信用卡业务风险防范案例学习心得体会.docx

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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑信用卡业务风险防范案例学习心得体会 精品文档2021 全新精品资料-全新公文.-全程指导写作 独家原创 82信用卡业务风险防范案例学习心得体会 信用卡业务风险防范案例学习心得体会：业务运营风险典 型案例集学习心得体会 防范业务风险争做业务标杆业务运营风险典型案例 集学习心得体会通过学习业务运营风险典型案例集， 个人感受许多，很多案例就是发生在我们身边活生生的故 事，从事柜员工作将近6 年，有些状况自己也感同身受，俗 话说：“没有法规，不成方圆”，这些问题的发生不外乎两种 状况：一是不熟识相关规章制度、不清晰风险防范措施；另 一种就是漠视规章制度存在，投机取巧

2、铤而走险。通读整 篇案例，有三点体会：一是要加强柜员业务学习，准时、准 确、全面地把握各项业务规定、要求和风险点，熟识各项业 务的风险环节，树立严谨操作的工作作风，严格按操作流程 办理业务，提高强规章制度的执行力和操作风险的规避能 力。二是要增加现场问题的处置力量，始终秉承保证客户账 户资金平安是优质服务、赢得客户依靠基础这一理念，对客 户提出的一些不符合制度规定、操作流程的业务要求，应尽 力做好急躁细致的解释工作，避开风险大事上升为损失事 件。三是要恪守职业规范。珍惜自己所从事的工作，疼惜现 在的岗位，真正把工作当事业，视荣誉为生命。严格遵守员 工行为守则和员工行为禁止性规定，不踩“高压线

3、 精品文档 2021 全新精品资料-全新公文.-全程指导写作 独家原创 82不打“擦边球”，仔细对待每一名客户，处理好每一笔业务， 在平凡的岗位上做出不平凡的成果。 信用卡业务风险防范案例学习心得体会：银行业典型案 例学习心得体会 银行从业人员规范学习心得体会 银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求 进展。但风险无处不在，近年来，国内外银行业因操作风险 导致重大资金损失的案件颇多，严峻威逼银行和客户资金安 全，这些案件的共同特点之一，就是银行内控不健全，执行 不到位，缺乏应有的行为制约机制。因此，实行相应措施， 从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防 经过此次培训学习

4、我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意 识，通过学习相关制度、银行业典型案例汇编，观看训练 视频，我对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更 高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增加力量，乐观 规范操作行为和消退风险隐患，进一步增加维护邮储银行利 精品文档 2021 全新精品资料-全新公文.-全程指导写作 独家原创 82益的责任心和使命感，明确了在平凡中奉献，在爱岗中敬业 是我们从业人员增加岗位责任心、提高规避风险力量所必备 的奉献精神。 为此，我认为银行在加强预防金融犯罪、进行规避风险 的同时，首先要重视做好从业人员的思想引导工作，其中重

5、要一条是加强思想方面的训练，就像这次合规训练一样，而 不能平常只强调业务工作的重要性，忽视了从业人员的思想 建设，从近年来发生的金融犯罪案例看，有很多都存在 没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。所以，银 行要高度重视这项工作，既要进行正面的宣扬引导，又要坚 持常常性的案例警示训练，使从业人员加固思想防线，常常 警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打 下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是 不湿鞋。使大家真正熟悉到，作为一个金融单位的职工更应 以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯 错误，就会迷失方向；假如没有德，就谈不上自己的事业， 也就没有单

6、位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失 去了人身存在的.价值。 此外，健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件 精品文档 2021 全新精品资料-全新公文.-全程指导写作 独家原创 82的保证。为此要仔细抓好制度建设，一方面要依据我们一线 柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正 做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预 防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第 一位的，比如杜绝为客户代签凭条，在操作中按流程查验存 折、身份证真伪等等；还可实行定期或不定期的上级检查、 交互检查等方法，准时发觉和订正工作中的偏差，比如从业 人员要克服领导交办、亲朋催办、

7、同事请办等因素带来的违 规操作问题，防止在此过程中缺相关手续，有没有相关的检 查把关环节，进而导致金融犯罪，造成金融风险损失。所以， 实现规避风险的最大效益化，对业务工作的各个环节进 行有效的内控与制约至关重要。在此基础上，还要加强落实 授权审批制度。在处理业务过程中充分体现“四只眼睛”原 则，通过这一制度使各类经济活动及风险在发生之际就能得 到协同有效监督和掌握，对疏忽加以防患，对恶意加以制止。 最终，作为银行从业人员，还应当加强业务学问学习、 提升合规操作意识。“没有法规何成方圆”，身为网点一线员 工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销 和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务，也是实 现规避风险的最重要关口，因此，我们临柜从业人员虚心学 精品文档 2021 全新精品资料-全新公文.-全程指导写作 独家原创 82习业务，专心熬炼技能，落实操作规程，按章办理业务，是 把好金融风险规避的每一道防线，是关乎邮储银行建设进展 的每一个阵地，责任重如泰山，职责义不容辞。 信用卡业务风险防范案例学习心得体会：信用卡风险的 案例分析与防范对策讨论 信用卡风险的案例分析与防范对策讨论 第 3 页 共 3 页