银行业监督管理法.ppt

银行业监督管理法,一、银行业监督管理法的目标和原则 目标是：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。 银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。,银行业监督管理的原则是：,1.遵循依法、公开、公正和效率的原则； 2.监督管理工作的人员依法履行监督管理职责 ； 3.任何人不得干涉； 4.建立监督管理信息共享机制。,二、银行业的监督管理机构,国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。 银行业监督管理工作人员的职责： 1.应当具备相应的专业知识和工作经验 2.应当忠于职守，依法办事，公正廉洁 3.应当依法保守国家秘密,三、银行业的监督管理职责,1.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围； 2.对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查； 3.审查批准银行业金融机构业务范围内的业务品种；,三、银行业的监督管理职责,4. 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理； 5.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则； 6.对申请事项做出批准或者不批准的书面决定； 7.建立银行业金融机构监督管理信息系统；,三、银行业的监督管理职责,8.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查； 9.建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制； 10.建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度；,三、银行业的监督管理职责,11.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表； 12.对银行业自律组织的活动进行指导和监督。,四、银行业监督管理机构的监督管理措施,1.对报表进行审查； 2.现场检查时的具体措施； 3.对违反规定的行为的措施； 4.对已经或可能发生信用危机的金融机构的管理措施；,五、法律责任,1.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员的责任； 2.金融机构的法律责任； 3.其他责任,经济法学（一）的内容体系,绪论： 第一节 市场经济对法的需求 一般了解 第二节 经济法产生的社会根源 了解 第三节 市场经济对经济法的特殊要求 重点掌握,第一章 经济法概述,第一节 经济法的概念和对象 重点掌握经济法的调整对象 第二节 经济法的体系与地位 重点掌握经济法与民商法的关系 第三节 经济法的宗旨与作用,第二章 经济法原则,第一节 经济法原则概述 一般了解 第二节 公平与效率相统一原则 重点掌握公平与效率相统一作为经济法基本原则的原因 第三节 政府经济管理行为优化原则 了解并掌握政府经济管理优化原则的内容,第三章 经济法关系,第一节 经济法关系释义 了解 第二节 经济法主体 重点掌握为什么政府机关是经济法主体的？ 第三节 经济法权利义务 掌握政府机关和市场主体的经济法上的权利与义务,第四章 经济法责任,第一节 经济法责任的概念和特征 掌握经济法责任的特殊性 第二节 经济法责任的认定和归结 掌握特殊经济法责任认定和归结的根据 第三节 经济法责任的种类和形式 总结并掌握政府机关经济法责任与市场主体经济法责任的区别,第五章 宏观调控法概述,第一节 宏观调控的规定性 一般了解 第二节 宏观调控的必要性 掌握 第三节 宏观调控的特征 了解 第四节 宏观调控的调整方法 了解 第五节 宏观调控法的构成及机能 掌握计划法的功能,第六章 财政法,第一节 财政法概述 一般了解 第二节 财政管理体制法 一般了解 第三节 预算法 掌握预算的特点 第四节 国债法 掌握政府借贷的概念,第七章 税法,第一节 税法概述 一般了解 第二节 税收征纳实体法律制度 在流转税中，重点掌握增值税、消费税和营业税各自的特点和三种税之间的联系与区别 在所得税中，重点掌握个人所得税的征税对象和不同对象所适用的税率,第七章 税法,第三节 税收征纳程序法律制度 掌握税务管理制度的内容 第四节 税收责任制度 了解,第八章 金融法,第一节 金融法的概念 掌握金融和金融法在宏观经济调控中的作用 第二节 中央银行法 重点掌握中央银行的职责 第三节 商业银行法 重点掌握商业银行的业务活动,考试的题型,一、名词解释：5×4=20 二、简答题： 5×8=40 三、辨析题： 5×2=10 四、论述题： 2×15=30,答题的要求,一、名词解释：只需写出概念的定义即可 二、简答题：将答题要点写明，并简单加以陈述 三、辨析题：只需判断对错即可，无需改正 四、论述题：对于你所支持的观点进行阐述并详细论证,试题举例,名词解释： 经济法 经济法体系 经济法原则 经济法关系 政府经济管理行为优化 经济法责任 经济侵权责任 计划关系 财政法 分税制 国债 税目 税基印花税 超额累进税率 超率累进税率 增值税的出口退税 金融关系 中央银行 商业银行,试题举例,简答题： 1.经济法的调整对象 2.经济法的作用 3.公平与效率相统一 4.政府经济管理行为优化原则的具体内容 5.政府机关作为经济法主体的主要表现,试题举例,6.政府机关的经济法义务 7.经济法责任的特征 8.经济法责任与经济法义务的区别 9.计划法的特征 10.分税制的基本内容 11.国债法的特点 12.财产税的特征,试题举例,13.金融在宏观经济调控中的作用 14.中国人民银行的货币政策工具 15.商业银行的业务活动,试题举例,1.经济法是调整政府机关与市场主体之间的行政管理关系。 × 2.经济法于民商法都是以特定的市场经济关系作为规范的对象。 3.公平与效率相统一是经济法的唯一一项基本原则。 × 4.经济法主体的权利能力表示经济主体的权利义务是不对等的。,试题举例,5.经济法关系是经济法主体间的法律关系。 6.政府机关作为经济法的主体，只享有经济法的权利，无需履行经济法的义务。 × 7.经济法的责任与经济制裁是同一概念的不同表述。 ×,试题举例,8.经济法责任的产生均是由主体违反经济法的义务而产生的。 × 9.经济补偿责任市政府机关和市场主体都有可能承担的责任。 10.宏观调控法是一种社会本位法。 11.财政法就是调节国家在国民收入的分配中形成的财政管理关系。 ×,试题举例,12.我国现行的财政管理体制是分税制。 13.我国政府借贷的形式主要有统借统还、统借自还两种形式。 × 14.税种和税目是同一意思表示。 × 15.缴纳增值税的纳税主体就无需缴纳营业税。 ,试题举例,16.增值税是中央和地方共享税。 17.个人所得税适用超额累进税率。 × 18.我国的征税主体就是指国家或地方税务机关。 × 19.中国人民银行除有发行和管理货币的职能外，还具有监督管理商业银行的职能。 ,试题举例（论述题）,1.试述经济法的公平与效率相统一的原则 2.试述政府机关与市场主体的经济法义务的差异 3.试述分税制的具体内容及缺陷 4.试述增值税、消费税与营业税三者之间的异同 5.试述商业银行的业务活动,