关于廉政的小说（共5篇）与关于加强银行合规文化建设的思考文章五篇.docx

关于廉政的小说（共5篇）与关于加强银行合规文化建设的思考文章五篇关于廉政的小说（共5篇）（篇一）“廉政灶”挤垮了“小诸葛”的大酒店*有一个叫11的男子，此人家住农村，虽然只有小学文化，但却有一个天赐的精灵脑瓜子，为人处事精打细算，人送绰号“小诸葛”。10年前，11看到村里人都外出打工挣钱，一个人一年能收入三、四万，心里羡慕得直“痒痒”，可惜他受不了外出打工出力流汗那份罪。于是，他只能待在家里终日琢磨不出力又挣钱的门道。因为他家紧邻乡政府大院，每到中午饭点，11时常看到三五成群的机关干部进入乡政府周围的饭店用餐。一日，11幡然醒悟，既然别人能开饭店挣钱，自己为何不办个酒店挣钱呢。况且，自己家离乡政府仅有30米之遥，这也叫“近水楼台先得月”吧！说干就干。11请来木工、泥瓦匠，把小院里的三层小楼装修粉刷一遍，布置了12个单间，每个单间都安装上了空调、电视，铺设了红地毯等高档设施。他高薪聘请来2个大厨，找了4名年轻漂亮的女孩当服务员，专门请人题写了“桃花源大酒店”的烫金字的匾额。很快，“桃花源大酒店”，在一阵噼里啪啦的鞭炮声中隆重开业了。11不愧为“小诸葛”，由于他经营的“桃花源大酒店”服务热情，价格公道实惠，生意异常火爆。乡、村干部成了这里的常客，每天中午一到饭点，干部们三五成群来到“桃花源”，聚到一起划拳喝酒，好不热闹。个别干部中午喝晕、喝醉了，下午就把自己锁进办公室睡上半天，或者干脆回家了。就连乡领导在公务接待中也点名安排在“桃花源大酒店”。那时候，乡政府周边的5家酒店就数11的“桃花源”生意红火，客人如果不提前预订，中午在这里连座都找不到。当时，一些乡领导认为“铁打的衙门流水的官”，寅吃卯粮，债务自己不还下届还，以致欠债接待毫无顾忌。一时间，乡镇公务接待这种“筷子尖上”的“小问题”逐步演变为被广大群众憎恶的腐败大问题。但是，“小诸葛”11心里却无所顾忌，每天哗啦啦地数着票子，心里乐开了花。然而，红红火火的“桃花源大酒店”，突然间变得门可罗雀。原来，中央八项规定出台后，区纪委就下了文，要求乡镇严格按照定点用餐、定额支出、定员陪同的原则，公务接待一律在乡“廉政灶”用餐，并且不能上烟上酒。机关干部们原来灯红酒绿的日子没了，各项检查评比、迎来送往也骤然减少，乡政府周围的酒店生意萧条也就不足为奇了。更令11生气的是，乡食堂还支起了“廉政灶”！“廉政灶”铺设了地板砖，除了宽敞明亮的大厅，还设有两个包间，装有壁挂电视和空调。厨房里，电饭煲、煤气灶、消毒柜等厨具一应俱全，灶台和案板都很干净。乡干部在这里就餐既卫生又节约，不但吃得饱还吃得舒服，就像是在家里吃饭。11还打探到乡廉政灶既是全乡干部的机关灶，也是接待各级领导部门检查的廉政灶。公务接待不搞特殊化，坚持上级来人指导工作、对口作陪制度，严格控制陪餐人数，取消烟酒招待，每人每餐不超过20元的标准；乡里召开人代会等大型会议也要严格按照简约、简朴的原则安排各项会务，不搞宴请。眼看生意一天比一天淡，为了节省开支，“桃花源大酒店”厨房2个大厨变成了1个，4个女服务员也辞退得只剩1个。11思来想去，觉得干部是因为饭店太显眼才不敢去。于是，他把饭店搬迁到村后一隐蔽的位置经营，结果还是门可罗雀。“小诸葛”11看着乡政府周围原来生意不错的饭店一个个关门转让店铺，自己也对经营“桃花源大酒店”失去了信心，一日趁着夜幕，他偷偷摘下“桃花源大酒店”的招牌，关门大吉。（篇二）辞职清澈的河水卷着鱼虾欢快地向前奔流，河岸边上是蓊蓊郁郁林子，踩着河滩石穿过林子往上走去，是笔直而洁净的水泥路，阡陌纵横。沿路而去，浓郁的香气扑鼻而来，正值阳春三月，“吹苑野风桃叶碧，压畦春露菜花黄”，成片的“黄”映入眼帘，油菜花开满田间，不见尽头，引人入胜、美不胜收。是路就总会有尽头。不知不觉间木式结构小屋似交叠着的山峰，突然就闯入了视线。当你走进，竹制的篱笆、柴掩的门扉，青石板路上的碧草，再加上几声犬吠与儿童嬉笑声，让人心旷神怡同时，也不免倍感亲切。穿过屋群，便是这个小村庄的心脏，一条国家二级公路，它承载着村子的希望，连接着外面精彩纷呈的世界。沿着青石板路横穿小村，翠绿的果树头顶着叶片正在茁壮成长，微风过处，仿佛已然看到熟透的桃、李、梨、橘、枣、柿纷纷在向你招手。这时你不禁会联想到柴火熏制的腊肉，山里野生的枞菌、八月瓜，馋的自己不断咽口水。你并不会被它们吸引太久，前方，古楼、织锦、民族舞在等着你，若你刚好没吃晚饭，那便真是太好了。等欣赏完绚丽多彩的织锦、在好客的乡亲家里吃完晚饭后，便可以伴随着广播里音乐、围着熊熊燃烧的篝火跳起茅古斯、摆手舞。