金融IT外包服务基地建设项目可行性研究报告2012.doc

金融IT外包服务基地建设项目可行性研究报告20121、项目概述 金融IT外包服务作为公司业务未来的重要发展方向，依托公司多年数据中心服务经验及行业解决方案研发能力的积累，目前已经初具规模，并将实现快速扩张。金融IT外包服务基地建设项目以公司现有的金融业务为支撑点，把握金融IT外包服务市场的发展趋势，采用区别于传统业务的全新模式，整合金融后台业务，同时拓展业务广度和深度，从而加强公司面对国内其他企业的竞争能力。 本项目的总目标是建设金融IT外包服务基地，为金融行业客户提供一体化的后台综合服务解决方案。具体来说，主要包括以下三个建设子目标： （1）建设银行流程软件研发服务中心，为银行客户提供流程软件开发和服务。本研发服务中心凭借地处金融IT外包服务基地的优势，在公司现有综合业务系统解决方案的基础上，集中汇总银行客户市场需求，统一研发新一代更具先进性和应用性的银行流程软件产品，并对流程软件提供持续的维护和版本升级服务。 （2）建设金融行业数据中心，为金融行业客户提供数据中心外包服务，服务内容主要包括数据中心的基础环境外包服务及数据中心整体外包服务两部分内容，具体服务方式有两种，第一种方式是用户自己提供服务器等IT设备，本公司向其提供数据中心的基础设施环境以及配套的运营维护外包服务；第二种是本公司为其搭建整体数据中心，本公司向客户提供一体化的IT管理外包服务。本公司建设的金融行业数据中心主要是为了满足金融行业的灾备需求。 （3）在上述两中心的基础上，进一步打造金融行业一体化的IT外包服务中心，为金融客户提供支撑其正常业务运转所需要的技术服务，包括IT需求整体咨询、解决方案规划设计、应用系统开发、软硬件系统集成和运营维护等。 本项目拟投资3,990.03万元，其中建设投资3,035.67万元。本项目内部收益率为28.54%（税后）。从建设期算起，本项目的投资回收期为5.11年（税后）。项目完成后年均销售收入为6,244.00万元，年平均利润总额为1,191万元。 2、项目背景 （1）响应国家政策，促进国内金融IT外包服务行业的发展 近年来，随着中国金融外包服务市场的蓬勃发展，国家对金融外包服务产业关注和支持力度进一步提升，并在融资、税收、知识产权等方面给予一系列政策支持。2009年9月，商务部等六部委联合出台了关于金融支持服务外包产业发展的若干意见，要求金融机构抓住国家产业政策支持服务外包产业加快发展的有利时机，全方位提升金融外包服务产业发展的水平。金融行业IT外包服务作为IT外包服务的一项重要内容，受到国家政府的高度重视，中国银监会已于2010年4月底发布了商业银行数据中心监管指引，对数据中心风险管理、运行环境管理、运营维护管理、灾难恢复管理、外包管理等方面提出了明确要求，国内各大银行也纷纷加大了数据中心的投资建设。公司积极响应国家政策，适时投资建设金融IT外包服务基地建设项目，项目的顺利实施能够为金融机构提供更有效率、质量更高的金融后台服务，客观上会产生规模化、集中化、规范化、标准化的要求，从而推动金融IT外包服务行业的迅速发展，提升我国金融IT外包服务产业的核心竞争力。 （2）IT外包服务是金融机构降低成本、转包非核心业务的有效途径 随着外资银行进入中国市场，国内金融业的竞争日益加剧，这对金融机构的核心业务能力提出更高要求，国内金融机构迫切需要将非核心业务外包出去，从而提高核心业务的竞争能力。金融机构将非核心业务交由第三方运营，能够有效的集中资源开展自己的核心业务，在降低运营成本的同时加强控制管理，享受技术外溢和标准化的管理。