1、副行长在全市内控合规管理推动会上的讲话副行长在全市内控合规管理推动会上的讲话同志们：下午好！今年以来，为全面提升内控管理水平，进一步强化全员内控意识，有效支撑全行改革发展，我们部署开展内控合规管理工作。刚才，为大家解读了活动方案，进一步明确了活动安排和工作要求，内容丰富、措施有力、要求明确。希望大家学习好、领会好、落实好，切实推进各项内控优化工作。接下来，按照会议安排，结合近期内控合规管理工作，我讲四个方面的意见：一、加强领导组织，落实主体责任各级机构要高度重视内控合规管理活动开展，要从讲政治、守纪律的高度，把内控建设活动作为一项重要工作来抓，强化主体责任的落实。一把手要勇于担当、以身作则，切
2、实履行内控合规管理第一责任人职责，亲自挂帅、亲自部署、亲自参与、及时推进、强化督导，对工作负总责，领导班子其他成员根据分工，对分管的工作负领导责任。业务条线是直接责任主体，一定要把合规当成自己的事情，切实抓好自身履职，发挥好“第一道防线”作用。合规人人有责，全体员工要严格落实岗位内控合规责任，充分发扬“守土有责”的担当精神，履职尽责，共同构筑“全方位、无盲区”的内控管理体系。我在这里要特别强调一下，由于我们网点多、分布广，支行必须持续加强对辖内基层网点的宣贯、督导和检查，让全市所有机构和人员清楚活动内容，明确活动具体要求，坚决避免出现“上头热，中间温，下头冷”的现象，坚持避免出现执行力逐级递减
3、的情况。二、加强制度管理，强化制度执行“无规矩不成方圆”，制度是内控合规管理的基石和保障。从今年制度梳理的结果来看，个别条线不重视制度管理工作，制定制度的时候没有遵守制度审查流程，存在较大风险隐患。优化制度体系、提高规章制度执行力是活动核心内容之一，因此，各级机构要高度重视制度管理工作，全力提升制度执行力。一是构建“横到边、竖到底”全覆盖的内控制度体系，同时关注业务系统、操作流程以及业务创新等变化，及时修订相关制度，提升制度的有效性。三是加强规章制度评估梳理，对评估发现的制度问题及时完成整改，维护制度的严肃性。三是要加强制度执行力建设。制度的生命力在于执行，各级机构要重点加强对制度执行力的检查
4、对发现“有制度不执行”的典型违规问题，要严肃问责，让制度成为带电的高压线，牢固树立“遵守制度做业务，执行制度强内控”合规理念，维护制度的严肃性。三、加强队伍建设，增强检查能力随着金融行业的快速发展，银行产品越来越丰富，业务流程越来越精细，业务操作越来越专业，在这种形势下，我们的监督检查能力和水平却严重滞后，我们的检查队伍素质、检查的能力、检查的方向、检查的关注点、专业程度等都不能适应新的挑战，因此，检查队伍转型势在必行，刻不容缓。一是要针对案件高发领域、资产业务领域和创新业务领域，结合相关人员专业、经验及特长等综合素质，重点培养同业业务、票据业务、个人信贷、公司信贷等业务检查专家团队。二是根
5、据检查专家人才库的要求，积极推荐2-3名合规检查骨干进入检查专家人才库，强化专业培训，通过参加检查项目，加强实践锻炼，同时通过“传帮带”促进我行检查人员素质与能力的提升，打造一支现场检查“尖刀兵”队伍。三是加强对检查人员的监督考核，对发现案件线索、风险事件、重大违规问题的检查人员要给予奖励，在职级评定、评优评先中予以优先考虑；对检查不到位，应发现问题而未发现的，或者发现问题而没有及时披露的检查人员，要进行严肃问责。四、加强文化建设，筑牢合规基础“十案九违规”，培养合规意识的和合规文化是银行风险管理的根基。我们要利用多种方式组织开展内控合规文化建设活动。一是以“三入三要”为指引，将合规的理念和意
6、识渗透到每个岗位、每位员工和每个环节，深刻领会“合规是高管的保护伞，合规是员工的护身符”、“法规是块钢，谁碰谁受伤；合规是底线，谁破谁流泪”、“红绿灯是用来遵守的，不是用来作摆设的”、“合规创造价值”等合规文化理念形成从高管到员工的“肌肉记忆”。二是加强内控合规学习手册学习，内控合规学习手册主要包括了行领导内控要求、内控管理流程和规章制度等内容，手册会分发到每一位员工的手上，各级机构要分层级、分岗位、分步骤组织员工学习宣贯，领导人员要起带头作用，各级机构负责人要亲自组织、亲自参加集中学习，认真撰写学习心得，同时积极参加内控合规知识考试。三是组织合规宣讲活动，分行将组织合规宣讲团队，深入基层，解
7、读重要规章制度、讲述身边合规故事、剖析违规案例，确保每位员工至少参加一次宣讲，接受合规教育。四是狠抓“十条禁令”“六个严禁”学习、宣贯和执行，增强员工红线意识。营造人人遵守制度、人人执行制度的文化氛围，使合规经营“内化于心”、内控机制“外化于行”，着力培养员工“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，打造金融内控合规文化品牌。同志们，当前是业务营销旺季，我们要“两手一起抓，两手都要硬”，紧绷内控合规这根弦，全行上下一心，从我做起，深入贯彻落实上级行各项工作部署，扎实开展内控管理建设工作，增强合规经营意识，合力打造自觉遵守规章制度、自觉抵制违规行为的合规文化，为新中国成立70周年华诞献礼！谢谢大家！20年4月29日第 3 页 共 3 页
