鞍钢股份:关于鞍钢集团财务有限责任公司风险评估报告.pdf
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1、 1 鞍钢股份有限公司关于鞍钢股份有限公司关于 鞍钢集团财务有限责任公司风险评估报告鞍钢集团财务有限责任公司风险评估报告 根据深交所信息披露业务备忘录第 37 号涉及财务公司关联存贷款等金 融业务的信息披露 的要求, 通过查验鞍钢集团财务有限责任公司 (以下简称 “鞍 钢财务公司” ) 金融许可证 、 企业法人营业执照等证件资料,并审核了鞍钢 集团财务公司的风险评估说明,本公司对鞍钢财务公司的经营资质、业务和风险 状况进行了评估。 我们认为: 一、鞍钢财务公司具有合法有效的金融许可证 、 企业法人营业执照 ; 二、未发现鞍钢财务公司存在违反中国银行业监督管理委员会颁布的企业 集团财务公司管理办
2、法规定的情况,鞍钢财务公司的资产负债比例符合该办法 第三十四条的规定要求。 附:鞍钢集团财务有限责任公司风险评估说明 鞍钢股份有限公司 董事会 2012 年 8 月 27 日 2 鞍钢集团财务有限责任公司鞍钢集团财务有限责任公司 风险评估说明风险评估说明 一、公司基本情况一、公司基本情况 鞍钢集团财务有限责任公司(以下简称“本公司” )于 1997 年 8 月 29 日经 中国人民银行总行批准筹建(银复1997345 号) ,于 1998 年月 17 日正式成 立(银复199888 号) 。本公司最初成立时注册资本金为人民币 36,200 万元, 由 5 家股东出资:鞍山钢铁集团公司出资 30
3、,660 万元,持股比例 84.70%;鞍 钢集团国际经济贸易公司出资 2,490 万元, 持股比例为 6.88%; 鞍钢实业发展总 公司出资 1,500 万元,持股比例 4.14%;鞍钢附属企业公司出资 1,350 万元,持 股比例 3.73%; 鞍山银座 (集团) 股份有限公司出资 200 万元, 持股比例 0.55%。 1998 年 9 月 10 日,公司股东会通过了“关于内部转让股本的议案” ,股东 鞍钢附属企业公司、鞍山银座(集团)股份有限公司将所持本公司股权转让给鞍 山钢铁集团公司,公司股东由五家变为三家:鞍山钢铁集团公司出资 32,210 万 元,持股比例 88.98%;鞍钢集团
4、国际经济贸易公司出资 2,490 万元, 持股比例 6.88%;鞍钢实业发展总公司出资 1,500 万元, 持股比例 4.14%。 2008 年 5 月, 经中国银行业监督管理委员会辽宁监管局辽银监复2008143 号 “关于鞍钢集团财务有限责任公司增加注册资本金及变更股权、调整股权结构 的批复”批准,本公司注册资本增加至 100,000 万元(含 500 万美元) 。本次变 更事项已经鞍山中科华会计师事务所有限公司审验,并于 2008 年 6 月 27 日出 具鞍中科华验字2008第 128 号验资报告。本次增资后公司的股权结构为: 鞍山钢铁集团公司出资 74,035 万元,占注册资本的 7
5、4.04%;鞍钢股份有限公 司出资 20,000 万元,占注册资本的 20.00%;鞍钢集团国际经济贸易公司出资 3,723 万元,占注册资本的 3.72%;鞍钢实业集团有限公司出资 2,242 万元,占 资本总额的 2.24%。 2012 年 6 月, 经中国银行业监督管理委员会辽宁监管局辽银监复2012134 号 “辽宁银监局关于鞍钢集团财务有限责任公司股权变更及章程修改的批复”批 准,本公司 74.04%的股权由鞍山钢铁集团公司无偿划转至鞍钢集团公司。本次 3 股权转换后,本公司的股权结构为:鞍钢集团公司出资 74,035 万元,占注册资 本的 74.04%;鞍钢股份有限公司出资 20,
6、000 万元,占注册资本的 20.00%;鞍 钢集团国际经济贸易公司出资 3,723 万元, 占注册资本的 3.72%; 鞍钢实业集团 有限公司出资 2,242 万元,占资本总额的 2.24%。 公司法定代表人:于万源;企业法人营业执照注册号:210300005090125; 住所:鞍山市铁东区和平路 8 号。 经营范围:对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理 业务;协助成员单位实现交易款项的收付;经批准的保险代理业务;对成员单位 提供担保;办理成员单位之间的委托贷款及委托投资;对成员单位办理票据承兑 与贴现;办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计;吸收 成
7、员单位的存款;对成员单位办理贷款及融资租赁;从事同业拆借,经批准发行 财务公司债券;承销成员单位的企业债券;对金融机构的股权投资;有价证券投 资,投资范围限于银行间市场国债、央行票据、金融债、短期融资券、企业债, 货币市场基金,新股申购;经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。 二、公司内部控制的基本情况二、公司内部控制的基本情况 (一)控制环境(一)控制环境 1、公司治理结构 公司按照公司章程中的规定建立了股东会、董事会,设监事一名,实行 董事会领导下的总经理负责制。公司制定了股东会议事规则 、 董事会议事规 则 、 监事议事规则 、 董事会尽职指引 、 总经理工作细则及董事业绩评 估制度
