风险控制管理办法.pdf
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1、实用文档 . 风险控制制度 第一章 总则 第一条:为了建立健全 * 投资管理有限公司 ( 以下简称“公司” ) 风险 控制体系,指导、规范风险控制活动,确保各项业务稳健发展、持续 经营,实现公司的经营目标和经营战略,制定本制度。 第二条:本制度依据证券公司直接投资业务试点指引等法规政策, 以及* 投资管理有限公司公司章程 、 * 投资管理有限公司直接投 资业务管理办法 等有关规定, 结合国际通行的风险控制和风险管理 理念,以及公司实际业务需要制定。 第三条:风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略,确定风险控制 制度、措施和执行流程,建立健全风险控制体系,培育良好的风险管 理文化,从而实现公司风
2、险控制总体目标的一系列行为。 第四条:公司风险控制的总体目标: (一)有效防范、控制、化解公司面临的各种风险,将风险程度和风险 损失降低到公司可以承受的范围之内,为公司持续经营提供安全保 障; (二)逐步采用科学统一的风险量化方法, 建立完整的风险控制体系和 流程,实现对风险的科学管理; (三)提高公司经营效率和效果,维护公司声誉和品牌。 第五条:公司风险控制应遵循以下原则: (一)全面性原则:风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一,覆 盖公司的所有业务、部门和人员,渗透到决策、执行、监督、反馈等 实用文档 . 各个流程和环节;公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体, 根据部门、岗位职
3、责的要求承担相应的风险控制责任与义务; (二)持续性原则:风险控制不是静态的制度,而是一个由目标设定、 风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态的、循环的管理过 程。 (三)独立性原则: 公司设立独立于其他职能部门的风险控制部,专职 对各种风险履行日常检查、监控、评估等风险控制工作; (四) 有效性原则:公司风险控制应与公司经营规模、业务范围、风 险状况及公司所处的环境相适应,追求效率与效果统一, 利用最经济 的成本实现公司风险控制总体目标; (五) 制衡性原则: 公司合理设置内部组织结构,科学规划业务流程, 实现决策部门、执行部门与监督检查部门以及各岗位的权责分明和相 互牵制。 第二章主
4、要风险类别及定义 第六条:根据业务特点,公司面临的主要风险有投资风险、管理风险、 市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类风险。 第七条:投资风险,是指公司实施股权投资的过程中,可能导致投资 损失或无法达到预期回报率的各种风险。该风险存在于项目筛选、 尽 职调查、投资决策、组织实施、后续管理和退出安排等各个投资流程 与环节中,具体包括目标企业风险、投资分析风险、投资决策风险、 项目管理风险、项目退出风险等。 (一)目标企业风险:指中小企业成长和发展过程中本身具有的不确定 实用文档 . 性,包括技术风险、经营风险、财务风险等。 (二)投资分析风险: 指项目筛选及尽职调查过程中,由于尽职调查
5、不 彻底、评估方法不合理等原因,不能全面识别、正确评估项目潜在问 题的风险; (三) 投资决策风险: 指项目投资决策过程中, 由于决策流程不完善、 投资决策者个人偏好、 知识结构不全面等原因, 造成决策失误的风险; (四) 项目管理风险:指项目投资后,在组织实施及后续管理的过程 中,由于跟踪管理不善, 无法及时发现项目不良迹象并进行控制的风 险; (五)项目退出风险:指由于各种原因造成的项目无法退出或者亏损退 出的风险。 第八条:管理风险,是指公司由于经营战略、治理结构、管理制度、 组织架构设置等不完善、不科学,从而给公司经营管理、业务运作带 来的风险。 第九条:市场风险,是指由于投资行业竞争
6、加剧,或者宏观经济状况 发生变化 (如利率变化、经济周期变化等 )导致公司发生损失或者投资 回报率下降的风险。 第十条:政策风险,是指由于相关法律法规及监管政策发生变化,给 公司经营带来的风险。 第十一条:道德风险,是指公司员工出于自身利益,或是自律性差、 责任感不强等原因, 利用信息不对称等优势, 损害公司及客户利益的 风险。 实用文档 . 第十二条:信誉风险,是指具有重大不利影响的突发事件对公司声誉 造成损害,从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不 利状况的风险。 第三章风险控制组织体系及职责 第十三条:公司风险控制的组织体系由董事会、监事、投资决策委员 会、投资评审委员会、总
7、经理和副总经理、风险控制部、业务部门以 及其他职能部门组成。 第十四条:董事会是公司的常设权利机构,也是风险控制的最高决策 机构,担负公司风险控制的最终责任。其在风险控制方面的主要职责 包括: (一)确定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度; (二)决定公司风险控制制度,批准各项风险控制措施和办法; (三)了解和掌握公司面临的各项重大风险及其风险控制现状,对公司 所有风险控制活动进行整体监督和全局指导; (四)对 公司章程中规定的重大经营管理事项进行风险审核及决策; (五)决定公司风险控制组织机构的设置及职责方案; (六)决定公司危机处理方案; (七)督导公司风险管理文化的培育; (八
8、)决定公司风险控制其他重大事项。 第十五条:监事由股东委派, 负责对公司的风险控制活动履行监督职 能。 第十六条:投资决策委员会是公司的常设投资决策机构,负责在董事 实用文档 . 会授权范围内,监督、决定对投资风险的控制活动。 第十七条:总经理就公司风险控制活动的有效性向董事会负责。总经 理和副总经理 (以下简称“管理层” )在董事会的领导下,全面负责公 司风险控制的日常工作。其在风险控制方面的主要职责包括: (一)制订公司风险控制制度、 各项风险控制措施和办法, 报董事会批 准; ( 二)向董事会汇报公司面临的各项重大风险、控制现状以及应对措 施; (三)推进风险控制制度和风险控制措施、 办
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