即便是困倦后陷入的梦中，你也会为这里迤逦的景、可爱的人深深着迷。睡浓却被惊醒。村里的党支部书记辞职了。他在广播里说道：就我辞职一事为大家做下简要说明，望乡亲们理解。一是我任咱们村的党支部书记有10余年了，今天我正式向大家辞职。二是在政府的支持下我村有了翻天覆地的变化，原本偏僻闭塞，无人问津，现在水清山绿天蓝，有产业有道路有游人，虽说不上世外桃源，但已经达到了小康水平，足以怡人自得、怡人自乐，这是大家的功劳。三是我年少轻狂时犯过错，虽已依法接受了处罚，但就以当选村党支部书记而言，政治品德上还是不达标的。当初多次想向组织说明情况，但想着路还没修好，自来水还没通总觉得事情还没做完，话到嘴边却说不出口，还厚着脸皮对乡亲们的推选和支持没有表示任何异议，我深感抱歉。可现在不一样了，村里发展得越来越好，作为共产党员的我应肩负起自己责任与义务，所以我选择在此时为我年轻时犯的错买单。前不久我主动向组织坦白了，综合考虑后组织原谅了我，但我需辞去党支部书记一职。辞职一事我无怨无悔、我轻松自在。话落，风止、犬默、人惊愕。（篇三）抉择“领导已安全送到家。”进了包间，雷子笑着朝11眨了下眼，递给他一把被磨得有些掉漆的车钥匙，入席。“1警官，生意上的事就请多多关照，您要是同意，头个月的报酬咱们可以先结。”坐在雷子右侧的中年男子笑眯眯说着。11眼冷冷盯着中年男子：“这事没得商量！”起身离席，摔门而出。南方冬日的清晨阴冷刺骨，提着一床棉被的11打开他那台捷达车的后盖，一个陌生的黑色皮包静静躺在后备箱。拉开拉链，厚厚一沓百元大钞耀眼夺目，11一愣，抬头四下张望，迅速将皮包塞进双肩包。“什么意思？”一条短信成功发送。“从小到大没少吃过咱妈做的饭，就当是我孝敬她的。”雷子的短信片刻即到。停好车，11径直走向医院缴费处。早晨排队的人不多，没一会儿他就缴完手术费，拎着棉被前往住院部。病房里，床头柜上摆满了牛奶和水果，半躺着的老妇人露出了久日不见的笑容。“阿姨，你就放心吧，等做完手术，再休养个几天，保准跟以前一样生龙活虎，人民公园跳舞的哪个都比不了你。”雷子含笑宽慰。“还是我们雷子会说话，阿姨谢谢你啦。你也听阿姨一句劝，都有老婆孩子了，千万别再游手好闲。”老妇人谆谆教诲。“你就别操这些心了。我先去忙，你好好休息，我们都盼着你早日康复呢！”雷子说完就要走。“我送送。”11起身拿背包，准备送雷子一程。“你等一下，我有话跟你说。”老妇人叫住儿子，等客人走后，说道，“雷子家穷你也知道，这回孩子转学实验小学，借读费有点贵，你是那儿的社区民警，能不能找校长说说情？”11没答话，背着包头也不回地离去。派出所办公室，议论声此起彼伏。“这次提副科，你们说哪些人能上？”有人问道。“其他人不好说，咱们小郭管理社区卓有成效，没道理不上。”旁边的老民警说道。余下几人纷纷点头，齐齐望向房间一角。11仿佛没有听到众人议论，呆呆看着办公桌面，一言不发，许久、许久。桌上透明玻璃下，摆放着一张发黄的照片，年轻的父亲穿着绿色的警服一脸严肃看着他，英姿伟岸，正气凛然。迎着夕阳，11背着包一身轻松走出实验小学，开着他那台捷达车驶往雷子家。“借读费已经帮你交了，回头你找校长安排孩子入学。”说完11从口袋掏出那把被磨得有些掉漆的车钥匙，递给雷子，正色道，“卖了这辆车，把钱还给你老板，转告他，只要我还当社区民警一天，就绝不允许涉黄场所在我的社区存在！”（篇四）11的烦恼      同学11在村口开了一家饭店，饭店靠近海边，以地道的舟山海鲜为主打菜品，加之很多海鲜都是附近村民直接从海里捕来，透骨新鲜，因此吸引了大量食客。每次同学聚会，11总是抱着歉意，来去匆匆，说饭店生意好，需要照看，无法长时间离开。   前年去杭州出差，居然碰到11和他妻子，我便打趣道：11，钱赚的太多，享受来了。不料11的妻子满脸愁容，原来这几年，原先经常来吃饭的一些单位都不来吃了，就是到了年底、节假日，公家单位也不组织聚餐、吃饭了，周边又没有流动人员，饭店冷冷清清，有时一天还开不了一桌，不如出来旅游，散散心，顺便取经人家饭店是怎么在转型经营的。11接过话说，中央八项规定出台以来，饭店的生意确实冷清了许多，公款吃喝风基本没有了，但这股风禁得好。现在饭店处于经营低谷，转型是唯一出路。11的烦恼使我深深地感到，中央八项规定像一道春风，聚党心赢民心，群众普遍感受到了近几年党风政风和社风民风的可喜变化。今年春节，我回了趟老家，发现村口的11饭店门庭若市，饭店门口还新建了一个停车场，大大小小的汽车停得满满的，莫非吃喝风在基层又悄悄蔓延了？我带着疑惑，走进了饭店。还没等我开口，11端着盘子笑呵呵地说，最近总烦死嘞，忙的脚不沾地。