8、 、 高管人员监督考核制度等,建立了股东会、董事会、监事和经理层 之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。制定了 “三重一大”决 策管理办法 ,对公司重大事项、重大决策和重大人事任免和大额资金支付明确 了决策标准和决策程序。 公司股东会、 董事会、 监事依照议事规则和决策程序定期召开会议履行职责, 并完整保留相关会议的议案、决议、纪要和记录等档案资料。董事会下设风险管 理委员会、审计委员会和战略发展委员会,董事会战略发展委员会组织制定公司 中长期发展战略规划,并不定期地根据内外部发展状况予以调整和完善;董事会 4 全面预算管理委员会全面预算管理委员会 贷款审查委员会贷款审查委员会 投资
9、决策管理委员会投资决策管理委员会 战略绩效管理委员会战略绩效管理委员会 股东会股东会 董事会董事会 总经理总经理 监事监事风险管理委员会风险管理委员会 审计委员会审计委员会 战略发展委员会战略发展委员会 计计 划划 会会 计计 部部 投投 资资 咨咨 询询 部部 住住 房房 公公 积积 金金 部部 营营 业业 部部 稽稽 核核 部部 信信 贷贷 部部 综综 合合 部部 副总经理副总经理 风险管理委员会组织制定公司风险管理政策, 并不定期地根据内外部因素予以调 整和完善;董事会审计委员会负责内部审计重大事项的决策,公司稽核部直接向 审计委员会负责。 公司管理层建立了总经理办公会议制度及专业决策机
10、制, 确保董事会授权范 围内重大事项实行集体决策。公司管理层下设全面预算管理委员会、贷款审查委 员会、投资决策委员会、计算机系统安全管理委员会、保密管理委员会等专业决 策委员会, 高级管理人员之间职责划分明确, 遵循前中后台适当分离的审慎原则。 2、机构设置与权责分配 公司建立了较为完善的组织机构,设置了营业部、信贷部、投资咨询部、计 划财务部、综合部、稽核部等职能部门,并制定了鞍钢财务公司各部门岗位责 任制 , 业务流程控制办法 、 授权管理制度 ,建立了覆盖主要业务领域和重 大事项的有效的管理体系,制定了岗位授权、机构授权规定或相关的实施规范。 公司稽核部相对独立于经营管理层,对公司的业务
11、活动进行监督和稽核,直接向 董事会负责,具有较强的独立性。 公司组织结构如下图所示: 5 3、人力资源 公司制定了鞍钢财务公司人力资源管理制度 ,制定了员工的岗位聘解、 离职管理、劳动合同管理等相关办法,明确了关键岗位和敏感岗位,并制定相关 定期岗位轮换制度,对掌握重要机密的员工离岗作出了限制性规定,对关键岗位 人员按照关键岗位轮换和强制休假制度定期进行轮岗和强制休假,建立了员 工绩效考核、晋升与奖惩管理体系。公司注重员工的业务培训和职业道德教育, 关键岗位员工具备较强的胜任能力。 4、企业文化 公司重视企业文化建设,制定了公司企业文化手册 ,对员工行为规范进 行规范,充分利用各种形式开展公司
12、核心价值观和社会责任感的教育工作。公司 重视风险文化建设,定期或不定期对员工开展风险管理培训,强化员工的风险意 识。 (二)风险评估(二)风险评估 公司根据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控制制度、 操作流程和风 险防范措施,各部门责任分离、相互监督,对各种风险进行预测、评估和控制。 1、风险管理组织与政策 公司风险管理组织机构由董事会、董事会下设的风险管理委员会、高级管理 层和稽核部组成。其中:公司董事会对公司风险管理负有最终责任;董事会下设 的风险管理委员会是公司风险管理的决策机构; 高级管理层对全面风险管理工作 的有效性向董事会负责,负责主持全面风险管理的日常工作;稽核部风险管理岗
13、具体负责识别、 监控、 评估和报告各类业务风险并接受稽核部稽核岗的独立检查。 公司制定了全面风险管理制度 、 风险预警管理办法 、 重大突发事件应 急预案 、 重大突发事件报告制度 、 合规管理制度等一系列风险管理制度, 对目标设定、风险识别、风险分析、风险应对等风险评估过程作出了明确规定, 制定了风险控制手册 ,建立健全了公司全面风险管理体系。 2、风险评估 现阶段公司面临的主要风险是操作风险、流动性风险、信用风险和信息系统 风险。公司根据自身条件和外部环境,围绕公司发展战略,针对面临的主要风险 6 制定了相应的风险管理策略。操作风险管理策略包括:建立完善的内控手册和报 告报送机制,当操作风
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- 鞍钢 股份 关于 集团 财务 有限责任公司 风险 评估 报告
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