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王文杰,证券营销实务,大同证券员工集中培训,王文杰,大同证券员工集中培训,一、当前证券经纪业务营销工作综述 二、我公司对经纪业务营销的策略及工作安排 三、证券经纪业务营销监管要点 四、营销渠道的建立、维护和资源利用,王文杰,大同证券员工集中培训,第一部分 当前证券经纪业务营销工作综述,一、证券经纪业务营销的发展历程 二、证券经纪业务营销模式及优劣势分析,一、证券经纪业务营销的发展历程,证券经纪业务营销初步发展 证券经纪业务营销进一步规范、发展 证券经纪业务营销进入高速发展时期,大同证券员工集中培训,二、证券经纪业务营销模式及优劣势分析,证券经纪业务营销模式 两类模式的代表型券商 两种模式的优劣势分析,大同证券员工集中培训,王文杰,大同证券员工集中培训,第二部分 我公司对经纪业务营销的战略及工作安排,一、我公司经纪业务营销的发展历程 二、 我公司对经纪业务营销的战略 三、我公司对经纪业务营销的工作安排,王文杰,大同证券员工集中培训,一、我公司经纪业务营销的发展历程,在2006 年北戴河会议确立了战略定位之后，公司经纪业务的战略目标主要锁定在三个方面，即网点布局、服务模式转型和渠道营销建设， 2007 年，公司一方面抓住三方存管业务带来的机遇要求大力加强与银行的合作并组织实施，另一方面将深圳营业部作为经营体制改革的试点，设立了第一个渠道营销部，开始组建经纪人队伍，这都是因为公司通过考察分析，理清了营销工作的思路和路径。,王文杰,大同证券员工集中培训,一、我公司经纪业务营销的发展历程,2008年10月10公司下发了大同证券经纪有限责任公司证券经纪人管理办法（试行）（同证字2008142 号），至此，我公司出台了第一部发展证券经纪人的管理办法，各营业部也分别制定了适合于当地情况的管理细则，进入了我公司证券经纪人的发展时期。,王文杰,大同证券员工集中培训,一、我公司经纪业务营销的发展历程,2008年11月18日下发的关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知(机构部部函2008645号)中规定了“三停一终止”，我公司开始对营销人员进行了全面规范，截至2009年3月我公司经纪业务营销遗留问题已全面规范完毕。,王文杰,大同证券员工集中培训,一、我公司经纪业务营销的发展历程,2009年4月13日起实施证券经纪人管理暂行规定，我公司根据该规定的要求积极进行相关制度及系统的准备工作。,王文杰,大同证券员工集中培训,一、我公司经纪业务营销的发展历程,2009年12月11日，山西证监局根据证券经纪人管理暂行规定的要求，对我公司进行核查验收后下发了实施经纪人制度现场核查意见书，标志着我公司取得实施证券经纪人制度的资格。目前，各营业部实施经纪人制度资格正在报备审批过程中。,王文杰,大同证券员工集中培训,1、公司新时期战略已经度过了“发动阶段”，进入到“全面推进阶段。 2、通过深化营销管理和特色化服务，发挥研究、服务和营销三位一体的合力作用，打造经纪业务的核心竞争力。 3、营销战略要由原来的防御阶段全面转入进攻阶段。,二、我公司经纪业务营销的战略,王文杰,大同证券员工集中培训,4、渠道营销和品牌营销工作仍然必须坚持细分市场的原则，既要寻找到自己的主要目标客户群体，又要结合自己所在市场的特征确定自己的营销策略；既要坚定不移地推进公司已明确的渠道营销和品牌营销工作，又要根据市场变化开拓新的营销渠道和营销方式；并将公司的特色化研究和服务作为有力武器切入营销工作中。,二、我公司经纪业务营销的战略,王文杰,大同证券员工集中培训,经过几年的努力，最终拥有较大规模的营销网络和专业化营销团队，打造与我们全国性网点布局相匹配的特色化品牌，并将行业内的美誉度转化为市场中的知名度。,王文杰,大同证券员工集中培训,三、我公司对经纪业务营销的工作安排,1、加快营销工作由战略防御向战略进攻转移的步伐 2、全方位推进渠道建设工作 3、加快经纪人制度的实施进度 4、着力强化品牌营销工作,王文杰,大同证券员工集中培训,第三部分 证券经纪业务营销监管要点,一、证券经纪人不能兼职, 比如银行员工、在企事业单位上班的员工等都不可以做经纪人。 