银行反洗钱工作心得体会五篇.doc

《银行反洗钱工作心得体会五篇.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行反洗钱工作心得体会五篇.doc（6页珍藏版）》请在三一文库上搜索。

1、银行反洗钱工作心得体会五篇【篇1】在现今复杂的金融和社会环境下，反洗钱工作是1项艰巨而核心的工作，是打击1切涉毒走私及非法集资、电信欺骗等背法犯法活动的举措。做好反洗钱工作是保护国家利益和人民大众的根本要求，也是保护金融机构稳定发展和诚信经营的需要，只有做好反洗钱工作，才能增进我行业务健康发展。作为银行1线员工，在接触客户的同时我们要把好第1道审核关卡，不以事小而不为，严格要求自己。办理开户业务时，要认真审核客户身份，询问客户开卡用处，提供相对应的证明材料，不得为客户冒名开户，对怀疑账户触及背法犯法活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。对大额取现交易，频繁转账交易，资金快进快出和其

2、他符合反洗钱异常交易特点的客户，切实做好反洗钱尽职调查，有异常的在系统反馈并及时报告上1级主管部门。深化客户对反洗钱工作的理解，为了让广大大众配合我行展开反洗钱工作，我们可以展开不同情势的宣扬活动。比如：悬挂宣扬横幅，派发宣扬折页，现场解答客户的疑问等，为客户签约手机银行、网上银行时多提示等。在平常工作中，反洗钱工作可能会致使客户的误解不解，你问客户取钱干甚么？收款方认识吗？为什么交易对手过量过于频繁？在客户看来繁琐了1点，但是我们应以广大客户切实利益为重，让客户意想到洗钱的危害性，积极改良认知，优化反洗钱环境。在展开反洗钱工作时，需要付出很多努力，投入很多精力。如今，大家的投资理念愈来愈先进

3、投资意识愈来愈强，就容易被迷惑。对银行工作人员来讲，首先是本身的反洗钱意识要提高，要具有警觉性。在工作中，不断积累，提高辨别各种洗钱行动的能力。我们应当格尽职守，严于律己，努力提高反洗钱意识，更好地为客户服务，积极营建良好的金融环境，增进各项业务健康可延续发展。【篇2】反洗钱工作在现今复杂的金融和社会环境下是1项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民大众的客观要求，是保护金融机构诚信及金融稳定的需要，更是我行业务健康发展的根本保证。作为1名银行工作人员，每天都在与反洗钱这项工作打交道，客户开立账户、大额存取款、客户风险等级评定、客户重新身份辨认、尽职调查等等，做好这项工作任重而道远

4、在平常反洗钱工作中有以下体会：1、网点反洗钱工作首先需要熟知相干法律法规及我行反洗钱内控制度。我国在反洗钱方面制定了x反洗钱法、金融机构发洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等法律规定，我行也制定了反洗钱工作实行细则，作为金融从业人员，应全面学习相干法律制度规定，熟知反洗钱操作流程，才能按规定展开反洗钱平常工作。2、网点反洗钱工作重中之重在于“了解你的客户”，即做好客户身份辨认工作。与客户建立业务关系时，应认真核实登记有效身份证件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话等信息，为客户提供服务时，认真核对客户身份，及时补充完善客户资料，做好2次辨认工作，对有疑点的客户通过换人复核及

5、询问客户，判断客户的真实意图。3、网点反洗钱工作需加大网点培训力度，提升反洗钱队伍素质，并组织做好公众的宣扬教育活动。反洗钱工作需网点全员参与，因此应对相干制度规定进行定期培训，认真学习转达邮箱下发的洗钱风险提示，通过培训进1步提高1线员工的思想认识，强化具体操作流程。通过发放折页，现场宣讲等宣扬活动向公众普及反洗钱相干知识，提升公众的反洗钱意识。在网点平常反洗钱工作中，我学习到很多，收获很多，在以后的工作中，我会1如既往的做好反洗钱工作，配合上级安排，为我行反洗钱工作出1份力。【篇3】当前，国内外反洗钱情势日趋严峻，为了保护金融稳定、防范背法犯法行动对金融体系酿成的巨大风险，监管当局对反洗钱

