恒昌财富及产品介绍.pptx

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1、恒昌深圳财富中心及产品介绍 公司简介核心优势发展战略产品介绍社会责任公 司 简 介 恒昌企业介绍恒昌公司总部位于北京。是一家集财富管理、信用风险评估与管理、信用数据整合服务、小额贷款行业投资、小微贷款咨询服务与交易促成等业务于一体的综合性现代金融服务企业。自成立至今，恒昌已在全国三十余座城市开设了六十家分公司,恒昌专业的财富管理团队致力于为大众富裕人群和高净值人群提供全方位的理财规划与财富管理顾问服务。以客户的理财需求为基础，根据客户的风险偏好、财务状况、家庭结构等因素量身定制理财方案，优选固定收益类、公益理财类、股权类等理财模式，帮助客户实现安全、稳定的财富增值。恒昌的领导人 恒昌首席财富顾

2、问香港交易所主板上市公司碧生源控股有限公司担任独立董事亚洲新能源公司担任首席财务官挪宝新能源(000690)控股有限公司担任首席财务官德勤会计师事务所中国区开创者兼北京办事处合伙人旧金山大学应用经济学士学位和香港理工大学会计学高级文凭美国注册会计师协会(AICPA)会员和香港注册会计师公会会员创始人：黄立达青岛济南沈阳武汉洛阳烟台郑州大同大连兰州长沙西安宁波苏州无锡南通常州镇江扬州徐州南京深圳厦门杭州合肥太原芜湖北京上海成都恒昌中国市场布局目前全国在北京、天津、上海、深圳、青岛、南京等重点城市设立近六十家分公司，一百多家服务网点，五千余名员工为近十万名客户提供专业服务。公司目标在3年内在全国布

3、局100个城市，300家服务网点，服务近30万名客户。模式名称模式特点收益水平最低出借额封闭期恒昌宝通过循环出借方式获取较高预期年收益年预期收益约12%以上10万元1年月利通每月回收利息本金持续出借月预期收益约1%10万元1年单季盈3个月短期投入实现较高收益年化收益约8%5万元3个月双季丰6个月短期投入实现较高收益年化收益约10%5万元6个月年年红12个月中期投入实现较高收益年化收益约11%5万元12个月固定收益类理财产品系列核 心 优 势我们强调多维度的资产配置客观中立的专业咨询量身定制的理财规划方案严谨的存续期过程管理 专业的财富管理解决方案和金融工具设计恒昌理财精品池多维度的全面筛选多维

4、度的全面筛选深度的研究筛选深度的研究筛选多维度多维度4P4P筛选筛选l 投资理念l 投资流程l 投资业绩l 投资人员深度筛选深度筛选l 产品背后的细节恒昌帮助恒昌帮助客户分析理财需求客户分析理财需求l 帮助客户建立正确投资心态l 帮助客户正确审视自身状况根据客户需求帮助客户选择根据客户需求帮助客户选择理财理财模式模式l l 谨慎选择金融机构l 谨慎选择理财模式理财精品池供客户选择独立客观的产品筛选体系 丰富多元的理财产品体系根据客户自身情况根据客户自身情况,科学评科学评估估,运用多维度金融产品配运用多维度金融产品配置置,帮助客户实现资产保值帮助客户实现资产保值增值增值.P2P(点对点债权型理财

5、)多元产品营销信托计划有限合伙私募基金保险/基金 专业严格的风控体系专业的风控团队设计出科专业的风控团队设计出科学严格的风控体系学严格的风控体系,通过平台保障通过平台保障,本息保障本息保障,借款人保障等三大途径借款人保障等三大途径守护理财客户的资金安全守护理财客户的资金安全.发 展 战 略20122012年前年前20132013年年及以后及以后P2P多元产品营销信托计划有限合伙私募基金保险/基金线上线下结合互联网金融互联网媒介平台完善运营中心个性化数据分析全面资产配置和增值服务一站式财富管理服务20132013年年P2P小额信贷单一理财模式恒昌财富管理服务发展趋势恒昌商学院建设恒昌公司北大汇丰

6、商学院 恒恒昌商学院昌商学院成立于成立于2013年年11月月,由恒昌公司与北大汇丰商学院联合创办。恒昌学院旨在整合各方优势资源，打造员工学习与深造平台，培养专业人才，为客户提供专业化的理财服务，助力恒昌公司的跨越式发展。金融精英的摇篮-恒昌商学院l 恒昌商学院院长：孔英 教授l 著名管理经济学家l 毕业于加拿大卡尔顿大学，经济学博士l 加拿大约克大学终身教授l 北京大学教授,博士生导师l 北京大学汇丰商学院副院长、EMBA学术主任l 中国国务院外国专家局特聘专家王学平王学平王学平王学平l恒昌商学院执行副院长l北大民营经济研究院l中国县域经济研究委员会l北大汇丰地产金融投资研究学会特邀研究专家