原来，社区利用独特的自然资源，打造海岛风情村，开发了休闲旅游景点，吸引大批游客，同时也带动了周边的农家乐。一到周末、节假日，点名要到11饭店吃海鲜的人特别多，但海鲜数量又有限，人手也不够，忙的时候还要让顾客等待。11是烦自己没时间出去旅游呢。  的确，从中央八项规定到党的群众路线教育实践活动，从“三严三实”专题教育到“两学一做”学习教育，全面从严治党环环相扣，充分体现了党中央从严管党治党的决心和力度。尤其是全面从严治党采取的一系列措施深得民心，群众的幸福感、自豪感不断攀升。听11说，他如今的“烦恼”是怎么将饭店重新装修，融入海岛风情村整体环境，进一步打响饭店名气。（篇五）雅娟的困惑11费了九牛二虎之力从乡下调入县城新单位。这一年冬天，被抽调参加全县的年度考核工作。11心里既兴奋又忐忑。想起以前在乡下工作时，都是作为被考核单位的中层忙得焦头烂额。做展板、拉横幅、废寝忘食准备小山一样的档案资料。考核前一遍又一遍的自查档案、模拟演练。最难以启齿的还是考核前一天，干部培训会上的言不由衷的辅导，以及无法面对干部私下的窃窃私语。还有就是考核时的鞍前马后，敬烟奉茶，满脸堆笑，卑躬屈膝，极尽逢迎之能事，还要瞅准时机“意思意思”。怕就怕照顾不周，打分名次靠后，领导怪罪追责，吃不了兜着走。那时，雅娟想，有朝一日让我逮着机会，我也享受一下做大爷的待遇。如今终于有机会过一把考核瘾，有种孙子变大爷的意思，能不兴奋么！忐忑的是第一次承担这样的工作，唯恐分寸把握不好，有失公允。这一年全县年度考核工作分成10个小组，每个小组7人组成，11所在的这个组是第6小组，要考核的12个单位都在县城。考核前的小组培训会上，组长详细讲解了年度考核的重大意义，考核的内容和考核流程，以及组内成员的分工和应注意的事项。最后特别强调：不许接受被考核单位的吃请、礼品和购物卡，严格按要求操作，不许打人情分等。第一天考核了两个大单位。首先是听汇报。接着是查看资料、实地查看、民主测评，最后是开总结反馈会。11第一次参加这样的考核工作，心底还是存有一份敬畏和神圣。不管是查资料，还是实地查看，都格外认真仔细。11对被考核单位工作人员的热情周到的服务感到由衷地高兴，并没有出现诸如送礼品或购物卡之类的小动作。夜幕降临，11结束了第一天的考核工作回到家里，刚踏进家门揉着酸痛的颈椎，准备躺在沙发上休息一会儿，孩子喊着饿坏了，11又马不停蹄扑进厨房做饭，吃完饭11把厨房收拾清爽，这才把自己重重地扔进沙发里。恰好这时手机叫起来，11一看是个陌生的号码，但出于礼貌还是接了进来：“喂，你好！”“你好，请问您是雅娟主任吗？”“嗯，我是，请问有什么事吗？”“我是某某单位的，您住在哪个小区，我们主任有事找您！”11一听这不是下午才考核的那个汇报时吹得天花乱坠，实地查看时一无所有，让拿资料时支支吾吾的那个单位吗？11赶紧回答说：“抱歉，我晚上有事不在家。”“不在家没关系，您说在什么地方，我们开车过去只耽误您十分钟”对方还在不住地劝说。“我在乡下，很远的。”雅娟故意说。“那您家里有人吗？我们去您家里。”“家里没人，有什么事明天再说吧！”雅娟果断地挂了电话，顺手关了手机。11心里砰砰直跳，似乎觉得做了什么见不得人的事。仿佛有无数双眼睛盯着自己，11很庆幸自己的决定。事后，11把这事说给闺蜜听，闺蜜对11好一顿连珠炮似的奚落：“你这个土老帽，长时间在乡下呆傻了！你想呀，你清廉，你能保证考核组的其他成员也和你一样清廉吗？你坚持原则，你能改变考核结果吗？再说了，你拒收，这一份好处不定落到谁的腰包里，你是里黑外不明呀！”闺蜜一副恨铁不成钢的样子，点着11的额头说：“你呀，你呀，榆木疙瘩，让我说你什么好呢!”11让闺蜜这一番“入情入理”的分析搞糊涂了。不知道自己的拒绝到底是对还是错！但有一点11始终坚信。那就是老古人总结的话：关于加强银行合规文化建设的思考文章五篇关于加强银行合规文化建设的思考文章五篇【篇一】对于银行业而言，客户是稳健运营的基本，制度是规范操作的准绳，以人为本是企业文化的核心，合规建设则是长远发展的生命保障线。而对于农商银行来说，“合规”就是要以党的十九大精神和中央经济会议精神为指引，以乡村振兴战略为主抓手，紧扣农商银行新阶段发展战略定位，深入开展“合规年”建设和“作风建设年”活动，突出改革发展重点，把握六个坚持问题导向、强化合规经营意识使得各项经营稳健发展。近年来，“合规建设年”“合规管理年”一直被作为农商银行年度规划的重要发展理念，但仍有许多农信员工对“合规”二字概念的理解依旧是片面的、表面化的。