高级理财规划师介绍.ppt

国家高级(一级)理财规划师(ChFP) -人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心,目 录,分享收获及申报相关条件,职业培训分析（一）,经调查结果显示，目前就业的大学生只有10%的学生满意自己的工作，或者是从事的工作和自己所学的专业相符。,大学毕业即失业,似乎已经成为当今国人众所周知的公开秘密，究其何因，众说纷纭。所学专业无法应用到工作中为首因。,职业培训分析（二）,从新员工入职，再到成为组织的核心骨干，需要经过多个步骤，职业培训是不可或缺的重要一环。,职业培训分析（三）,俗话说：“你不理财，财不理你”。赚有钱人的钱，是目前最时尚的职业。,理财规划师详解-定义,理财规划师是指运用 理财规划的原理、技术和方法，针对 个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供 综合性理财咨询服务 的人员。 理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供 身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户 长期的、不断变化的 财务需求。,理财规划师详解-级别,理财规划师详解-含盖内容,要成为合格的理财规划师，需要很高个人综合素质，及很扎实的专业知识。,理财规划师详解-就业前景,全国理财师平均收入 全国理财师人数增长 （万元） （万人）,全国理财师行业分布（万人）,相关数据显示，按照1个理财规划师服务100个家庭估算，国内理财规划师的缺口至少500万人，预测年薪可在10万到100万元之间；,2009年有近5万人参加认证考试。目前，我国国家理财规划师的保有量已超过8万人，已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。,理财规划师详-国家认证,国家颁发： 理财规划师（ChFP）国家职业资格证书是由国家人力资源和社会保障部颁发的国家级认证证书，唯一由官方权威认证。 国际统认： 中国政府颁发的国家职业资格证书，在国际上受到联合国、WTO世贸组织等150多个国家以及国际经济组织的统一认可。,保监会副主席李克穆说：“理财规划师并不是自封的，而是需要系统的学习，国家的认证。鼓励金融行业从业人员参加正规的理财培训，取得证书，规范行为，实现行业的发展。”,理财规划师详解媒体关注,台湾地区的行业人员申报大陆的职业证书成连年增长的趋势，理财规划尤甚。,相关媒体对我国的金融行业的职业资格及行业需求方面做了详细调研，结论为人员缺口很大，呈现出供不应求的局面。,理财规划师详解-相关待遇,国家标准、全行业通用：是我国全金融系统理财业务的从业标准，银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。,国家高级人才资格证明：证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的各种待遇，也是法律上的有效证件。,统一编号、记入档案：证书采用全国统一编号，可登录国家人力资源和社会保障部官方网站 (www.osta.org.cn）查询真伪；可申请国家职业资格全国统一鉴定表，存放于人事档案中作为职业资格和能力水平的证明。 优先办理户口：2009年2月23日根据上海市政府的规定， 凡是持有例如国家理财规划师中级证书以上的人员可申 请办理上海市户口，具有高级资格认证证书的可优先办 理，北京市，深圳市也出台了相同的户籍政策。 注：www.gov.cn/fwxx/sh/2007-01/17/content_498395.htm高级技师满5年可落户北京,理财规划师优势-结合我国金融环境,依照我国金融环境，法律环 境和具体国情设置,国家考核更侧重实务操作 特聘资深专家培训,本土化,实用性,理 论 与 实 践 的 完 美 结 合,理财规划师优势-内容全面,消费支出规划,教育规划,风险管理与保险规划,投资规划,税收筹划,财产分配和传承规划,现金规划,退休养老规划,业绩提升,理财规师优势-业绩提升,理财规划师详情-师资力量,陈秉正 清华大学经济管理学院金融系教授，清华大学经济管理学院中国保险与风险管理研究中心主任。