企业内控规范年活动学习心得体会.doc

-范文最新推荐- 企业内控规范年活动学习心得体会 众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的，而内部控制就是企业“生命体”的免疫系统。因此，欲使邮政储蓄银行不断成长壮大，就必须在大力拓展各项业务的同时，更加有效地推进其自身免疫系统内控制度建设，以保证邮政储蓄银行的稳健发展。邮政储蓄银行尽快建立起规范、科学而运转良好的内控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，同时也是实现预定发展战略目标和防范金融风险的内在需要。运行良好的内部控制可以发挥如下作用：一是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行；二是确保将各种风险控制在可承受的范围内；三是确保自身发展战略和经营目标的全面实现；四是有利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。 开展“合规管理年”活动，其目的是进一步落实各项内控制度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我行内控的发展提供有力的保障。现就学习完“内控规范年”活动细则后谈谈自己的体会： 一、当前内控制度存在的问题 1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。 2、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。 3、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。 二、本人的体会 所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的-贯穿于业务操作的始终；其二，它是无处不控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控的上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的；其四，它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。 邮政储蓄银行要建立怎样的内部控制呢？首先我本人认为：增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。 增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。 增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。 增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度；通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习经验上有标杆，吸取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内控制度于不顾的我行我素者，果敢地进行调整，直到清理出队伍，以儆效尤。 严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不故意夸大或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。严厉处置：就是要对一切破坏内部控制运行的违纪违规者，不管是谁，纵然有过“功高盖主”的业绩，也要做到王子犯法与庶民同罪，以维护制度的严肃性、权威性。否则，姑息迁就，不过是内部控制建设上的叶公好龙；“下不为例 ”则久必酿成大祸；搞“心太软”将无异于自我放纵等等。所有这些管理之大忌，足以令人警醒。 综上所述，通过“内控规范年”活动的学习，使我在今后的工作中，必须忠于职守，弘扬创新之风，履职责；弘扬学习之风，强素质；弘扬务实之风，讲效率；弘扬艰苦奋斗之风，树形象。牢固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风，带头模范执行“内控规范年”活动，促进规范经营，营造公平有序的竞争环境和秩序。 通过“内控规范年”活动的有效开展，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日常的工作中要“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警、自励”严格严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。 通过“内控规范年”活动的有效开展，使我一定以此次活动学习的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进邮政储蓄银行的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。 胡锦涛同志所作的十七大报告，立志高远、求真务实、主题突出、特点鲜明、论述深刻，总结了党的十六大以来的辉煌成就和宝贵经验，对全面推进我国改革开放和社会主义现代化建设、全面推进党的建设新的伟大工程作出战略部署。报告中强调：“加快推进以改善民生为重点的社会建设”，把“优先发展教育，建设人力资源强国”放在首位，把实现教育公平作为基本国家政策。这明确提出要实施素质教育，优化教育结构，促进义务教育均衡发展，加快普及高中阶段教育，大力发展职业教育，提高高等教育质量;提出要深化教育改革，加大财政对教育的投入，健全学生资助制度，加强教师队伍建设，积极建设学习型社会。报告为新世纪新阶段我国教育发展指明了方向，也对教育工作者提出了更高的要求。 努力推进教育事业科学发展。党的十七大明确提出要优先发展教育、建设人力资源强国，这是党中央在新的历史时期、新的历史阶段，为进一步实施科教兴国战略和人才强国战略提出的新的重大战略目标。面对党的十七大对教育提出的新要求、新任务，最根本的还是要更加自觉地坚持用科学发展观指导、推动教育优先发展战略地位的落实，指导教育改革发展的实践。