商业银行合规风险管理指引对合规的具体内容明确为“合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”，即指商业银行经营不但要以本行的规章制度为标准，更要以国家法律法规和各级监管部门制定的制度、规则及准则为标准开展日常业务经营活动。这就要求每位农信员工以身作则，引领合规文化，群策群力、狠抓合规管理，结合实际、全面推动“合规年”建设。合规文化建设是深入贯彻落实党的十九大、金融工作会议和农商银行开展“合规年”建设活动的指示要求，总体目标任务就是全方位推进从严管社治社，防范化解重大金融风险，重构治理体系，营造合规经营发展环境。农商银行把“合规年”建设作为“一把手工程”来抓，组织、发动全体员工真正投入到“合规年建设”活动中来，重塑全行业重视合规、践行合规的良好形象，在合规管理架构、合规文化建设、合规风险识别评估、合规考核问责等方面探索长效机制。合规风险管理要求我们主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件，是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一合规风险管理的过程，是我们构建有效内部控制机制的基础和核心，这就要求我们：建立健全机制，树立全员合规经营理念合规经营需要科学合理的、完善的规章制度和操作流程为依托，需要强化规章制度的执行力，以扭转长期以习惯代替制度、责任落实难的状况。一是结合实际制定并完善相关规章制度，落实责任，确保有章可循，在识别、量化、评估、化解等环节，要对规章制度和操作办法进行及时必要和科学合理的改进，对各业务条线风险点必须具体化，一定要有针对性，操作性要强，要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求，将制度贯穿于每个细节，及时堵塞漏洞，防止违规行为的发生。二是在广大员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工在接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时进行整改。三是要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现农商银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。加大检查频次，提高内控合规工作实效性农商银行要充分发挥内部审计的第三道防线作用，有的放矢地开展专项治理和排查工作，采取现场与非现场检查相结合的方式，对管理层履职、信贷业务、运营风险等薄弱环节进行专项检查，促进各业务条线自我规范、合规经营。一是重点确定贷款、资金业务、反洗钱、理财产品、电子银行业务等十大案件防范重点关注领域，除要求基层网点自查、自训、自纠外，审计部门也要对管辖网点进行全覆盖式的专项检查，推动基层网点的综合治理。二是在开展员工日常行为排查的基础上，重点围绕员工是否有参与黄赌毒及民间融资等容易诱发案件风险的行为和员工经商办企业的行为，组织开展全覆盖的员工不良行为专项排查，及时发现不良苗头和消除风险，严格落实岗位轮换制和强制休假制度，合理分析、准确掌握关键岗位员工的风险偏好，采取适当的控制措施，避免因个人偏好给经营带来重大损失。三是时时、事事对员工进行合规性思想教育，使每位员工都能担当监督者与被监督者的双重角色，要有“吾日三省吾身”的思想觉悟，也要及时发现和阻止他人的不合规行为，循序渐进的营造“人人合规”的文化氛围。建立评估机制，健全和完善风险识别体系农商银行要尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，认真借鉴商业银行先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警，认真落实农商银行风险预警提示制度。一是建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护和奖励机制。二是建立一系列风险管理、识别、评估、应对体系，明确各类风险识别的重点，充分考虑内部和外部因素后，持续对信用风险、市场风险（含利率风险）、操作风险、流动性风险、法律风险、声誉风险及计算机系统运用风险等各类风险进行有效的识别与评估，当环境和条件发生变化时，及时对风险进行再识别和再评估。