1982年获中国科学技术大学数学系学士学位，1985年获中国人民大学经济学硕士学位，1995年获得清华大学系统工程博士学位。 主要讲授课程：保险理论与实务，财产与责任保险，人身与健康保险，社会保险，公司综合风险管理，数据、模型与决策，等。 主要研究领域：风险管理与保险，企业风险管理，企业年金，保险证券化。,陈典发 陈典发教授现任南开大学经济学院金融系教授，具有多年从事金融工程专业的教学与研究的经验，主要研究领域包括金融工程和金融数学。近年承担、参与的主要科研项目有：1.国家教育部项目：高校特色专业建设（金融工程）。2.教育部重大科研项目：金融信用风险量化研究。,黄震 2000年毕业于北京大学法学院，获法学博士学位。现为中央财经大学法学院教授、硕士生导师，中央财经大学国防经济与管理研究院副院长。兼任财政部政府采购评审专家、中国管理科学学会咨询委员会理事、国家清史编纂委员会项目评审专家。主要从事制度经济学、经济法学、国防法学、法律史学等领域研究。先后为本科生和研究生开设经济法学、法与经济学、公司法、金融法、法律文化等课程。承担法律现代化、现代大学制度创新、现代金融秩序转型等研究课题,陈建成 中央财经大学长江学者教授，1998年10月获博士学位。现任加拿大滑铁卢大学数学学院统计与精算学系副教授，兼任北美精算师协会准精算师、北美精算师协会风险管理部委员、加拿大精算署投资部委员、CIA银金事务部委员、加拿大多伦多随机模型会议组织及科学委员会委员。,张燕生 国家发改委对外经济研究所所长。华中科技大学经济学硕士(1984年)，师从世界发展经济学创始人之一的张培刚教授。曾任国家发展和改革委员会对外经济研究所所长、研究员，现任国家发展和改革委员会学术委员会秘书长，享受国务院颁发的政府特殊津贴的专家。1984年至1996年，中央财经大学任教，国际金融专业硕士导师；1986年至1988年，先后在美国科罗拉多大学、加拿大多伦多大学、世界银行EDI宏观处进修和工作。北京大学、清华大学、华中科技大学EMBA特聘教授。,培训现场-专家授课-考前重点面授,2013年11月考试前培训现场,名师授课，内部教辅,学员毕业留念,2013年高级理财规划师第四期山东地区毕业生留念,深圳平安保险某区分公司高级理财规划师毕业生留念,首批毕业生优秀代表分享,孙海荣 国家理财规划师（ChFP）二级 首批国家高级理财规划师（一级） 专业服务高端客户： 每一个家庭，年缴保费200万， 缴费期20年,中国人寿保险某分公司的一个营销团队都参加了理财规划师的职业培训，整体业绩比前期提高了30%。领先其他团队15%。,高级理财规划师-收获,社会地位的变化： 您是受人尊重的国家高级（职业一级）理财规划师，职业资格一级等同于职称认证序列中的副高级职称(国家职业资格工作网www.osta.org.cn查询)，享受国家相关待遇； 专业水平的提高： 为客户提供更加专业、全面的资产配置建议，以专业赢得优质客户的信赖； 交际群体的扩大： 您可享受全国理财师的交流平台，汇集保险、银行、证券投资及财务管理等金融行业的精英群体； 个人品质的提升： 实现您销售业绩的持续提高、收入水平的持续增长、个人品牌的宣传推广。,申报理财规划师条件,高级理财规划师（国家职业资格一级认证） （1）连续从事本职业工作19年以上，年满35周岁以上。 （2）取得本职业理财规划师二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （3）取得本职业理财规划师二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。 理财规划师（国家职业资格二级认证） （1）连续从事本职业工作13年以上 （2）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上 （3）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上 助理理财规划师（国家职业资格三级认证） （1）连续从事本职工作满6年以上 （2）金融相关专业专科以上学历 （3）非金融相关专业毕业，从事金 融相关工作满一年以上 注：以上条件满足其一即可申报相应级别认证,