二、 证券经纪人的规模和执业范围必须符合证监局的规定。 三、经纪人的培训一定要到位，包括执业前培训和后续职业培训，在培训完后一定要在营销管理平台中对培训效果留痕。 四、内部营销人员只能是搞渠道营销的相关人员，柜台，电脑，客户回访，营业部经理等人员均不得从事客户招揽和客户服务等活动。,王文杰,大同证券员工集中培训,第三部分 证券经纪业务营销监管要点,五、经纪人不得私设网点进行客户服务。 六、在与银行签订合作协议时，要特别注意不要提到“给银行返佣，给银行员工奖励”等字眼。最好不要签订任何书面性的合作协议。 七、经纪人只有取得证券经纪人证书后才可以展业。 八、营业部不得私自与经纪人签合同，必需由公司人力资源部来签委托代理协议。 九、经纪人在进行展业时，不得将我公司评为A类券商作为宣传口号。,王文杰,大同证券员工集中培训,第四部分 营销渠道的建立、维护和资源利用,王文杰,大同证券员工集中培训,作为一名专业经纪人、如何获得成功 锤炼“亮剑”的意志,面对强大的敌人，即使明知不敌也要依然亮剑；就算倒下了，也要成为一座山，一道岭,亮剑精神的实质是强大的自信心和执着的斗志 作为渠道营销人员，是利用自己的专业只是和服务水平，为客户、为营业部、为自己创造价值；功夫不负有心人，向着目标坚持不懈，终能收获成功。,面对客户时，充满自信；受到拒绝时，愈战愈勇,作为一名专业经纪人，如何获得成功？ 形成良好工作习惯,善用笔记本 经常思考 珍惜营销渠道 树立“团队”理念,大同证券员工集中培训,王文杰,大同证券员工集中培训,作为一名专业经纪人，如何获得成功？ 形成良好工作习惯,善用笔记本 准备一本可以随身携带的笔记本 用处：计划与进展、备忘、体会、业务速查、会议/学习笔记,王文杰,大同证券员工集中培训,作为一名专业经纪人，如何获得成功？ 形成良好工作习惯,经常思考，每天总结 经验和成长是在不断总结和思考中完成的 灵感只眷顾那些经常思考的人 随时随地都有营销渠道拓展的机会，关键是要及时捕捉,不墨守成规，有想法就要大胆地尝试。,王文杰,大同证券员工集中培训,作为一名专业经纪人，如何获得成功？ 形成良好工作习惯,珍惜营销渠道 注重细节，注重客户感受 珍惜自己的事业，用心维护 制定渠道维护计划，记录维护情况并定期回顾 设法提高渠道产出，实现多赢,王文杰,大同证券员工集中培训,作为一名专业经纪人，如何获得成功？ 形成良好工作习惯,树立团队理念 首先要树立“营业部荣则我荣”的观念，自觉拓展和维护渠道 乐于沟通，及时与同事交流经验和体会 成为营业部的触角，及时收集和反馈竞争对手、合作伙伴、客户动态等市场信息,王文杰,大同证券员工集中培训,请记住，你背靠的是营业部乃至公司的资源，随时保持与营业部相关负责人的共同，必要时，你将获得支持 谁可以为你提供支持：营业部经理、市场拓展部经理、团队长 谁可以为你提供帮助：客户服务部、基础运营部,王文杰,大同证券员工集中培训,什么是营销渠道？,营销渠道，是通往目标客户的纽带，如果把客户比喻为金矿，那么渠道就是通往金矿的那条捷径。因此，任何拥有一定数量目标客户资源的单位，都可以成为营销渠道。 作为驻点经纪人，我们驻的点就是一个营销渠道。,让我们一起想想，哪些单位可以成为营销渠道？,王文杰,大同证券员工集中培训,哪些单位可以成为营销渠道？,理财类：银行、保险、基金 通讯类：电信、移动 生活类：小区、会所、机场、4s店、超市、俱乐部、油站、供电供水煤气有线电视申办点、大学 办公类：企事业单位、街道办 其他：需要排队等候的地方、人流量大的地方 ,如何建立营销渠道,第一步：了解和选择营销渠道。 第二步：接近和打动营销渠道。 第三步：确定营销渠道业务合作方式 第四步：落实营销渠道合作。 第五步：提高营销成效（驻点营销三境界）。 第六步：及时跟踪、评价改进（保持渠道的活力）。,大同证券员工集中培训,如何建立营销渠道合作,第一步：了解和选择营销渠道 周边环境和内部环境 客户规模、结构、背景等 现有合作伙伴，主要是合作的券商 业务特点和发展方向 负责人及上级部门 部门设置和职责分工 近期的工作重点、业务指标 产品与我司的切合点,大同证券员工集中培训,选择营销渠道举例如何选择银行渠道,以往合作基础好的银行 营业部附近的银行 高档写字楼附近的银行 客户质量好的银行 推出了或即将推出理财服务的银行 员工执行力强的银行 未与其他券商合作过的银行 拥有大量优质代发企业的银行,大同证券员工集中培训,选择营销渠道举例如何选择社区渠道,人口数量众多的优先； 周边商业写字楼众多的优先； 周边有合作银行网点配套的优先； 居民文化层次和收入水平高的优先； 周边有问题券商证券营业部的优先； 社区物业管理机构关系良好者优先。