三是建立律师咨询制度和专家建议制度，采用有效的工具和方法，对风险进行主动识别和准确评估，对发现的各类风险及时制定风险应对策略，并根据风险评估结果，结合风险承受度，权衡风险与收益，综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等应对策略，实现对风险的有效控制。恪守诚信，合规为本，严守行规，从我做起，从现在做起，全员投入到“合规年建设”活动中，建立自我调整、自我约束、自我控制的制衡机制，自觉履行合规职责，树立全新的合规文化理念，全面提升企业合规文化精华。【篇二】合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。一、“合规文化”的内涵“合规文化”的主要内涵是坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其“合规”成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。合规文化的特点：合规作为一种文化，强调的是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。让合规意识贯穿到所有员工的行动中，并成为一种自觉和必然的行为准则，在全行形成人人讲诚信，个个重操守，处处都合规的良好氛围，是当前急需解决的问题，只有这样才能提高农合行合规风险管理水平，有效控制合规风险。因此，合行及合行人员在日常经营管理活动中应主动遵守规范，使自己的行为符合规范的要求，才能确保合行的经营不偏离目标，实现合行经营价值的最大化。二、当前农合行合规文化的现状近年来随着监管部门不断加大监管力度，合行内部大力开展操作风险专项治理活动，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性。但是，客观而言，农合行的合规文化建设仍然处于起步阶段，现状不容乐观。一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致合行在追求金融创新，追求合行利润的时候，忽视了合规风险管理，忽视了合行合规文化建设。二是合行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。     三是“规”的严肃性不强。少数合行员工对合规管理认识不到位，轻视合规建设，在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象时有发生。从近期检查的情况来看，虽然大部分基层支行相应的规章制度比较健全，但是执行力度不够，所属的基层网点屡查屡犯的现象比较严重。虽然原因很多，但是员工合规意识不强，轻视合规建设和管理使其主因。所以，加强合规文化建设，对员工进行合规教育，灌输合规理念，增强合规意识，促进全行人人合规、处处合规显得尤其重要。三、建设合规文化的构想(一)努力建立和完善合格的“规”有效的合规风险管理机制是农合行构建全面风险管理体系和有效内部控制机制的基础和核心，是合规文化形成的基础。建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的"规"。在股份制改革的背景下，合行自身的公司治理、企业文化、组织结构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务复杂程度、绩效考核和激励机制等因素必须与市场竞争的客观需要相匹配，并且应随着上述因素的不断变化而动态的调整和保持。如果这个"规"本身不充分、不系统或者没有得到及时修订，就会使农合行在客观上处于违规的境地。建行已成立合规管理部门，并颁布实施了合规政策和合规工作管理办法，为实现合规管理提供制度保障。我们也应该加强合规管理工作，尽快研究制定一套适合农合行实际的合规政策和合规管理制度，使兴山农合行的合规管理工作有规可循，有据可依。(二)创建科学的合规管理机制许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个"规"在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个"规"自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。建立合规风险管理机制，就必须从涉及农合行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，对农合行的各项规章制度进行全方位的梳理、整合和优化，重新确立科学完备的农合行制度管理体系。