此外，金融机构也通过IT外包服务把部分风险转移给IT外包服务提供商，使自身能够更好地应对迅速变化的外部市场环境和客户需求。 （3）铁岭金融后台服务基地带来东北地区金融IT外包服务产业的升级 铁岭金融后台服务基地的建设，带来了金融IT外包产业的专业化发展和规模化扩张，能够为金融机构提供更有效率、质量更高的金融后台服务，从而产生巨大的示范效应，推动金融外包服务产业的升级。本项目有利于公司及时把握东北地区金融IT外包服务发展契机，推动公司业务的拓展，巩固公司在金融IT外包服务市场的领先地位。 3、项目建设必要性 公司通过多年针对金融机构提供IT外包服务，在金融IT外包服务市场方面积累了丰富经验。本项目的实施是公司未来业务拓展和保持领先地位的必要保障，也是公司拓展金融行业IT外包服务业务的立足点。本项目是在原有业务的基础上进行发展和整合，将提升公司面对激烈市场竞争时的核心竞争力。本项目实施的必要性主要体现在以下几点： （1）银行新一代核心业务系统建设需求引发的必要性 核心业务系统作为银行机构最重要的应用系统直接决定着银行的业务效率、创新能力以及服务水平，为支撑金融业务的发展、创新而需要不断变化。近年来，国内众多大中型银行机构开始再造新一代核心业务系统以增强竞争力，而银行新一代核心业务系统建设需求进一步推动了流程软件的市场发展。流程软件开发作为本项目建设内容之一，能够提高业务处理的效率和安全性，并降低业务处理成本，实现银行前后台业务分离，将业务在后台集中化处理，使前台柜员有更多时间加强与客户的沟通，提高客户满意度。 （2）异地备份需求带来的必要性 在金融信息化建设的过程中，金融机构逐步体会到系统稳定与信息安全的重要性，在保证本地IT系统的高可用性之外，对于包括自然灾害、设备损毁等灾难性事件，仍然需要有相应的保护措施，以保障业务系统的连续运行。因此，金融行业数据中心的异地灾备日益重要。异地灾备中心能够很好地解决数据中心的容灾问题，但是资金和人才投入成本巨大，金融机构出于成本效益的考虑，迫切需要与有经验的第三方灾备服务提供商合作，利用完备的第三方基础设施，通过专业的灾备运营维护服务，提升灾难恢复能力。灾备外包作为本项目建设内容之一，不仅能够解决金融机构异地灾备的建设投资问题，同时为金融机构解决了运维管理、经验缺失、专业人才缺乏等难题，保持业务连续性，最大化地发挥了灾备中心的容灾作用。通过灾备外包，金融机构可以显著降低数据中心的建设和运营成本，同时获得高质量的外包服务，降低管理复杂度和系统运营风险。 4、市场前景分析 （1）东北地区金融机构IT外包服务的需求增长 一方面，金融IT外包服务作为金融机构规避经营风险、优化管理流程、降低运营成本、提高运行效率的重要途径，近年来得到快速发展。另一方面，在各级政府的政策推动下，金融IT外包服务市场规模持续扩大。在东北地区，随着北方金融后台服务基地和沈阳、大连等“区域性金融中心”的建设实施，东北地区金融IT外包服务市场进入高速发展时期。2009年东北地区金融IT外包服务市场规模为3.70亿元，同比增长率为20.56%，2010-2014年东北金融IT外包服务市场的复合增长率将达到24.93%。快速增长的市场规模为本项目的顺利实施提供了坚实的保障。 （2）城商行和股份制银行为代表的中小银行对IT外包服务的需求不断扩大 近年来，国家不断放宽对中小银行的限制，鼓励中小银行加快发展，据银监会的战略要求，以城商行为代表的广大中小银行要力争到2012年，建设成为具有较强竞争力的现代金融企业。目前中小型银行既面临业务创新与发展的压力，又面临业务跨区域扩张的动力，开发支撑和推动业务发展的信息系统，是部分中小银行当前迫切需要而又难于解决的重要问题。