈利、亏损和破产之间相互联系和作用的机制。在产权清晰的条件下,风险机制对经济发展发挥着至关重要的作用。,第 3 章,3.1.1市场机制,7,3.1 市场机制,3.市场机制的属性 （1）市场机制是一个完整的有机统一体。价格机制在市场机制体系中核心地位。 （2）市场机制运转循环的原动力只能是市场活动参与者的经济利益。市场是商品交换关系的总和,商品供求的后面是经济利益关系。 （3）市场机制是一种开放型的受多因素影响和制约的一种社会经济机制。市场机制绝不是一个纯自然的封闭机制,而是一种开放的社会经济机制。,第 3 章,3.1.1市场机制,8,3.1 市场机制,1.价值规律 价值规律的基本内容：商品的价值量由生产商品的社会必要劳动时间决定；商品交换以价值量为基础，实行等价交换。价值规律表现形式：价格受供求关系影响围绕价值上下波动。价值规律的表现形式也称价值规律的实现形式和发生作用的形式。 价值规律的作用：（1）调节生产资料和劳动力在社会生产各部门的分配。（2）刺激商品生产者改进技术、改善经营管理，提高劳动生产率。（3）导致商品生产者优胜劣汰。,第 3 章,3.1.2市场规律,9,3.1 市场机制,2.竞争规律 竞争规律的内容：在价值规律发挥作用的过程中，所显示出来的互相争夺经济利益的客观必然性，称为竞争规律。 竞争的主要功能：使市场机制的功能得以发挥。有利于市场信号的形成与传递；使市场信号能及时、迅速传递到各利益主体，有利于形成经济运行秩序；增强企业活力、激发个人进取心。,第 3 章,3.1.2市场规律,10,3.2 市场运行成本,交易成本（又称交易费用）就是市场运行的代价，它是指在一定的社会关系中，人们自愿交往、彼此合作达成交易所支付的成本，也即人人关系成本。它与一般的生产成本（人自然界关系成本）是对应概念。 从本质上说，有人类交往互换活动，就会有交易成本，它是人类社会生活中一个不可分割的组成部分。,第 3 章,3.2.1交易成本的含义,11,3.2 市场运行成本,由于经济体系中企业的专业分工与市场价格机制之运作，产生了专业分工的现象；但是使用市场的价格机能的成本相对偏高，而形成企业机制，它是人类追求经济效率所形成的组织体。 由于交易成本泛指所有为促成交易发生而形成的成本，因此很难进行明确的界定与列举，不同的交易往往就涉及不同种类的交易成本。,第 3 章,3.2.1交易成本的含义,12,3.2 市场运行成本,1.简单分类 （1）搜寻成本：商品信息与交易对象信息的搜集成本。 （2）信息成本：取得交易对象信息与和交易对象进行信息交换所需的成本。 （3）议价成本：针对契约、价格、品质讨价还价的成本。 （4）决策成本：进行相关决策与签订契约所需的内部成本 （5）监督交易进行的成本：监督交易对象是否依照契约内容进行交易的成本。 （6）违约成本：违约时所需付出的事后成本。,第 3 章,3.2.2交易成本分类,13,3.2 市场运行成本,2.按事前事后分类 1985年威廉姆森进一步将交易成本加以整理区分为事前与事后两大类： （1）事前的交易成本，包括签约、谈判、保障契约等成本。 （2）事后的交易成本，包括契约不能适应所导致的成本、讨价还价的成本（即两方调整适应不良的谈判成本）、建构及营运的成本、为解决双方的纠纷与争执而必须设置的相关成本、约束成本（即为取信于对方所需之成本）等。,第 3 章,3.2.2交易成本分类,14,3.2 市场运行成本,（1）有限理性：指进行交易的参与人，因为身心、智能、情绪等限制，在追求效益极大化时所产生的限制约束。 （2）投机主义：指参与交易进行的各方，为寻求自我利益而采取的欺诈手法，同时增加彼此不信任与怀疑，因而导致交易过程监督成本的增加而降低经济效率。 （3）不确定性与复杂性：由于环境因素中充满不可预期性和各种变化，交易双方均将未来的不确定性及复杂性纳入契约中，使得交易过程增加不少订定契约时的议价成本，并使交易困难度上升。,第 3 章,3.2.3交易成本发生的原因,15,3.2 市场运行成本,（4）少数交易：某些交易过程过于专属性，或因为异质性信息与资源无法流通，使得交易对象减少及造成市场被少数人把持，使得市场运作失灵。 （5）信息不对称：因为环境的不确定性和自利行为产生的机会主义，交易双方往往握有不同程度的信息，使得市场的先占者拥有较多的有利信息而获益，并形成少数交易。 （6）气氛：指交易双方若互不信任，且又处于对立立场，无法赢造一个令人满意的交易关系，将使得交易过程过于重视形式，徒增不必要的交易困难及成本。,第 3 章,3.2.3交易成本发生的原因,16,3.2 市场运行成本,（1）交易商品或资产的专属性。指交易所投资的资产本身不具市场流通性，或者契约一旦终止，投资于资产上的成本难以回收或转换使用用途，称之为资产的专属性。 （2）交易不确定性，指交易过程中各种风险的发生机率。交易不确定性的升高会伴随着监督成本、议价成本的提升，使交易成本增加。 （3）交易的频率。交易的频率越高，相对的管理成本与议价成本也升高。交易频率的升高使得企业会将该交易的经济活动的内部化以节省企业的交易成本。,第 3 章,3.2.4交易成本的特征,17,3.3 产权制度,1.产权 是财产权的简称它是法定主体对财产的所有权、占有权、收益权和处分权的总称。 排他性是产权的本质特征，即所有者不允许他自己以外的任何人占有、使用或控制其拥有的财产。 产权内的“四权”（即所有权、占有权、处置权、收益权），在有些情况下是统一的，而在产权的具体运用和交易的情况下，“四权”以不同形式分离。 产权的经济功能有：（1）保障产权主体的合法权益。（2）有利于资源的合理配置。（3）为规范市场交易行为提供制度基础。（4）有助于解决外部性问题。强有力的产权约束能防止资源的滥用。,第 3 章,3.3.1.产权及产权的特征,18,产权,广义的产权指与财产相联系的各方面的权利，而狭义的产权就是指财产的归属性权利财产所有权。 所有权在法国民法典中被规定为“以完全绝对的方式，享有与处分物的权利”。,19,我国于2007年施行的中华人民共和国物权法(以下简称物权法)规定了所有权、担保物权和用益物权三种物权形式。物权法规定所有权是占有、使用、收益、处分的权利，明确私人对其合法的收入、房屋、生活用品、生产工具、原材料等不动产、动产具有所有权；规定用益物权是对他人所有的不动产或者动产依法占有、使用和收益的权利。物权法规定土地承包经营权人有权将土地经营权采取转包、互换、转让等方式进行土地流转；确认渔民使用水域滩涂从事养殖和捕捞的权利(以下统称渔业权)为用益物权，并实行物权保护。,20,3.3 产权制度,2.产权的特征 （1）产权的本质特征 首先，产权是所有制关系的法律形态；其次，排他性是产权的契约性质；再次，产权是一组权利，是多种权利的总和；又次，产权的统一性和不完全性。 （2）能够保证经济高效率的产权应该具有的特征 第一，明确性，即它是一个包括财产所有者的各种权利及对限制和破坏这些权利时的处罚的完整体系；第二，专有性，它使因一种行为而产生的所有报酬和损失都可以直接与有权采取这一行动的人相联系；第三，可转让性，这些权利可以被引到最有价值的用途上去；第四，可操作性。,第 3 章,3.3.1.产权及产权的特征,21,思考：,没有产权的社会是什么样子？,22,3.3 产权制度,1.产权与市场的关系 （1）市场经济的存在与发展要求有产权制度基础及其保障。