建立健全合规管理的责任体系，董事会和高级管理层要向所有的业务部门和管理部门表明他们重视合规经营和稳健经营并负有最终责任，同时要求业务部门和管理部门对合规经营负有直接责任。建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在农合行日常经营管理活动中充分体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。(三)将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工中要实现银行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规文化教育，从上到下树立合规意识；坚持高管人员带头合规，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。加强基层员工合规知识培训，并做到应知、应会、能用。把合规管理的要求贯彻落实到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。（四）加强依法合规文化建设构筑预防案件的“防火墙”从金融系统发生的案件表明，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、对违法犯罪的后果认识足够。因此，要加强依法合规文化建设构筑预防金融案件发生的防火墙。通过依法合规文化建设，提高员工法律观念，树立“四种意识”。一是树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是树立责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；三是树立监督意识，在全行形成各层次员工之间自觉监督、相互监督，遵章守纪、按章办事的习惯；四是保密意识，做好银行内部发展的保密工作，更要做好为客户保密工作。加强依法合规文化建设，使银行在三个方面得到加强。一是加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应处罚；二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。三是加强培训。要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的"规"了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。（五）合规文化建设必须坚持以人为本人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、道德修养、职业操守有着直接的联系。首先要建立“人人有责”的合规文化。由于农合行内部风险存在于各个环节、各个部门。因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为农合行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。其次，合规的"规"要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。总之，加强合规文化建设，在全行积极倡导合规管理和合规理念，使合规成为银行一切经营活动的自觉规范行为，只有这样，兴山农合行才能持续健康跨越发展。【篇三】合规经营是银行的基础，贯穿全行各项业务始终。我行时常组织合规案例教育，目的就是提高员工合规经营的理念，提升制度的执行力，加强内部监管，强化内控制度的建设，由此推进各项业务健康有序发展。对此，我深刻认识到，良好的合规文化，是构建有效内控机制的基础与核心。以下是我对合规文化建设的几点见解。一、合规文化建设，首先是制度的建设。没有规矩不成方圆，要以制度为框架，为员工提供合规参考，同时约束员工的行为举止。结合实际制定并完善相关规章制度，落实责任，确保有章可循。将制度贯穿于每个细节，及时堵塞漏洞，防止违规行为的发生。在追求经济效益的过程中，切不可违背内控制度规定。二、开展合规文化教育活动，对于规范员工行为具有积极意义。通过学习和培训，端正员工思想，树立合规意识。我们应时时绷紧合规一弦，使之成为我们的自觉行为，而不是为了合规而合规。同时，我们也要加强学习，系统地学习和掌握政治理论和规章制度，及时更新知识构架，提升自己的综合素养。三、合规文化建设要“以人为本”。