,大同证券员工集中培训,选择营销渠道举例如何选择集团渠道,各级行政机关：报社、电台、电视台、学校、医院； 垄断性行业企业：石油、化工、供水、供电、供气、公交、地铁、烟草、电信、邮政、铁路； 高收入行业：律师事务所、会计（审计）师事务所、估价师事务所、拍卖行、典当行等； 金融类企业：银行、保险公司、信托公司、担保公司、财务公司、投资公司等； 经济效益好的大中型国有企业：外资企业、民营企业； 上市公司和高新技术企业。,大同证券员工集中培训,如何建立营销渠道合作,第二步：接近和打动营销渠道（以渠道关注为切入点） 我司的专业服务能力 营业部的营销能力 营业部的客户资源 公司的新产品 人脉关系 开户奖励 促销活动 联谊活动 渠道关注的其他诉求,大同证券员工集中培训,如何建立营销渠道合作,第三步：确定营销渠道业务合作方式。约定： 驻点 客户联谊（促销）活动 联合开发产品 协助推荐客户（交叉销售） 业务渗透,大同证券员工集中培训,如何建立营销渠道合作,第四步：落实营销渠道合作 实施日程表 重要环节： 确定营销团队 申请营销代码 了解营销的硬件环境 制定业务开展策略 与营销渠道沟通需其配合的事项 营业部内部沟通需支持的事项 启动合作,大同证券员工集中培训,如何建立营销渠道合作,第五步：提高营销成效（驻点营销三境界） 境界一：进驻、开户； 境界二：融入、互动； 境界三：挖掘、出击。,大同证券员工集中培训,如何建立营销渠道合作,第六步：及时跟踪、评价改进（保持渠道的活力）。 建立渠道之初，要每天跟进合作情况和客户拓展情况，比较推进进度与原定计划是否一致，是否需要调整策略；每周实地调查2次以上； 渠道合作步入正轨，要每两周总结客户拓展情况，提炼经验，解决问题； 对于投入产出明显不匹配的营销渠道，应首先考虑调整合作策略，不宜随便放弃。,大同证券员工集中培训,驻点营销如何开展 驻点营销三个境界,境界一：进驻、开户； 境界二：融入、互动； 境界三：挖掘、出击。,大同证券员工集中培训,驻点营销如何开展 进驻与开户,准备： 了解网点主要负责人、网点地理特点、业务特点、此前合作情况、需要注意的事项等； 准备营销工具； 熟悉基本业务知识。 进驻： 站稳脚跟，以渠道为阵地 布置： 工作牌、名片、宣传品、促销品、电脑、广告等 开户： 请客户备齐开户资料、告知客户主要开户流程； 通过服务、开户送礼、安排接送等手段，促使客户到营业部开户,大同证券员工集中培训,驻点营销如何开展 融入与互动,融入： 首先要让渠道相关人员都认识自己； 要表现积极，愿意做事、愿意帮忙，“没事找事做”； 与渠道相关人员建立良好关系，发挥其客户资源优势。 互动： 举办理财讲座、投资沙龙、联谊会等，形成服务客户的协同点（可以在营业部举办）,大同证券员工集中培训,驻点营销如何开展 挖掘与出击,挖掘： 以渠道为线索，深度挖掘渠道资源； 向理财客户交叉销售、向银行代发工资客户捆绑销售、向机构客户进行集团营销等。 出击： 以渠道为据点，在渠道周边寻找有价值的客户资源。,大同证券员工集中培训,如何维护营销渠道概要,你跟营销渠道的关系怎么样？ 维护营销渠道的三点“座右铭” 维护营销渠道的五个技巧 营销渠道的哪些人需要首先维护好？,大同证券员工集中培训,如何维护营销渠道关系,你跟营销渠道的关系怎么样？ 他们加班时会想到你吗？ 他们开会、培训叫上你吗？ 他们近期的业务重点、业务活动会告诉你吗？ 他们出去吃饭会想到你吗？ 他们会有些私人的事情请你帮忙吗？ 客户问到证券问题时，他们会首先想到你吗？ 他们会主动把客户推荐给你吗？ ,大同证券员工集中培训,如何维护营销渠道关系,渠道维护的三点“座右铭”？ 