一般要求包括： 市场经济要求产权必须是单纯或纯粹经济性质的经济性质的权利，必须是可交易的法权，而不能是超经济性质的特权。 市场经济要求在不同交易主体之间必须有明确的界区。这是规定交易的必要性和交易的有序性的必要条件。 市场经济发展的趋势要求对产权根据其权能进行制度性分工。,第 3 章,3.3.2产权与市场、企业的关系,23,3.3 产权制度,（2）市场机制的缺陷源自于产权制度的不完善 市场机制的种种缺陷、失灵，都可以直接或间接、或多或少地在产权构造上找到解释，市场失灵之所以存在，最重要的原因在于产权制度安排上，在一定领域，在一定条件下，人们不能或不愿、不会根据市场经济的要求去塑造产权关系。,第 3 章,3.3.2产权与市场、企业的关系,24,3.3 产权制度,2.产权与企业的关系 （1）企业的运行发展要求产权流动与产权交易。 产权流动，是指财产所有权、占有权、控制权、收益权在不同主体间的转换，是权利主体的变更。 产权流动分为经济性流动和非经济性流动。产权的经济性流动是指通过经济手段来实现产权的转移，即平等的商品交易。 产权交易，是产权的有偿转让，广义上是财产权（所有权、占有权、控制权、处置权、收益权）的经济性流动。产权交易既包括产权的整体转让，也包括产权的部分转让。,第 3 章,3.3.2产权与市场、企业的关系,25,3.3 产权制度,（2）企业产权转让或产权交易在经济生活中具有重要意义 第一产权交易是实现企业间资产、股权、债权合理流动、有效配置资源和有效利用资源的途径。有利于产业结构、产品结构的调整与合理化。 第二，产权交易是解决资产存量呆滞、增量资本不足、资源利用效率低下的有效途径。有利于增强企业活力。,第 3 章,3.3.2产权与市场、企业的关系,26,3.3 产权制度,第三，产权交易是促成资产变现，由实物形态转变为价值形态，收回原有投资，重新投入产业，以实现产业结构调整、产业战略转换的方式。有利于资产的保值增值。 第四，产权交易使得不同部门、地区、企业的不同产权主体能够相互融合、分离、重组、混合，实现企业产权结构的多元化。,第 3 章,3.3.2产权与市场、企业的关系,27,3.3 产权制度,1.产权关系与产权制度的含义 产权关系，是指财产的所有权、支配权、使用权、收益权与由法律界定的经济当事人之问的权利关系，简单地讲就是社会经济运行中各经济当事人与财产权利具体形式的关系。 产权制度，是指既定产权关系下产权的组合、调节、保护的制度安排。产权制度是对产权关系、产权界定、产权经营和产权转让的法律确定。,第 3 章,3.3.3 产权制度,28,3.3 产权制度,2.产权制度的主要类型 （1）业主制。这一企业制度的物质载体是小规模的企业组织，即通常所说的独资企业。在业主制企业中，出资人既是财产的唯一所有者，又是经营者。 （2）合伙制。这是一种由两个或两个以上的人共同投资，并分享剩余、共同监督和管理的企业制度。合伙企业的资本由合伙人共同筹集，扩大了资金来源；合伙人共同对企业承担无限责任，可以分散投资风险；合伙人共同管理企业，有助于提高决策能力。,第 3 章,3.3.3 产权制度,29,3.3 产权制度,（3）公司制。现代公司制企业的主要形式是有限责任公司和股份有限公司。公司制企业具有以下明显的特点： 第一，公司正企业通过特定的财产组织形式，使企业成为一个独立的法人实体和市场主体，这就使企业可以与出资者相分离而独立运行。 第二，公司制企业实行有限责任制度，投资者以出资额为限对公司承担有限责任。这就有效地分散了投资风险责任，降低了投资者的财产风险。同时，这一制度极大地提高了资本的流动性。 第三，公司制企业通过建立合理的法人治理结构，有效地提高了企业的运行效率和管理的科学性。,第 3 章,3.3.3 产权制度,30,3.4 社会保障体系,第一，通过社会保障收入手段来调节收入分配关系。