滴水石穿，非一日之功，合规文化建设本就是一个系统性工程，须循序渐进，而建设的重点则在于员工本身。在全行营造“人人合规”的文化氛围，不仅要加强合规教育，认真学习上级下发的合规建设文件、资料，还要有的放矢地开展专项治理和排查工作。每个员工都是监督者与被监督者的双重角色，要有吾日三省吾身的思想觉悟，也要及时发现和阻止他人的不合规行为。建设合规文化，需要从制度、思想、环境等方面入手，需要各层部门和员工的通力合作与执行，才能让这一企业文化深入人心，源远流长。【篇四】俗话说“没有规矩，不成方圆”。在银行里合规是一种文化，强调的是人人合规。规矩即系合规，即要求每个成员都应遵守的用来约束自己行为的规则、条文等。合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。我们可以从以下几个方面加强我行合规文化建设：一、要让所有员工了解合规文化的内涵。“合规文化”的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义。二、要强化管理工作，控制风险。全行各项业务、各个部门、各类人员都要严格执行总行下发的合规风险控制文件，并认真学习，使全行的各类人员、各项业务按照统一的标准在受控条件下进行。以此达到每个活动的每一岗位、每一层次、每一环节职责分明、操作细化、内控严密、运作规范的要求,进而提升我行合规文化建设。三、建立有效的激励机制，切实有效地落实问责制，确保奖惩分明、违规必究。不仅要奖励好的道德行为和良好合规做法，还要惩罚不道德的行为和违规行为，并且将资源应用于好的控制系统、优质的客户服务和尽职员工激励上，而不只是表面上的业绩激励。纠正“重经营业绩、轻内控管理”的绩效考核理念，确立内部控制优于业务拓展的理念，平衡业务拓展与风险管理的关系。合规并不仅仅是合规部门或运营主管、检辅员的职责，更是所有员工的责任。只有员工恪守高标准的职业道德规范，人人都能有效履行自身合规职责，合规风险管理才会有效。总之，“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上。加强合规文化建设，在全行积极倡导合规文化和合规理念，使其“合规”成为银行一切经营活动前提，也只有这样，银行才能将风险减到最低，良好的合规文化才能成风气。【篇五】为进一步贯彻全面从严治党和全面依法治国要求，省联社以习近平新时代中国特色社会主义思想和习近平总书记对四川工作系列重要指示精神为指导思想，在全省农信系统开展了党纪国法规章制度专项学习教育活动，此次活动主要以党章党纪、法律法规、规章制度为学习重点，通过强化学习，让合规意识深入脑髓，在农信内部形成“做合规员工，办合规业务，建合规银行”的合规文化核心理念。本文重点分析合规文化建设对金融机构生存和发展的重要性，并对如何加强合规文化建设提出一些具体的措施。一、银行业合规经营现状对于银行业来说，合规是一个重要而永久的主题。对于合规带来的风险，新巴塞尔协议将它定义为：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。可见，银行业想要稳健发展，有效防范、规避风险，就必须将合规建设作为首要任务。银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险也是基于三大风险之上的基本的风险。随着银行业务的不断发展，市场竞争愈加激烈，银行业风险呈现复杂多变的特征。过去的一年对银行业来说可谓“跌宕起伏”，也是近年来监管最严的一年。截至2018年12月31日，银保监会机关、原银监局以及原银监分局针对银行业金融机构及从业人员开出的罚单已超过3800张，国有大行、股份制银行、城商行等商业银行及各类金融机构均有涉及。在2018年的罚单中，贷款管理问题、票据业务违规、同业投资违规、理财销售违规等多个领域成为银行触及监管红线的雷区。“防范化解金融风险”，看似简单的八个字，是中央经济工作会议和全国两会给2018年金融行业的定调。2018年1月，银监会决定进一步深化整治银行业市场乱象，印发了关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知，要求持续保持银行业监管高压态势，严肃惩处违法违规行为。随后，银监会又相继出台商业银行股权管理暂行办法商业银行委托贷款管理办法等多个专项领域的监管文件，对债券业务、同业风险暴露、同业负债等领域进行了详细监管规范，将整治银行业市场乱象的工作推入深水区。