我国中小银行数量庞大，而中小银行自身IT人员数量和比例较低，通常仅占银行总人数的1%3%左右，因此中小银行很难依靠自身的技术力量来顺利实施信息化并支持业务创新或快速发展。由于银行在IT人员招聘、管理和技术更新等方面的成本越来越高，选择外包的模式，可以用较低的成本获得更专业化的技术服务，使自身能够更加集中精力于银行的核心能力，因此为保证业务快速发展，提升银行核心竞争力，以城商行和股份制银行为代表的中小银行对IT外包服务的需求不断扩大。 5、项目建设内容 本项目的目标是建设金融IT外包服务基地，建设内容分两个方向，分别为银行流程软件研发服务中心建设和金融行业数据中心建设,为金融行业客户提供一体化的综合IT外包服务。 （1）银行流程软件研发服务中心 公司建设银行流程软件研发服务中心是为了加速国内流程银行的建设步伐，并为银行客户提供流程软件开发和服务。流程银行是指通过重新构造银行的业务流程、组织流程、管理流程以及文化理念，颠覆性地改造传统银行模式，形成的以流程为核心的全新的银行模式。其信息化整体架构如下图:银行流程软件系统采用SOA作为设计理念，集中了当前国内外先进的平台设计思想，利用数据驱动和构件化的思想，通过采用银行业务语言BBL（Banking Business Language）及其核心驱动等技术，实现业务的可组装、可定制，为客户增值开发提供手段，从而适应业务及需求的不断发展，使计算机应用系统具有可发展性和可增值性，满足银行客户的金融创新需求，具体系统结构如下： 基于SOA的流程银行软件架构（2）金融行业数据中心 本项目将根据金融行业的特定信息化需求，设计建造符合金融行业业务特点的数据中心，并可根据不同客户的个性化需求进行定制化建设。金融行业数据中心建设计划包含机房装修、电气系统、空调系统、门禁系统、监控系统、消防系统、综合布线系统、计算机网络系统、话音通信系统、图像通信系统等多个子系统，并按照数据中心的建设标准进行施工建造。 6、商业模式及运营计划 （1）商业模式 该项目主要有三种商业模式，分别为： 为金融行业客户提供IT运维外包服务，收取服务费； 为银行客户提供流程软件开发和服务外包，收取通用软件产品费用或定制开发费用 为金融行业客户提供数据中心管理外包服务，这种模式中包括两种服务方式，第一种方式是公司为用户提供数据中心的基础设施，用户自己购置服务器等IT设备，由本公司为其提供运营维护外包服务；第二种是用户由本公司为其搭建的整体数据中心，并向客户提供一体化的IT管理外包服务。本公司建设的金融行业数据中心主要是为了满足金融行业的灾备需求。 （2）项目运营计划 本项目在为期2年的银行流程软件研发服务中心建设方面，将研发三个版本的项目产品，在项目实施的过程中一方面从技术和功能等方面进行版本升级，另一方面从市场推广维度进行新市场的开拓。 在为期2年的金融行业数据中心建设方面，公司将逐步建立完善的金融行业数据中心，为入驻的金融机构提供IT管理外包服务。 7、投资概算 本项目预计投入3,990.03万元人民币，具体投资构成如下：本项目房屋建筑物装修费主要为建设金融软件研发中心和以灾备中心为主的金融后台中心所需的必要的机房装修投入。 本项目的无形资产投入主要为办公软件、操作系统软件及进行金融流程软件研发必要的数据库软件、开发工具软件、平台软件、虚拟软件等系统开发软件。 8、效益分析 本项目建设期为2年，项目完成后预计实现年平均销售收入6,244.00万元，年平均利润总额为1,190.80万元，投资财务内部收益率为28.54%（所得税后）。从建设期算起，本项目的投资回收期为5.11年（所得税后）。