7、恒昌财富荣膺恒昌财富荣膺 “诚商中国信鼎奖诚商中国信鼎奖年度行业十大信用企业年度行业十大信用企业”大大奖奖 近日，由中国国际经济技术合作促进会、经济日报经济杂志社、北京大学教育文化与品牌战略研究所与中国信用平台联合主办的第三届诚商中国论坛暨诚商中国 年度颁奖盛典在北京人民大会堂隆重举行，恒昌财富凭借在推动企业品牌建设、倡导诚信、推进创新、助推区域经济发展等方面做出的突出贡献，一举夺得“诚商中国信鼎奖 年度行业十大信用企业”大奖，同时，恒昌财富CEO秦洪涛先生荣获“诚商中国信鼎奖 年度行业十大信用优秀人物”的称号。作为中国小额信贷联盟的正式会员,恒昌一直践行“诚信促进发展”的品牌理念，不断推动信

8、用体系构建，倡导信用教育，推动高成长性人群能力建设。秦洪涛先生认为，恒昌获得“诚商中国信鼎奖 年度行业十大信用企业”大奖是一个很好的开始，未来，恒昌将会蓄势待发，在不断创造优秀业绩和获得业界认同的同时，用创新的技术和理念建立一个安全、高 效、诚信的平台网络，致力于为大众富裕人群、广大中小微企业提供财富管理、借款方案等金融服务。恒昌财富荣膺恒昌财富荣膺 “诚商中国信鼎奖诚商中国信鼎奖年度行业十大信用企业年度行业十大信用企业”大大奖奖 恒昌财富恒昌财富CEO秦洪涛先生荣秦洪涛先生荣获获“诚商中国信鼎奖诚商中国信鼎奖 年度行业十大信用优秀人物年度行业十大信用优秀人物”称称号号产 品 介 绍恒昌恒昌财

9、富理财财富理财模式介绍模式介绍 点对点债权型理财模式(P2P)起源于诺贝尔和平奖获得者尤努斯教授1983年创办的格莱珉机构,旨在向当地农村贫困妇女发放信用贷款帮助她们扩大农业生产摆脱贫困.尤努斯教授也被誉为“小额信贷之父”.2006年10月，尤努斯教授访问北京，与中国人民银行、北京大学等单位洽谈中国的小额贷款发展前景，对中国的小额贷款环境给予了极大的肯定和支持。恒昌恒昌财富理财财富理财模式介绍模式介绍现代意义的P2P理财模式则起源于2005年英国的ZOPA公司,ZOPA利用现代互联网平台技术,实现理财客户和借贷客户的对接并完成资金出借.ZOPA的点对点债权型理财模式以其方便,灵活,开放和安全的

10、特点在英国获得巨大成功,并迅速在世界各地发展起来.恒昌恒昌财富理财财富理财模式介绍模式介绍 2006年P2P金融模式进入中国.这种先进的金融模式结合中国的实际金融环境逐渐发展至今天.据不完全统计现在中国已经有超过800家的P2P平台.2013年中国P2P的市场规模在1000亿元左右.恒昌财富的P2P理财模式结合中国国情采用线上和线下相结合的方式,将风险控制和客户资金安全放在第一位,致力于为客户提供稳健,优质的理财和融资服务.恒以致远恒以致远 昌盛中华昌盛中华恒昌恒昌财富理财财富理财模式介绍模式介绍固定收益类理财模式根据资金闲置时间不同3个月、6个月、1年及以上根据资金流动性需求不同到期返还本息

11、按月支付利息根据收入和习惯不同非按月定投类大额理财根据个人和子女教育需求追求收益的投资理财 恒昌财富的小额信贷理财模式是中国固定收益理财的重要组成部分，多年来服务的客户均获得满意的投资回报。模式名称模式特点收益水平最低出借额封闭期恒昌宝通过循环出借方式获取较高预期年收益年预期收益约12%以上10万元1年月利通每月回收利息本金持续出借月预期收益约1%10万元1年单季盈3个月短期投入实现较高收益年化收益约8%5万元3个月双季丰6个月短期投入实现较高收益年化收益约10%5万元6个月年年红12个月中期投入实现较高收益年化收益约11%5万元12个月固定收益类理财产品系列小额信贷理财的风险保障机制5 风