2019年，银行业监管的总基调仍将是严格合规监管，监管的重点领域也是银保监会一直强调的“三三四十”等违法违规、不符合监管方向的行为。二、银行业合规经营的重要性银监会前主席刘明康曾在上海银行同业公会举办的首届合规年会议上指出：“合规管理文化是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段和有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规则，以最大限度地控制经营风险，提高综合竞争实力，促进银行与外部坏境的协调、可持续发展。”近年来，银行业金融案件频频发生，2018年1月的一条新闻更是震惊了整个金融圈，银监会官网头条发布消息：为掩盖不良贷款，浦发银行成都分行使出各种“财技”，向1493个空壳企业授信775亿元，换取相关企业出资承担该行不良贷款。通过监管检查和按照监管要求进行的内部核查发现，浦发银行成都分行为掩盖不良贷款，通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法，违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务，向空壳企业授信。此次曝光银监会公告用词非常严厉“这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件，涉案金额巨大，手段隐蔽，性质恶劣，教训深刻”。四川银监局公布对浦发银行成都分行案做出处罚，共罚没4.62亿元，相关责任人也被处理。风险不仅存在于信贷条线，内控条线同样“险象环生”。2006年建行德州平原支行一名年仅23岁的营业室综合柜员，绕开银行内部各监管环节，于2006年8月23日至10月10日短短49天时间，盗用银行资金2180万元，用于购买体育彩票，并中得彩票奖金500万元。如果不是建行山东德州分行对所辖的德州市平原县支行进行突击检查，营业室综合柜员刁娜挪用、盗用银行资金逾2000万元一案，也许根本无人知晓。由于建行德州分行、平原支行和营业室相关管理人员不认真履职甚至严重失职，使得刁娜轻松越过授权、查库、事后监督、库存现金限额管理控制和安全管理等“五道关口”和至少十二个业务环节的风险控制闸门，从容作案。在刁娜购买彩票中得500万资金时，她选择以“空取现金”的方式归还了部分库款，但最终留给建行1680万元的现金空库，扣除公安部门追缴冻结的资金74万元之后，建行涉案风险资金为1606万元。以上案例不仅是血淋淋的教训，更是敲响的警钟，让我们深刻的意识到防控风险对于银行生存和发展的重要性。三、银行业经营乱象成因透过进一步深化整治银行业市场乱象的意见和2018年整治银行业市场乱象工作要点我们可以看出，银行业市场乱象主要表现在五个方面：一是资金脱实向虚在金融体系空转；二是公司治理不健全；三是违规加杠杆、加链条、监管套利；四是合规意识淡薄、制度缺失；五是金融消费者权益保护不力。银监会整治银行业乱象的工作也主要围绕这五个方面展开。银行业市场乱象的成因，可以归结为四个方面：一是监管部门履职不到位。监管部门职责边界不清晰，金融规则、制度、标准存在空白；二是片面追求业务规模增长。将业绩作为唯一的考核指标，轻视内控管理，甚至很多时候合规为业绩让步，以经营业绩掩盖违规行为；三是合规意识淡薄。基层网点合规文化建设多数只是喊喊口号，做做样子，没有真正的开展实质性工作，合规教育流于形式；四是合规管理体系不健全。未建立以制度管业务、以制度管机构、以制度管人员的良好机制。四、加强合规文化建设的措施不难看出，主动防范化解金融风险，切实规范银行业经营行为，严守不发生系统性金融风险的底线将是银监会整治银行业乱象的工作重点。加强合规文化建设，规范经营行为，提升风险防范能力，应当从以下几个方面入手。（一）建立健全合规管理体系。一是从理事会到管理层都必须要对金融风险有效识别和管控，打破重业绩轻合规的绩效考核理念。二是从绩效管理、流程管理、企业文化等方面入手，进一步完善内部合规管理机制，充分发挥各条线部门风险防控合力。三是提升“三道防线”的履职能力。业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线；合规部门、风险管理委员会及合规委员会等在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线；稽核监察在事后对相关违规行为进行处罚等是合规管理的第三道防线。在日常工作中，合规部门还需要多途径识别风险，例如通过自查自纠、内外部反馈等，充分发挥三道防线的监督作用，让合规操作