中小企业担保集团股份有限公司组织架构和主要职责.doc

中小企业担保集团股份有限公司组织架构和主要职责一、组织构架风险控制部股东大会董事会监事会经营班子项目评审委员会员董事会秘书担保业务部再担保业务部财务部综合部规划发展部审计委员会投资参股公司发展规划委员会风险管理委员会薪酬管理委员会会员 二、主要职责(一)股东大会股东大会是公司的最高权利机关，它由全体股东组成。对集团公司重大事项进行决策，有权选任和解除董事。股东大会的职责和权限依据公司法和公司章程的规定实施。(二)董事会董事会是公司最重要的决策和管理机构，集团公司的事务和业务均在董事会的领导下，董事会向股东会负责。董事会的职责和权限依据公司法、公司章程和董事会议事规则的规定实施。设董事长1人，董事长的职责权限依据公司法、公司章程和董事长工作细则的规定实施。董事会下设发展规划委员会、风险控制委员会、薪酬管理委员会、审计委员会和董事会秘书。基本职能如下：1、发展规划委员会发展规划委员会是董事会下设的专门工作机构，对董事会负责。发展规划委员会设主任1名，由董事长提名，董事会聘任;委员会成员3-5名，由发展规划委员会主任提名，经董事长同意后聘任。主要职责：负责对集团公司发展战略和重大投资决策、产品创新进行研究并提出建议。2、风险管理委员会风险管理委员会是董事会的专门工作机构，对董事会负责。风险管理委员会设主任1名，由董事长提名，董事会聘任;委员会成员3-5名，由风险管理委员会主任提名，经董事长同意后聘任。主要职责：负责对集团公司重大投、融资决策进行研究并提出建议;提出风险管理的战略;对经营方面需经董事会审议批准的重大事项进行研究，提出建议。3、项目评审委员会项目评审委员会是董事会设立的专门工作机构，对董事会负责。项目评审委员会设主任1名，从省担保集团公司主管风险控制的高级管理人员或外聘专家中产生，由董事长提名，董事会聘任。项目评审会委员成员由公司内部专业人员和外部具有专业资质的专家共同组成，由评审委员会主任提名，经董事长同意后聘任，具体人员根据项目的实际情况进行确定。主要职责：对担保项目、再担保项目和其他重大投资项目进行集体审查，出具评审意见。4、薪酬管理委员会薪酬管理委员会是董事会设立的专门工作机构，对董事会负责。薪酬管理委员会设主任1名，由董事长提名，董事会聘任;委员会成员3-5名，由薪酬管理委员会主任提名，经董事长同意后聘任。主要职责：负责制定集团公司董事和高级管理人员的考核标准并进行考核;负责制定、审查薪酬政策与方案。5、审计委员会审计委员会是董事会设立的专门工作机构，对董事会负责。由董事长提名，审计委员会设主任1名，由董事长、监事会主席联合提名，董事会聘任;委员会成员3-5名，由审计委员会主任提名，经董事长同意后聘任。主要职责：代表董事会行使对管理层的经营情况、内控制度的制订和执行情况的监督检查职能，负责集团公司内、外部审计的沟通、监督和核查工作，以及审议、检查、监督与财务、会计工作有关的其他工作。6、董事会秘书董事会秘书由董事长提名，经董事会批准后聘任，对董事会负责。主要职责：负责董事会办公室日常工作，负责筹备董事会会议和股东大会会议，负责会议的记录，保管会议文件、记录，负责对外信息披露等事宜。(三)监事会监事会是股东大会领导下的常设监察机构，执行监督职能。监事会独立地行使对董事会、总经理、高级管理人员及整个公司管理的监督权。监事会的职责和权限依据公司法、公司章程和监事会议事规则的规定实施。(四)经营班子公司设总经理1名，副总经理2名。总经理对董事会负责，负责公司经营管理;副总经理协助总经理工作。总经理、副总经理由董事会聘任或解聘。总经理的职责和权限依据公司法、公司章程和总经理工作细则的规定实施。1、副总经理1协助总经理工作，分管综合部、风险控制部、规划发展部。(1)组织制订公司发展规划，保障公司持续快速健康发展。(2)组织实施公司的管理战略。(3)制订人力资源战略和员工招聘、培训计划，提出对员工考核评价和调整人力资源的分配建议。(4)负责牵头建立健全并组织实施公司风险管理制度，牵头处理各项诉讼事务，维护公司合法权益。(5)组织设计公司的关键业绩指标、考核评价和激励机制，制订薪资方案，实施年度薪酬计划。(6)监督管理综合部、风险控制部、规划发展部的日常工作。2、副总经理2协助总经理工作，分管担保业务部、再担保业务部。(1)组织制定、实施公司的业务发展计划，抓好分管的业务部门工作。(2)牵头保障业务部门开展日常工作，并对业务部门的日常工作进行督导、管理，协调业务部门与其它部门的联系。(3)牵头制订年度业务发展计划，负责年度业务计划指标的完成。(4)组织分管部门的人员的考核工作。(五)职能部门集团公司内设担保业务部、再担保业务部、规划发展部、风险控制部、财务部、综合部六个主要职能部门，各职能部门在总经理的统一领导下行使职能。