让自己成为渠道的一份子 渠道就像走亲戚，越走越亲 你对渠道的服务水平代表了你对渠道客户的服务水平 无论有多少困难，都要微笑 让自己成为一个专业的人,大同证券员工集中培训,如何维护营销渠道关系,无论有多少困难，都要微笑 我的运气绝对是好的 我浑身充满了热力 我非常喜欢我的产品 我的客户都非常喜欢我 我的客户都非常喜欢我的产品 我能化解客户的异议 我的收入正不断的增加 我不怕困难，我有无限潜力 我一定要在营销行业里成功 我相信自己一定能成功,大同证券员工集中培训,如何维护营销渠道关系,维护营销渠道关系的五个技巧？ 第一，建立良好的沟通基础：礼貌文明、尊重他人，及时表示关心；细节入手，投其所好；以开放的心态汲取新知识。 第二，形成利益共同体：积极主动，熟悉对方业务、协助对方推动业务；服务好对方的重要客户；让渠道人员感觉到获得了特别待遇。 第三，凸显专业优势：利用公司专业资讯力量，开展专业服务。 第四，树立值得信赖的形象：及时解决对方提出的问题（如果不能解决也要及时反馈） 第五，制造共鸣：利用营业部的集体力量，举办联谊活动、讲座等。,大同证券员工集中培训,如何维护营销渠道关系,营销渠道的哪些人必须首先维护好（依次如下）？ 第一，负责人（银行：行长、零售主管、会计主管、信贷主管等；营业厅：营业厅经理、主管等） 第二，与你日常交往最多的人（银行：大堂经理、柜台人员、保安等；营业厅：导购员） 第三，对同事、对客户的影响力大的人（银行：低柜理财客户经理、贵宾理财客户经理、个人贷款客户经理、柜面负责人等；营业厅：客服人员） 第四，掌握重要客户资源的人（银行：公司业务客户经理、保险营销人员、信用卡营销人员等；）,大同证券员工集中培训,如何利用渠道资源 概要,熟悉渠道的业务种类 熟悉渠道拓展客户的主要方式 注意收集信息、及时反馈和研究对策 细分客户，有的放矢,大同证券员工集中培训,如何挖掘渠道资源 熟悉渠道的业务种类,银行渠道的主要卡类： 借记卡（不能透支，兼具多项功能；普卡、金卡、白金卡） 信用卡（可以透支，只能消费和透支取现；普卡、金卡、白金卡）,大同证券员工集中培训,如何挖掘渠道资源 熟悉渠道的业务种类,银行渠道的主要服务通道： 柜台（普通通道、金卡通道/VIP通道、贵宾室、财富管理中心等） 自助存/取款/服务终端 电话银行 网上银行（大众版、专业版） 手机银行,大同证券员工集中培训,如何挖掘渠道资源 熟悉渠道的业务种类,银行渠道的主要业务分类： 存款业务：活期、定期（包括通知存款、零存整取、整存整取等）； 贷款业务：个人按揭贷款、个人授信、资金监管业务； 理财业务：基金、保险、理财计划（QDII、新股申购、定向理财等）、外汇（包括购汇、结汇、外汇买卖、外汇期权等）、黄金买卖； 结算业务：第三方存管、转账汇款、刷卡消费、自助缴费、代扣代缴等。,大同证券员工集中培训,如何挖掘渠道资源 熟悉渠道发展客户的主要方式,银行发展客户的主要方式： 全员任务 客户推荐 营销和联谊活动 品牌吸引 客户自己上门,大同证券员工集中培训,如何挖掘渠道资源 注意收集信息、及时反馈和研究对策,各种营销活动：客户联谊活动、理财讲座、促销活动等 考核指标：可从日常的谈话或会议安排中获知 业务重点：可从年度业务计划、全员营销任务等获知 内部分工：可直接询问 重点客户：可从日常的交流、渠道人员的服务态度、渠道的服务分类等获知 竞争对手：拓展客户的具体措施（布置、话术）与渠道的合作内容、竞争对手的动向,大同证券员工集中培训,如何挖掘营销渠道资源 细分客户，有的放矢（一）,优质客户 机构客户 银行资产高的客户 渠道的金卡会员 消费额高的客户 ,大同证券员工集中培训,如何挖掘营销渠道资源 细分客户，有的放矢（二）,存量投资客户 证券投资客户 外汇买卖客户 基金客户 黄金买卖客户 其他,大同证券员工集中培训,如何挖掘营销渠道资源 细分客户，有的放矢（三）,有影响力的客户 企业财务和经理 团体的领袖 团购的发起人 ,大同证券员工集中培训,如何挖掘营销渠道资源 细分客户，有的放矢（四）,有潜力的客户 个人按揭贷款客户 信用卡客户 自由职业者 ,大同证券员工集中培训,如何挖掘营销渠道资源 细分客户，有的放矢（五）,批量开发的客户 优质企业员工 车友会会员 移动金卡以上客户 ,大同证券员工集中培训,驻点营销就像经营一个企业， 更多地依靠大家的智慧和实践， 想象和发展空间无限， 这就是其魅力所在。 祝愿各位 乘风破浪，尽显风采，实践理想，实现价值。,大同证券员工集中培训,谢谢各位,大同证券员工集中培训,