当前和今后一个时期，教育战线要紧紧围绕我国全面建设小康社会的新要求，贯彻落实党的十七大对教育工作提出的一系列重大方针政策，着力抓好以下几项工作： 一是要进一步推动教育优先发展，着力把握教育发展规律、创新教育发展理念、转变教育发展方式、破解教育发展难题，提高教育发展质量和效益;要加快建立健全保障教育优先发展的机制和制度，促进各级政府以更大决心、更多的财力支持教育事业。 二是要全面贯彻党的教育方针，全面实施素质教育，坚持育人为本、德育为先，把立德树人作为教育的根本任务，把社会主义核心价值体系融入国民教育和精神文明建设全过程;深化教育教学改革，促进教育与生产劳动和社会实践相结合，加强创新精神和实践能力的培养，努力造就德智体美全面发展的社会主义建设者和接班人。 三是进一步优化教育结构，促进义务教育均衡发展，加快普及高中阶段教育，大力发展职业教育，提高高等教育质量，促进各级各类教育协调发展。 四是要高度重视和切实加强教师队伍建设，重点提高农村教师素质。要切实加强师德建设和教师培训工作，不断提高教师的政治地位、社会地位、职业地位;要注重吸引优秀人才当教师，鼓励优秀人才长期从教、终身从教，让教师成为社会上最受尊重的职业，形成尊师重教的良好社会风气。 五是要坚持教育公益性，促进教育公平。要促进公共教育资源向农村地区、困难地区和薄弱学校倾斜;进一步健全学生资助政策体系，让所有家庭经济困难学生都能上得起大学、接受职业教育;坚持从严治教、规范管理，推进和谐校园建设;维护高校招生公平、公正，积极做好高校毕业生就业工作。 六是要继续推进教育改革开放。要深刻地认识到，过去30年教育发展的重要原因是改革开放，今后，我们要继续坚定不移地解放思想，坚持改革开放，加快建立充满活力、富有效率、更加开放、有利于科学发展的中国特色社会主义现代化教育体制和运行机制;进一步转变人才培养模式方式，更新教育观念，深化教学内容、方式和考试招生制度、质量评价制度等改革。紧密联系学校的工作实际，紧密联系广大党员的思想实际，坚持学以致用、用以促学，把用党的十七大精神武装头脑、指导实践、推动工作作为学习的出发点和落脚点。要认真查找精神状态上存在的差距，继续解放思想、振奋精神，保持锐意进取、奋发有为的精神状态，深入研究本地区本学校带有全局性、战略性的重大问题，加强对教育现状的思考和研究，进一步明确学校的具体奋斗目标，提出改革发展的新思路新举措，全面开创教育工作的新局面。 身为教师，我们自然会关注教育，身为一线教育的教师，当然更加关注教育。从总书记的报告中，我们看到了党中央对教育的关注和重视，看到了我国未来教育的发展前景和发展方向。 在纪念红军长征胜利70周年之际，六中全会审议通过了中共中央关于构建社会主义和谐社会若干重大问题的决定。决定对当前和今后一个时期构建社会主义和谐社会作出了部署，提出社会和谐是我们党不懈奋斗的目标。找材料到网-网上服务最好的文秘资料站点 社会和谐是中国特色社会主义的本质属性，是国家富强、民族振兴、人民幸福的重要保证。我们要构建的社会主义和谐社会，是在中国特色社会主义道路上，中国共产党领导全体人民共同建设、共同享有的和谐社会。按照决定提出的和谐社会目标和主要任务，我们又将进行一次新的长征，这次长征虽然时代不同，条件不一，但是难度一点也不比战争年代的长征轻松，同样会遇到艰难险阻，我们必须满怀信心去面对它、战胜它，经受新的考验，创造出新的业绩。 新的长征目标远大，任务艰巨。决定指出：到二0二0年，实现全面建设惠及十几亿人口的更高水平的小康社会的目标，努力形成全体人民各尽其能、各得其所而又和谐相处的局面。要实现这一目标，就得走前人没有走过的路，走具有中国特色的社会主义道路，其道路坎坷而曲折，任重而道远，它将要渡过一条条赤水河，要飞夺一座座泸定桥，要攻克一座座腊子口，需要走过无数的雪山、草地。这就要求党员、党的干部发挥先锋模范作用，身先士卒，吃苦在先，享受在后；要求党的各级组织充分发挥战斗堡垒作用，组织把握方向，倡导和谐理念，培育和谐精神，在服务中实施管理，在管理中体现服务。最大限度地激发社会活力，增进社会团结和睦，调动各方面的积极因素，发挥人民群众的首创精神。为实现宏伟目标整合力量，献计献策，共同奋斗。 新的长征要冲破各种问题和矛盾的围追堵截。建设和谐社会不是一帆风顺，不可能一蹴而就，在前进的道路上也存在不少影响社会和谐的矛盾和问题，主要是：城乡、区域、经济社会发展很不平衡，人口资源环境压力加大；就业、社会保障、收入分配、教育、医疗、住房、安全生产、社会治安等方面关系群众切身利益的问题比较突出；等等。我们应正视这些问题的存在，在战略上貌视它,战术上重视它。首先要发展，必须坚持用发展的办法解决前进中的问题，大力发展社会生产力，不断为社会和谐创造雄厚的物质基础，从人民群众的根本利益和迫切需求出发谋发展、促发展，让发展成果惠及全体人民。其次我们要始终保持清醒头脑，居安思危，深刻认识我国发展的阶段性特征，科学分析影响社会和谐的矛盾和问题及其产生的原因，更加积极主动地正视矛盾、化解矛盾，最大限度地增加和谐因素，最大限度地减少不和谐因素，不断促进社会和谐。再则要坚持解放思想、实事求是、与时俱进，一切从实际出发，自觉按规律办事，立足当前、着眼长远，量力而行、尽力而为，有重点分步骤地持续推进，切实把构建社会主义和谐社会作为贯穿中国特色社会主义事业全过程的长期历史任务和全面建设小康社会的重大现实课题抓紧抓好。 新的长征是一次大浪淘沙过程。它虽然没有枪林弹雨的腥风血雨，但是它的要求更高，责任更重，目标更远大，自我的防御能力也需更强。这就要求我们的各级领导干部增强抵抗力和免疫力，必须要有高度的敏感性，始终保持健康的心态，严于律已，从小事做起，从身边的事情做起，防微杜渐，拒腐蚀，防演变，站稳立场，不被权力熏倒，不被金钱击倒，不被香花迷倒。在长征路上不可避免会有些人跟不上时代的步伐，会落后，会掉队，甚至乎有的还会走向反面。新的长征对任何人都是一种考验，这种考验是严峻的，是残酷的，只有意志坚定的人，只有心中装有人民的人，只有为和谐社会不遗余力的人才有可能到达胜利的终点。 胡锦涛同志参观纪念中国工农红军长征胜利周年展览时强调：今天我们纪念红军长征，就是要缅怀革命先辈的不朽功勋，继承光荣革命传统，发扬伟大长征精神，同心同德、艰苦奋斗，在建设富强民主文明和谐的社会主义现代化国家、实现中华民族伟大复兴的新长征道路上不断创造新的业绩。（中国共产党新闻）新时代的长征我们有许多有利的条件，最重要的一条就是长征精神。我们要继续将长征精神发扬光大，象老一辈革命家那样，为了人民的事业，为了国家的富强而生命不息，奋斗不止。我们相信在胡涛绵为核心的党中央领导下，全国人民将满怀信心，团结一致，按照决定确定的目标，为建设富强民主文明和谐的社会主义现代化国家而做出新的业绩。 11 / 11