现代社会保障制度是一种比较规范的法制体系。社会保障税一般由雇主和劳动者个人共同负担，税率有所差别。 第二，通过社会保障收入手段和支出手段来调控国民经济。通过开征社会保障税和通过社会保障支出，能够调节当时的社会消费总量，影响社会总供求水平，进而达到调控国民经济的目的。 第三，社会保障税能够在一定程度上稳定国民经济的运行。社会保障税在财政政策工具中属于“内在稳定器”，具有稳定国民经济运行的功能。,第 3 章,3.4.1市场经济条件下社会保障体系的作用,31,3.4 社会保障体系,第一，社会保障体系的社会性。社会保障由国家来组织，为了补偿现代社会中被削弱的家庭保障功能，是家庭保障逐渐解体的结果。 第二，社会保障体系权利与义务的对等性。虽然经办主体由家庭变为国家，但其费用负担是不可能转移的，以个体劳动者付费为前提，因此，社会保障制度体现了权利与义务对等的特点。,第 3 章,3.4.2社会保障体系的特征,32,3.4 社会保障体系,第三，社会保障体系的共济性。以国家为主体的社会保障制度集中了全社会成员的一部分财力，仅对部分社会成员提供帮助(每一时点上肯定只有少数人处于需要救济的境地)，共济性根强，大大增强了劳动者个人抵御未来风险的能力，从而增加了社会稳定性。 第四，社会保障体系的功能性。社会保障制的功能特性具体表现在三个方面。首先，体现在功能方面：（1）保障功能；（2）调节功能。其次，体现在保障项目方面：覆盖面具有广泛性。再次，体现在经费来源方面：主要由雇主、雇员、政府共同承担,第 3 章,3.4.2社会保障体系的特征,33,3.4 社会保障体系,社会保险，指劳动者及其家属由于生育、年老、疾病、工伤等原因而丧失劳动能力或失业，从而失去生活来源时，根据立法享受的、由社会提供必要物质帮助的社会制度。 主要包括：养老保险，即对因年老丧失劳动能力的劳动者，在养老期闻给予养老金、医疗待遇及生活方面的照顾等。生育和疾病保险，即对因生育而中断劳动和因患病而暂时丧失劳动能力者，给予其生育和患病期间的收入补助和医疗保险待遇。失业保险，即对因失业中断工作的劳动者，给予基本的生活费、医疗费，并为他们提供转业培训和职业介绍等服务。,第 3 章,3.4.3 社会保障体系的基本内窖,34,3.4 社会保障体系,社会救助，即劳动者在其不能维持最低限度的生活水平时，根据有关法律规定，有权要求国家和社会按照法定的标准向其提供满足最低生活需求的资金和实物援助的一种社会保障制度。 社会救助一般包括自然灾害救助、失业救助、孤寡病残救助和城乡困难户救助等项目。社会救助子系统是新型社会保障制度的重要支持和辅助系统，它对保护社会脆弱群体，提高社会公平程度具有重要作用。其主要功能是保障社会脆弱群体获得基本生存条件和恢复基本生活水平。,第 3 章,3.4.3 社会保障体系的基本内窖,35,3.4 社会保障体系,社会福利，即由国家或社会为立法或政策范围内的所有公民普遍提供的、旨在保证一定的生括水平和尽可能提高生活质量的资金和服务的一种社会保障形式。 它偏重于提供福利设施和福利服务，不带任何前提条件地给予每一位符合规定的公民囊括了除社会保险、社会救助之外的其他所有社会保障内容。 社会福利系统是新型社会保障翻度的三大支柱之一，其功能主要有二：一是保障社会成员拥有基本生存条件；二是改善和提高社会成员的生话质量。它依据社会群体特征和社会需要设置相应项目。,第 3 章,3.4.3 社会保障体系的基本内窖,36,经 典 解 析,第 3 章,交易费用：市场机制运行的代价与社会财富的无谓损失,旧车市场交易费用 在旧车市场有三个角色：买家、卖家和旧车商人。他们的行为见图3-1：,37,本章 结束,