12、险保障机制之一：严格的信用审核恒昌利用先进科学的信用审核机制,精准把握借款人的信用情况，确保每一位借款人客户都是经过科学的信审系统评分确定的优质信用客户,对其还款意愿和还款能力进行过充分的考察。出借人保障-三审五催公司设计了严格的借款人信用审查和逾期催收机制并严格执行借款人的基本要求申请人年龄在22-60周岁间，在申请城市有稳定住所；基本条件拥有稳定工作或者自营时间超过6个月，并且收入稳定连续；工作要求资金用途正向合理，信用记录良好；收入能够以恒昌规定的方式体现出来，无法院强制执行记录（人法网查询）。其他要求三个审核方向看过去查看借款人过往的信用记录l信用意识 l还款习惯 看现在了解借款人现在

13、的综合稳定性l工作收入的稳定性l家庭生活的稳定性看未来评估借款人未来的还款能力l收入的持续能力l负债的承受能力审核借款人资质的方向符号说明：必须提供项；审核加分项；不适用；信用文件精英贷工薪贷助业贷恒楼贷身份证信用报告工作证明经营证明收入证明住址证明房产证明（2选1）审核的关注点个人信用报告个人信用报告 记录着借款人与银行各类信用交易情况，如信用卡、贷款等。可以了解借款人的信用记录及还款习惯等信息。工作收入情况工作收入情况 通过借款人的现工作单位所处行业，所在职位等，结合工作年限，收入状况等，衡量借款人的还款能力。家庭状况稳定性家庭状况稳定性 了解借款人的家庭组成情况，包括婚姻、子女状况等，以

14、及家庭固定资产情况评估借款人生活方面的稳定性。其他方面其他方面 通过一些对借款人侧面的调查，了解借款人借款的用途真实性，以及收入来源的稳定性和真实性。关注关注出借人借款人l 投资高度分散l 集体违约概率极低l 贷款额度少，违约成本高出借人1名借款人出借出借5000050000元，期限元，期限1 1年年借款利息借款利息12%12%，坏账率，坏账率1%1%一年之后一年之后99%99%99%99%概率：概率：概率：概率：56000560005600056000元元元元1%1%1%1%概率：概率：概率：概率：0 0 0 0元元元元出借人10名借款人，每人5000元出借出借5000050000元，期限元

15、期限1 1年年借款利息借款利息12%12%，坏账率，坏账率1%1%一年之后一年之后90.44%90.44%90.44%90.44%概率：概率：概率：概率：56000560005600056000元元元元9.14%9.14%9.14%9.14%概率：概率：概率：概率：50400504005040050400元元元元0.42%0.42%0.42%0.42%概率：概率：概率：概率：44800448004480044800元元元元预期收益：E=55441.12元预期年化收益率：IRR=10.88%恒昌为保证投资人资金安全，降低投资人理财风险，特与富友、收付易、通联支付三家知名第三方支付平台鼎力合作，

16、为您的资金保驾护航。为进一步保障投资者的资金安全,公司设立了独立的风险保障金帐户.当理财客户对应的借款人出现逾期或坏账情况时,风险保障金会补偿相应的差额给理财客户.目前的风险金帐户金额为总贷款金额的5%,在公司严格的信用审查和催收机制的保证下,平均不良还款率被控制在了0.7%左右,风险保障金帐户的金额完全能覆盖现在的不良还款情况.公司每个季度披露一次风险金帐户的不良还款覆盖情况.在多重风险防控和风险金帐户设立的机制下,公司成立至今,没有一位理财客户的资金受到过损失.风险金风险金 5%5%债权债权债权目前不良还款率0.7%如何甄选如何甄选P2P 收益高于收益高于18%的产品不要碰的产品不要碰 辨

17、清投资模式辨清投资模式 债权是否透明，风险披露是否及时债权是否透明，风险披露是否及时公司规模很重要公司规模很重要7/10/2025恒昌的社会责任恒昌的社会责任感恩父母感恩父母关爱老人关爱老人奉献社会奉献社会养老院养老院看望老人看望老人7/10/2025恒昌的社会责任恒昌的社会责任保护环境保护环境 关爱生命关爱生命 恒昌恒昌“公益环保行公益环保行”7/10/2025恒昌的社会责任恒昌的社会责任哈尔滨遭三十年不遇暴雪侵袭哈尔滨遭三十年不遇暴雪侵袭 “恒昌志愿者在行动！恒昌志愿者在行动！”7/10/2025恒昌的社会责任恒昌的社会责任回馈社会回馈社会,奉献社会奉献社会,是我们不变的责任是我们不变的责任.恒昌恒昌 愿意为您愿意为您实现财务自由实现财务自由,播种美好希望播种美好希望 出一份力出一份力,尽一份心尽一份心.您的私人理财顾问您的私人理财顾问:赵志伟赵志伟Mobile:13808838480E-mail:恒昌官网恒昌官网:Add:深圳市福田区益田路卓越时代广场深圳市福田区益田路卓越时代广场13楼楼1301