6、工作越发重视，作为国有大行，我们更要把反洗钱工作当风格险防控中的重中之重，在平常的业务展开与网点营运中，要行大行之担当，实行反洗钱的义务，认真做好反洗钱工作。第1，提高员工对反洗钱工作的思想认识。目前，由于反洗钱制度还不够健全，商业银行基层工作者对反洗钱工作的认识不够，这对反洗钱工作的展开会造成1定的困难。为提高全行员工对反洗钱工作的认识，网点负责人利用夕会时间，召开员工大会，强调了反洗钱工作的重要性，并且对做好客户信息补录工作做出了重要唆使，各业务主管也对本条线反洗钱工作进行了详细安排，从思想与行动两方面落实反洗钱工作。第2，加强尽职调查，深入展开客户身份辨认工作。在开户环节，不管是对公然户

7、还是个人开户，都要做好尽职调查工作，从源头把控风险。对公客户经理在上门核实的进程中，要核对公司地址的真实性、公司的实际经营情况及其开户的真实意图等等；在为个人开户的进程中，要了解客户的开户用处，对非本地开户的客户，需要其提供工作证明等。对上级行下发的反洗钱监测风险提示，我们要按要求对高风险客户进行调查，联系客户询问其交易情况并提供1定的资料证明，对不愿意配合的客户更要提高警惕，并且采取1定措施暂停其非柜面交易。另外，要做好平常的反洗钱分析排查工作，及时报送大额可疑交易。第3，做好反洗钱公众宣扬工作。商业银行是为社会公众提供金融服务的地方，同时也具有对公众进行金融知识教育的责任。提高社会公众对反

8、洗钱的认知能让反洗钱工作进行得更加利，我们可以利用银行物理网点的优势落实反洗钱宣扬工作。在迎来送往的银行大堂内，利用电视机转动播放反洗钱动画片，工作人员在大厅展开反洗钱政策知识宣讲，向社会公众发放反洗钱宣扬折页等，都能扩大反洗钱知识教育的受众范围，提高大众对反洗钱的认识。反洗钱其实不是1项一挥而就的工作，它是1项持久性的工作，只要有客户有交易，我们就不能放松，要始终坚持了解客户的原则，做好反洗钱工作，实行反洗钱义务、保护金融安全。【篇4】疫情期间，经济欺骗、电信欺骗案件频发，纵观案件中的涉案账户都是犯法份子通过他人身份证信息办理的银行卡，国家目前加大了针对账户买卖的打击力度，人民银行针对银行的

9、反洗钱监管处罚也愈来愈严格，我们需充分认识到防控工作的复杂性和紧急性。作为网点1线员工，如何在平常开户工作中防范开户洗钱风险呢？个人反洗钱需重点关注以下种别的客户和行动：1.无本地常驻地址或地址通过网络没法查询；2.无具体工作单位或工作单位通过网络没法查询；3.户籍地址，联系电话，工作单位或家庭地址非同1区域；异地证件或手机号归属异地；4.主动要求开通电子渠道，并要求将网银限额和手机银行限额调至最大；5.没法说清开户目的及账户用处；6.年龄特点与办理业务性质不符合，如老年客户主动要求开通网银业务；7.频繁开、销户；8.刻意规避柜面或面对面审核；9.躲避现场询问或对现场询问含糊其辞，如在银行对个

10、人身份信息提出疑议、要求出示辅助证件时谢绝配合；10.组织他人同时或分批开立账户。网点作为开户环节审核把关的第1线，柜员1定要加强客户身份辨认，充分做到“了解你的客户”，办理业务进程中要多看、多问，平常对客户多做好宣扬解释，从源头上禁止风险漏洞产生，让不法份子无机可乘，从而防范反洗钱风险。【篇5】合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本条件，是每个员工必须实行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。提高合规能力，就要求我们1切工作从1点1滴做起，不断提高业务知识水平，主动学习业务、学习各项规章制度、反洗钱知识点，熟习自己的岗位工作和业务，具有岗位所需的专业知识、资历与能力。

11、在平常工作中，绝不能有讲人情，先办后补，麻痹大意等有规不遵、有章不遁的现象存在。本周我行组织了员工到客户单位进行银行卡批量开户及营销配套产品，作为操作员之1，经过行内合规经营教育，我意想到外出营销期间更是合规管理的重中之重，没有摄像头的全方位监控，没有主管领导的仔细催促，靠的就是自己的合规意识。在外出营销之际我更加严格要求自己，坚持双人外出操作，坚决不代客操作，认真审核客户资料杜绝假冒开户，并且向客户做好风险提示，把反洗钱工作落到实处，确保每个动作都是合规操作。业务发展固然重要，合规教育一样必不可少，自觉抵制各种诱惑，阔别作奸犯科行动，具有良好的职业道德，遵章遵法，主动合规，自觉履职，严防风险的产生，做1个合格的金融从业人。