1、担保业务部(1)负责担保业务的开展及有关规章制度的执行。(2)负责接待客户，受理对外担保业务。(3)负责对项目开展尽职调查，分析项目情况及资料，设计担保方案，与客户商定保费、反担保措施和监管措施，撰写调查报告。(4)负责落实评审会要求的担保条件，协助风险控制部签订担保合同、办理反担保手续。负责执行已签署的法律文件，对违约行为提出处理意见。(4)负责开发客户和拓展维护银行关系。(5)负责担保业务新品种的研究开发及推广。(6)负责在保项目管理，提交保后检查报告和保费催收。(7)负责担保项目的展期及结清。(8)协助风险控制部对逾期、代偿项目制定展期或催收方案。(8)负责担保台帐管理和担保项目效益统计评价分析，担保项目报表编制。(9)负责建立、维护客户信息库。(10)负责国内外有关经济、金融、担保信息的收集，对集团公司的发展趋势及存在问题进行分析，提出对策、建议。(11)完成年度业绩指标。(12)完成集团公司交办的其他工作。2、再担保业务部(1)负责再担保、中小企业集合性融资项目(如集合债券、集合中期票据、集合信托、集合短期融资券、集合贷款)担保、产业集聚区建设项目贷款担保、小额贷款公司银行贷款担保、全额保证金融资担保、委托贷款等业务的开展和规章制度的执行。(2)拟定再担保业务的培训制度，牵头对担保机构开展业务培训。(3)负责业务受理、调查评价、提请评审、保后检查、结清业务、业务台账建立和统计等工作。(4)负责在保项目管理，提交保后检查报告和保费催收;负责对担保机构、小额贷款公司进行保后检查和考核。(5)负责对已到期担保项目办理责任解除手续。(6)协助风险控制部落实反担保手续，对逾期或代偿项目，拟定展期或催收方案，做好追偿工作。(7)牵头建立担保机构信息库。(8)负责新产品的研发及推广。(9)收集再担保行业信息，对再担保业务进行分析。(10)完成年度业绩指标。(11)完成集团公司交办的其他工作。3、规划发展部(1)负责对国家产业政策、金融政策、财政政策和国内外担保行业、省内担保市场运行状况进行系统研究，提出对策建议。(2)负责国内外有关经济、金融、担保信息的收集整理，对集团公司的发展趋势及存在问题进行分析研究，提出对策建议。(3)负责对担保和再担保业务进行系统研究，发现市场新的利润增长点，提出创新业务的思路和方案。(4)负责对集团公司新业务的建立提供全程的策划和指导。(5)负责制订集团公司的年度经营计划和中长期发展规划。(6)完成集团公司交办的其他工作。4、风险控制部(1)负责实施集团公司风险管理工作，负责风险管理制度建设，建立健全风险防范、监管体系。(2)负责各项业务的风险管理与防范，对业务风险实施事前评估和过程监控。(3)负责对担保、再担保、投资、委托贷款等各项业务的风险揭示和合规性审查工作，(4)负责对各类业务进行复核，办理担保、反担保手续。(5)负责抽查监督担保、再担保业务保后管理，对风险情况及时预警。(6)负责认定在保项目风险等级，出具风险分级报告。(7)负责认定业务部门对企业及担保机构的信用评级。(8)承担集团公司法律事务。(9)出具各项法律文书。(10)负责处理各项诉讼事务。(11)负责清收处置问题资产及各项债权。(12)负责在保项目月度、季度风险管理报告。(13)完成集团公司交办的其他工作。5、财务部(1)负责制定落实财务规章制度。(2)拟定资金需求计划和各种财务预算计划，合理筹措资金和分配调度资金。(3)负责做好会计核算和各种财务报表、账册、凭证等会计资料的汇总和保管工作。(4)负责固定资产和流动资产的使用、管理和调度。(5)负责应收账款的管理工作。(6)负责对财务及经济效益进行分析并形成季度报告。(7)负责年度财务决算工作。(8)负责审查投资项目可行性报告的财务分析和评价的工作。(9)负责对参股公司的财务管理提出指导性意见和建议。(10)完成集团公司交办的其他工作。6、综合部(1)负责落实集团公司各项政策及文件精神，及时传达、督促和协调公司的内部事务。(2)负责文秘和档案管理工作，起草工作总结、发展情况等综合性汇报和文件材料。(3)负责各种会议的安排、会议记录、会议纪要的起草及会议精神落实情况的督办。(4)负责对外宣传工作，编辑工作信息和信息简报。(5)负责党务、工会和企业文化建设，筹划各种增强员工凝聚力的宣传、教育活动。(6)负责公务车辆和驾驶员管理工作，负责办公场所及办公设备、办公用品的配置和管理，负责环境卫生、安全防范、接待等行政工作，为各部门的正常工作提供后勤保障。(7)负责建立健全行政管理制度和人力资源管理制度，督促检查各项制度的实施。(8)拟定用人计划和招聘方案并组织实施;负责录用、培训、签订劳动合同、干部任免、专业技术职称申报等人事管理工作。(10)负责职工的考勤，组织绩效考核工作。(11)办理职工的社保等相关事宜。(12)负责信息网络的建设、维护和管理等工作。(13)完成集团公司交办的其他工作。